Zusammenfassung
Risikomanagement ist ein grundlegender Bestandteil verantwortungsvollen Investierens und Handelns. Es kann das Gesamtrisiko Ihres Portfolios auf verschiedene Weise reduzieren. Sie können beispielsweise Ihre Anlagen diversifizieren, sich gegen finanzielle Ereignisse absichern oder Stop-Loss- und Take-Profit-Orders implementieren.
Einführung
Die Minimierung des Risikos hat für viele Anleger und Händler Priorität. Selbst wenn Ihre Risikotoleranz hoch ist, werden Sie das Risiko Ihrer Investitionen dennoch irgendwie gegen den Nutzen abwägen. Risikomanagement umfasst jedoch viel mehr als nur die Auswahl weniger riskanter Geschäfte oder Investitionen. Es gibt ein umfassendes Toolkit an Risikomanagementstrategien, von denen viele auch für Einsteiger geeignet sind.
Was ist Risikomanagement?
Beim Risikomanagement geht es darum, finanzielle Risiken im Zusammenhang mit Ihren Investitionen vorherzusagen und zu identifizieren, um diese zu minimieren. Aus diesem Grund nutzen Anleger Risikomanagementstrategien, um die Risikoexposition ihres Anlageportfolios zu steuern. Ein grundlegender erster Schritt besteht darin, Ihr aktuelles Risiko zu bewerten und dann Strategien und Pläne zu entwickeln, die auf den Risiken basieren, denen Sie ausgesetzt sind.
Risikomanagementstrategien sind strategische Pläne und Maßnahmen, die Händler und Investoren umsetzen, nachdem sie die mit ihrer Anlage verbundenen Risiken identifiziert haben. Diese Strategien verringern das Risiko und können ein breites Spektrum an Finanzaktivitäten umfassen, beispielsweise den Abschluss einer Versicherung gegen Verluste und die Diversifizierung des Anlageportfolios über verschiedene Anlageklassen.
Neben aktiven Risikomanagementpraktiken ist es wichtig, die Grundlagen einer guten Risikomanagementplanung zu verstehen. Es gibt vier wichtige Planungsmethoden, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie eine spezifische Risikomanagementstrategie in Angriff nehmen, da die von Ihnen gewählte Methode die Grundlage für Ihre bevorzugte Strategie bildet.
Vier wichtige Planungsmethoden für das Risikomanagement
Akzeptanz: Die Entscheidung, das Risiko einzugehen, wenn man in einen Vermögenswert investiert, aber kein Geld auszugeben, um das Risiko zu vermeiden, weil der potenzielle Verlust nicht erheblich ist.
Übertragung: Entgeltliche Übertragung des Risikos einer Anlage auf einen Dritten.
Vermeidung: Nicht in einen Vermögenswert investieren, der potenzielle Risiken birgt.
Reduzierung: Reduzieren Sie die finanziellen Folgen einer riskanten Investition durch Portfoliodiversifizierung. Dies kann innerhalb derselben Anlageklasse oder sogar über verschiedene Sektoren und Vermögenswerte hinweg erfolgen.
Warum ist eine Risikomanagementstrategie im Kryptowährungsbereich wichtig?
Kryptowährungen gehören bekanntermaßen zu den Anlageklassen, die dem durchschnittlichen Anleger zur Verfügung stehen und die mit dem höchsten Risiko verbunden sind. Die Preise haben sich als volatil erwiesen, Projekte können über Nacht zusammenbrechen und die Technologie hinter der Blockchain kann für Anfänger eine Herausforderung darstellen.
Angesichts der schnellen Bewegung von Kryptowährungen ist es unerlässlich, solide Risikomanagementpraktiken und -strategien anzuwenden, um Ihre Gefährdung durch potenzielle Risiken zu verringern. Dies ist auch ein wesentlicher Schritt, um ein erfolgreicher und verantwortungsbewusster Händler zu werden.
Lesen Sie weiter, um fünf Risikomanagementstrategien kennenzulernen, die für Ihr Kryptowährungsportfolio von Vorteil sein können.
Strategie 1: Betrachten Sie die 1 %-Regel
Die 1 %-Regel ist eine einfache Risikomanagementstrategie, die darin besteht, nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals bei einer Investition oder einem Handel zu riskieren. Wenn Sie 10.000 US-Dollar investieren möchten und die 1 %-Regel befolgen möchten, gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun.
Eine besteht darin, Bitcoin (BTC) im Wert von 10.000 $ zu kaufen und eine Stop-Loss- oder Stop-Limit-Order zum Verkauf bei 9.900 $ festzulegen. Dadurch werden Ihre Verluste auf 1 % des gesamten Investitionskapitals (100 $) reduziert.
Sie könnten Ether (ETH) im Wert von 100 USD auch kaufen, ohne eine Stop-Loss-Order festzulegen, da Sie maximal 1 % Ihres Gesamtkapitals verlieren würden, wenn der Preis von ETH auf 0 fallen würde. Die 1 %-Regel hat keinen Einfluss auf die Größe Ihrer Investition, sondern der Betrag, den Sie bereit sind, für die Investition zu riskieren.
Diese 1 %-Regel ist aufgrund der Marktvolatilität besonders wichtig für Benutzer von Kryptowährungen. Es kann leicht passieren, dass man sich von der Gier mitreißen lässt. Dann sehen wir Anleger, die zu viel auf eine einzelne Investition „wetten“ und große Verluste erleiden können, während sie darauf warten, dass sich ihr Glück ändert.
Strategie 2: Stop-Loss setzen und Gewinnpunkte mitnehmen
Eine Stop-Loss-Order legt den Standardpreis für einen Vermögenswert fest, zu dem die Position geschlossen wird. Der Stop-Preis wird unterhalb des aktuellen Preises festgelegt und hilft bei Aktivierung, den Anleger vor weiteren Verlusten zu schützen. Eine Take-Profit-Order funktioniert umgekehrt. Legen Sie einen Preis fest, zu dem Sie Ihre Position schließen und sich einen bestimmten Gewinn sichern möchten.
Stop-Loss- und Take-Profit-Orders unterstützen Sie auf zwei Arten beim Risikomanagement. Sie können zunächst vorab konfiguriert werden und werden automatisch ausgeführt. Sie müssen nicht rund um die Uhr verfügbar sein und Ihre voreingestellten Bestellungen werden ausgelöst, wenn die Preise besonders volatil sind. Dadurch können Sie auch realistische Grenzen für die möglichen Gewinne und Verluste festlegen.
Es ist besser, diese Grenzen im Voraus festzulegen, als sie vor Ort festzulegen. Obwohl es seltsam erscheinen mag, Take-Profit-Orders als Teil des Risikomanagements zu betrachten, sollten Sie nicht vergessen, dass das Risiko, dass der Markt erneut fällt, während Sie auf einen weiteren Anstieg warten, umso größer ist, je länger Sie mit Gewinnmitnahmen warten.
Strategie 3: Diversifizierung und Abdeckung
Die Diversifizierung Ihres Portfolios ist eines der beliebtesten und grundlegendsten Instrumente zur Reduzierung des gesamten Anlagerisikos. In einem diversifizierten Portfolio werden keine großen Investitionen einem einzelnen Vermögenswert oder einer Anlageklasse zugewiesen, wodurch das Risiko großer Verluste bei einem bestimmten Vermögenswert oder einer bestimmten Anlageklasse minimiert wird. Sie können beispielsweise eine Vielzahl unterschiedlicher Coins und Tokens halten sowie Liquidität und Kredite bereitstellen.
Bei der Absicherung handelt es sich um eine etwas fortgeschrittenere Strategie zur Absicherung von Gewinnen oder zur Minimierung von Verlusten beim Kauf eines anderen Vermögenswerts. Normalerweise sind Vermögenswerte umgekehrt korreliert. Diversifikation kann eine Form der Absicherung sein, aber das bekannteste Beispiel sind vielleicht Futures.
Mit einem Terminkontrakt können Sie einen Preis für einen Vermögenswert zu einem späteren Zeitpunkt festlegen. Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Sie glauben, dass der Preis von Bitcoin sinken wird. Sie beschließen, sich gegen dieses Risiko abzusichern und einen Terminkontrakt zu eröffnen, um BTC innerhalb von drei Monaten für 20.000 US-Dollar zu verkaufen. Wenn der Bitcoin-Preis drei Monate später auf 15.000 US-Dollar fällt, profitieren Sie von Ihrer Futures-Position.
Denken Sie daran, dass Terminkontrakte finanziell abgewickelt werden und Sie die Münzen nicht physisch liefern müssen. In diesem Fall würde Ihnen die Gegenpartei Ihres Vertrags 5.000 US-Dollar zahlen (die Differenz zwischen dem Spotpreis und dem Futures-Preis) und Sie haben eine Absicherung gegen das Risiko eines Bitcoin-Preisverfalls geschaffen.
Wie bereits erwähnt, sind Kryptowährungen volatil. Es bestehen jedoch Möglichkeiten zur Diversifizierung innerhalb dieser Anlageklasse sowie Absicherungsmöglichkeiten. Diversifizierung ist bei Kryptowährungen viel wichtiger als auf traditionellen Finanzmärkten, wo die Volatilität geringer ist.
Strategie 4: Bereiten Sie eine Ausstiegsstrategie vor
Die Ausarbeitung einer Ausstiegsstrategie ist eine einfache, aber wirksame Methode, um das Risiko großer Verluste zu minimieren. Indem Sie sich an Ihren Plan halten, können Sie zu einem bestimmten Zeitpunkt Gewinne erzielen oder Verluste reduzieren.
Es ist oft einfach, weiterzumachen, wenn man Gewinne macht, oder zu sehr auf eine Kryptowährung zu vertrauen, selbst wenn die Preise fallen. Sich im Hype des Augenblicks zu verfangen, in eine maximalistische Haltung zu verfallen oder blind einer Handelsgemeinschaft zu folgen, sind Situationen, die Ihre Entscheidungsfindung ebenfalls trüben können.
Eine Möglichkeit, eine Exit-Strategie richtig umzusetzen, ist die Verwendung von Limit-Orders. Sie können sie so einstellen, dass sie automatisch bei einem Grenzpreis ausgelöst werden, unabhängig davon, ob Sie einen Gewinn mitnehmen oder einen maximalen Verlust festlegen möchten.
Strategie 5: Recherchieren Sie selbst (DYOR)
DYOR ist eine umfassende Risikominderungsstrategie für jeden Anleger. Im Zeitalter des Internets ist es einfacher denn je, selbst zu recherchieren. Bevor Sie in einen Token, eine Münze, ein Projekt oder einen anderen Vermögenswert investieren, sollten Sie Ihre Due-Diligence-Prüfung durchführen. Es ist wichtig, dass Sie wichtige Informationen zu einem Projekt lesen und recherchieren, wie zum Beispiel das Whitepaper, Tokenomics, Partnerschaften, Roadmap, Community und andere Grundlagen.
Fehlinformationen verbreiten sich jedoch schnell und jeder kann seine Meinung im Internet als echte Fakten äußern. Überlegen Sie bei der Recherche, woher Sie Ihre Informationen beziehen und in welchem Kontext sie präsentiert werden. Falschmeldungen kommen häufig vor, und Projekte oder Investoren verbreiten möglicherweise gefälschte, voreingenommene oder werbliche Nachrichten, als ob diese aufrichtig und objektiv wären.
Schlussfolgerungen
Mit den fünf von uns vorgestellten Risikomanagementstrategien verfügen Sie über ein wirksames Instrumentarium, um das Risiko Ihres Anlageportfolios zu reduzieren. Selbst die Anwendung einfacher Methoden, die die meisten Bereiche abdecken, wird Ihnen dabei helfen, verantwortungsvoller zu investieren. Am anderen Ende der Skala besteht die Möglichkeit, Risikomanagementpläne mit fortgeschritteneren und tiefgreifenderen Strategien zu erstellen.
Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie in den folgenden Artikeln:
Wie man mit Risiken umgeht und verantwortungsbewusst handelt | Binance-Unterstützung
Was ist das Chance-Risiko-Verhältnis und wie wird es verwendet? Binance Academy
Drei Gründe, warum Binance Futures der bevorzugte Absicherungsplatz für Händler ist