Zusammenfassung
Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil des Handels. Es kann das Gesamtrisiko Ihres Portfolios auf verschiedene Weise reduzieren – Sie können beispielsweise Ihre Anlagen diversifizieren, sich gegen finanzielle Ereignisse absichern oder Stopps eingehen. Einfache Verluste und Gewinnmitnahmen.
Einführen
Für viele Anleger und Händler hat die Risikominderung höchste Priorität. Auch wenn Ihre Risikotoleranz hoch ist, müssen Sie das Risiko Ihrer Investitionen dennoch irgendwie gegen die Rendite abwägen. Zum Risikomanagement gehört jedoch mehr als nur die Auswahl weniger riskanter Geschäfte oder Investitionen. Der folgende Artikel bietet ein umfassendes Toolkit mit Risikomanagementstrategien, von denen viele für Anfänger geeignet sind.
Was ist Risikomanagement?
Beim Risikomanagement geht es darum, die mit Ihren Investitionen verbundenen finanziellen Risiken vorherzusagen und zu identifizieren, um diese zu minimieren. Anschließend nutzen Anleger Risikomanagementstrategien, um die Risikoexposition ihres Portfolios zu verwalten. Der wichtige erste Schritt besteht darin, Ihr aktuelles Risikoniveau einzuschätzen und dann Ihre Strategien und Pläne darauf aufzubauen.
Risikomanagementstrategien sind die strategischen Pläne und Maßnahmen, die Händler und Investoren ergreifen, nachdem sie Anlagerisiken identifiziert haben. Diese Strategien reduzieren das Risiko und können eine Vielzahl finanzieller Aktivitäten umfassen, wie z. B. den Abschluss einer Verlustversicherung und die Diversifizierung Ihres Portfolios über verschiedene Anlageklassen hinweg.
Neben aktiven Risikomanagementpraktiken ist es wichtig, die Grundlagen der Risikomanagementplanung zu verstehen. Es gibt vier Hauptplanungsmethoden, die Sie kennen sollten, bevor Sie sich auf eine bestimmte Risikomanagementstrategie einlassen, da die von Ihnen gewählte Methode Ihre bevorzugte Strategie beeinflusst.
Vier Hauptmethoden helfen bei der Risikomanagementplanung
Akzeptanz: Die Entscheidung, das Risiko einer Investition in einen Vermögenswert zu akzeptieren, aber kein Geld auszugeben, um es zu vermeiden, weil der potenzielle Verlust unbedeutend ist.
Übertragung: Übertragung des Risikos einer Anlage auf einen Dritten durch Zahlung einer Gebühr.
Vermeiden: Investieren Sie nicht in einen Vermögenswert mit potenziellen Risiken.
Reduzieren Sie: Reduzieren Sie die finanziellen Folgen einer riskanten Investition, indem Sie Ihr Portfolio diversifizieren. Diese können innerhalb derselben Anlageklasse oder sogar branchen- und anlageübergreifend gelten.
Warum ist eine Risikomanagementstrategie für den Kryptowährungssektor wichtig?
Jeder weiß, dass Kryptowährungen als Anlageklasse zu den risikoreicheren Anlagen gehören, die Mainstream-Investoren zur Verfügung stehen. Die Preise von Kryptowährungen haben sich als instabil erwiesen, Projekte können über Nacht zusammenbrechen und die Technologie hinter der Blockchain kann für Neulinge eine Herausforderung sein.
Da sich Kryptowährungen so schnell verändern, ist es unerlässlich, solide Risikomanagementmethoden und -strategien einzusetzen, um das potenzielle Risiko zu verringern. Dies ist auch ein notwendiger Schritt, um ein erfolgreicher und verantwortungsbewusster Händler zu werden.
Lesen Sie weiter, um mehr über fünf Risikomanagementstrategien zu erfahren, die Ihrem Kryptowährungsportfolio zugute kommen können.
Strategie Nr. 1: Betrachten Sie die 1 %-Regel
Die 1 %-Regel ist eine einfache Risikomanagementstrategie, die vorschreibt, nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals für eine einzelne Investition oder einen einzelnen Handel zu riskieren. Wenn Sie 10.000 US-Dollar investieren möchten und die 1 %-Regel einhalten möchten, gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun.
Eine besteht darin, Bitcoin (BTC) im Wert von 1.000 $ zu kaufen und einen Stop-Loss- oder Stop-Limit-Auftrag zu platzieren, um bei 9.900 $ zu verkaufen. Hier reduzieren Sie Ihren Verlust auf 1 % Ihrer Gesamtinvestition (100 $).
Sie können auch 100 USD Ether (ETH) kaufen, ohne eine Stop-Loss-Order zu erteilen, da Sie maximal 1 % Ihres Gesamtkapitals verlieren, wenn der ETH-Preis auf 0 fällt. Die 1 %-Regel hat keinen Einfluss auf die Höhe Ihrer Investition Dies wirkt sich jedoch auf den Betrag aus, den Sie bereit sind, bei einer Investition zu riskieren.
Die 1 %-Regel ist aufgrund der Marktvolatilität besonders wichtig für Benutzer von Kryptowährungen. Es ist leicht, gierig zu werden, und einige Anleger investieren möglicherweise zu viel in eine Anlage und erleiden sogar schwere Verluste in der Hoffnung, dass ihnen Glück widerfährt.
Strategie Nr. 2: Stop-Loss setzen und Gewinn mitnehmen
Eine Stop-Loss-Order legt einen vorher festgelegten Preis für einen Vermögenswert fest, zu dem die Position geschlossen wird. Der Stop-Preis liegt unter dem aktuellen Preis und schützt bei Auslösung vor weiteren Verlusten. Take-Profit-Orders funktionieren umgekehrt: Sie legen den Preis fest, zu dem Sie Ihre Position schließen und einen bestimmten Gewinn erzielen möchten.
Stop-Loss- und Take-Profit-Orders helfen Ihnen, Ihr Risiko auf zwei Arten zu verwalten. Erstens können sie im Voraus eingerichtet werden und werden automatisch durchgeführt. Sie müssen nicht rund um die Uhr erreichbar sein und bei besonders volatilen Preisen werden voreingestellte Bestellungen ausgelöst. Dadurch können Sie auch realistische Grenzen für mögliche Verluste und Gewinne festlegen.
Es ist besser, diese Limits im Voraus festzulegen, als überstürzt in den Handel einzusteigen. Obwohl es etwas seltsam ist, Gewinnmitnahmen als Teil des Risikomanagements zu betrachten, sollten Sie nicht vergessen, dass das Risiko steigt, dass der Markt vor einem neuen Aufwärtstrend zurückfällt, je länger Sie mit Gewinnmitnahmen warten.
Strategie Nr. 3: Diversifizieren und absichern
Die Diversifizierung Ihres Portfolios ist eines der grundlegendsten und beliebtesten Instrumente zur Reduzierung Ihres gesamten Anlagerisikos. Ein diversifiziertes Portfolio sollte nicht stark in einen Vermögenswert oder eine Anlageklasse investiert werden. Dies trägt dazu bei, das Risiko schwerer Verluste aus einem bestimmten Vermögenswert oder einer bestimmten Anlageklasse zu minimieren. Sie können beispielsweise verschiedene Coins und Token halten sowie Liquidität und Kredite bereitstellen.
Bei der Absicherung handelt es sich um eine etwas fortgeschrittenere Strategie zum Schutz von Gewinnen oder zur Minimierung von Verlusten durch den Kauf eines anderen Vermögenswerts. Typischerweise sind diese Vermögenswerte negativ miteinander korreliert. Diversifikation kann eine Art Absicherung sein, aber das vielleicht bekannteste Beispiel sind Terminkontrakte.
Mit Terminkontrakten können Sie einen Preis für einen Vermögenswert zu einem späteren Zeitpunkt festlegen. Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Sie glauben, dass der Preis von Bitcoin fallen wird, und beschließen, dieses Risiko abzusichern und einen Terminkontrakt zu eröffnen, um BTC innerhalb von drei Monaten für 20.000 US-Dollar zu verkaufen. Sollte der Bitcoin-Preis drei Monate später tatsächlich auf 15.000 US-Dollar fallen, profitieren Sie von Ihrer Futures-Position.
Denken Sie daran, dass Terminkontrakte auf finanzieller Basis funktionieren und Sie kein echtes Geld aushändigen müssen. In diesem Fall zahlt Ihnen die Person auf der anderen Seite Ihres Vertrags 5.000 US-Dollar (die Differenz zwischen dem Spotpreis und dem Futures-Preis) und Sie sichern das Risiko eines Rückgangs des Bitcoin-Preises ab.
Wie bereits erwähnt, ist die Welt der Kryptowährungen instabil. Es besteht jedoch weiterhin die Möglichkeit, innerhalb dieser Anlageklasse zu diversifizieren und Absicherungsmöglichkeiten zu nutzen. Diversifizierung im Kryptowährungssektor ist viel wichtiger als auf weniger volatilen traditionellen Finanzmärkten.
Strategie Nr. 4: Halten Sie eine Ausstiegsstrategie bereit
Eine Exit-Strategie ist eine einfache, aber effektive Methode, um das Risiko schwerer Verluste zu minimieren. Wenn Sie sich an Ihren Plan halten, können Sie zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt Gewinne mitnehmen oder Verluste reduzieren.
Wenn man Gewinne macht, ist es oft leicht, weiterzumachen oder zu viel Vertrauen in eine Kryptowährung zu setzen, selbst wenn der Preis fällt. Sich in den Hype, den Maximalismus oder die Trading-Community zu verstricken, kann es auch schwierig machen, Entscheidungen zu treffen.
Eine Möglichkeit, eine Exit-Strategie erfolgreich umzusetzen, ist die Verwendung von Limit-Orders. Sie können sie so einstellen, dass sie automatisch bei Ihrem Grenzpreis ausgelöst werden, unabhängig davon, ob Sie Gewinne sichern oder einen maximalen Verlust festlegen möchten.
Strategie Nr. 5: Recherchieren Sie selbst (DYOR)
DYOR ist eine unverzichtbare Risikominderungsstrategie für jeden Anleger. Im Internetzeitalter ist die Durchführung eigener Recherchen einfacher denn je. Bevor Sie in einen Token, eine Münze, ein Projekt oder einen anderen Vermögenswert investieren, müssen Sie Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen. Es ist wichtig, dass Sie wesentliche Informationen zum Projekt überprüfen, wie Whitepaper, Token, Partnerschaften, Roadmap, Community und andere Grundlagen.
Fehlinformationen verbreiten sich jedoch schnell und jeder kann seine Meinung online oder als Tatsache äußern. Überlegen Sie bei der Recherche, woher Sie Ihre Informationen beziehen und in welchem Kontext sie präsentiert werden. Preisinflation kommt häufig vor und Projekte oder Investoren verbreiten möglicherweise falsche, voreingenommene oder werbliche Nachrichten, als ob diese wahr und realistisch wären.
Zusammenfassung
Mit den fünf beschriebenen Risikomanagementstrategien verfügen Sie über ein wirksames Instrumentarium, mit dem Sie das Risiko Ihres Portfolios reduzieren können. Selbst die Verwendung einfacher Methoden, die in den meisten Branchen zum Einsatz kommen, wird Ihnen dabei helfen, verantwortungsvoller zu investieren. Darüber hinaus können Sie auch detailliertere und erweiterte Risikomanagementpläne erstellen.
Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie in den folgenden Artikeln:
Wie man Risiken verwaltet und verantwortungsvoll handelt | Binance-Unterstützung
Was ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis und wie wird es verwendet | Binance-Akademie
3 Gründe, warum Binance Futures das beliebteste Absicherungsziel für Händler ist