Wichtigste Erkenntnisse

• Beim NFT-Lending handelt es sich um die Aufnahme eines Kredits unter Verwendung Ihrer nicht fungiblen Token (NFTs) als Sicherheit.

• NFT-Inhaber können ihre Vermögenswerte oft schneller gegen Fiat- oder Kryptowährungen ausleihen, als es dauert, bis ein Angebot für ihr NFT eingeht.

• Entdecken Sie die wichtigsten Ansätze des NFT-Kreditgewerbes und ihre jeweiligen Vorteile für NFT-Kreditgeber und -Kreditnehmer.

NFT-Kredite ermöglichen es NFT-Inhabern, Liquidität zu erhalten, ohne ihre Vermögenswerte verkaufen zu müssen. Finden Sie heraus, warum diese Methode immer beliebter wird und wie vier verschiedene NFT-Kreditmodelle funktionieren.

NFT-Kredite sind ein neuer Trend, der in der Kryptowelt immer beliebter wird. Durch das Verleihen eines NFT können Benutzer ihre Portfolios diversifizieren und das Beste aus ihren digitalen Investitionen herausholen.

Ein NFT-Darlehen kann sowohl für Kreditgeber als auch für Kreditnehmer eine Win-Win-Situation sein. Eigentümer können relativ illiquide nicht fungible Token (NFTs) für sofortige Krypto- oder Bargeldmittel verleihen, während Kreditnehmer Zinsen auf das NFT verdienen können, ohne es zu besitzen.

Was ist NFT-Lending?

Wie können Sie jemandem ein NFT leihen? NFT-Kredite sind eine Form der Vermögenswertleihe, bei der NFTs als Sicherheiten verwendet werden, ähnlich wie bei herkömmlichen Krediten mit realen Vermögenswerten wie Autos, Häusern oder anderen physischen Wertgegenständen.
NFT-Inhaber nutzen ihre nicht fungiblen digitalen Vermögenswerte als Sicherheit für einen Kredit in Krypto oder Fiat, der dann über einen bestimmten Zeitraum mit Zinsen zurückgezahlt wird. Solche Kredite können relativ schnell aufgenommen werden.

Im Gegenzug tun Menschen, die Kryptowährungen und Bargeld verleihen, um NFTs auszuleihen, dies normalerweise, um in das Token zu investieren. Der Wert des verliehenen NFT wird während der gesamten Laufzeit des Darlehens verfolgt. Da der Verleiher Anspruch auf einen Anteil an der Wertsteigerung oder einen Prozentsatz aller zukünftigen Verkäufe des NFT hat, ist das Verleihen eine Form der Investition – mit der Ausnahme, dass der Verleiher den Vermögenswert, in den er investiert, nicht besitzen muss.

Vorteile von NFT-Krediten

Für NFT-Besitzer

Liquidität

Liquidität ist die Leichtigkeit, mit der ein Vermögenswert auf dem Markt gekauft und verkauft werden kann. Wenn eine Kryptowährung hochliquide ist, bedeutet dies, dass es einfach ist, diese Kryptowährung auch in großen Mengen schnell und zum aktuellen Marktpreis oder nahe daran zu kaufen und zu verkaufen.

NFTs sind tendenziell weniger liquide als einige fungible digitale Vermögenswerte, insbesondere Bluechip-Token wie Bitcoin (BTC) und Ether (ETH), die sich konstant einer hohen Nachfrage und massiven Handelsvolumina erfreuen. NFT-Kredite können NFT-Besitzern einen schnelleren Weg bieten, auf Fiat- oder Kryptoliquidität zuzugreifen – indem sie Vermögenswerte verleihen, anstatt darauf zu warten, dass ein Käufer Interesse an ihrem NFT bekundet.

Zugang zu Kapital

Durch NFT-Kredite erhalten Eigentümer Zugang zu Vorabkapital, was zum richtigen Zeitpunkt von entscheidender Bedeutung sein kann. Beispielsweise benötigen Eigentümer möglicherweise Geld, um NFTs in limitierter Auflage zu kaufen, die weggeschnappt werden, wenn sie nicht schnell handeln. Indem sie ihre NFTs verleihen, können sie die erforderliche Kryptowährung oder Fiatwährung erhalten.

Eigentum behalten

Sie können Ihre NFTs im Notfall als Notfallfinanzierungsquelle verleihen, ohne tatsächlich das Eigentum an Ihren bevorzugten digitalen Sammlerstücken aufgeben zu müssen – achten Sie nur darauf, Ihr Darlehen pünktlich zurückzuzahlen. Wenn Sie an der Idee des Mitbesitzes von NFTs interessiert sind, lesen Sie unseren Artikel über Fractional NFTs.

Diversifikation

Ein diversifiziertes Portfolio ist ein grundlegender Bestandteil des Managements finanzieller Risiken. Wenn NFT-Besitzer ihre Token vorübergehend gegen andere Kryptowährungen oder Fiat-Währungen tauschen, verteilen sie ihre Investitionen auf eine Vielzahl von Vermögenswerten. NFT-Kredite könnten eine Ergänzung zu einer soliden Risikomanagementstrategie darstellen, solange die Kreditlaufzeiten angemessen verwaltet werden.

Für NFT-Kreditnehmer

Reduzierte Risiken

NFT-Kredite bieten Menschen die Möglichkeit, in NFTs zu investieren, ohne sie direkt zu kaufen, wodurch ihre finanziellen Risiken auf die Laufzeit des Kredits beschränkt bleiben. NFT-Kreditplattformen beinhalten in der Regel Smart Contracts, die die Rückgabe des NFT an den Eigentümer am Ende der Kreditlaufzeit ermöglichen – oder die automatische Übertragung der Eigentumsrechte, wenn ein Kreditnehmer seinen Kredit nicht zurückzahlt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass kein Risiko besteht – wenn der Wert des betreffenden NFT sinkt, könnte der NFT-Kreditnehmer auf einem Vermögenswert sitzen bleiben, der weniger wert ist als zum Zeitpunkt des Abschlusses des ursprünglichen Kreditvertrags.

Diversifikation

NFT-Kreditmodelle bieten NFT-Kreditnehmern eine alternative Möglichkeit, Zinsen zu verdienen. Dadurch können die Kreditnehmer ihre Anlageportfolios und Einkommensquellen diversifizieren.

Wie funktioniert NFT-Kreditvergabe?

Es gibt vier Modelle für NFT-Kredite: Peer-to-Peer (P2P)-NFT-Kredite, Peer-to-Protocol-NFT-Kredite, nicht fungible Schuldpositionen und NFT-Mieten.

Peer-to-Peer (P2P) NFT-Kredite

Bei diesem Modell werden Kreditnehmer und Kreditgeber auf Peer-to-Peer-Plattformen (P2P) zusammengeführt, die ein einfaches Angebotssystem verwenden. Ein Eigentümer listet sein NFT auf der Plattform auf und erhält Kreditangebote von Interessenten. Sobald eine Übereinstimmung erzielt wurde, wird das NFT in einen Treuhandtresor gelegt, bis das Darlehen zurückgezahlt wird oder ausläuft. Wenn der NFT-Eigentümer mit der Rückzahlung des Darlehens in Verzug gerät, wird das NFT in die Wallet des Geldgebers übertragen, normalerweise über einen Smart Contract.

Peer-to-Protokoll-NFT-Kreditvergabe

Mit Peer-to-Protocol-NFT-Kreditplattformen können Benutzer ihre NFTs als Sicherheit hinterlegen und direkt vom Protokoll leihen. Im Gegenzug erhalten sie Geld von Liquiditätsanbietern, die Geld (normalerweise Kryptowährungen) zu einem Protokollpool hinzufügen. Bei einem Peer-to-Protocol-NFT-Kreditmodell sind die Liquiditätsanbieter technisch gesehen die Kreditnehmer des besicherten NFT und verdienen als solche Zinsen.

Anders als beim P2P-NFT-Lending wird hier keine Frist überwacht, sondern der Gesundheitsfaktor des NFT-Darlehens – im Wesentlichen die Differenz zwischen besichertem Marktwert und ausstehendem Darlehensbetrag. Sobald der Gesundheitsfaktor unter einen Schwellenwert fällt, wird der Vermögenswert normalerweise in das Protokoll übertragen. Je nach Plattform kann dem NFT-Besitzer eine Schonfrist gewährt werden, um sein Darlehen zurückzuzahlen und das NFT zurückzufordern.

Nicht fungible Schuldpositionen

Bei diesem Modell wird ein einzigartiger digitaler Vermögenswert erstellt, der einen Darlehensvertrag darstellt, eine sogenannte nicht fungible Schuldposition (NFDP). Die NFDP ist gesichert und auf einer Blockchain wie BNB Smart Chain oder Ethereum gespeichert und dient als transparente Aufzeichnung des Darlehensvertrags, wodurch sichergestellt wird, dass die Bedingungen nicht geändert werden.

Darüber hinaus kann das NFDP auf einem Sekundärmarkt gehandelt werden; das Eigentum an dem digitalen Vermögenswert kann problemlos den Besitzer wechseln, was den Benutzern eine flexiblere Möglichkeit bietet, aus einer Investition auszusteigen oder ihren aktuellen NFDP-Vermögenswert zu nutzen.

NFT-Verleih

NFT-Mieten unterscheiden sich geringfügig von herkömmlichen Kreditmodellen, da es für die Mieter nicht in erster Linie um Zinsen geht, sondern um die mit dem NFT verbundenen Vorteile, sei es eine Community- oder Clubmitgliedschaft oder das Recht, exklusive Waren zu erhalten. Da der Hauptnutzen solcher NFTs nicht monetärer Natur ist, werden NFT-Mietverträge normalerweise ohne Rückzahlungsbedingungen, Zinsen oder Liquidation abgeschlossen.

Stattdessen wird ein besichertes NFT für einen festgelegten Zeitraum in ein anderes Wallet übertragen und gegen Kryptogeld eingetauscht. Am Ende des Zeitraums wird der Vermögenswert an den NFT-Besitzer zurückgegeben. In der Zwischenzeit hat der Mieter Zugriff auf die mit dem jeweiligen NFT verbundenen Vorteile.

Abschluss

NFT-Kredite erweitern die Möglichkeiten, wie Menschen in ihre NFTs investieren und daraus Einkommen erzielen, um viele spannende Szenarien. Daher könnte dies sowohl für NFT-Inhaber als auch für NFT-Händler von entscheidender Bedeutung sein. Während NFT-Eigentümer Einkommen erzielen können, ohne ihre Anteile zu verkaufen, können Kreditgeber auf neue Investitionsmöglichkeiten zugreifen. Mit der Expansion des NFT-Sektors könnten wir erleben, wie NFT-Kreditmodelle ausgereifter werden oder sich weiterentwickeln, um ein besseres Krediterlebnis zu bieten.

Weitere Informationen

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• Ein verbessertes NFT-Erlebnis auf dem Binance NFT-Marktplatz

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