Die Gründer von Bankera, einem litauischen Kryptowährungs-Fintech-Unternehmen, sehen sich schweren Vorwürfen wegen der Veruntreuung von Mitteln aus dem ICO im Jahr 2018 nach einer aktuellen Untersuchung gegenüber.
Laut einem Bericht des Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) wurden fast die Hälfte der 100 Millionen Euro (114 Millionen USD), die gesammelt wurden, in die geheime Übernahme der Pacific Private Bank, einer kleinen Finanzinstitution mit Sitz in Vanuatu, geleitet.
Mit der Kontrolle über die Bank sollen die Gründer – Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas und Mantas Mockevičius – unkontrollierten Zugang zu den ICO-Mitteln erhalten haben. Berichten zufolge genehmigten sie große, unbesicherte Darlehen an Unternehmen, die sie heimlich besaßen oder kontrollierten.
Anstatt Bankeras Blockchain-Banking-Projekte zu unterstützen, sollen diese Mittel angeblich für Luxusimmobilien und hochpreisige Investitionen verschwendet worden sein.
Gründer schüren Kontroversen mit extravaganten Käufen
Durchgesickerte interne Dokumente und Bankauszüge, die vom Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) erhalten wurden, enthüllen den besorgniserregenden Weg, wie die Gründer von Bankera die 100 Millionen Euro, die während ihres ICO gesammelt wurden – ein Angebot von sogenannten "Utility-Token", die später als Wertpapiere bezeichnet wurden – verwendet haben.
Der Großteil der Mittel wurde heimlich in die Pacific Private Bank in Vanuatu geleitet, ein Finanzinstitut, das sie leise erworben haben. Von dort aus wurden Millionen von Euro an Unternehmen verliehen, die sie besaßen, und auf ihren Bankkonten eingezahlt.
Das Geld wurde durch teure Immobilien und luxuriöse Annehmlichkeiten in mehreren Ländern gewaschen.
Zu den bedeutendsten Käufen gehörte eine Luxusvilla im Wert von 2,5 Millionen Euro an der französischen Riviera, laut Recherchen des OCCRP. Die Immobilie, nahe dem exklusiven französischen Riviera-Resort Saint-Tropez, verfügt über einen privaten Pool, Meerblick und modernes Design – ein klarer Treffpunkt für die wohlhabende Elite.
In ihrem Heimatland Litauen sollen die Gründer mehrere Luxuswohnungen und Gewerbeimmobilien über Briefkastenfirmen gekauft haben. Ein solches Gebäude in Vilnius, das mit über 1 Million Euro bewertet wird, wurde renoviert und an Technologie-Startups sowie Boutique-Händler vermietet. Allerdings schien der daraus erzielte Umsatz den Gründern privat zugutezukommen, anstatt reinvestiert zu werden, um die Token-Inhaber von Bankera zu unterstützen.
Die Untersuchung deckte auch Darlehen auf, die mit dem Kauf eines Anwesens in der Schweiz und einer erheblichen Investition in ein Luxusimmobilienprojekt in den Vereinigten Arabischen Emiraten verbunden waren – was das globale Ausmaß der Ausgaben der Gründer hervorhebt. Darüber hinaus sollen zusätzliche Mittel verwendet worden sein, um eine Flotte von Hochleistungs-Sportwagen zu erwerben, die auf verbundene Unternehmen registriert sind.
Obwohl diese Käufe weitgehend dokumentiert sind, haben die Anwälte von Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas und Mantas Mockevičius dagegen gekämpft. Sie behaupten, dass alle finanziellen Aktivitäten rechtmäßig und zur Unterstützung der Entwicklung des Bankera-Ökosystems durchgeführt wurden. Allerdings haben sie keine Anstrengungen unternommen, um Klarheit zu schaffen oder die einzelnen Transaktionen und Immobiliengeschäfte, die im OCCRP-Bericht behandelt werden, zu widerlegen.
Das Fehlen zusätzlicher Details in der Antwort hat nur den Skeptizismus der ICO-Investoren angeheizt, die glauben, dass die extravaganten Käufe direkt gegen den ursprünglichen Zweck des Projekts verstoßen: ein dezentrales, universell zugängliches Finanzsystem zu schaffen, das den Bedürfnissen der Blockchain-Ära gerecht wird.
Investoren äußern Frustration über gebrochene Versprechen
Bankera hatte sich als "Bank für die Blockchain-Ära" vermarktet und eine vollständige Palette von Dienstleistungen sowie wöchentliche Zahlungen an Investoren, die BNK-Token besaßen, angeboten. Aber Investoren berichten, dass diese Zahlungen im Laufe der Jahre stark zurückgegangen sind, wobei das Einnahmenbeteiligungsprogramm 2022 vollständig eingestellt wurde.
Zusätzlich wurde das Versprechen von Bankera, eine Banklizenz der Europäischen Union zu sichern, nie verwirklicht. Heute liegt der vollständig verwässerte Wert der BNK-Token bei etwa 975.710 USD – vergleichbar mit den 912.430 bis 3.080.000 Token, die während des ICO ausgegeben wurden.
Trotz Rückschlägen verfolgt Bankera weiterhin Projekte im Bereich des Krypto-Bankings und hat eine aktive Präsenz auf Plattformen wie LinkedIn.
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