Was steckt wirklich hinter dem Antrag von Ripple, über eine seiner Tochtergesellschaften eine Banklizenz in den USA zu erhalten? Nun gibt es öffentliche Dokumente zu überprüfen, zu verifizieren oder auch nur zu lesen. So können wir die Einzelheiten eines Vorgangs verstehen, der tatsächlich dem von Circle – dem Unternehmen, das USDC verwaltet – ähnelt.
Es wird keine klassische Bank sein: sie wird keine Einlagen erhalten, keine direkten Kunden verwalten, sondern fast ausschließlich für RLUSD, die von Ripple Ende 2024 lancierte Stablecoin, die versucht, sich in einem überfüllten, aber auch vielversprechenden Raum zu positionieren.
Was macht Ripple? Warum will es eine Bank?
Es wird eine Lizenz der niedrigsten Stufe des komplexen Bankensystems der USA sein. Es wird keine Lizenz sein, die eine sofortige Zugehörigkeit zur Federal Reserve gewährleistet, und sie wird hauptsächlich zu einem Zweck erlangt werden:
Ripple gibt eine Stablecoin aus, die an den Dollar gebunden ist – RLUSD oder Ripple USD – über ihre Tochtergesellschaft Standard Custody & Trust Company. Sobald die Lizenz als Trust Bank (Ripple's Bank, Anm. d. Red.) erlangt wird, wird sie ergänzende Aktivitäten zur Ripple-Stablecoin und für andere Zahlungsdienste durchführen, einschließlich der Verwaltung der Stablecoin-Reserven.
Das steht direkt im Antrag auf Erhalt der Lizenz, den Ripple an das OCC gesendet hat, das relevante Bundesamt für diese Art von Verfahren.
Es wird keine Aktivität des Kreditgebers, keine Einlagen von Kunden geben und allgemein wird es nicht das sein, was wir in einer klassischen Bank erwarten.
Dasselbe Ripple hat sich entschieden, RLUSD auch auf dem Ethereum-Netzwerk auszugeben, ein Zeichen für ein Geschäft, das darauf abzielt, etwas Größeres zu werden als das, was heute auf XRPL, dem Ledger von Ripple selbst, existiert.
Es wird auch die Notierungen von Kraken und Gemini geben, zusammen mit der von BitGo. Auch Tron Inc. von Justin Sun, dem Kopf des gleichnamigen Krypto-Netzwerks, ist an die Börse gegangen.