Chagri Poyraz ist Binances globaler Leiter für Sanktionen und verfügt über mehr als 18 Jahre Erfahrung in den Bereichen Compliance, Strategie, Risikomanagement und als zwischenstaatlicher Verbindungsmann. Bevor er zu Binance kam, arbeitete er bei Coupang, HSBC und den Vereinten Nationen.


Ich war heute in London, um auf dem Kharon Global Summit zu sprechen.

Ich bezweifle, dass dieses Ereignis auf dem Radar vieler regelmäßiger Binance-Benutzer ist, aber für diejenigen von uns, die im Bereich globales Risiko und Compliance arbeiten, ist es ein wichtiger jährlicher Gipfel. Die Veranstaltung bringt einige der weltweit führenden Stimmen zu den kritischen Themen Sanktionen und Finanzkriminalität zusammen und bietet die Möglichkeit, eingehende Diskussionen über die aktuellsten und relevantesten Herausforderungen zu führen.

Ich fühlte mich geehrt, als ich gebeten wurde, zusammen mit anderen wichtigen Persönlichkeiten aus dem öffentlichen und privaten Sektor zum Thema Sanktionsrisikomanagement teilzunehmen und zu sprechen. Aber auch darüber hinaus genieße ich solche Veranstaltungen, da ich dabei mit führenden Köpfen in diesem Bereich in Kontakt treten und wertvolle Einblicke in die neuesten Entwicklungen gewinnen kann, die für unsere Arbeit relevant sind.

Auf dem heutigen Gipfel haben wir beispielsweise von Beamten gehört, die sich im US-Finanzministerium und im britischen Finanzministerium mit Finanzkriminalität und Sanktionen befassen. Außerdem hatte ich Gelegenheit, die Meinung mehrerer Compliance-Beauftragter von Banken aus aller Welt – darunter Lloyd’s, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America und Dubai Islamic Bank – anzuhören, mit ihnen zu sprechen und wertvolle Beobachtungen auszutauschen.

Durch Ereignisse wie dieses kann ich sicherstellen, dass die Maßnahmen, die wir hier bei Binance eingeführt haben, robust und auf dem neuesten Stand sind und dass wir unsere Plattform – und unsere Benutzer – vor sanktionsbedingten Risiken geschützt halten.

Ich werde zweifellos viel aus meinen Gesprächen bei Kharon mitnehmen. Aber im Interesse der Aufklärung und Transparenz möchte ich diese Gelegenheit auch nutzen, um das, was ich dort präsentiert habe, mit allen Interessierten zu teilen. Ich glaube, es ist wichtig, dass alle unsere Benutzer so viel Einblick wie möglich in das haben, was wir in Bezug auf diese wichtigen Themen denken und tun.

Compliance für ein nachhaltiges Geschäft

Bevor wir ins Detail gehen, sollten wir uns bewusst machen, dass Blockchain und digitale Assets im Großen und Ganzen immer ausgereifter werden. Denken Sie an die Anfangsjahre des Internets, als ähnliche Fragen gestellt wurden wie heute zu Kryptowährungen: „Ist das sicher?“, „Ist das nicht nur etwas für Kriminelle?“, „Ist das eine Modeerscheinung?“

Wie wir heute wissen, haben die Menschen das Internet nicht wegen seiner Einschränkungen aufgegeben. Stattdessen haben Regierungen und Unternehmen zusammengearbeitet und arbeiten auch weiterhin zusammen, um diese Risiken zu bewältigen. Ich glaube, dass wir uns heute mit Blockchain und Web3 auf derselben Flugbahn befinden.

In den nächsten drei bis fünf Jahren werden über eine Milliarde neue Benutzer über öffentliche Blockchains in das Web3-Ökosystem eintreten. Derzeit befindet sich Blockchain noch in der Anfangsphase. Wir wissen, dass die Technologie der Regulierung immer einen Schritt voraus ist. Das bedeutet, dass wir angesichts der sich schnell entwickelnden Natur des Bereichs das höchstmögliche Maß an Compliance aufrechterhalten müssen.

Wir haben die Verantwortung, auf die Wahrscheinlichkeit eines erhöhten Risikos von Sanktionen und Umgehungstechniken zu achten. Und als weltweit größte Börse für digitale Vermögenswerte will Binance eine Vorreiterrolle bei der Festlegung des Branchenstandards für Sicherheit und Compliance einnehmen.

Dies hat Priorität.

Die Entwicklung der regulatorischen und rechtlichen Landschaft

Im Blockchain-Bereich entwickeln sich die Dinge schnell. Ein einfacher Blick zurück auf die Regulierung früherer Zeiten und heute spricht Bände darüber, wie weit wir als Ökosystem und Branche gekommen sind.

Am 28. November 2018 fügte das OFAC seiner Liste der Specially Designated Nationals (SDN) erstmals zwei Bitcoin-Adressen hinzu. Für diejenigen, die mit dem Bereich der Sanktionskonformität nicht vertraut sind: OFAC ist das Office of Foreign Assets Control – eine Finanzaufklärungs- und Strafverfolgungsbehörde des US-Finanzministeriums. Seine SDN-Liste ist ein Sanktionsinstrument der US-Regierung, das gegen ausgewiesene Terroristen, Beamte bestimmter autoritärer Regime und internationale Kriminelle eingesetzt wird.

Zwei Jahre später, am 30. Dezember 2020, unternahm das OFAC seine allererste Durchsetzungsmaßnahme im Zusammenhang mit der Verletzung kryptobezogener Sanktionen. Diese richtete sich gegen BitGo, einen US-Wallet-Anbieter, weil er Benutzern aus sanktionierten Gerichtsbarkeiten die Nutzung seiner Plattform gestattete. Dies war ein wichtiger Meilenstein für jeden, der die Durchsetzung von Sanktionen im Kryptowährungsbereich verfolgt.

Seitdem hat die Regulierung massiv zugenommen, einschließlich der US-Sanktionen gegen Einzelpersonen, Unternehmen, Wallet-Adressen und Krypto-Börsen, die an Hacking und anderen illegalen Aktivitäten beteiligt sind. Nehmen wir zum Beispiel die Sanktionen gegen Unternehmen wie Garantex, Hydra Market, Blender.io und Tornado Cash.

Darüber hinaus haben englische Gerichte in einer Reihe neuerer Entscheidungen bestätigt, dass Krypto-Vermögenswerte eingefroren werden können, und ihre Bereitschaft gezeigt, solche Maßnahmen anzuordnen.

Wandel, Innovation und Divergenz bei der Anwendung von Sanktionen

Bei der Betrachtung der aktuellen Regulierungslandschaft ist es wichtig zu beachten, dass verschiedene Gerichtsbarkeiten und Regulierungsbehörden beim Umgang mit digitalen Vermögenswerten teilweise unterschiedliche Ansätze verfolgen. Betrachten Sie die folgenden Momentaufnahmen aus aller Welt:

  • Im Oktober 2021 veröffentlichte das OFAC Leitlinien zur Einhaltung von Sanktionen für private Betreiber in der virtuellen Währungsbranche. Die Leitlinien enthalten Empfehlungen zur Durchführung von Risikobewertungen, zur Überprüfung von Sanktionen auf Kunden, zur Verwendung von Geolokalisierungstools zur Überwachung des Kundenstandorts und zur Verwendung von Tools zur Transaktionsüberwachung.

  • In den Vereinigten Arabischen Emiraten richten die Behörden von Dubai die weltweit erste Behörde ein, die sich ausschließlich auf virtuelle Vermögenswerte konzentriert.

  • Die Schweiz verfügt über einen der ausgereiftesten Regulierungsrahmen für digitale Vermögenswerte, der es den Marktteilnehmern ermöglicht, Sicherheit hinsichtlich der rechtlichen und regulatorischen Behandlung ihrer Projekte und geplanten Aktivitäten zu gewinnen.

  • Die EU-Verordnung über Märkte für Kryptowerte (MiCA) ist der erste länderübergreifende Regulierungs- und Aufsichtsrahmen für Kryptowerte. Sie wurde ursprünglich 2020 als Reaktion auf eine globale Stablecoin-Initiative eingeführt. Vorbehaltlich ihrer Ratifizierung soll MiCA 2024 in Kraft treten.

Wie schon aus dieser kurzen Übersicht hervorgeht, sind die Geschwindigkeit der Maßnahmen, die gewählten Ansätze, die abgedeckten Dienstleistungen und Produkte und sogar die verwendeten Definitionen und Terminologien nach wie vor stark fragmentiert. Die Branche äußert seit langem Bedenken hinsichtlich des Mangels an Standardisierung und Dringlichkeit bei der Entscheidungsfindung, die der Politik und Regulierung digitaler Vermögenswerte zugrunde liegt.

Best Practices und innovative Lösungen

Obwohl es noch immer gewisse regulatorische Unsicherheiten in Bezug auf digitale Vermögenswerte gibt, sind wir bei Binance uns bewusst, dass Kryptounternehmen die gleichen Verpflichtungen zur Einhaltung globaler Sanktionsregeln haben wie jedes andere Unternehmen. Dies ist ein Weg, der kontinuierliche Verbesserungen erfordert. Hier sind einige der wichtigen Schritte, die wir derzeit unternehmen, um die Einhaltung sicherzustellen, angefangen beim Onboarding über die Überwachung bis hin zur Kontoberichterstattung und Geofencing:

  1. Einarbeitung

    • Namensscreening anhand der Refinitv-WorldCheck- und Dow Jones-Datenbanken, um den Sanktionsstatus zu bestimmen.

    • Für die Kundenaufnahme ist das Ausfüllen eines Fragebogens zum Sanktionsrisiko erforderlich, um das Potenzial für Sanktionsrisiken zu ermitteln.

    • Der IP-Standort eines neuen Benutzers wird beim Onboarding markiert.

  2. Überwachung

    • Täglicher Namensscreening unserer Kundendatenbank im Vergleich zur Refinitv-WorldCheck-Datenbank auf neue Übereinstimmungen (WorldCheck fügt neue Namen benannter Personen hinzu, sobald diese von den entsprechenden Sanktionsaufsichtsbehörden herausgegeben werden).

    • On-Chain-Transaktionsüberwachung, um den Zugriff oder die Verwendung verbotener Domänen durch Kunden zu erkennen, darunter auch sanktionierte Websites.

    • Überwachung von Änderungen an Kunden-IP-Adressen, einschließlich der Verwendung von IP-Adressen sanktionierter Länder.

  3. Einfrieren, Blockieren und Melden von Konten

    • Verfahren zum sofortigen Blockieren, Ablehnen und Einfrieren sämtlicher Transaktionen (eingehend oder ausgehend), an denen SSCs oder benannte Personen beteiligt sind.

  4. Geofencing (Geofencing = Ge ...)

    • Wir können noch weiter gehen, indem wir nicht nur wissen, wer unsere Kunden sind, sondern auch, wo sie sich befinden. Dies sind die Schritte, die wir derzeit unternehmen oder gerade umsetzen:

    • Geofencing spielt eine zentrale Rolle in unserem Sanktionskontrollprogramm und erfordert mindestens die Verwendung von Domänennamen- und IP-Adressdaten, um den Standort unserer Benutzer genauer zu bestimmen. In Kombination mit der Nutzung von Blockchain-Informationen können Muster erkannt werden, die auf eine Umgehung von Sanktionen hinweisen könnten.

    • Fortgeschrittenere Geofencing-Konfigurationen umfassen die Verwendung von GPS-Koordinaten, WiFi-Triangulation und Mobilfunkdaten, um die Risiken von IP-Proxys und VPNs zu verwalten.

Letztendlich haben wir uns einem globalen Ansatz verschrieben.

Wenn es um unser sanktionsbezogenes Risikomanagement geht, wenden wir weltweit die Vorschriften und Sanktionen sowohl nationaler Regierungen wie der USA, des Vereinigten Königreichs und Kanadas als auch multinationaler Organisationen wie der UNO und der EU an.

Der Aufbau von Vertrauen durch die Demonstration unseres Engagements zur Einhaltung von Vorschriften ist der Schlüssel zur Nachhaltigkeit – sowohl für uns als Unternehmen als auch für die breitere Gesellschaft und Branche.

Vorbereitung auf die Zukunft

Wenn uns das Jahr 2022 etwas über Sanktionen gelehrt hat, dann, dass es sich um einen dynamischen Bereich handelt, in dem sich über Nacht Veränderungen ergeben können. Ein wichtiger Tipp, um den Überblick zu behalten, ist die proaktive Beobachtung des Horizonts. Auch wenn es schwierig sein kann, genau vorherzusagen, was als Nächstes passieren wird, ist es wichtig, sich anzusehen, was bereits jetzt in der Welt passiert, und abzuschätzen, wohin sich der Fokus bald wahrscheinlich verschieben wird.

Während 2022 an der globalen Sanktionsfront viel Betrieb herrschte, dürfte sich dieser Trend 2023 fortsetzen. Jetzt ist es an der Zeit, dass sich Unternehmen vorbereiten, indem sie ihre Mitarbeiter weiterentwickeln, neue technologische Lösungen nutzen und sich auf die Zukunft vorbereiten.

Was Binance betrifft, freuen wir uns darauf, mit Partnern auf der ganzen Welt zusammenzuarbeiten, darunter den vielen unglaublichen Führungspersönlichkeiten beim heutigen Kharon-Gipfel, um weiterhin sinnvolle Verbesserungen im sanktionsbezogenen Risikomanagement voranzutreiben.

Weitere Informationen

  • Kharon Global Summit: Tagesordnung und Rednerliste

  • Wir stellen vor: Binances globaler Leiter für Sanktionen, Chagri Poyraz

  • Binance tritt der Association of Certified Sanctions Specialists (ACSS) bei