Neue P2P-Betrugsmasche: Klein, aber extrem gefährlich

Dieser Trick wird als “Überzahlung” bezeichnet.
So funktioniert der Betrüger Schritt für Schritt:
Erstens, es gibt eine völlig legale P2P-Transaktion. Der Käufer überweist Ihnen den vereinbarten Betrag, was Sie glauben lässt, dass die Transaktion normal verläuft.
Zweitens, anstatt den genauen Betrag zu senden, überweist er absichtlich einen kleinen Überschuss, der normalerweise zwischen 3 und 5 USD schwankt. Das ist kein großer Betrag, der leicht übersehen werden kann und nicht verdächtig erscheint.
Drittens, sofort nach der Zahlung wird er Ihnen mit sanften Worten schreiben: “Entschuldigung, ich habe ein wenig zu viel überwiesen, können Sie mir den Überschuss zurückerstatten?”. Auf den ersten Blick scheint dieses Angebot völlig vernünftig, und viele Verkäufer stimmen schnell zu, weil sie ihren Ruf wahren und ein gutes Verhältnis zum Partner aufrechterhalten möchten.
Viertens, genau hier wird die Falle aktiviert. Wenn Sie diesen kleinen Betrag außerhalb der P2P-Plattform zurückerstatten, wird der Betrüger sofort melden, dass Sie gegen die Handelsregeln verstoßen haben. Die Plattform könnte dies als außerhalb des Systems durchgeführte Transaktion betrachten, was dazu führen kann, dass Ihr Konto markiert, vorübergehend gesperrt oder sogar dauerhaft gesperrt wird. In der Zwischenzeit bleibt die Kryptowährung, die Sie gerade verkauft haben, in den Händen des Betrügers.
Die Gefährlichkeit dieses Tricks liegt in seiner Raffinesse. Der überschüssige Betrag ist zu klein, um das Opfer alarmiert zu machen, und das Rückerstattungsangebot klingt sehr vernünftig. Die meisten Verkäufer denken, dass es nicht der Rede wert ist, ein paar Dollar zurückzusenden, es ist nur eine freundliche Geste, um den Ruf aufrechtzuerhalten. Aber genau diese „Freundlichkeit“ wird zum Vorwand für den Bösewicht, um auszunutzen. #scam