Früher dachten die Menschen, Stablecoins seien nur der "wenig aufregende" Bereich der Krypto-Welt. Aber heute, mit dem Beginn einer neuen Revolution der Finanzinfrastruktur, wird dieser einst als "Backend-Zahlungswerkzeug" angesehene Bereich still und heimlich zu einem der wichtigsten strategischen Hochburgen der Welt.
Im Jahr 2024 wird das Umlaufangebot an Stablecoins, die nur durch Fiat-Währungen unterstützt werden, um 53 % steigen, das Gesamtvolumen wird 200 Milliarden Dollar überschreiten und das On-Chain-Transaktionsvolumen wird 5,8 Billionen Dollar erreichen. Dies ist nicht nur ein Sieg für DeFi, sondern markiert auch das schnelle Eindringen eines neuen Finanzparadigmas in die Mainstream-Wirtschaft.
Große Akteure setzen auf: Stablecoins treten in das Zeitalter des Machtwettbewerbs ein.
In letzter Zeit wurden mehrere bedeutende Ankündigungen veröffentlicht, Stablecoins sind zu einer neuen Waffe globaler Finanzriesen geworden.
Fidelity (mit einem verwalteten Vermögen von 5,9 Billionen Dollar) plant die Emission eines Stablecoins in Dollar.
Die von Trump unterstützte World Liberty Fi hat USD1 bereits auf Ethereum und BSC eingeführt.
Wyoming testet offiziell einen von der Staatsregierung ausgegebenen Stablecoin, der voraussichtlich im Juli dieses Jahres online geht.
Custodia Bank und Vantage Bank Texas beginnen ebenfalls, im genehmigungsfreien On-Chain-Umfeld Stablecoin-Emissionen auszuprobieren.
Diese Aktionen sind kein Zufall; sie offenbaren einen Trend: Stablecoins werden zur Infrastruktur für Zahlungen und Vermögensabwicklung. Jedes Unternehmen, das Nutzer, Traffic oder Kapitalverwaltungsmöglichkeiten hat, möchte in diesem Infrastrukturumbau nicht zurückbleiben.
Warum sind Stablecoins eine Gelegenheit, die Institutionen nicht verpassen sollten?
Im traditionellen Finanzzahlungssystem erheben Intermediäre wie Visa, Mastercard und SWIFT strukturell fast 2,4 Billionen Dollar an Gebühren pro Jahr, wobei die Kosten pro Transaktion bis zu 1,6%-3% betragen. Die On-Chain-Abwicklungsgebühren für Stablecoins sind jedoch nahezu null, grenzüberschreitende Überweisungen kosten nur wenige Cent und werden in Echtzeit gutgeschrieben.
Institutionen erkennen diese disruptive Effizienz. Sie sind nicht mehr damit zufrieden, Stablecoins nur zu "verwenden"; sie wollen sie selbst emittieren, um Zahlungen in Profitcenter zu verwandeln. Wir haben bereits gesehen:
Tether erzielte einen Jahresgewinn von über 13 Milliarden Dollar, hauptsächlich aus den Erträgen von Kundenreserven.
Circle erzielte in einem halben Jahr einen Gewinn von 825 Millionen Dollar, basierend auf den Zinsdifferenzen von Staatsanleihen und Geldmarktfonds.
Die durch Stablecoins erzeugte Nutzerbindung, die Senkung von Gebühren und die grenzüberschreitende Expansion machen sie zu einem wichtigen Hebel für die Transformation von Finanzinstitutionen.
Noch wichtiger ist, dass mit dem Fortschritt des US STABLE-Gesetzes und des GENIUS-Gesetzes sowie dem Inkrafttreten der europäischen MiCA-Verordnung die Emission von regulierten Stablecoins eine solide rechtliche Grundlage hat. Banken mit regulatorischen Ressourcen haben von Natur aus einen Ruf und regulatorische Priorität, was ihnen einen klaren Vorteil im Wettbewerb mit nativen Stablecoin-Emittenten verschafft.
Finanzlandschaft im Wandel: Stablecoins werden die globale Zahlungslandschaft neu gestalten.
Banken können die Transaktionsgebühren auf ein Fünftel der traditionellen Netzwerke senken.
Händler, die Zahlungen in Stablecoins erhalten, werden von höheren Gewinnmargen profitieren.
Nutzer können direkt über Wallets handeln, überweisen und Kredite besichern – ohne sich auf hochschwellige Finanzsysteme verlassen zu müssen.
Zahlungsketten benötigen keine Vermittler, die Abwicklung erfolgt sofort und verringert das Betrugsrisiko erheblich.
Entwickler können rund um Stablecoins "Super-App-niveau" Zahlungsökosysteme aufbauen.
Das bedeutet, dass zukünftige Zahlungsszenarien möglicherweise von Stablecoins + Anwendungs-Wallets + On-Chain-Verträgen gemeinsam dominiert werden und ein effizienteres, globales Finanznetzwerk aufgebaut wird.
Möchten Sie in Echtzeit verfolgen, welche Institution oder welches Land neue Stablecoins plant? Mlion.ai's Nachrichtenanalyse-Engine und Stimmungsauswertungssystem kann Ihnen helfen, tiefere Zusammenhänge zwischen Politik, Projekten und Geldflüssen sofort zu erkennen.
Wie können Investoren die Chancen des Aufstiegs von Stablecoins nutzen?
Aktuell gibt es auf dem Markt keinen "Stablecoin-Index", weshalb Investoren nicht direkt auf das gesamte Stablecoin-Ökosystem setzen können. Aber Sie können auf folgende Weise indirekt teilnehmen:
Beobachten Sie Mlion.ai AI Research Reports und die Analyse-Tools zu On-Chain-Adressen, um die Änderungen aktiver Adressen und die Verteilung der Institutionen für Stablecoins wie USDT, USDC, DAI, FDUSD, USD1 zu verfolgen.
Verwenden Sie Mlion.ai's Dashboard, um zu sehen, welche DeFi-Protokolle mehr neue Stablecoins integrieren und wie sich deren TVL entwickelt.
Bewerten Sie mit den von der Plattform bereitgestellten AI-Strategiediagrammen, ob die Positionen von mit Stablecoins verbundenen Token (wie Governance-Token CRV, MKR, LDO usw.) im Marktzyklus technisch unterstützt werden.
Über Mlion.ai's Stimmungsauswertungssystem können Sie die Reaktionen von Investoren auf Nachrichten zu Stablecoins überwachen und feststellen, ob der Markt bereits vorab Preise festgelegt hat.
Wenn der große Trend zur Modernisierung der Finanzinfrastruktur wirklich beginnt, werden Stablecoins nicht nur Zahlungsmittel sein, sondern auch neue Zugänge zu On-Chain-Souveränität, regulatorischer Ordnung und digitaler Wirtschaft.
Fazit: Es geht nicht um "ob man emittiert", sondern um "wann man startet".
Mit dem Übergang von Stablecoins von Randexperimenten zu zentralen Komponenten des mainstream Zahlungssystems ist dieser Kampf nicht mehr ein technischer Konflikt, sondern ein multikultureller Machtkampf zwischen Kapital, Politik und Vertrauen.
Jede regulatorische Freigabe, jede neue Münze, die上线, und jede Erhöhung des On-Chain-Transaktionsvolumens stehen für die Neugestaltung der Finanzlandschaft. Die nächsten Vorteile werden denjenigen Spielern gehören, die den Trend frühzeitig verstehen und datentechnische Vorteile nutzen.
Warten Sie nicht länger auf die "Reife" der Stablecoins. Sie sind bereits in der Gegenwart.
Nutzen Sie Mlion.ai, um die Signale hinter Stablecoins zu entschlüsseln und für jede Ihrer Entscheidungen eine Daten- und Logik-Absicherung aufzubauen.
Haftungsausschluss: Die obigen Inhalte dienen nur der Informationsweitergabe und stellen keine Anlageberatung dar. Investitionen bergen Risiken, bitte selbst beurteilen.
Der Wettbewerb um Stablecoins bricht全面爆发: Warum Banken, Präsidenten und Vermögensriesen alle einsteigen?