• Die multinationalen Bank HSBC Holdings hat in Hongkong einen blockchain-basierten Abrechnungsdienst gestartet. Das Produkt, das Einlagen tokenisiert, ist das erste seiner Art von einer regulierten Finanzinstitution in der Stadt.

Laut einem Bericht von SCMP, der sich auf offizielle Aussagen von HSBC stützt, ermöglicht der Abrechnungsdienst die Umwandlung von Bankguthaben in digitale Tokens auf der Blockchain. Dies wird es den Unternehmenskunden der Bank ermöglichen, in Echtzeit Zahlungen mit US-Dollar (USD) und Hongkong-Dollar (HKD) vorzunehmen.

Es wird erwartet, dass der Dienst die Kosten für Kunden Transaktionen senkt und sicherstellt, dass Zahlungen innerhalb eines kürzeren Zeitraums und zu jeder Zeit erfolgen können. Die Hongkonger Währungsbehörde (HKMA) unterstützte die Initiative durch ihr Aufsichtsinstitut für Distributed Ledger Technologie.

Lewis Sun, der globale Leiter für inländische und aufstrebende Zahlungen von HSBC, sagte zu dem Erfolg, dass dies Zahlungen und das Cash-Management verbessern könne.

Sun sagte:

„Tokenisierte Einlagen, wenn sie von regulierten Finanzinstitutionen unterstützt werden, können einen sicheren und vollständig konformen Ansatz zur Verbesserung von Zahlungen und Cash-Management für [Unternehmen] bieten.“

Der Dienst hat bereits seinen ersten Nutzer, wobei das Alibaba-Tochterunternehmen Ant International ihn für eine sofortige Geldüberweisung verwendet. Ant wies in einer separaten Pressemitteilung darauf hin, dass der Pilotversuch des Produkts mithilfe von Ants blockchain-basiertem globalen Treasury-Management-Plattform, dem Whale, durchgeführt wurde.

HSBC hat die Erfahrungen aus den Pilotversuchen in den tokenisierten Einzahlungsdienst integriert, bevor die vollständige Einführung erfolgte. Derzeit ist der Dienst nur in Hongkong verfügbar, aber HSBC plant, ihn in der zweiten Jahreshälfte auf andere Länder in Asien und Europa auszudehnen.

Große Banken setzen auf Tokenisierung

Inzwischen ist die Einführung der tokenisierten Einlagen nur ein weiterer Schritt im langfristigen Tokenisierungsplan von HSBC. Die Bank führte bereits 2023 die Tokenisierung von Gold ein und plant, das Blockchain-Netzwerk und Technologien zu nutzen, um eine neue digitale Übertragungs- und Abrechnungsinfrastruktur zu schaffen.

Ein Teil der geplanten Anwendungsfälle umfasst digitale Währungsabwicklungen und andere Formen der Tokenisierung. Die Bank hat verschiedene Anwendungen von Technologien mit verteilten Ledgern mit Initiativen wie tokenisierten Anleihen, der Orion-Blockchain-Plattform und mehreren anderen untersucht.

Es ist jedoch nicht allein; mehrere andere große Banken und Finanzinstitute haben die Tokenisierung als die nächste Grenze für die Finanzmärkte identifiziert. Institutionen wie BlackRock, JP Morgan, Visa, Mastercard und andere erkunden alle die Integration der Tokenisierung in Zahlungen und Finanzmärkte.

Mehrere Banken, darunter die Bank of America, Euroclear und die italienische Zentralbank, haben kürzlich Solana als Tokenisierungsschicht genutzt, nachdem der Entwickler R3 mit der Solana Foundation zusammengearbeitet hat, um seine private Blockchain Corda mit dem öffentlichen Netzwerk zu verbinden.

Das massive Interesse am Sektor von allen Beteiligten, sowohl traditionellen Institutionen als auch Fintech-Unternehmen, erklärt, warum Forscher prognostizieren, dass er bis 2030 30 Billionen Dollar wert sein könnte.

Hongkongs Status als Zentrum für digitale Finanzen wächst

Inzwischen hebt die Wahl von Hongkong durch HSBC zur Einführung des tokenisierten Einzahlungsdienstes hervor, wie die Stadt zu einem wichtigen Zentrum für globale finanzielle Innovation geworden ist. Hongkong ist aktiv bemüht, Unternehmen im Bereich Finanztechnologie und digitale Vermögenswerte mit regulatorischer Klarheit und staatlich unterstützten Initiativen anzuziehen.

Nicht überraschend ist der tokenisierte Einzahlungsdienst ein Produkt einer solchen Initiative, wobei HSBC einer der Hauptteilnehmer in Phase 2 des e-HKD-Pilotprogramms der Stadt ist. Das Programm konzentriert sich darauf, dass Banken experimentieren, wie tokenisierte Fiat-Währungen in Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten verwendet werden können. Die Bank war auch an Projekten der HKMA wie mBridge und Ensemble beteiligt.

Interessanterweise hat Hongkong auch kürzlich ein Stablecoin-Gesetz verabschiedet, das seinen regulatorischen Rahmen für digitale Vermögenswerte erweitert, indem es allen Stablecoin-Emittenten vorschreibt, eine Lizenz von der HKMA zu erhalten. Die Regierung behauptet, dass das neue Gesetz, das voraussichtlich in diesem Jahr in Kraft tritt, finanzielle Stabilität bieten und gleichzeitig Innovationen fördern wird.

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