Zusammenfassung
Kryptowährungsverwahrer nutzen Proof of Reserves (PoR)-Prüfungen, um nachzuweisen, dass sie alle Benutzergelder halten. Binance führt interne Audits durch und veröffentlicht diese. Anschließend helfen externe Prüfer dabei, diese mit kryptografischen Techniken zu überprüfen, um sicherzustellen, dass die Benutzergelder in den Reserven des Unternehmens sicher sind. Binance-Benutzer können auch unabhängig überprüfen, ob ihre Kontostände in diese Prüfungen einbezogen werden.
Einführung
Durch die Blockchain-Technologie ermöglichte kryptografische Beweise erleichtern die Transparenz der Finanztransaktionen von Kryptowährungsbörsen. Die Überprüfung des Reservenachweises (Proof of Reserves, PoR) erhöht diese Transparenz weiter, indem ein maßgeblicher Rahmen für die Prüfung von Kryptowährungsverwahrern geschaffen wird.
Auch wenn es ein Fortschritt ist, bedarf PoR noch Verbesserungen, um das Ökosystem transparenter und vertrauenswürdiger zu machen.
Was ist ein Reservenachweis (PoR)?
Bei einem PoR-Audit handelt es sich um eine Überprüfung, die sicherstellen soll, dass die Depotbanken über alle Gelder des Kunden verfügen. Unternehmen, die Kryptowährungen verwahren, nutzen PoR-Prüfungen, um Einlegern und der Öffentlichkeit zu zeigen, dass ihre Einlagen mit ihren Bilanzen übereinstimmen. Diese Prüfungen werden von unabhängigen Dritten durchgeführt, um die Möglichkeit einer Verfälschung der Reservierungsdaten auszuschließen.
PoR ist aus mehreren Gründen unerlässlich. Erstens ermöglicht es Benutzern, zu überprüfen, ob die Guthaben, die sie an einer Börse haben, z. B. Kryptowährungen, durch absolute Vermögenswerte gedeckt sind. Zweitens werden Unternehmen dazu gedrängt, Transparenzstandards einzuhalten, was es ihnen erschwert, sich an fragwürdigen oder illegalen Finanzaktivitäten zu beteiligen.
Im Idealfall sollte PoR sowohl Benutzern als auch Unternehmen zugute kommen. Einerseits schützt es Benutzer, indem es Sicherheitsrisiken minimiert und sie vor böswilligen Akteuren schützt. Gleichzeitig hilft es Unternehmen, Nutzer zu binden, indem es deren Vertrauen stärkt.
Die Möglichkeit, Kryptowährungsbörsen zu prüfen, schafft ein transparenteres Krypto-Ökosystem. PoR verhindert beispielsweise, dass Börsen als Banken fungieren, die hinterlegte Vermögenswerte an Dritte verleihen.
Ebenso können Börsen keine Einlagen verwenden, um in andere Protokolle oder Unternehmen zu investieren. Mit anderen Worten: PoR eliminiert das Risiko, dass Unternehmen Erträge und andere potenzielle Renditen aus den Vermögensbeständen ihrer Kunden maximieren.
Mit PoR kann ein Unternehmen nachweisen, dass eine Kryptowährungsbörse alle Einlagen ihrer Benutzer in Reserve hält. Daher wird den Börsen empfohlen, ihre Guthaben nicht falsch zu verwalten, da dies das Vertrauen der Benutzer in die Börse und ihre Kontinuität mit der Plattform beeinträchtigen würde.
Was ist eine PoR-Verifizierung?
Bei der PoR-Verifizierung prüft der Prüfer die Einbeziehung jedes Kontostandes mittels Kryptografie. Dies funktioniert durch ein paar wichtige Schritte.
Zunächst erstellt der Prüfer eine Momentaufnahme des Saldos aller Konten. Anschließend werden die Fondsdaten in einen Merkle-Baum umgewandelt, der zur Strukturierung großer Datenmengen für eine optimierte Verarbeitung verwendet wird.
Die Kontostanddaten der Benutzer werden gehasht, um ein „Blatt“ zu bilden. eine Gruppe dieser „Blätter“ wird gehasht, um einen „Zweig“ zu bilden; und eine Gruppe von „Zweigen“ wird gehasht, um eine „Wurzel“ zu bilden.
Der Prüfer kann dann verschiedene Methoden anwenden, um den Besitz der Adresse des Benutzers zu überprüfen. Bei Binance beispielsweise hat ein Prüfer drei Möglichkeiten, die Eigentümerschaft zu ermitteln. Wenn die Börse den Prozess zum Extrahieren dieser Informationen durchführt, wird dies auch von den Prüfern überprüft.
Signieren kryptografischer Nachrichten: Ein Prüfer stellt dem Austausch eine eindeutige Nachricht zur kryptografischen Signatur mit den zugehörigen privaten Schlüsseln zur Verfügung.
Indikationsfondsbewegung – Die Aufgabe der Börse besteht darin, eine „Indikationsfondsbewegung“ durchzuführen, bei der das Management zu einem bestimmten Zeitpunkt einen bestimmten Betrag eines öffentlichen Schlüssels/einer öffentlichen Adresse verschiebt und den Transaktions-Hash erhält, um die in der Transaktion angegebene Transaktion zu überprüfen entsprechende Blockchain.
Adresssuche in einem Blockchain-Explorer: Der Prüfer kann auch ETH- und BSC-Adressen (im Fall von Binance) in Etherscan bzw. BscScan nachschlagen, um sicherzustellen, dass die Adressen als zur Börse gehörend markiert wurden.
Wenn die Salden mit diesen Verifizierungsformen übereinstimmen, hat die Börse eine PoR-Verifizierung durchgeführt und nachgewiesen, dass alle Vermögenswerte in der Reserve hinterlegt sind.
PoR: Einschränkungen und mögliche Verbesserungen
Die Salden einer Kryptowährungsbörse ändern sich, wenn Benutzer ihre Vermögenswerte an der Börse hin- und herbewegen. Das Problem bei PoR besteht darin, dass die Genauigkeit der Reservesalden nur zu einem bestimmten Zeitpunkt der Prüfung überprüft wird. Dies kann problematisch sein, da Probleme zu spät auftreten können und der Verwalter diese Gelegenheit sogar nutzen könnte, um Fakten zu verheimlichen.
Es ist auch wichtig zu berücksichtigen, dass es sich bei den Auditoren um externe Unternehmen handelt, was bedeutet, dass die Ergebnisse der Audits von der Leistungsfähigkeit jedes einzelnen Auditors oder davon abhängen können, ob externe Interessen diese Audits beeinflussen.
Wie kann eine Kryptowährungsbörse ihre PoR-Prüfungen verbessern, um das Vertrauen der Benutzer aufzubauen und aufrechtzuerhalten? Sie können damit beginnen, die Intervalle zwischen den Prüfungen zu verkürzen, um sicherzustellen, dass es zwischen den Zyklen keine verdächtigen Finanzaktivitäten gibt. Darüber hinaus kann die Börse ein seriöses Drittunternehmen auswählen, das kein finanzielles Interesse an ihr oder den mit ihr verbundenen Organisationen hat.
Kryptowährungsbörsen nutzen die PoR-Verifizierung, um mehr Transparenz zu bieten, was in Zeiten finanzieller Turbulenzen ein Muss ist. Da die Blockchain-Technologie auf Mathematik und Kryptographie und nicht nur auf Vertrauen und Kommunikation wie das traditionelle Bankensystem basiert, bietet sie möglicherweise sogar eine bessere Möglichkeit, den Finanzmarkt zu prüfen.
So sehen Sie, ob Ihr Konto geprüft wurde
Sie können überprüfen, ob Ihr Binance-Konto im neuesten PoR-Audit enthalten ist. Sie müssen nur diese Schritte befolgen:
Melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und klicken Sie auf das Profilsymbol > Wallet. Wählen Sie als Nächstes die Option „Audit“.
Sie sehen alle aktuellen Audits, bei denen Ihr Kontostand durch den PoR-Prozess überprüft wurde.
Wählen Sie ein bestimmtes Audit aus, über das Sie mehr erfahren möchten. Dort können Sie auch den Merkle-Baum herunterladen.
Schlussfolgerungen
Sie können auf die PoR-Prüfung zugreifen, um zu sehen, ob ein Kryptowährungsverwahrer über alle Reserven Ihrer Gelder und der anderer Benutzer verfügt. Die Prüfungen sollen Kryptowährungsbörsen davon abhalten, Benutzergelder falsch zu verwalten, und dazu beitragen, die Transparenz im Kryptosektor zu verbessern.
PoR ist der erste Schritt, um das Vertrauen der Kryptowährungsbenutzer zurückzugewinnen und aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus werden höhere Anforderungen an Börsen gestellt, wodurch Nutzergeldern Vorrang eingeräumt und der Sektor für alle sicherer und transparenter gemacht werden soll.
Weiterführende Literatur
Was ist Teilreserve?
Anfängerleitfaden für Sicherheitstoken
Was ist quantitative Lockerung (QE)?
Die Psychologie der Marktzyklen
Einsteigerleitfaden für Kryptowährungshandelsstrategien