Silvergate, die beliebteste Kryptobank, segelt durch einen problematischen Finanzsturm, nachdem es eine Welle von Partnerschaftskündigungen und Gerüchten über Ermittlungen im Zusammenhang mit der nicht mehr bestehenden FTX gegeben hatte.
Coinbase, Circle, Bitstamp, Paxos und Galaxy Digital sind die jüngsten Mitglieder einer wachsenden Liste von Krypto-Unternehmen, die ihre Beziehungen zur einst bevorzugten Krypto-Gateway-Bank abbrechen.
Coinbase und Galaxy hatten die Maßnahme als Vorsichtsmaßnahme bezeichnet, während Paxos „alle Überweisungen einstellte“. Bitstamp warnte die Benutzer unverblümt, dass zukünftige Einzahlungen „auf Risiko des Eigentümers“ erfolgten, und für Circle ist derzeit eine Einstellung der Transaktionsdienste im Gange.
Die Probleme für Silvergate begannen im letzten Quartal, nachdem die Nachricht vom Zusammenbruch von FTX bekannt wurde. Fast drei Jahre lang hatte die lizenzierte US-Bank ihre Türen geöffnet, um Kryptoeinlagen in vollem Umfang zu akzeptieren, über 4,3 Milliarden Dollar an Kryptokundeneinlagen zu gewinnen und Kryptoprojekten eine breite Palette traditioneller Finanzdienstleistungen anzubieten. Zu ihren Partnern gehörte auch FTX, was ihr eine erhebliche Präsenz an der Börse von Sam Bankman-Fried verschaffte und ihr nach dem Zusammenbruch ein wachsendes Blackmore in ihren Finanzen bescherte.
Innerhalb weniger Wochen wickelte die von Alan Lane geführte Bank Kundenabhebungen im Wert von fast 8 Milliarden Dollar ab, wodurch ihr über zwei Drittel ihrer Reserveeinlagen fehlten. Von den 14,1 Milliarden Dollar an digitalen Währungsanlagen, die sie Anfang letzten Jahres hielt, sind weniger als 398 Millionen Dollar übrig. Viele Analysten glauben, dass Silvergate ein Übernahmeziel ist.
Die Bank hatte angekündigt, dass sie ihren Jahresbericht um zwei Wochen verspätet veröffentlichen werde. Sie fügte hinzu, dass sie ihre Überlebenschancen als fortgeführtes Unternehmen sehr hoch einschätze. Um sich in den letzten Monaten über Wasser zu halten, musste sie Derivate und Wertpapiere mit einem Verlust von 718 Millionen Dollar verkaufen und zu Beginn des neuen Jahres 40 Prozent ihrer Belegschaft abbauen.
Zusätzlich zu den finanziellen Problemen richten sich gegen das Unternehmen und seinen CEO Alan Lane eine Reihe von Klagen, in denen behauptet wird, es habe den Milliardenbetrug von FTX heimlich gefördert. Das Unternehmen muss sich auch gegen das US-Justizministerium verteidigen, das untersuchen will, welche Rolle es bei der Verwaltung des SBF-Kontos als Kunde gespielt haben könnte.
Die Aktie wurde bereits von JPMorgan und Canaccord heruntergeladen, da der Preis seit der Ankündigung um über 55 % eingebrochen ist – der höchste jemals verzeichnete Wert – und zum Zeitpunkt der Veröffentlichung aktuell mit 5,72 $ bewertet wird.