Wichtigste Imbissbuden

• Die Transparenz der Blockchain ist eine Funktion, kein Fehler. Es stellt sicher, dass dieses neue Finanzsystem der Kontrolle von Nutzern auf der ganzen Welt zugänglich ist – im Gegensatz zum traditionellen Finanzsystem, wo Korruption und kriminelle Aktivitäten jahrzehntelang unentdeckt bleiben können.

• Im Sinne der Transparenz der Blockchain veröffentlicht Binance seine Cold- und Hot-Wallet-Adressen, was es Außenstehenden ermöglicht, die Kern-Wallet-Operationen der Börse einzusehen.

• Einige Medienpublikationen haben in letzter Zeit dazu übergegangen, Berichte zu veröffentlichen, in denen aufgrund falscher Interpretationen der Blockchain-Daten massive voreilige Schlussfolgerungen gezogen werden. Diese falschen Schlussfolgerungen befeuern Verschwörungstheorien, die oft für bare Münze genommen werden, da die meisten Medien nur begrenzte Kenntnisse über die Blockchain und die Art und Weise haben, wie Krypto-Börsen reibungslose Abläufe und Liquidität gewährleisten und Benutzer vor Sicherheitsbedrohungen schützen.

• Große Kryptobörsen betreiben ausgefeilte Wallet-Management-Systeme, die dynamisch mit Cold- und Hot-Wallets arbeiten müssen, um sowohl Liquidität als auch Sicherheit zu gewährleisten. Um einer Überprüfung zu entgehen, haben einige Börsen wie FTX in der Vergangenheit beschlossen, viele ihrer Wallet-Adressen geheim zu halten. Binance hat jedoch beschlossen, dass es ungeachtet der schlechten Presse sein Engagement für die Transparenz, die Blockchain verkörpert, nicht aufgeben wird.

• Wir führen ein internes Hauptbuch, in dem genau aufgezeichnet wird, auf wie viel jeder unserer Benutzer Anspruch hat – alles überprüfbar durch unser Reservenachweissystem.

Wir begrüßen kritisches Denken – es macht uns und die Branche stärker. Aber da wir keinen vollständigen Überblick über unsere Prozesse haben, ziehen manche Reporter falsche Schlussfolgerungen. Unsere Antwort hier ist darauf ausgerichtet, sowohl Benutzer als auch die Medien so gut wie möglich einzubeziehen und aufzuklären.

Seit dem Zusammenbruch von FTX ist unsere Branche einer genauen Prüfung unterzogen worden. Wir verstehen das. Kein Unternehmen, insbesondere keins, dem das Geld anderer Menschen anvertraut wird, sollte jemals ungestraft agieren dürfen. Und als führende Börse der Branche wurde Binance schon mit vielen schwierigen Fragen konfrontiert.

Ein bedeutender Grund für das Interesse war die Bewegung von Geldern über Blockchain-Wallets, die Gegenstand einiger kürzlich in den Medien erschienener „Analysen“ ist. Wir haben gesehen, wie externe Quellen aufgrund fehlerhafter Beobachtungen über die Bewegung von Vermögenswerten auf der Blockchain große voreilige Schlussfolgerungen gezogen haben. Diese Schlussfolgerungen werden dann verwendet, um falsche Narrative zu schüren, die Investoren verwirren und versuchen, Binance auf eine Stufe mit einigen der skrupellosesten Akteure in diesem Bereich zu stellen – und das alles, während sie eine Menge Aufrufe und Klicks sammeln.

Diese fehlgeleiteten Anschuldigungen schaden nicht nur Binance, sondern der gesamten Branche, da sie die Bemühungen verantwortungsbewusster Akteure untergraben, das Vertrauen der Nutzer und Aufsichtsbehörden zu gewinnen. Wir hoffen zumindest, dass sie auf die Unfähigkeit der Beobachter zurückzuführen sind, Daten richtig zu interpretieren, und nicht auf böswillige Absichten.

Da derartige „Untersuchungen“ zu einem immer wiederkehrenden Thema geworden sind, betrachten wir dies als eine Gelegenheit, die Öffentlichkeit über die Logik dieser Vorgänge zu informieren und einige technische Aspekte der Geldbewegungen an unserer Börse offenzulegen, um diese unbegründeten Behauptungen zu widerlegen.

Bevor wir ins Detail gehen, ist es wichtig zu beachten, dass unsere Benutzer ihre Gelder jederzeit abheben können – wie immer wieder bewiesen wurde, sogar in Zeiten mit zahlreichen negativen Nachrichten wie im Dezember 2022. Dies wäre nur möglich, wenn die Benutzergelder konservativ und sorgfältig verwaltet werden.

Wir glauben nicht, dass es überzeugendere Beweise für einen Börsen-Run gibt als das erfolgreiche Durchstehen mehrerer Baisse-Zyklen und massiver Wellen von FUD-getriebenen Panik-Runs, die einige der größten traditionellen Finanzinstitute der Welt zum Zusammenbruch gebracht hätten. Auch hier handelt es sich um ein Feature, nicht um einen Bug.

Erklärung des Wallet-Management-Systems von Binance  

Das durchschnittliche 24-Stunden-Handelsvolumen auf Binance beträgt derzeit in mehreren Blockchain-Netzwerken rund 38 Milliarden US-Dollar. Das ist deutlich mehr als bei jeder anderen Börse.

Große Kryptobörsen betreiben heute ausgefeilte Wallet-Managementsysteme, die die meisten Leute nicht verstehen. Bei Binance müssen wir dynamisch mit Cold- und Hot-Wallets arbeiten, um die notwendige Liquidität sicherzustellen, damit jede Bestellung in Echtzeit ausgeführt werden kann, und gleichzeitig potenzielle Sicherheitsbedrohungen zu minimieren. Behalten Sie diese beiden Aspekte unseres Systems (Liquidität und Sicherheit) im Hinterkopf, da sie für die Funktionsweise unserer Wallets von grundlegender Bedeutung sind.

Wie wir bereits ausführlich beschrieben haben, unterhalten wir ein riesiges Netzwerk aus Hot-, Cold- und Deposit-Wallets, um die Gelder schnell und effizient zu bewegen. Wir führen auch ein internes Buchhaltungsbuch, das die Vermögenswerte jedes einzelnen Benutzers in Echtzeit verfolgt (alles überprüfbar durch unser Proof-of-Reserves- oder PoR-System) – für einen externen Beobachter ist es jedoch praktisch unmöglich, die Geldbewegungen genau zu interpretieren. Es ist auch wichtig zu beachten, dass unser PoR-System nur verwahrte Gelder gegen Benutzerverbindlichkeiten und Gelder in Reserve aufzeichnet – und niemals Vermögenswerte einschließt, die Binance gehören und für eigene Unternehmenszwecke reserviert sind. Benutzervermögen wird völlig getrennt von den Unternehmensbeständen von Binance verfolgt.

Hinzu kommt die Tatsache, dass die Bewegung von Geldern zwischen Wallets verschiedenen Zwecken dienen könnte. Eine Transaktion zwischen einem Binance Cold Wallet und einem Binance Hot Wallet ist oft erforderlich, um Liquidität für gefragte Token sicherzustellen oder eine große einmalige Benutzerabhebung zu unterstützen – dabei könnte es sich um einen einzelnen „Whale“ oder einen Hedgefonds mit einem Binance-Institutskonto handeln. Eine Transaktion zwischen Binance Wallets in die entgegengesetzte Richtung kann bedeuten, dass die Gelder zur größeren Sicherheit in einen Offline-Speicher verschoben werden. Die Bewegung von Geldern zwischen einem Binance Hot Wallet und einem externen Wallet ist normalerweise eine Benutzerabhebung, und das Gegenteil ist höchstwahrscheinlich eine Benutzereinzahlung.

Das folgende Diagramm soll Ihnen einen umfassenden Einblick in die Bewegung von Benutzervermögen auf Binance geben. Wenn ein Benutzer Geld auf unsere Plattform einzahlt, wandert es in ein sogenanntes Einzahlungs-Wallet und wird im Binance-Konto des Benutzers angezeigt.

Binance „überträgt“ die in Einzahlungs-Wallets befindlichen Gelder in einem Prozess namens Konsolidierung regelmäßig in Omnibus-Hot-Wallets. Hot-Wallets erleichtern Auszahlungen, indem unser System dem Benutzer nach Erhalt einer Auszahlungsanforderung Gelder aus dem Hot-Wallet sendet und gleichzeitig den entsprechenden Betrag von seinem Kontostand abzieht. Die Konsolidierung der Gelder innerhalb des Hot-Wallets hilft uns, Auszahlungsanforderungen zu erfüllen und gleichzeitig Wartezeiten und Kosten für Benutzer niedrig zu halten.

Überschüssige Gelder werden aus Hot Wallets in die sichere Aufbewahrung in Cold Wallets bzw. Offline Wallets verschoben. Wir bezeichnen diesen Vorgang als Überlauf. Wenn die Gelder in einem Hot Wallet zur Neige gehen, müssen sie möglicherweise aus einem Cold Wallet aufgefüllt werden.

Wichtig hierbei ist, dass das Übertragen und Verschieben von Geldern zwischen den Einzahlungs-, Hot- und Cold-Wallets – die alle auf der Blockchain sichtbar sind – völlig unabhängig von Aktualisierungen des Kontostands des Benutzerkontos erfolgt.

Korrektur aktueller Nachrichtenberichte

Einige Medien haben in letzter Zeit damit begonnen, Berichte zu veröffentlichen, in denen aufgrund falscher Interpretationen von Blockchain-Daten voreilige Schlussfolgerungen gezogen werden. Diese falschen Schlussfolgerungen befeuern Verschwörungstheorien, die manche aufgrund des begrenzten Verständnisses der meisten Medien von der Blockchain für bare Münze nehmen könnten.

Normalerweise ist bei diesen Berichten nicht klar, welche unserer Wallets die Journalisten analysieren wollen oder wie sie die verschiedenen Vermögensbewegungen in der Blockchain entschlüsseln. Da sie aber kein vollständiges Bild davon haben, wie unsere Prozesse funktionieren, ziehen manche Reporter falsche Schlussfolgerungen über die Art der Transaktionen, die sie sehen. Deshalb enthalten sie oft lächerliche Schlussfolgerungen, die den Lesern als Schlussfolgerung nichts weiter als oberflächliche (aber rechtlich „graue“) offene Fragen hinterlassen.

Bei den in den jüngsten Berichten erwähnten Transaktionen handelt es sich lediglich um den Abzug von Vermögenswerten durch institutionelle Kunden von unserer Plattform – und nicht um einen Fall, in dem wir Sicherheiten missbraucht hätten, um „Hedgefonds auszuzahlen“, wie ein fehlgeleiteter Journalist behauptete. Zu einer derartigen wilden Schlussfolgerung kann nur ein grundlegendes Missverständnis des Wallet-Managements führen.

Fairerweise muss man sagen, dass sich viele dieser Berichte, ob alt oder neu, auf eine Zeit konzentrieren, in der die Verteilung von Benutzergeldern, unseren eigenen Geldern und Sicherheitsgeldern zwischen unseren Wallets vielleicht nicht so unkompliziert war, wie sie hätte sein können. Dieses Problem der Übersichtlichkeit wurde durch die häufige interne Bewegung von Geldern zwischen unseren zahlreichen Wallets noch verschärft. Dies scheint dazu geführt zu haben, dass externe Beobachter die beteiligten Prozesse nicht ausreichend verstanden und Transaktionen grundsätzlich missverstanden.

All diese Berichte haben eines gemeinsam: Sie berücksichtigen nicht, dass unsere Wrapped Tokens zu keinem Zeitpunkt unterbesichert waren und wir immer ausreichend Reserven auf unseren Konten gehalten haben. Deshalb haben wir Ende 2022 und Anfang 2023 so hart daran gearbeitet, unsere Proof-of-Reserves- und Proof-of-Collateral-Systeme weiterzuentwickeln.

Binance hält alle Vermögenswerte seiner Kunden auf getrennten Konten. Benutzergelder sind über unser PoR-System überprüfbar, das den Nachweis der verwahrten Benutzervermögenswerte sowie der Benutzerverbindlichkeiten mithilfe eines Zero-Knowledge-Beweises liefert, dem ersten seiner Art in der Branche. Die neueste Version unseres PoR-Systems umfasst den Nachweis von Sicherheiten für B-Token, und alle interessierten Parteien können die Solidität der Reserven hinter den von Binance geprägten Wrapped Assets jederzeit überprüfen.

Obwohl Binance zuvor eingeräumt hat, dass die Wallet-Verwaltungsprozesse für Binance-gebundene Token-Sicherheiten nicht immer fehlerfrei waren, war die Besicherung von Benutzervermögen zu keinem Zeitpunkt beeinträchtigt. Die Prozesse zur Verwaltung unserer Sicherheiten-Wallets wurden langfristig behoben und dies ist in der Kette überprüfbar.

Abschließende Worte zum Wallet-Management

Wir begrüßen die Prüfung – wir glauben, dass sie die gesamte Branche stärken und das Vertrauen in das Finanzsystem wiederherstellen wird. Allerdings sind die Versuche, Binance als FTX-ähnliches Unternehmen darzustellen, gescheitert – und werden auch weiterhin scheitern. Warum? Weil wir die Benutzervermögen 1:1 halten und immer wieder bewiesen haben, dass Benutzer ihre Gelder jederzeit abheben können.

Manche werden sich nach Kräften bemühen, an kleineren Störungen herumzunörgeln, die wir in der Vergangenheit aufgrund äußerst kurzfristiger betrieblicher Herausforderungen hatten, doch die Benutzer durchschauen derartiges „Whataboutism“.

Binance führt völlig getrennte Hauptbücher für Benutzergelder, gebundene Vermögenswerte und seine eigenen Bestände. Wir wissen zu jedem Zeitpunkt genau, auf wie viel Geld jeder unserer Benutzer Anspruch hat, und wir verfügen über ausreichende Mittel, um jeder Auszahlungsanforderung nachzukommen. Und noch einmal: Alles ist über das PoR-System überprüfbar.

Wir werden weiterhin unser Bestes tun, um Journalisten und andere darüber zu informieren, wie das alles funktioniert. Und wir beantworten gerne alle ehrlichen Fragen von allen, die mehr erfahren möchten.

Weitere Informationen

• Transparenz bei Wallets bei Binance

• Nachweis von Rücklagen

• Nachweis von Sicherheiten für B-Tokens