Zusammenfassung
Krypto-Depotbanken nutzen Proof of Reserves (PoR)-Prüfungen, um nachzuweisen, dass sie die Benutzergelder intakt halten. Binance führt interne Audits durch und veröffentlicht diese öffentlich. Externe Prüfer helfen bei der Überprüfung mithilfe kryptografischer Techniken, um zu beweisen, dass die Gelder der Benutzer sicher in den Rücklagen des Unternehmens gespeichert sind. Binance-Benutzer können auch unabhängig überprüfen, ob ihre Kontostände in solche Prüfungen einbezogen werden.
Einführung
Der auf der Blockchain-Technologie basierende kryptografische Nachweis erleichtert die Transparenz von Finanztransaktionen im Krypto-Austausch. Der Proof of Reserves (PoR) verbessert diese Transparenz weiter, indem er einen offiziellen Rahmen für die Prüfung von Krypto-Depotbanken schafft.
Doch auch wenn es sich um einen Fortschritt handelt, muss PoR noch verbessert werden, um dieses Ökosystem transparenter und vertrauenswürdiger zu machen.
Was ist ein Reservenachweis (PoR)?
PoR-Prüfungen zielen darauf ab, sicherzustellen, dass die Depotbank die Kundengelder intakt hält. Depotbanken für Kryptowährungen nutzen PoR-Prüfungen, um den Einlegern und der Öffentlichkeit zu beweisen, dass die Einlagen mit ihren Guthaben übereinstimmen. Die Prüfung wird von einem unabhängigen Dritten durchgeführt, um die Möglichkeit einer Verfälschung der Sicherungsdaten auszuschließen.
PoR ist aus mehreren Gründen wichtig. Erstens ermöglicht PoR Benutzern beispielsweise die Überprüfung, ob das Guthaben an einer Kryptowährungsbörse über absolute Vermögensreserven verfügt. Zweitens ermutigt PoR Unternehmen, Transparenzstandards einzuführen, um es ihnen zu erschweren, sich an verdächtigen oder illegalen Finanzaktivitäten zu beteiligen.
Im Idealfall kommt PoR sowohl Benutzern als auch Unternehmen zugute. PoR schützt Benutzer, indem es Sicherheitsrisiken minimiert und sie vor böswilligen Spielern schützt. Gleichzeitig hilft PoR Unternehmen dabei, Benutzer zu binden, indem es deren Vertrauenswürdigkeit erhöht.
Die Möglichkeit, Krypto-Börsen zu prüfen, schafft ein transparenteres Krypto-Ökosystem. PoR verhindert beispielsweise, dass Börsen als Banken fungieren, die Einlagen an Dritte verleihen.
Ebenso können Börsen keine Einlagen verwenden, um in andere Protokolle oder Unternehmen zu investieren. Mit anderen Worten: PoR eliminiert das Risiko, dass das Unternehmen den Ertrag und andere mögliche Erträge aus dem Besitz von Kundenvermögen maximiert.
Mit PoR kann jedes Unternehmen nachweisen, dass die Krypto-Börse alle Einlagen ihrer Benutzer behält. Daher wird den Börsen empfohlen, mit solchen Guthaben nicht falsch umzugehen, da dies das Vertrauen der Benutzer schädigen und ihre Rentabilität beeinträchtigen könnte.
Was passiert bei der PoR-Verifizierung?
Bei der PoR-Überprüfung überprüft der Prüfer mithilfe von Kryptografie die Saldoeinbeziehung jedes Kontos. Es gibt mehrere Hauptschritte im Zusammenhang mit der Funktionsweise.
Zunächst erstellt der Prüfer eine Momentaufnahme aller Kontostände. Anschließend wandelt der Prozess die Fondsdaten in einen Merkle-Baum um, der zur Strukturierung großer Datenmengen für eine leichter verständliche Verarbeitung dient.
Benutzerbilanzdaten werden in „Blätter“ gehasht. Eine Gruppe dieser „Blätter“ wird dann gehasht, um einen „Zweig“ zu bilden, und eine Gruppe von „Zweigen“ wird gehasht, um eine „Wurzel“ zu bilden.
Als nächstes können Prüfer verschiedene Methoden verwenden, um den Besitz der Adresse eines Benutzers zu überprüfen. Prüfer haben beispielsweise drei Möglichkeiten, Anteile an Binance zu identifizieren. Wenn der Extraktionsprozess für diese Informationen von der Börse durchgeführt wird, wird er auch von Prüfern überprüft.
Kryptografische Nachrichtensignierung: Ein Prüfer stellt der Börse eine eindeutige Nachricht zur kryptografischen Signatur mit dem zugehörigen privaten Schlüssel zur Verfügung.
Instruierte Fondsbewegungen: Börsen haben die Aufgabe, „instruierte Fondsbewegungen“ durchzuführen. Das Management wird zu einem bestimmten Zeitpunkt eine bestimmte Menge öffentlicher Schlüssel/Adressen verschieben und einen Transaktions-Hash erhalten, um die angewiesene Transaktion auf der entsprechenden Blockchain zu überprüfen.
Adresssuche im Blockchain-Explorer: Prüfer können auch (einige) ETH- und BSC-Adressen (für Binance) in Etherscan bzw. BscScan durchsuchen, um sicherzustellen, dass sie als zur Börse gehörend markiert wurden.
Wenn der Saldo mit der Form der Entdeckung übereinstimmt, hat die Börse den PoR überprüft und angegeben, dass alle hinterlegten Vermögenswerte vollständig hinterlegt sind.
PoR: Einschränkungen und mögliche Verbesserungen
Die Guthaben der Krypto-Börsen schwanken mit dem Ein- und Aussteigen von Vermögenswerten durch Benutzer. Ein damit verbundenes Problem besteht darin, dass PoR die Richtigkeit der Reservesalden nur zu bestimmten Prüfzeitpunkten überprüft. Dies kann problematisch sein, da später Probleme auftreten können und der Verwalter diese Gelegenheit möglicherweise sogar nutzt, um den Sachverhalt zu verschleiern.
Es ist auch erwähnenswert, dass Drittunternehmen Audits durchführen, was bedeutet, dass die Auditergebnisse von der Kompetenz jedes einzelnen Auditors oder davon abhängen können, ob sie durch externe Interessen beeinflusst werden.
Aber wie kann eine Krypto-Börse ihre PoR-Prüfung verbessern, um das Vertrauen der Benutzer aufzubauen und aufrechtzuerhalten? Der erste Schritt könnte darin bestehen, das Prüfintervall zu verkürzen, um sicherzustellen, dass es zwischen den Zyklen keine verdächtigen Finanzaktivitäten gibt. Eine Börse kann auch seriöse Drittunternehmen nutzen, die kein finanzielles Interesse an ihr oder ihren verbundenen Unternehmen haben.
Krypto-Börsen nutzen PoR, um eine bessere Transparenz zu bieten. Dies ist in Zeiten finanzieller Turbulenzen wichtig. Da die Blockchain-Technologie Mathematik und Kryptographie nutzt und nicht nur Vertrauen und Kommunikation wie herkömmliche Bankensysteme, kann sie eine bessere Möglichkeit zur Prüfung von Finanzmärkten bieten.
Stellen Sie sicher, dass Ihr Konto geprüft wurde
Sie können die Einbeziehung Ihres Binance-Kontos in die letzte PoR-Prüfung auch selbst überprüfen. Befolgen Sie einfach die nachstehenden Anweisungen.
Melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und bewegen Sie den Mauszeiger über „Wallet“. Wählen Sie als Nächstes die Registerkarte „Audit“.
Sie sehen die aktuellste Prüfung. Bei der Prüfung wird Ihr Kontostand durch den PoR-Prozess überprüft.
Wählen Sie das spezifische Audit aus, über das Sie weitere Informationen erhalten möchten. Dort können Sie auch Merkle-Bäume herunterladen.
Schließen
Sie können auf das PoR-Audit zugreifen, um herauszufinden, ob der Krypto-Verwahrer über die gesamte Reserve Ihrer Gelder und der Gelder anderer Benutzer verfügt. Audits sollen verhindern, dass Krypto-Börsen Benutzergelder falsch verwalten, und dazu beitragen, die Transparenz im Krypto-Bereich zu erhöhen.
PoR ist der erste Schritt, um das Vertrauen der Krypto-Benutzer zurückzugewinnen und aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus stellt PoR weitere Anforderungen an den Austausch. Es wird erwartet, dass dadurch den Mitteln der Nutzer Priorität eingeräumt wird und die Branche für alle sicherer und transparenter wird.
Weiterführende Literatur
Was ist eine Teilreserve?
Leitfaden zu Sicherheitstokens für Anfänger
Was ist quantitative Lockerung (QE)?
Psychologie der Marktzyklen
Leitfaden zur Krypto-Handelsstrategie für Anfänger