Bloomberg berichtet, dass US-Staatsanwälte der Betrugsabteilung des Justizministeriums die Verbindungen von Silvergate Capital Corp. zu den zusammengebrochenen Krypto-Schwergewichten FTX und Alameda Research untersuchen. Die strafrechtliche Untersuchung nimmt das Hosting der Geschäftskonten von Sam Bankman-Fried durch Silvergate unter die Lupe.

Im erweiterten Handel am Donnerstag fielen die Aktien von Silvergate um mehr als 20 Prozent und machten damit einen Anstieg von 29 Prozent während der normalen Handelszeiten in New York zunichte. Silvergate gehörte zu den Banken, die vom plötzlichen Zusammenbruch von FTX im November schwer betroffen waren. Im letzten Quartal verzeichnete die Bank ein Defizit von einer Milliarde Dollar und entließ 40 Prozent ihrer Belegschaft. Sie gab auch zu, Bankkredite in Milliardenhöhe aufgenommen zu haben, um einen Ansturm auf Einlagen nach dem Zusammenbruch von FTX zu verhindern.

Die größten Fragen rund um das FTX-Debakel

Die in den letzten Wochen eingeleitete Untersuchung befasst sich mit einer der dringendsten unbeantworteten Fragen im Zusammenhang mit dem FTX-Vorfall. Was wussten die mit den Unternehmen von Bankman-Fried zusammenarbeitenden Banken und Vermittler über das von US-Behörden beschriebene, mutmaßlich mehrjährige Komplott zur Täuschung von Anlegern und Kunden?

Laut Silvergate hat Alameda 2018 vor dem Start von FTX ein Konto bei der Bank eröffnet. Die Bank hat erklärt, dass sie Transaktionen analysiert, an denen mit FTX und Alameda verbundene Konten beteiligt sind, und dass sie bei der Registrierung und der anschließenden Überwachung eine Due-Diligence-Prüfung der Unternehmen durchgeführt hat.

Silvergate positionierte sich als Bank der Wahl für Kryptofirmen und war ein früher Anbieter branchenspezifischer Dienstleistungen. Das Unternehmen entwickelte Mechanismen, die den Echtzeit-Austausch von Fiat-Währungen zwischen Kryptokunden und Bankeinlagen ermöglichten. Unter einigen früheren Staatsanwälten, die heute Kryptowährungs-Enthusiasten sind, hatte das Unternehmen den Ruf, sich strikt an das US-Recht zu halten.

Überparteiliche Senatoren schrieben am Montag an Silvergate, um sich nach ihrem Verständnis der angeblichen Veruntreuung von Kundengeldern durch FTX zu erkundigen. Ein Sprecher von Silvergate erklärte am Dienstag, dass das Unternehmen eine strenge Compliance- und Risikomanagementpolitik verfolge und eine umfassende Due-Diligence-Prüfung von FTX und Alameda Research durchgeführt habe.

Bankman-Fried hat öffentlich erklärt, dass FTX-Gelder über Alameda-Bankkonten transferiert wurden. Das war ein Mechanismus für FTX, um die Zurückhaltung der Banken zu umgehen, kryptogebundene Vermögenswerte aufgrund möglicher regulatorischer Schwierigkeiten zu hosten. In der Zwischenzeit verteidigt sich der Kreditgeber auch gegen eine mögliche Sammelklage wegen Wertpapierbetrugs von Investoren, die glauben, dass die Bank ihre Bilanzierungsrichtlinien geheim gehalten hat, und verweist dabei auf den Zusammenbruch von FTX.