In Kürze

Kryptowährungsverwahrer verwenden einen PoR-Prüfprozess (Proof of Reserves), um nachzuweisen, dass sie über alle Benutzergelder verfügen. Binance führt interne Audits durch und veröffentlicht diese, die dann von externen Prüfern mithilfe kryptografischer Techniken überprüft werden, um zu beweisen, dass die Gelder der Benutzer sicher in den Reserven des Unternehmens verwahrt werden. Binance-Benutzer können in diesen Audits auch unabhängig ihre Kontostände überprüfen.

Einführen

Kryptografische Beweise, die die Blockchain-Technologie unterstützen, erleichtern die Transparenz bei Finanztransaktionen von Kryptowährungsbörsen. Der Nachweis von Reserven erhöht diese Transparenz weiter, indem ein delegierter Rahmen für die Überprüfung von Kryptowährungsverwahrern geschaffen wird.

Allerdings muss PoR in Zukunft noch verbessert werden, um das Ökosystem transparenter und vertrauenswürdiger zu machen.

Was ist ein Reservenachweis (PoR)?

Bei einer PoR-Prüfung handelt es sich um eine Prüfung, die sicherstellen soll, dass die Depotbank im vollständigen Besitz der Gelder ihrer Kunden ist. Depotbanken im Kryptowährungssektor nutzen den PoR-Prüfungsprozess, um den Einlegern und der Öffentlichkeit zu beweisen, dass die Einlagen mit ihren Guthaben übereinstimmen. Diese Prüfungen werden von unabhängigen Dritten durchgeführt, um eine Verfälschung der Datenbestände auszuschließen.

PoR ist aus vielen Gründen notwendig. Erstens ermöglicht es Benutzern zu überprüfen, ob das Guthaben, das sie beispielsweise an einer Kryptowährungsbörse halten, ausreichend durch Vermögenswerte gedeckt ist. Zweitens werden Unternehmen dazu gedrängt, Transparenzstandards einzuhalten, wodurch es für sie schwieriger wird, sich an fragwürdigen oder illegalen Finanzaktivitäten zu beteiligen.

Im Idealfall kommt PoR sowohl Benutzern als auch Unternehmen zugute. Es schützt Benutzer, indem es Sicherheitsrisiken minimiert und schädliche Spieler bekämpft. Gleichzeitig hilft es Unternehmen, Benutzer zu binden, indem es deren Vertrauenswürdigkeit erhöht.

Die Möglichkeit, eine Börse zu prüfen, trägt dazu bei, ein transparenteres Kryptowährungs-Ökosystem zu schaffen. PoR verhindert beispielsweise, dass Börsen als Banken fungieren, die hinterlegte Vermögenswerte an Dritte verleihen.

Ebenso können Börsen keine Einlagen verwenden, um in andere Protokolle oder Unternehmen zu investieren. Mit anderen Worten: PoR eliminiert das Risiko, dass Unternehmen Gewinne und andere mögliche Erträge aus dem Besitz von Kundenvermögen maximieren.

Mit PoR kann jedes Unternehmen nachweisen, dass eine Kryptowährungsbörse alle Benutzereinlagen hält. Daher besteht für Börsen ein natürlicher Anreiz, diese Guthaben nicht zu missbrauchen, da dies das Vertrauen der Benutzer in sie zerstören und ihre Stabilität beeinträchtigen würde.

Was beinhaltet die PoR-Verifizierung?

Beim PoR-Verifizierungsprozess überprüft der Prüfer den Kontostand jedes Kontos mithilfe von Kryptographie. Es gibt ein paar wichtige Schritte, wie das funktioniert.

Zunächst macht der Prüfer ein Foto des gesamten Kontostandes. Konvertieren Sie dann die Fondsdaten in einen Merkle-Baum, der zur Strukturierung großer Datenmengen verwendet wird, um die Verarbeitung zu vereinfachen.

Die Kontostanddaten des Benutzers werden in einem „Blatt“ gehasht. Eine Gruppe dieser „Blätter“ wird dann gehasht, um einen „Zweig“ zu bilden, und eine Gruppe von „Zweigen“ wird gehasht, um eine „Wurzel“ zu bilden.

Als nächstes können Prüfer verschiedene Methoden verwenden, um den Besitz von Benutzeradressen zu überprüfen. Bei Binance beispielsweise haben Prüfer drei Möglichkeiten, die Eigentumsverhältnisse festzustellen. Wenn dieser Informationsextraktionsprozess von der Börse durchgeführt wird, wird er auch von Prüfern überprüft.

  • Nachrichten kryptografisch signieren: Der Prüfer stellt der Börse eine separate Nachricht zum kryptografischen Signieren mit den zugehörigen privaten Schlüsseln zur Verfügung.

  • Geführte Überweisungen: Die Börse hat die Aufgabe, „geführte Überweisungen“ durchzuführen, bei denen das Management zu einem bestimmten Zeitpunkt einen bestimmten Betrag von einem öffentlichen Schlüssel/einer öffentlichen Adresse überträgt und die Transaktions-Hash-Kette zur Transaktionsverifizierung verwendet, die auf der entsprechenden Transaktions-Blockchain geführt wird.

  • Suche nach Adressen im Blockchain-Explorer: Tester können auch nach ETH- und BSC-Adresse(n) (im Fall von Binance) auf Etherscan bzw. BscScan suchen, um sicherzustellen, dass die Adressen gemountet sind. Die Karte gehört zur Börse.

Wenn der Saldo mit diesen Entdeckungsformen übereinstimmt, wird davon ausgegangen, dass die Börse den PoR überprüft hat und zeigt, dass sie über alle hinterlegten Vermögenswerte verfügt.

PoR: Einschränkungen und Verbesserungspotenzial

Der Saldo einer Kryptowährungsbörse ändert sich, wenn Benutzer ihre Vermögenswerte in die Börse hinein- und wieder herausbewegen. Das Problem bei PoR besteht darin, dass es nur die Richtigkeit des Reservesaldos zum Zeitpunkt der Prüfung überprüft. Dies kann problematisch sein, da Probleme möglicherweise zu spät auftreten und der Verwalter diese Gelegenheit möglicherweise sogar nutzt, um die Wahrheit zu verbergen.

Es ist auch wichtig zu beachten, dass die Prüfungen von Drittunternehmen durchgeführt werden, was bedeutet, dass die Prüfungsergebnisse von der Qualifikation der einzelnen Prüfer oder davon abhängen können, ob sie durch externe Interessen beeinflusst werden.

Aber wie kann eine Kryptowährungsbörse ihre PoR-Tests verbessern, um das Vertrauen der Benutzer aufzubauen und aufrechtzuerhalten? Es kann damit beginnen, die Zeit zwischen den Audits zu verkürzen, um sicherzustellen, dass es zwischen den Zyklen keine verdächtigen Finanzaktivitäten gibt. Eine Börse kann auch ein seriöses Drittunternehmen einsetzen, das kein finanzielles Interesse an ihr oder ihren verbundenen Unternehmen hat.

Kryptowährungsbörsen nutzen PoR, um für mehr Transparenz zu sorgen, was in Zeiten finanzieller Turbulenzen unerlässlich ist. Da die Blockchain-Technologie Mathematik und Kryptographie nutzt und nicht nur Vertrauen und Kommunikation wie herkömmliche Bankensysteme, kann sie eine noch bessere Möglichkeit zur Prüfung von Finanzmärkten bieten.

So überprüfen Sie, ob Ihr Konto geprüft wurde

Sie können Ihr Binance-Konto auch selbst anhand Ihres letzten PoR-Checks verifizieren. Bitte befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen.

  1. Melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und zeigen Sie auf „Wallet“. Wählen Sie als Nächstes die Registerkarte „Test“.

  1. Sie sehen alle aktuellen Überprüfungen, bei denen Ihr Kontostand mithilfe des PoR-Verfahrens überprüft wurde.

  1. Wählen Sie ein bestimmtes Audit aus, zu dem Sie weitere Informationen wünschen. Dort können Sie auch den Merkle-Baum herunterladen.

Zusammenfassung

Sie können auf den PoR-Prüfpfad zugreifen, um zu sehen, ob der Kryptowährungsverwahrer alle Münzreserven von Ihnen und anderen Benutzern hält. Die Prüfungen werden verhindern, dass Kryptowährungsbörsen Benutzergelder missbrauchen, und dazu beitragen, die Transparenz im Kryptowährungsbereich zu verbessern.

PoR ist der erste Schritt, um das Vertrauen der Benutzer von Kryptowährungen zurückzugewinnen und aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus werden höhere Anforderungen an Börsen gestellt, von denen erwartet wird, dass sie der Aufbewahrung von Benutzergeldern Priorität einräumen und die gesamte Branche für alle sicherer und transparenter machen.

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