FTX-Gläubiger diskutieren Pläne und gewonnene Erkenntnisse zu Beginn der Rückzahlungen
Der Beginn der FTX-Zahlungen an die Gläubiger am 18. Februar markiert den Anfang vom Ende einer Saga, die einst die Kryptowährungs-Community bis ins Mark erschütterte. Die Hauptlast des Zusammenbruchs der Plattform trugen unter anderem die Gläubiger. Einige von ihnen mussten mit ansehen, wie ihre gesamten Ersparnisse, die für den Kauf eines Eigenheims und die Ausbildung ihrer Kinder vorgesehen waren, über Nacht verschwanden, als das Kryptowährungsimperium zusammenbrach.
Der Albtraum einiger dieser Gläubiger wird mit dem Beginn der Zahlungen beginnen. Es wird erwartet, dass diejenigen, die bis zu 50.000 Dollar verloren haben, auch bekannt als „Bequemlichkeitsklasse“, 100 % des Betrags ihrer Forderung plus 9 % jährlichen Zinsen erhalten, basierend auf dem Wert ihrer Bestände am 11. November 2022, dem Tag, an dem die Kryptowährungsbörse Insolvenz anmeldete.
Der Schaden geht jedoch über eine Rückzahlung für finanzielle Verluste hinaus. „Unsere Lebensersparnisse wurden über Nacht gestohlen. [...] Wir hatten [Gelder] für den Kauf von Häusern, die Ausbildung der Kinder vorgesehen. Viele waren depressiv, suizidgefährdet und hatten Panikattacken. [...] Ich habe von mindestens drei Suiziden gehört“, sagte Sunil Kavuri, einer der Gläubiger der Börse, gegenüber Cointelegraph. „Viele Gläubiger von FTX blieben mit großen Schulden zurück und beantragten Kredite, um die Lebenshaltungskosten zu decken.“
Kavuri ist einer von vielen FTX-Kunden, die sich inmitten des Schadens zusammengeschlossen haben, um sich gegenseitig zu unterstützen und anderen Opfern durch den komplexen Insolvenzprozess zu helfen.
„Ich habe ähnliche psychische Schwierigkeiten erlebt, aber nach einer Woche fühlte ich, dass ich etwas tun musste, und ich kontaktierte die Gläubiger von FTX und bildete eine Gemeinschaft, die ich unterstützte“, fügte Kavuri hinzu. „Andere schlossen sich ebenfalls an, und wir halfen den Gläubigern von FTX durch den undurchsichtigen Insolvenzprozess und unterstützten uns mental gegenseitig.“
Die Gläubiger suchen nach Liquidität, die Insolvenz schafft Unsicherheit.
Der Zusammenbruch von FTX stellte zentralisierte Kryptowährungsbörsen auf die Probe, was eine strengere regulatorische Landschaft für Krypto-Unternehmen in den USA nach sich zog. Diese Veränderung beinhaltete die Entbankierung von Krypto-Geschäften, wobei Bundesbehörden wie die Wertpapier- und Börsenkommission das vorantreiben, was umgangssprachlich als „Operation Chokepoint 2.0“ bekannt wurde.
Während die Branche darum kämpfte, unter strikteren regulatorischen Kontrollen zu überleben, fanden sich viele Gläubiger in einem Schwebezustand wieder. Auf der Suche nach Liquidität entschieden sich einige, ihre Forderungen in den letzten zwei Jahren zu verkaufen, wobei bis Ende 2022 über 10.000 Forderungen an den Märkten gelistet waren.
„Ungefähr 50 % der Gläubiger haben ihre Forderungen verkauft. Neben den Liquiditätsbedürfnissen mussten viele den anhaltenden Schrecken des Insolvenzverfahrens beenden und waren von ihren Geldern abgeschnitten“, sagte Kavuri.
Neben den Liquiditätsproblemen sahen sich die Gläubiger in den ersten Monaten nach dem Zusammenbruch der Börse erheblicher Unsicherheit gegenüber. Wieder einmal spielte die Gemeinschaft eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung derjenigen, die mit rechtlichen Verfahren und einem Mangel an Informationen zu kämpfen hatten.
„Ich habe unzähligen Gläubigern aller Größenordnungen (von weniger als 1.000 $ bis zu Dutzenden von Millionen $) geholfen. Das war Beratung/Orientierung, indem ich erklärt habe, wie alles in der Insolvenz funktioniert, welche Dinge fragwürdig waren“, sagte ein Mitglied der Krypto-Gemeinschaft, das sich „Herr Purple“ nennt, gegenüber Cointelegraph. „Ich weiß auch, dass die Anwälte der Schuldner in diesem Fall Dinge getan haben, die sowohl gegen das Insolvenzgesetz als auch in einigen Aspekten allgemein illegal sind.“
Die Herausforderungen mit dem Vermögen und dem Rechtsteam von FTX markierten ein weiteres umstrittenes Kapitel in dieser Saga und führten zu Streitigkeiten über die Millionen an Rechtsgebühren, die von Anwaltskanzleien erhoben wurden.
Die Anwaltskanzlei Sullivan & Cromwell hat beispielsweise mindestens 215 Millionen $ als Anwalt der Schuldner von FTX erhalten. Die Kanzlei erhob bis Februar 2024 über 10 Millionen $ pro Monat und senkte anschließend ihre Gebühren auf 7 Millionen $.
Wie die Rückzahlung an die Gläubiger durchgeführt werden sollte, war ein weiteres Hindernis, mit hitzigen Debatten darüber, ob dies in Krypto-Token oder in Fiat-Währung geschehen sollte. Seit November 2022 haben sich die Preise für Kryptowährungen erholt, und die verlorenen Tokens wären zu den aktuellen Preisen viel mehr wert.
Um dies in Perspektive zu setzen, lag der Preis für Bitcoin (BTC) zum Zeitpunkt der Insolvenz bei etwa 16.000 $, jetzt wird er jedoch zu über 95.000 $ gehandelt.
Herr Purple glaubt, dass es mehrere Lektionen aus dem Zusammenbruch der Börse zu lernen gibt, einschließlich der Tatsache, dass Selbstschutz „der einzige sichere Weg ist, um sicherzustellen, dass Ihre Eigentumsrechte respektiert werden.“
„Die Betriebsstrukturen von CEX mit Hot Wallets schaffen ein Kontrahentenrisiko für Sie als Einzelperson, während [die Börsen] Ihre Gelder halten“, sagte er.
Für viele Gläubiger hat FTX die Tür zum Handel mit Kryptowährungen geschlossen. „Viele Gläubiger beabsichtigen, in digitale Vermögenswerte zu investieren, aber es gibt viele, die dies aus verschiedenen Gründen nicht tun werden“, sagte Herr Purple. „Die Menschen haben fast zweieinhalb Jahre lang auf ihre Gelder gewartet, sodass einige diese Liquidität benötigen. Andere fürchten, erneut in Krypto zu investieren, da ihre Erfahrung mit der Insolvenz traumatisch war, verständlicherweise.“
Der Gründer von FTX, Sam „SBF“ Bankman-Fried, wurde am 28. März 2024 zu 25 Jahren Bundesgefängnis verurteilt, weil er mehrere betrügerische Systeme orchestriert hatte, die Kunden und Investoren seiner Krypto-Börse betrogen.
Die Rückzahlungen von FTX sollen 2025 für Gläubiger, die Ansprüche über 50.000 $ haben, fortgesetzt werden. Insgesamt plant FTX, über 17 Milliarden $ an Rückzahlungen zu verteilen, wobei die Börsen Kraken und Bitgo den Prozess unterstützen.