Nachweis von Reserven: Was ist das und warum ist es wichtig, darüber Bescheid zu wissen?

Proof of Reserves (PoR) ist eine unabhängige Prüfung durch einen Dritten, die bestätigt, dass ein Depotverwalter oder ein Unternehmen über ausreichende Reserven für alle Guthaben seiner Einleger verfügt. Diese Prüfung ist ein wichtiger Schritt im Regulierungsprozess und trägt dazu bei, Kunden und der Öffentlichkeit Transparenz über die Verfügbarkeit von Geldern zu gewährleisten.

Obwohl es Proof-of-Reserves schon seit Jahren gibt, wurde es im Krypto-Bereich erst nach dem Zusammenbruch der ehemals zweitgrößten Krypto-Börse der Welt, FTX, populär. Binance-Gründer Changpeng Zhao kündigte an, dass sein Unternehmen Proof-of-Reserves nutzen werde, um vollständige Transparenz zu ermöglichen. Bald folgten zahlreiche Krypto-Plattformen wie CryptoCom und Coinbase diesem Beispiel.

PoR trägt dazu bei, die Risiken zu minimieren, die mit zentralisierten Börsen verbunden sind, die Kundengelder in andere Unternehmen investieren, und bietet Sicherheit gegen Finanzkrisen.

So funktionieren PoR-Audits bei Kryptounternehmen

Proof-of-Reserves-Audits (PoR) stellen sicher, dass der Verwahrer über ausreichend Vermögenswerte verfügt, um die Guthaben seiner Einleger zu decken. Das unabhängige Audit wird von einem externen Prüfer durchgeführt, der eine Momentaufnahme aller Kontostände macht und diese zur einfacheren Verarbeitung in eine Merkle-Baumstruktur umwandelt.

Der Prüfer verwendet dann verschiedene Methoden, wie das Signieren kryptografischer Nachrichten und angewiesene Geldbewegungen, um den Besitz der Benutzeradresse zu überprüfen. Wenn die Salden mit diesen Offenlegungsformen übereinstimmen, ist der PoR verifiziert und die Börse hat nachgewiesen, dass sie alle eingezahlten Vermögenswerte vollständig besitzt.

Einige der Top-Börsen, die PoR verwenden, sind:

1. Binance

2. Bitstamp

3. Kraken

4. Coinbase

5. Zwillinge

6. OKX

7. Huobi Global

8. Kucoin

9. Crypto.com

10. Bitfinex

11. Gate.io

12. Bitget

13. Bithumb

14. Poloniex

15. Upbit

Methoden der PoR-Verifizierung

Cryptographic Message Signing (CMS) ist eine Form der PoR-Verifizierung, bei der ein Prüfer der Börse eine eindeutige Nachricht zur Verfügung stellt, die diese mit den zugehörigen privaten Schlüsseln kryptografisch signieren muss. Bei diesem Verfahren stellt der Prüfer der Börse eine verschlüsselte Nachricht zur Verfügung, die Informationen über den Kontostand jedes Kontos und den zugehörigen öffentlichen Schlüssel enthält. Die Börse muss diese Nachricht dann mit ihrem privaten Schlüssel signieren, der anhand des bereitgestellten öffentlichen Schlüssels verifiziert werden kann.

Die Methode der „angeordneten Geldbewegung“ ist eine weitere Form der PoR-Verifizierung, bei der die Börse eine Transaktion durchführt, bei der sie zu einem bestimmten Zeitpunkt einen bestimmten Betrag von einem öffentlichen Schlüssel/einer öffentlichen Adresse verschiebt und den Transaktions-Hash erhält, um die angewiesene Transaktion auf der jeweiligen Blockchain zu verifizieren.

Suchen Sie im Block-Explorer nach Adressen zur PoR-Verifizierung

Die Suche nach Adressen in einem Block-Explorer ist für jedes Krypto-Unternehmen eine wichtige und effektive Möglichkeit, den Proof of Reserves (PoR) zu verifizieren. Ein Block-Explorer ist ein Online-Tool, mit dem Benutzer die Blockchain durchsuchen und detaillierte Informationen zu Transaktionen, Adressen, Blöcken und mehr anzeigen können.

Durch die Suche nach einer Adresse in einem Block-Explorer können Benutzer Informationen wie den Gesamtbetrag der an dieser Adresse gespeicherten Kryptowährungen und die Anzahl der damit verbundenen eingehenden und ausgehenden Transaktionen abrufen. Diese Informationen können verwendet werden, um den PoR-Status einer Börse oder eines Depotverwalters zu überprüfen, da Benutzer so feststellen können, ob die Beträge der gehaltenen Vermögenswerte mit den Angaben in ihrer Bilanz übereinstimmen.

Was ist ein Merkle-Baum?

Merkle-Baum, auch Hash-Baum genannt, ist eine Art Datenstruktur, die zur effizienten und sicheren Überprüfung großer Mengen digitaler Daten verwendet wird. Diese Datenstruktur wird häufig in Kryptowährungen verwendet und ermöglicht es Benutzern, schnell und sicher zu überprüfen, ob eine große Menge an Transaktionen oder Blöcken gültig ist.

Merkle-Bäume bestehen aus einem Stammknoten, der die Gesamtsumme aller Transaktionen im Set darstellt, und einer Anzahl von Blattknoten. Blattknoten sind einzelne Transaktionen oder Blöcke, jede mit einer eigenen Kennung, was eine effiziente Überprüfung ermöglicht. Um zu überprüfen, ob eine bestimmte Transaktion oder ein bestimmter Block Teil des Sets ist, müssen Benutzer dem Pfad vom Stammknoten zum Blattknoten folgen und die Kennungen vergleichen. Wenn sie übereinstimmen, ist die Transaktion oder der Block gültig.

Überprüfen, ob Ihr Konto geprüft wurde

Um zu überprüfen, ob Ihr Konto mit Proof of Reserves (PoR) geprüft wurde, sind mehrere Schritte erforderlich. Hier ist eine Übersicht über den Prozess:

1. Erhalten Sie eine kryptografische Nachricht vom Prüfer. Der Prüfer stellt eine eindeutige verschlüsselte Nachricht bereit, die Informationen zum Kontostand jedes Kontos und dem zugehörigen öffentlichen Schlüssel enthält. Diese Nachricht sollte sicher gespeichert werden.

2. Lassen Sie den Verwalter diese Nachricht mit den zugehörigen privaten Schlüsseln kryptografisch signieren. Dies muss erfolgen, um zu beweisen, dass er Eigentümer der Benutzeradresse ist.

3. Suchen Sie mit einem Block-Explorer nach den mit jedem Konto verknüpften Adressen und überprüfen Sie, ob der Kontostand mit dem in der verschlüsselten Nachricht angegebenen Wert übereinstimmt.

4. Sobald die Adresssalden mit den Angaben in der verschlüsselten Nachricht übereinstimmen, können Sie sicher sein, dass Ihr Geld sicher ist.

Warum es wichtig ist, den Proof-of-Reserves-Index zu kennen

Als Krypto-Nutzer und -Investor müssen Sie den Reservenachweis der Börse aus fünf Gründen kennen:

1. PoR verschafft Ihnen Transparenz – Wenn Sie den Reservenachweis einer Börse kennen, können Sie sehen, wie viel Geld sie hat und ob sie ihre Versprechen halten kann.

2. PoR hilft bei der Sicherheit – Indem es überprüft, ob die Vermögenswerte in der Obhut der Börse mit den Angaben in ihrer Bilanz übereinstimmen, bedeutet es, dass niemand ohne die richtigen privaten Schlüssel Ihr Geld stehlen kann.

3. PoR schafft Vertrauen – Wenn Sie wissen, dass eine Börse über genügend Mittel verfügt, um ihre Ansprüche zu untermauern, vertrauen Sie ihr Ihre Vermögenswerte eher an. Und Vertrauen ist wichtig, wenn es um Geld geht.

4. PoR schützt Ihr Geld – Die PoR-Verifizierung trägt dazu bei, sicherzustellen, dass Ihr Geld nicht gestohlen oder missbraucht wird, indem überprüft wird, ob alles richtig übereinstimmt.

5. Sie können Guthaben einfach mithilfe eines Block-Explorers überprüfen. Sie können nach den mit jedem Konto verknüpften Adressen suchen und prüfen, ob das Guthaben mit den Angaben in der verschlüsselten Nachricht des Prüfers übereinstimmt.

Abschluss

Kenntnisse über den Nachweis von Reserven sind wichtig, um sicherzustellen, dass Ihre Gelder bei Geschäften mit Kryptounternehmen sicher sind. Dieser Prozess schützt Kunden vor Betrügern, die versuchen könnten, ahnungslose Anleger auszunutzen, indem sie fälschlicherweise behaupten, sie hätten mehr Geld in Reserve, als tatsächlich der Fall ist. Da an einigen der weltweit führenden Börsen PoR-Audits durchgeführt werden, ist es klar, dass diese Praxis als Möglichkeit, Kundenkonten sicher zu halten, immer beliebter wird.