Im Jahr 2020, diese Auszahlung bleibt mir bis heute in Erinnerung.

Als erfahrener Krypto-Händler habe ich damals an einer Börse normal USDT ausgezahlt, alles schien in Ordnung zu sein — die Gelder wurden auf mein Bankkonto überwiesen und dann auf mehrere Drittanbieter-Zahlungskanäle verteilt.

Drei Tage später wurden plötzlich alle meine Zahlungsmethoden eingefroren, sogar mein Bankkonto konnte ich nicht mehr aufrufen. Kundenservice kontaktieren, anrufen, zur Bank rennen, am Ende wurde mir gesagt:

„Ihr Konto ist in einen SA-Fall verwickelt, derzeit eingefroren, die Gelder wurden von der Polizei kontrolliert.“

Am schlimmsten ist — dass sogar die Gelder, die nicht an den Transaktionen beteiligt waren, ebenfalls eingefroren wurden.

📌Alle Unterlagen eingereicht, trotzdem wurde ich zur Rückzahlung aufgefordert

Ich habe sofort eingereicht:

  • Alle Screenshots von Transaktionen und Überweisungen

  • Chatnachweise mit der Gegenpartei

  • Daten der Wallet-Chain und Handelsbewegungen

  • Mein Einkommensnachweis

Aber die Polizei war sehr klar:

„Der Handel mit Kryptowährungen ist nicht durch das Gesetz geschützt, um ein Konto zu entsperren, muss man zunächst den betroffenen Opfern bei der Schadensregulierung helfen.“

Obwohl ich wusste, dass dieses Geld nichts mit schmutzigem Geld zu tun hatte, akzeptierte ich schließlich den Vorschlag zur Freigabevergütung, um größere Verluste zu vermeiden.

Von diesem Moment an wurde mir endgültig klar:

✅Im Krypto-Bereich hat „Sicherheit bei Auszahlungen“ immer Vorrang vor allen Erträgen!

Neid auf die 10-fachen Erträge anderer ist nicht angebracht, wenn dein Geld nicht sicher auf dein Bankkonto gelangen kann, ist das alles nur eine buchhalterische Illusion.

Nach diesem Vorfall begann ich umfassend zu recherchieren, um eine „Sicherheitsstrategie für Auszahlungen“ zu entwickeln, und fasste die folgenden echten und effektiven Tipps zusammen, die alle aus praktischen Erfahrungen stammen —

Erstens, ultimative Lösung: Beantrage eine Hongkonger Mastercard (HK-Karte)

🎯Empfehlungsindex: ★★★★★

Das ist derzeit die gängigste Methode der Auszahlung unter den Größen in der Branche, die Hauptvorteile sind drei:

  • Umgehe die regulatorischen Kontrollen der heimischen Banken, indem du direkt über Hongkong gehst, um 99% der Kontoriskiken zu vermeiden

  • Unterstütze die Bindung an die Börse, nach der Auszahlung von USDT kann man direkt in HKD umtauschen, ATM-Abhebungen und grenzüberschreitende Überweisungen sind möglich

  • Geeignet für Szenarien wie Krypto, Außenhandel, Studierende im Ausland usw.

📌Hinweise:

  • Es wird empfohlen, Konten bei Banken mit niedrigen Anforderungen wie der Huachiao Yongheng Bank oder der Daxin Bank zu eröffnen

  • Einige HK-Karten erfordern eine Mindesteinlage von 50.000 HKD, man kann einmal einen großen Betrag überweisen, um die Gebühren zu senken (ca. 100-300 HKD pro Transaktion)

Zweitens, die drei wichtigsten Vermeidungstipps für Auszahlungen an traditionellen Börsen

🎯Empfehlungsindex: ★★★☆☆

Wenn es vorübergehend nicht möglich ist, eine Hongkonger Karte zu beantragen, muss man die Handelspartner und die Details der Transaktionen sorgfältig auswählen:

✅Drei Hauptprüfungsprinzipien:

  1. Prüfe die Kontobewegungen: Fordere den Händler auf, mindestens 3 Tage alte Finanzunterlagen bereitzustellen, weigere dich „schnelles Ein- und Auszahlen“ von spekulativen Konten

  2. Starke Übereinstimmung mit echtem Namen: Es muss sichergestellt werden, dass das eingehende Konto mit den Identitätsinformationen übereinstimmt und die Schlüsselwörter „Kryptowährung Zahlungsbetrag“ vermerkt sind

  3. Bewahre Beweise auf: Schreibe in den Chats „Ich bestätige, dass die Geldquelle legal ist“ und mache Screenshots zur Sicherheit

💰Zusätzliche Hinweise für große Transaktionen:

  • Bei Transaktionen über 50.000 RMB unbedingt Video-Identifikation und Aufzeichnung des Gesprächs aufbewahren

  • Versuche, große Händler zu wählen, die T+3 Auszahlungen anbieten, da das Risiko dort geringer ist und die Plattform eher für die Sicherung der Gelder bereit ist

Drittens, Offline-Transaktionen: Hochriskante Optionen, nur für Bekannte geeignet

🎯Empfehlungsindex: ★★☆☆☆

Versuche, Offline-Transaktionen, insbesondere mit Fremden, zu vermeiden.

  • ⚠️Das rechtliche Risiko ist extrem hoch, Bargeldtransaktionen können leicht das „Helfen bei Verbrechen“ berühren

  • ⚠️Hohe operationale Risiken: Fälschungen, gefälschte Banknoten, nach der Transaktion abhauen… wenn es Probleme gibt, ist es schwierig, die Spur zurückzuverfolgen

✅Anwendungsbereich:

Nur für vertraute Personen mit einer Vertrauensbeziehung von über 3 Jahren, Betrag auf 20.000 begrenzt.

Viertens, wichtige Erinnerung: Der Krypto-Handel ist nicht geschützt, Sicherheit kann nur durch eigene Maßnahmen gewährleistet werden

Egal auf welcher Plattform du Auszahlungen tätigst, sobald es um RMB-Kanäle geht, befindest du dich im Graubereich der politischen Regulierung. Daher:

  • Bitte bewahre die Handelsunterlagen mindestens 5 Jahre lang auf

  • Empfindliche Chat-Inhalte auf dem Handy regelmäßig löschen

  • Halte Notfallfonds für das Leben bereit, um zu vermeiden, dass die Familie und die Arbeit durch Kontosperrungen betroffen werden

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