Was ist Geldwäsche? Warum ist U im Krypto-Bereich anfällig für Geldwäsche?

Zuerst die erste Frage beantworten: Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche (Money Laundering) bezieht sich auf den Prozess, illegale Herkunft von Geldern durch verschiedene Mittel als legales Einkommen zu tarnen. Das Hauptziel besteht darin, die wahre Herkunft der Gelder zu verschleiern und illegale Gelder legal erscheinen zu lassen.

Geldwäsche wird typischerweise in drei Phasen unterteilt:

Platzierungsphase: Illegale Gelder in das Finanzsystem einspeisen, beispielsweise durch Einzahlungen bei Banken oder den Kauf von Vermögenswerten.

Schichtphase: Durch mehrfache Transaktionen, grenzüberschreitende Überweisungen oder den Kauf virtueller Vermögenswerte Gelder streuen und die Verbindung zur ursprünglichen Quelle unterbrechen.

Integrationsphase: Die gewaschenen Gelder wieder in die legale Wirtschaft investieren, beispielsweise durch den Kauf von Immobilien oder Investitionen in Unternehmen.

Warum ist USDT (Tether) im Krypto-Bereich anfällig für Geldwäsche?

USDT ist der am häufigsten verwendete Stablecoin im Krypto-Bereich. Seine Eigenschaften, an die Fiat-Währung US-Dollar gekoppelt zu sein, und seine hohe Liquidität machen es zu einem "beliebten Werkzeug" für Geldwäsche. Die Hauptgründe sind:

1. Hohe Liquidität

Breite Nutzung: USDT ist der am weitesten verbreitete Stablecoin an Börsen und kann schnell in andere Krypto-Assets oder direkt in Fiat-Währung umgewandelt werden.

Grenzüberschreitende Bequemlichkeit: USDT kann weltweit leicht transferiert werden und umgeht die grenzüberschreitenden Einschränkungen des traditionellen Bankensystems.

2. Schwer zu verfolgen

Anonymität: Obwohl Blockchain-Transaktionen öffentlich sind, sind die Adressen, die USDT verwenden, oft nicht direkt mit der tatsächlichen Identität verknüpft, es sei denn, sie werden über regulierte Börsen mit KYC (Identitätsüberprüfung) abgeschlossen.

Mixing-Tools: Durch Mixing-Dienste oder Smart Contracts können Geldwäscher die Geldflüsse weiter verschleiern.

3. Regulatorische Lücken

Einige Börsen sind nicht konform: Bei einigen Börsen werden KYC- und AML (Anti-Geldwäsche)-Richtlinien nicht ordnungsgemäß umgesetzt, was Geldwäschern entgegenkommt.

Peer-to-Peer-Handel (P2P): Bei P2P-Transaktionen können Gelder direkt von einem Benutzer zu einem anderen übertragen werden, ohne dass eine Börse dazwischengeschaltet ist, was die Regulierung erschwert.

4. Hohe Handelsvolumina, schwer zu erkennen

Häufige Transaktionen im Krypto-Bereich: Das tägliche Handelsvolumen von USDT übersteigt in der Regel 10 Milliarden US-Dollar, was es schwieriger macht, einzelne anomale Transaktionen zu erkennen.

Große Abhebungen sind leicht zu verschleiern: Durch große Überweisungen in USDT und anschließende schrittweise Abhebungen auf mehrere Konten kann die Herkunft illegaler Gelder leicht verborgen werden.

5. Grenzüberschreitende Eigenschaften

Umgehung von Devisenbeschränkungen: In einigen Ländern gibt es Beschränkungen für den grenzüberschreitenden Geldfluss, während USDT diese Beschränkungen umgehen und einen geheimen Übertragungskanal für Gelder bieten kann.

Umgehung der Überwachung traditioneller Banken: Die Geldwäsche-Systeme traditioneller Banken können Transaktionen auf der Blockchain nicht direkt überwachen.

Typische Geldwäschemethoden

Grenzüberschreitende Überweisungen:

Kriminelle tauschen illegale Gelder in USDT um, senden sie durch grenzüberschreitende Transaktionen in andere Länder und heben sie dann in Fiat-Währung ab.

Durch OTC (Over-the-Counter) nutzen:

Verwendung von OTC-Plattformen, um große Mengen USDT in Bargeld oder andere Vermögenswerte umzuwandeln und die Geldwäscheüberwachung der Börsen zu umgehen.

Kauf von hochriskanten Vermögenswerten:

USDT verwenden, um andere hochvolatile Vermögenswerte (z. B. Altcoins oder NFTs) zu kaufen und durch mehrfachen Handel die Gelder zu streuen.

Wash Trading:

USDT zwischen mehreren Konten hin und her transferieren und durch gefälschte Transaktionsaufzeichnungen die Herkunft der Gelder verschleiern.

Herausforderungen bei der Geldwäsche im Krypto-Bereich

Konflikt zwischen Anonymität und Datenschutz: Die Anonymität der Blockchain-Technologie steht im Widerspruch zu den Transparenzanforderungen der Regulierung.

Schwierigkeiten bei grenzüberschreitender Regulierung: Der Handel mit Krypto-Assets hat eine globale Dimension, aber die Regulierung erfolgt oft national, was die Koordination erschwert.

Verbreitung dezentraler Werkzeuge: Dezentrale Börsen (DEX), Mixing-Dienste und andere Werkzeuge erhöhen die Nachverfolgungsschwierigkeiten weiter.

In den letzten zwei Jahren gab es in China typische Fälle von Geldwäsche mit virtuellen Währungen.

Fall 1: Polizei von Lanzhou deckt Geldwäschebetrug mit virtuellen Währungen auf.

Im Mai 2024 hat die öffentliche Sicherheitsbehörde der Stadt Lanzhou in der Provinz Gansu erfolgreich eine Reihe von Betrugsfällen aufgedeckt, bei denen USDT zur Geldwäsche verwendet wurde. Die Geschädigte, Frau Liao, tauschte 2 Millionen RMB in USDT um und überwies diese auf eine sogenannte Investmentplattform. Die Polizei konnte 15 Tatverdächtige, darunter Rucksacktouristen und Mitglieder von Betrügerbanden, festnehmen; die im Zusammenhang stehenden Gelder beliefen sich auf über 35 Millionen RMB.

Fall 2: Ministerium für öffentliche Sicherheit bekämpft Geldwäscheaktivitäten mit USDT.

Im April 2022 wies Liu Zhongyi, Direktor der Kriminalpolizei des Ministeriums für öffentliche Sicherheit, in einer Pressekonferenz darauf hin, dass Betrüger USDT-Tauschplattformen nutzen, um Geldwäsche durchzuführen, was die schwerwiegendsten Auswirkungen hat. Diese Kriminellen konvertieren illegale Gelder in USDT über Tauschplattformen und verschleiern die Geldquelle durch mehrstufigen Handel, um der Regulierung zu entkommen. Die Behörden haben diese Aktivitäten streng bekämpft und mehrere verwandte Fälle aufgedeckt.

USDT ist aufgrund seiner hohen Liquidität, der grenzüberschreitenden Bequemlichkeit und der niedrigeren regulatorischen Hürden das "Werkzeug der Wahl" für Geldwäscher geworden. Geldwäsche stört jedoch nicht nur die Finanzmärkte, sondern bringt auch Risiken für die langfristige Entwicklung der Krypto-Branche mit sich. In Zukunft, mit der verstärkten globalen Regulierung, werden die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche für USDT und andere Krypto-Assets voraussichtlich schrittweise verbessert.