Zusammenfassung
Venus Protocol ist ein algorithmusgesteuertes Geldmarktsystem, das auf der BNB-Kette läuft. Ziel ist es, seinen Nutzern das dezentrale und sichere Verleihen und Ausleihen von Kryptowährungen zu ermöglichen.
Da es sich um ein erlaubnisfreies Protokoll handelt, kann jeder es nutzen, indem er sich mit Krypto-Wallets wie MetaMask verbindet. Die Venus Protocol-Community besitzt und kontrolliert das Protokoll über ihren nativen Governance-Token XVS, der im Venus Protocol Vault eingesetzt werden kann, um Token-Belohnungen zu verdienen.
Einführung
Decentralized Finance (DeFi) hat begonnen, eine zunehmende Anzahl von Dienstleistungen anzubieten, die typischerweise mit traditionellem Finanzwesen verbunden sind. Mit dem Venus-Protokoll können Benutzer ohne Erlaubnis Kredite aus einem Pool von Vermögenswerten leihen oder leihen, und Anbieter von Sicherheiten können von passiven Mitteln profitieren.
Anstatt Transaktionen jedoch über einen zentralen Agenten zu verwalten, automatisiert das Protokoll den Prozess mit Technologien wie Smart Contracts.
Was ist das Venus-Protokoll und wie funktioniert es?
Das Venus-Protokoll ist ein algorithmisches Geldmarkt- und synthetisches Stablecoin-Protokoll. Traditionell ist der Geldmarkt ein wesentlicher Teil der Wirtschaft, der sich mit dem kurzfristigen Kreditbedarf befasst.
Jetzt ermöglicht Venus jedoch die Kreditvergabe und -aufnahme im dezentralen Finanzwesen (DeFi) auf der BNB-Kette. Es ermöglicht den Anbietern von Sicherheiten auch, den nativen synthetischen Stablecoin (VAI) der Plattform zu prägen, indem sie Positionen überbesichern (bekannt als „Überbesicherung“).
Das Venus-Protokoll ist eine Abspaltung von Compound und MakerDAO, die beide auf Ethereum basieren. Das erste ist ein Protokoll, das als Geldmarkt fungiert, und das zweite ist ein Protokoll zur Prägung von Stablecoins. Venus integriert diese Funktionen in einer und ermöglicht Benutzern so, unabhängig von der verwendeten Funktion die gleiche Garantie innerhalb eines Ökosystems zu nutzen.
Sie können sich das Venus-Protokoll als eine erlaubnisfreie Kreditvergabeumgebung vorstellen. Erstens ermöglicht es Benutzern der BNB-Kette mit inaktiven Kryptowährungen, Sicherheiten für das Netzwerk bereitzustellen. Zweitens können Nutzer, die mehr Kryptowährungen benötigen, überbesicherte Beträge an Kryptowährungen verpfänden und Kredite aufnehmen. Die Kreditgeber erhalten dann einen jährlich aufgezinsten Zinssatz, während die Kreditnehmer Zinsen für ihre jeweiligen Kredite zahlen.
Das Protokoll legt die Zinssätze für Kredite und Kredite auf der Grundlage einer Zinskurve fest, die je nach Nutzung variiert. Die Zinssätze werden automatisch an die Anforderungen des jeweiligen Marktes angepasst, beispielsweise BNB oder ETH. Der Governance-Prozess des Protokolls legt jedoch auch Mindest- und Höchstsätze für Zinssätze fest.
Die Prägung synthetischer Stablecoins erfolgt über vTokens, die durch die Sicherheiten geliefert werden, die Benutzer dem Venus-Protokoll zur Verfügung stellen. vTokens stellen die hinterlegten Sicherheiten dar. Beispielsweise erhalten Benutzer vUSD für die Verpfändung von USDT, die sie dann gegen die zugrunde liegende Sicherheit einlösen können. Mit ihren vTokens können Benutzer auch einen Kredit von bis zu 50 % des Wertes der Sicherheiten beantragen, die sie im Protokoll zur Prägung von VAI haben.
Das Venus-Protokoll legt die Zinssätze für Stablecoins nicht auf die gleiche Weise fest wie die Zinssätze für gewährte Kredite und Kreditanträge. Die Zinssätze für die Prägung sind festgelegt und nur der Protokoll-Governance-Prozess darf diese Zinssätze senken oder erhöhen.
Die Geschichte des Venus-Protokolls
Ein Projektentwicklungsteam von Swipe, dem globalen Herausgeber von Kryptowährungs-Kreditkarten, gründete das Venus Protocol und die Einführung von Venus (XVS) sollte später im Jahr 2020 erfolgen. Von Anfang an bestand das Ziel darin, als Brücke zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi auf BNB zu fungieren Chain bietet Benutzern zusätzlich eine alternative Anwendung ohne die Probleme, die sie bei Ethereum hatten.
Obwohl Swipe die Entwicklung des Venus-Protokolls unterstützte, gab es für die Entwickler oder Gründer kein vorheriges Mining des XVS-Tokens. Daher haben XVS-Inhaber die volle Kontrolle über das Protokoll und den Token.
Das Venus-Protokoll definiert seine Regeln entsprechend den Vorlieben der Community neu. Das Venus V2-Update beinhaltete beispielsweise erhöhte Strafen für die VAI-Abrechnung. Außerdem wurden Provisionen für die Prägung von VAI und Abhebungen von der Plattform hinzugefügt, die beide dem Venus Reserves Treasury hinzugefügt wurden. Ebenso beinhaltete das Update einen Airdrop des VRT-Tokens (Venus Reward Token) für XVS-Inhaber als Belohnung.
Was können Sie mit dem Venus-Protokoll tun?
Das Venus-Protokoll ermöglicht es Benutzern, ohne Erlaubnis Kredite aus einem Pool von Vermögenswerten zu leihen und zu leihen. Darüber hinaus können sie Stablecoins (VAI) prägen, indem sie Positionen überbesichern und sich an der Governance des Protokolls beteiligen.
Darlehen gewähren
Nutzer können Kredite gewähren und eine variable Rendite auf die von ihnen eingebrachten Vermögenswerte erzielen. Venus Protocol nutzt einen Smart Contract, um Pools mit diesen geliehenen Kryptowährungen zu erstellen und verteilt vTokens regelmäßig an Benutzer. Auf diese Weise setzt das Protokoll ungenutzten Wert frei, der sich bereits in der BNB-Kette befindet, für den es jedoch keinen Kreditmarkt gibt, wie es bei Bitcoin oder Litecoin der Fall ist.
Beantragen Sie Kredite
Venus Protocol nutzt ein überbesichertes Kreditsystem, bei dem Kreditnehmer Sicherheiten hinterlegen müssen, bevor sie einen Kredit beantragen. Wenn die ETH beispielsweise zu 50 % besichert ist, können Benutzer bis zu 50 % des Wertes ihrer eigenen ETH ausleihen. Anschließend können sie über den Protokoll-Governance-Prozess Feedback zum Sicherheitensatz geben.
Laut dem Whitepaper zum Venus-Protokoll liegt der Sicherheitenwert jedoch normalerweise zwischen 40 % und 75 %. Benutzer sollten vorsichtig sein, denn wenn der Wert der Sicherheit zu stark sinkt, werden ihre Positionen liquidiert.
Acuñar-Stablecoins
Der Preis für die Prägung und Einlösung des synthetischen VAI-Stablecoins beträgt 1 US-Dollar, obwohl dieser je nach Angebot und Nachfrage schwanken kann.
Benutzer des Venus-Protokolls können den Rest ihrer Sicherheiten aus früheren vToken-Einzahlungen verwenden, um den Stablecoin zu prägen. Darüber hinaus kann jeder Stablecoins prägen, ohne auf zentrale Behörden zurückgreifen zu müssen, und neu geprägte Stablecoins beispielsweise für die Erzielung von Erträgen für andere DeFi-Projekte verwenden.
Führung
Benutzer können auch die Zukunft des Venus-Protokolls beeinflussen. Die Community kontrolliert das Protokoll vollständig über XVS, ihren Governance-Token, einen BEP-20-Token, der für Abstimmungen verwendet werden kann.
Benutzer können über eine Reihe von Themen im Zusammenhang mit dem Protokoll abstimmen, darunter Verbesserungen, das Hinzufügen neuer Token zum Protokoll, die Anpassung von Zinssätzen und die Delegation von Reserveverteilungsprogrammen. Venus Protocol plant außerdem die Entwicklung eines Produkts namens Venus Vault, das es Benutzern ermöglicht, Governance-Tokens zu sperren, um die Risikoabwehrfähigkeit des Protokolls zu verbessern und Einsatzprämien zu verteilen.
Was macht das Venus-Protokoll einzigartig?
Das Venus-Protokoll trägt dazu bei, normale Finanzkreditdienste auf dezentrale Protokolle zu verlagern, die auf der Blockchain basieren, obwohl es nicht das erste Unternehmen ist, das dies tut. Es gibt auf Ethereum entwickelte DeFi-Anwendungen, in denen Vermögenswerte im Wert von mehreren Milliarden Dollar gespeichert sind.
Allerdings haben diese Anwendungen ihre Schwächen, wie hohe Kosten, niedrige Netzwerkgeschwindigkeit und das Fehlen von Kryptowährungen aus anderen Blockchains (z. B. XRP und Litecoin). Das Venus-Protokoll unterscheidet sich von vielen anderen Protokollen, die als Geldmärkte fungieren, da es die Nutzung der bereitgestellten Sicherheiten nicht nur zur Beantragung von Krediten, sondern auch zur Prägung von Stablecoins ermöglicht.
Darüber hinaus können Benutzer Renditen für ihre geprägten Token erzielen, während andere Protokolle diese Token in Smart Contracts sperren, ohne Gewinne für die zugrunde liegenden Vermögenswerte anzubieten. Das Venus-Protokoll macht es überflüssig, Vermögenswerte aus einem Geldmarkt zu entfernen, um Stablecoins zu prägen.
Im Gegensatz zu vielen bekannten Stablecoins sind die synthetischen Stablecoins des Venus-Protokolls nicht durch traditionelle oder Fiat-Finanzanlagen gedeckt, sondern durch einen Korb anderer Kryptowährungen. Ebenso führt die BNB-Kette schnelle und kostengünstige Transaktionen durch und bietet gleichzeitig ein Netzwerk aus verpackten Token und Liquidität.
Schlussfolgerungen
Das Venus-Protokoll kombiniert den Geldmarkt und die Erzeugung stabiler Münzen innerhalb desselben Protokolls, was dem Krypto-Ökosystem durch die Erschließung eines garantierten Werts zugute kommen kann. Darüber hinaus ermöglichen die Geschwindigkeit und die niedrigen Transaktionskosten der BNB-Kette diese Finanzprodukte für jeden, der eine Kryptowährungs-Wallet besitzt. Jetzt können Menschen auf der ganzen Welt Kredite aufnehmen, Zinsen verdienen und Sicherheiten stellen sowie bei Bedarf Stablecoins prägen.
Weiterführende Literatur
Was ist Qtum (QTUM)?
Was ist Band Protocol (BAND)?
Was ist NEXO (NEXO)?
Was ist BNB?