Zusammenfassung
Depotbanken für Kryptowährungen verwenden Proof of Reserve (PoR)-Prüfungsberichte, um selbst zu bestätigen, dass sie vollständig über Benutzergelder verfügen. Binance führt Prüfungen durch und veröffentlicht interne Prüfungsberichte. Prüfinstitute von Drittanbietern nutzen Verschlüsselungstechnologie, um die Prüfungsberichte zu überprüfen und zu beweisen, dass die Gelder der Benutzer sicher in den Reserven von Binance gespeichert sind. Binance-Benutzer können auch unabhängig überprüfen, ob einzelne Kontostände in diesen geprüften Konten enthalten sind.
Einführung
Auf der Blockchain-Technologie basierende kryptografische Beweise fördern die Transparenz bei Finanztransaktionen auf Handelsplattformen für Kryptowährungen. Proof of Reserves (PoR) geht diese Transparenz noch weiter, indem es einen autorisierten Rahmen für die Prüfung von Kryptowährungsverwahrern schafft.
Obwohl es sich um einen Durchbruch handelt, muss der Nachweis von Reserven noch verbessert werden, damit das Ökosystem transparenter und vertrauenswürdiger wird.
Was ist ein Reservenachweis (PoR)?
Mit der Prüfung des Reservenachweises soll sichergestellt werden, dass die Kundengelder vollständig von der Depotbank gehalten werden. Unternehmen, die Kryptowährungen verwahren, verwenden Reservenachweisprüfungen, um Sparern und der Öffentlichkeit zu beweisen, dass ihre Einlagen mit ihren Guthaben übereinstimmen. Die Prüfung wird von einem unabhängigen Dritten durchgeführt, um eine Verfälschung der Reservedaten zu verhindern.
Der Nachweis von Reserven ist aus vielen Gründen unerlässlich. Erstens können Benutzer anhand des Reservenachweises überprüfen, ob die an Kryptowährungsbörsen gehaltenen Guthaben vollständig durch Vermögenswerte gedeckt sind. Zweitens kann diese Zertifizierung Unternehmen dazu drängen, Transparenzstandards einzuhalten und so Unternehmen davon abhalten, sich an fragwürdigen oder illegalen Finanzaktivitäten zu beteiligen.
Im Idealfall kommt der Rücklagennachweis sowohl den Nutzern als auch den Unternehmen zugute. Diese Zertifizierung minimiert Sicherheitsrisiken und verhindert wirksam, dass skrupellose Anwender den Interessen der Nutzer schaden. Gleichzeitig hilft diese Zertifizierung Unternehmen, ihre Glaubwürdigkeit zu verbessern und Nutzer zu binden.
Die Möglichkeit, Kryptowährungs-Handelsplattformen zu prüfen, schafft ein transparenteres Kryptowährungs-Ökosystem. Beispielsweise verhindert der Nachweis von Reserven, dass Handelsplattformen als Banken fungieren und gespeicherte Vermögenswerte an Dritte verleihen.
Darüber hinaus darf die Handelsplattform keine Einlagen zweckentfremden, um sie in andere Vereinbarungen oder Geschäfte zu investieren. Mit anderen Worten: Durch den Nachweis von Reserven wird das Risiko eliminiert, dass ein Unternehmen Kundenbestände nutzen kann, um Gewinne und andere Erträge zu maximieren.
Mit dem Reservenachweis kann jedes Unternehmen nachweisen, dass eine Kryptowährungs-Handelsplattform die Benutzereinlagen vollständig hält. Dadurch werden Handelsplattformen natürlich davon abgehalten, Guthaben falsch zu verwalten, was das Vertrauen der Benutzer untergraben und ihre weitere Nutzung der Plattform beeinträchtigen würde.
Was ist der Zweck der Reservebescheinigung?
Während des Überprüfungsprozesses zum Nachweis der Reserve verwendet der Prüfer Kryptographie, um zu überprüfen, ob der Saldo jedes Kontos enthalten ist. Um zu verstehen, wie es funktioniert, sind einige wichtige Schritte erforderlich.
Zunächst erstellt der Prüfer eine Momentaufnahme aller Kontostände. Die Finanzierungsdaten werden dann in einen Merkle-Baum umgewandelt, der zur Strukturierung großer Datenmengen für eine einfachere Verarbeitung verwendet wird.
Benutzerbilanzdaten werden gehasht und in „Blättern“ gespeichert. Ein Satz solcher „Blätter“ wird dann gehasht, um einen „Zweig“ zu bilden, und ein Satz solcher „Zweige“ wird gehasht, um eine „Wurzel“ zu bilden.
Als nächstes kann die Prüfstelle den Besitz der Benutzeradresse auf verschiedene Weise überprüfen. Auf der Binance-Plattform haben Prüfer beispielsweise drei Möglichkeiten, die Eigentumsverhältnisse zu ermitteln. Der Prüfer überprüft dies auch, wenn die Handelsplattform den Informationsextraktionsprozess durchführt.
Verschlüsselte Informationssignatur: Die Prüfinstitution stellt der Handelsplattform eine exklusive Information zur Verfügung und verwendet den zugehörigen privaten Schlüssel für die verschlüsselte Signatur.
Überweisung von Geldern gemäß Anweisung: Die Handelsplattform führt die Aufgabe „Gelder gemäß Anweisung zu übertragen“ aus, d entsprechende Blockchain wie angewiesen.
Suchen Sie nach Adressen in einem Blockchain-Explorer: Prüfer können auch Adressen von Ethereum (ETH) und Binance Smart Chain (BSC) (wie auf der Binance-Plattform) in Etherscan bzw. BscScan durchsuchen, um sicherzustellen, dass die Adresse als zur Handelsplattform gehörend markiert wurde.
Wenn durch die oben genannten Methoden bestätigt wird, dass die Salden konsistent sind, ist die Überprüfung des Reservefonds der Handelsplattform abgeschlossen und zeigt, dass die Plattform über alle Speicherressourcen verfügt.
Einschränkungen von Reservezertifikaten und Verbesserungsmöglichkeiten
Die Salden der Kryptowährungs-Handelsplattformen ändern sich, wenn Benutzervermögen ein- und ausgezahlt werden. Das Problem bei einem Reservezertifikat besteht darin, dass das Zertifikat nur bestätigt, dass der Reservesaldo während eines bestimmten Zeitraums während des Prüfungszeitraums korrekt ist. Dies kann Nachteile haben, denn wenn das Problem zu spät aufgedeckt wird, kann der Treuhänder sogar die Gelegenheit nutzen, die Tatsache zu vertuschen.
Es ist auch wichtig zu beachten, dass das Ergebnis der Prüfung aufgrund der Durchführung der Prüfung durch einen Dritten von den persönlichen Fähigkeiten des Prüfers oder davon abhängt, ob diese von externen Interessen beeinflusst werden.
Wie können Kryptowährungsbörsen also die Prüfung des Reservenachweises verbessern, um das Vertrauen der Benutzer aufzubauen und aufrechtzuerhalten? Erstens kann der Prüfungszyklus verkürzt werden, um sicherzustellen, dass es zwischen den Zyklen keine verdächtigen Finanzaktivitäten gibt. Auch die Handelsplattform sollte sich für ein seriöses Drittunternehmen entscheiden. Das Unternehmen sollte kein finanzielles Interesse an der Handelsplattform oder ihren verbundenen Unternehmen haben.
Handelsplattformen für Kryptowährungen nutzen den Nachweis von Reserven, um die Transparenz zu erhöhen, was in Zeiten finanzieller Turbulenzen von entscheidender Bedeutung ist. Der Grund dafür ist, dass die Blockchain-Technologie im Gegensatz zu herkömmlichen Bankensystemen, die ausschließlich auf Vertrauen und Kommunikation basieren, Mathematik und Kryptographie nutzt, um die Finanzmärkte besser zu prüfen.
Stellen Sie sicher, dass das persönliche Konto geprüft wurde
Benutzer können selbst überprüfen, ob ihr persönliches Binance-Konto im letzten Prüfbericht zum Nachweis der Reserve enthalten war. Befolgen Sie einfach die folgenden Schritte.
Melden Sie sich bei Ihrem Binance-Konto an und bewegen Sie den Cursor auf „Wallet“. Wählen Sie als Nächstes die Registerkarte Audit-Bericht.
Hier werden alle aktuellen Prüfdatensätze angezeigt, die individuelle Kontostände enthalten, die durch den Reservezertifizierungsprozess überprüft wurden.
Wählen Sie einen Prüfdatensatz aus, zu dem Sie detaillierte Informationen wünschen. Merkle-Bäume können auch hier heruntergeladen werden.
Zusammenfassen
Benutzer können auf den Prüfbericht „Proof of Reserves“ zugreifen, um zu sehen, ob ein Kryptowährungsverwahrer über die vollständigen Reserven ihrer eigenen Gelder und der Gelder anderer Benutzer verfügt. Die Prüfung soll das Missmanagement von Benutzergeldern auf Kryptowährungs-Handelsplattformen eindämmen und die Transparenz im Kryptowährungsbereich wirksam erhöhen.
Der Reservenachweis ist der erste Schritt, den die Plattform unternehmen kann, um das Vertrauen der Kryptowährungsbenutzer zurückzugewinnen und aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus werden durch den Nachweis von Reserven zahlreiche Anforderungen an Handelsplattformen gestellt, die den Geldern der Nutzer hoffentlich Priorität einräumen und der Öffentlichkeit das Vertrauen geben, dass die Branche sicherer und transparenter wird.
Weiterführende Literatur
Was sind Teilreserven?
Ein Leitfaden für Anfänger zu Sicherheitstokens
Was ist quantitative Lockerung (QE)?
Marktzykluspsychologie
Leitfaden zur Kryptowährungshandelsstrategie für Anfänger