Die meisten Personen, die in Bitcoin oder andere Kryptowährungen investieren – oder sich für eine Investition in Initial Coin Offerings (ICO)-Programme entscheiden – sind oft mit zwei Problemen beschäftigt. Der erste ist der Return on Investment (ROI), der die Höhe des Gewinns angibt, den sie mit der Anfangsinvestition erzielen können. Das zweite Problem ist dann das mögliche Risikoverhältnis bei dieser Investition. Wenn das Risikoverhältnis zu hoch ist, verlieren Anleger möglicherweise einen Teil oder die gesamte Investition, und der ROI-Index weist einen negativen Wert auf.
Grundsätzlich ist jede Investition mit einem gewissen Risiko verbunden. Allerdings ist diese Quote für Investitionen in illegale Ponzi- oder Pyramidensysteme viel höher als erwartet. Daher ist es äußerst wichtig, etwas über die Natur und die Funktionsweise dieses Modells zu lernen.
Was ist ein Ponzi-System?
Ponzi-Modell – benannt nach Charles Ponzi – einem in Nordamerika lebenden italienischen Betrüger, der durch die Erfindung dieses Asset-Mining-Betrugsmodells sehr berühmt wurde. In den frühen 1920er Jahren beschlagnahmte Ponzis Modell, das mehr als ein Jahr lang existierte, auf betrügerische Weise das Vermögen von Hunderten von Opfern. Im Wesentlichen handelt es sich bei einem Schneeballsystem um eine Form des Anlagebetrugs, bei dem Geld von Nachzüglern genommen wird, um Frühankömmlinge zu bezahlen. Das Fazit ist, dass die Letzten in der Regel keinen Cent bekommen.
Ein Ponzi-Schema funktioniert normalerweise wie folgt:
Es wird das erste Initiatormitglied sein, das die Investitionsmöglichkeit bewirbt, bei der die Teilnehmer 1000 US-Dollar beisteuern müssen. Dieser Person wird versprochen, nach einem bestimmten Investitionszyklus (z. B. 90 Tage) die gesamte Anfangsinvestition sowie 10 % Gewinn zurückzuerhalten.
Angenommen, dieser Investor fordert zwei weitere Investoren zur Teilnahme auf, bevor die 90-Tage-Frist endet. Dann zieht der Initiator 1.100 US-Dollar von den 2.000 US-Dollar ab, die er von der 2. und 3. Person gesammelt hat, um sie an die erste Person zurückzugeben. Zu diesem Zeitpunkt wird der erste Investor angezogen und es ist wahrscheinlicher, dass er mit den anfänglichen 1.000 US-Dollar reinvestiert.
Indem Betrüger Geld von neuen Investoren annehmen, verfügen sie über genügend finanzielle Kapazitäten, um frühe Investoren zu bezahlen und sie davon zu überzeugen, erneut zu investieren, während sie gleichzeitig viele andere zum Beitritt auffordern.
Mit der Weiterentwicklung des Systems muss der Initiator nach neuen Investoren suchen, die sich dem Modell anschließen, um die Fähigkeit zur Zahlung der versprochenen Zinsen aufrechtzuerhalten.
Wenn das System irgendwann einen Punkt erreicht, an dem es nicht mehr aufrechterhalten werden kann, wird der Initiator entweder verhaftet oder verschwindet mit dem von den Investoren eingesammelten Geld.
Was ist ein Pyramidenmodell?
Ein Pyramidenmodell (oder Pyramidenbetrug) ist ein Geschäftsmodell, bei dem Mitgliedern Gewinne oder Belohnungen versprochen werden, wenn sie dem Modell beitreten und neue Leute dazu verleiten.
Beispielsweise bietet ein (betrügerischer) Initiator Alice und Bob die Möglichkeit, für jeweils 1000 US-Dollar Vertriebsrechte an einem Unternehmen zu erwerben. Sie haben dann das Recht, diese Vertriebsrechte selbst weiterzuverkaufen und Provisionen zu verdienen, wenn sie neue Mitglieder vorstellen. Die 1.000 US-Dollar, die sie aus jedem Verkauf der Vertriebsrechte verdienen, werden zur Hälfte zwischen ihnen und dem Veranstalter aufgeteilt.
Im obigen Beispiel müssen Alice und Bob die Vertriebsrechte jeweils zweimal verkaufen, um ihre Anfangsinvestition zurückzuerhalten, da sie jedes Mal 500 $ zurückerhalten. Zu diesem Zeitpunkt wird die Last, die anderen beiden Vertriebsrechte weiterverkaufen zu müssen, um das Anfangskapital zurückzugewinnen, auf ihre Kunden übertragen. Dieses Modell wird irgendwann zusammenbrechen, weil immer mehr Menschen an dem Prozess teilnehmen müssen. Nicht nachhaltige Entwicklung ist der Hauptgrund, warum dieses Modell illegal ist.
Die meisten Pyramidenmodelle stellen keine Produkte oder Dienstleistungen zur Verfügung, sondern verlassen sich lediglich auf das Geld, das durch die Aufnahme neuer Menschen verdient wird. Es gibt jedoch einige Pyramidensysteme, die als „Multi-Level-Marketing“-Unternehmen (MLM) eingeführt wurden und Produkte und Dienstleistungen legal verkaufen. Dies ist lediglich eine Möglichkeit, die inhärent betrügerische Natur dieses Modells zu verbergen. Obwohl es also viele problematische MLM-Unternehmen gibt, die Pyramidensysteme nutzen, sind nicht alle MLM-Unternehmen Betrüger.
Ponzi gegen Pyramide
Gemeinsamer Punkt
Bei beiden Modellen handelt es sich um eine Form des Betrugs, der seine Opfer durch das Versprechen sehr hoher Gewinne zu Investitionen verleitet.
Beide erfordern einen ständigen Geldfluss von neuen Investoren, um über Wasser zu bleiben und erfolgreich zu sein.
Normalerweise bieten sie keine Produkte oder Dienstleistungen an.
Unverwechselbar
Ponzi-Systeme werden oft als Anlageverwaltungsdienste dargestellt, bei denen die Teilnehmer glauben, dass die Gewinne, die sie erzielen, das Ergebnis legitimer Investitionen sind. Ein Betrüger stiehlt im Wesentlichen Geld von einer Person, um eine andere zu bezahlen.
Das Pyramidenmodell basiert auf einer Network-Marketing-Plattform und erfordert, dass die Teilnehmer neue Leute für das System rekrutieren, um Geld zu verdienen. Von dort erhält jedes Mitglied eine Provision, bevor alle verbleibenden Mittel nach und nach an die Spitze der Pyramide transferiert werden.
Schütze dich selbst!
Stellen Sie immer Fragen. Jede Investitionsmöglichkeit, die mit einer geringen Anfangsinvestition hohe und schnelle Gewinne verspricht, ist ein Zeichen von Unehrlichkeit. Dies gilt insbesondere für Probleme, die weniger häufig vorkommen oder schwer zu verstehen sind. Unglaubliche Möglichkeiten, oft unglaublich!
Seien Sie vorsichtig bei Gelegenheiten, die vom Himmel fallen. Seien Sie immer vorsichtig, insbesondere wenn es um Einladungen zu langfristigen Investitionsmöglichkeiten geht.
Sie müssen den Verkäufer sorgfältig untersuchen. Die Realität der Förderung von Investitionsmöglichkeiten muss gründlich untersucht werden. Ein seriöser Finanzberater, Makler oder Börsenmaklerunternehmen wird von juristischen Organisationen registriert und reguliert.
Verlassen Sie sich nicht auf Glauben, sondern auf Authentizität. Legitime Investitionen müssen rechtsgültig registriert werden. Als Erstes müssen Informationen zur Gewerbeanmeldung angefordert werden. Wenn diese Investitionsmöglichkeit nicht registriert ist, muss dafür eine angemessene Erklärung und ein Nachweis vorliegen.
Verstehen Sie die Art der Investition genau. Investieren Sie niemals in etwas, das Sie nicht verstehen. Muss alle möglichen Ressourcen nutzen und bei „geheimen“ Investitionen vorsichtig sein.
Anprangern. Wenn Sie feststellen, dass jemand zur Teilnahme an einem Schneeballsystem verleitet wird, müssen Sie dies unverzüglich den zuständigen Behörden melden, um Anleger vor dieser Form des Betrugs zu schützen.
Ist Bitcoin ein Pyramidensystem?
Manche Leute denken, dass Bitcoin ein riesiges Pyramidensystem ist, was einfach falsch ist. Bitcoin ist im Wesentlichen nur Geld, eine verteilte digitale Währung, die durch Algorithmen und Verschlüsselung gesichert ist und die viele Menschen zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwenden. Ebenso wie Papiergeld werden Kryptowährungen auch in Pyramidensystemen (oder anderen illegalen Aktivitäten) verwendet, aber das bedeutet nicht, dass Kryptowährungen oder Papiergeld zu Pyramidensystemen werden.