In Kürze
Parasitäre Kryptowährungsbörsen bieten Kunden den Service an, Kryptowährungen über ein Konto bei einer anderen Börse zu handeln. Diese Börse unterstützt keinen direkten Handel. Stattdessen fungieren diese Börsen als Brücke zwischen Benutzern und anderen Dienstanbietern. Diese parasitäre Praxis wird im traditionellen Bankwesen häufig genutzt, um Dienstleistungen anzubieten, die manche Banken nicht anbieten können, beispielsweise internationale Überweisungen.
Im Kryptowährungsbereich verfügen parasitäre Börsen oft über laxe KYC- und AML-Prozesse oder gar keine Prozesse. Diese mangelnde Compliance machen sich Cyberkriminelle häufig zunutze. Parasitäre Börsen erleichtern Geldwäsche, Betrug und Ransomware-Zahlungen.
Wenn Sie an einer parasitären Börse handeln, überlassen Sie die Verwaltung Ihres Vermögens einer nicht vertrauenswürdigen Partei. Diese Börsen bieten weniger Sicherheit und Gewissheit als eine zentralisierte oder dezentrale Börse, die die Einhaltung gewährleistet. Wenn Sie an parasitären Börsen handeln, die gegen das Gesetz verstoßen, können auch rechtliche Probleme auf Sie zukommen.
Wenn Sie eine Börse nutzen, stellen Sie sicher, dass diese über entsprechende KYC- und AML-Prüfungen verfügt. Diese Prozesse dauern oft viele Tage. Wenn Sie an der Börse fast sofort und ohne Limits handeln können, sollten Sie sich die Börse genau ansehen. Eine legitime Börse verbirgt nicht die Art und Weise, wie Transaktionen durchgeführt werden, und Sie können die Herkunft Ihrer Gelder ganz einfach in einem Blockchain-Explorer einsehen.
Einführen
Beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen sollten Sie auf einer vertrauenswürdigen Website handeln. Sie müssen jedoch den KYC- und AML-Anti-Geldwäscheprozess geduldig abschließen, um sich selbst zu schützen. Aus diesem Grund entscheiden sich einige Benutzer für die Nutzung von Börsen, die kaum oder gar keinen Registrierungsprüfungsprozess bieten und sofort handeln dürfen.
Bei einigen handelt es sich möglicherweise um legitime dezentrale Börsen, während es sich bei anderen möglicherweise um parasitäre Börsen handelt, die auf den Umgang mit gestohlenen oder illegal gewaschenen Geldern spezialisiert sind. Ihre Gelder werden bei einer parasitären Börse niemals garantiert sicher sein. Um die Sicherheit Ihrer Kryptowährung zu gewährleisten, müssen Sie verstehen, was parasitäre Börsen sind, wie sie funktionieren und wie man sie identifiziert.
Was ist parasitäre Aktivität?
Parasitäre Aktivitäten treten auf, wenn ein Finanzdienstleister ein Konto bei einem anderen Finanzinstitut erstellt, um dessen Dienste zu nutzen. Dann fungiert der Kontoinhaber als Brücke und stellt den Kunden über das parasitäre Konto Dienste zur Verfügung. Es gibt viele Gründe, warum dies geschieht. Zum Beispiel: Es gibt Fälle, in denen eine Bank in einem Land ihre Bankdienstleistungen und ihr Ökosystem einer in einem anderen Land tätigen Bank, d. h. einer Korrespondenzbank, zur Verfügung stellen muss.
Nehmen wir an, ein Kunde möchte Geld auf ein Bankkonto in Australien überweisen. Ihre Bank ist möglicherweise nicht in der Lage, Gelder zu überweisen, sie kann jedoch eine Korrespondenzbank mit der Erbringung dieser Dienstleistung beauftragen. Die Bank des Kunden wird den Überweisungsauftrag über ein Schmarotzerkonto bei der Korrespondenzbank abwickeln. Agentenbanken müssen Bewertungen der Banken, mit denen sie zusammenarbeiten, einholen und durchführen. Grundsätzlich arbeiten Agentenbanken nicht direkt mit Kunden zusammen und müssen daher dem parasitären Kontoinhaber vertrauen.
Was ist ein parasitärer Kryptowährungsaustausch?
Parasitäre Kryptowährungsbörsen funktionieren auf relativ einfache Weise. Eine juristische Person oder eine Einzelperson erstellt ein Konto bei einer lizenzierten Börse. Anschließend nutzen sie dieses Konto, um über ihre parasitären Konten Handelsdienstleistungen für Dritte bereitzustellen. Diese parasitären Börsen werden manchmal als Sofortbörsen bezeichnet und verfügen oft über mehrere Konten bei verschiedenen Börsen.
Für einige Börsen sind möglicherweise Verifizierungsdokumente erforderlich, für andere ist jedoch möglicherweise nur eine geringe oder gar keine Verifizierung erforderlich. Dies macht sie zu einer beliebten Wahl bei Betrügern, Betrügern und Ransomware-Benutzern. Einige parasitäre Börsen ermöglichen auch den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen mit Bargeld.
Was sind die Gefahren parasitärer Aktivität?
Eines der größten Probleme im traditionellen Finanzwesen ist das Geldwäscherisiko. Da Agentenbanken nur direkt mit Basisbanken zusammenarbeiten, die mit Kunden zusammenarbeiten, können sie nicht genau wissen, mit wem sie es zu tun haben. Aus diesem Grund erfordern parasitäre Aktivitäten verstärkte Due-Diligence-Prüfungen der zugrunde liegenden Bank. Einzelpersonen oder ganze Länder können auf die schwarze Liste gesetzt und Sanktionen verhängt werden. Hält eine Basisbank diese nicht ein, kann die Korrespondenzbank in die Lage geraten, illegale Aktivitäten wie Sanktionsumgehung oder Geldwäsche zu unterstützen.
Da der Kryptowährungssektor immer noch strenge Vorschriften entwickelt, ist es für parasitäre Börsen leicht, Wege zu finden, den Kontrollen zu entgehen. Eine parasitäre Börse kann ein Konto bei einer großen Kryptowährungsbörse eröffnen, und diese großen Börsen sind nicht leicht bekannt.
Welche Gefahren gehen von parasitären Kryptowährungsbörsen aus?
Wenn Sie eine parasitäre Kryptowährungsbörse nutzen, wirkt sich diese Aktion nicht nur auf zentralisierte Börsen aus. Auch Sie und Ihr Geld sind aus mehreren Gründen in Gefahr:
1. Ihre Einzahlungen sind weniger sicher als bei einer lizenzierten Börse.
2. Möglicherweise unterstützen Sie illegale Aktivitäten, die Kriminalität und Terrorismus finanzieren.
3. Aufsichtsbehörden können die Börse schließen, was dazu führen kann, dass Sie Ihre Kryptowährung oder andere Gelder verlieren.
4. Ihnen drohen rechtliche Konsequenzen seitens der Strafverfolgungsbehörden, wenn Sie wissentlich mit einer Börse kooperieren, die an illegalen Aktivitäten beteiligt ist.
Der beste Weg, dies zu vermeiden, besteht darin, keine parasitären Kryptowährungsbörsen zu nutzen. Sie zu erkennen kann ziemlich schwierig sein, da es nicht einfach ist, sie zu identifizieren. Befolgen Sie unsere Tipps unten, um sich optimal zu schützen.
Was ist der Unterschied zwischen einer parasitären Börse und einer dezentralen Börse?
Erstens sind eine parasitäre Börse und eine dezentrale Börse ziemlich ähnlich. Dezentrale Börsen erfordern kein KYC und parasitäre Börsen wenden ebenfalls nur laxe oder gar nicht vorhandene KYC-Prozesse an. Allerdings ist die Art und Weise, wie Transaktionen an diesen beiden Börsen abgewickelt werden, sehr unterschiedlich. Eine dezentrale Börse würde Käufer direkt mit Verkäufern verbinden oder sogar Liquiditätspools nutzen. Diese Börse wird niemals gehandelte Kryptowährungen regulieren. Stattdessen übernehmen Smart Contracts diesen Prozess. Eine parasitäre Börse verwaltet jedoch Ihre Kryptowährung und nutzt die Dienste anderer Börsen.
Vorfall mit parasitärem Suex-Austausch
Schauen wir uns ein Beispiel aus der Praxis an. Am 21. September 2021 genehmigte das Office of Foreign Assets Control (OFAC) die Kryptowährungsbörse Suex, eine in der Tschechischen Republik gegründete und in Russland tätige Börse. Suex OTC hat auf Binance und anderen großen Börsen parasitäre Kryptowährungs-Austauschdienste bereitgestellt, um seine Kunden zu bedienen. Suex führt kaum bis gar kein KYC durch und bietet sogar einen direkten Bargeldumtausch für Kryptowährungen an.
Laut Untersuchungen von Chainalysis hat Suex dazu beigetragen, große Geldbeträge durch Ransomware-Angriffe und Hacks zu waschen. Binance hat mehrere mit Suex verknüpfte Konten proaktiv deaktiviert und OFAC hat fast 30 Bitcoin-, Tether- und Ethereum-Wallets auf die schwarze Liste gesetzt. Binance stellte auch die Zusammenarbeit mit Chatex ein, einer Kryptobank, die Berichten zufolge Verbindungen zu Suex hatte. Seitdem ist Chatex mit entsprechenden Sanktionen des OFAC konfrontiert. Derzeit ist jeder, der mit Suex handelt, einem rechtlichen Risiko ausgesetzt und das Unternehmen hat seine Website nach der Entscheidung des OFAC geschlossen
Wie erkennt man einen parasitären Austausch?
Parasitäre Börsen stellen sich oft nicht eindeutig als parasitäre Börse dar. Um sich und Ihr Geld zu schützen, können Sie eine parasitäre Börse erkennen, indem Sie Folgendes überprüfen:
1. Parasitäre Börsen erfordern in der Regel kaum oder gar keine KYC- oder AML-Prüfungen. Wenn die Registrierung an einer Börse fast sofort und ohne Einschränkungen erfolgt, sollten Sie aufpassen.
2. Die Schnittstelle zeigt nicht klar an, wo die Transaktion stattfindet.
3. Die Börse hat keine klare Aussage darüber, dass sie die Ausführung von Transaktionen unterstützt. Eine seriöse Börse wird klar angeben, wann der Handel direkt auf ihrer Plattform und nicht über ein parasitäres Konto stattfindet.
4. Diese Börse fasst viele Wechselkurse zusammen, aus denen Sie wählen können. Dies bedeutet, dass diese Börse parasitäre Konten auf vielen verschiedenen Börsen verwendet.
5. Wenn Sie vermuten, dass Sie eine parasitäre Börse genutzt haben, versuchen Sie, Ihre Kryptowährung auf der Blockchain mit einem Blockchain-Explorer zu verfolgen. Sie können sehen, dass es von einer Wallet stammt, die mit einer anderen Börse verknüpft ist.
Zusammenfassung
Der Kauf von Bitcoin, BNB und anderen digitalen Währungen auf lizenzierten Kryptowährungsbörsen wie Binance ist die sichere Lösung. Auch wenn die Erstregistrierung einige Zeit in Anspruch nehmen kann, sorgen ordnungsgemäße KYC- und AML-Prozesse für Ihre Sicherheit. Sie sollten eine Börse wie jedes andere Finanzinstitut bewerten. Vergessen Sie nicht, Ihre Sorgfaltspflicht zu erfüllen, bevor Sie sie nutzen.