Der Beitrag „Die Bank von Italien enthüllt Bitcoin P2P-Plattformen als Werkzeuge für Verbrechen“ erschien zuerst auf Coinpedia Fintech News.
Die Bank von Italien hat in ihrem 893. wirtschaftlichen und finanziellen Forschungsbericht, der im November 2024 veröffentlicht wurde, Bedenken hinsichtlich bestimmter Bitcoin-Peer-to-Peer (P2P)-Dienste geäußert und bezeichnet sie als „Crime-as-a-Service“. Diese unregulierten Dienste werden jedoch jetzt als wichtige Werkzeuge zur Geldwäsche angesehen, insbesondere in Ländern mit schwachen Gesetzen.
Bitcoin P2P als „Crime-as-a-Service“
In ihrem neuesten Bericht mit dem Titel „Geldwäsche und Blockchain: Kann man die Fußabdrücke in der Krypto-Welt verfolgen?“, hebt die Bank Plattformen wie kycnot.me hervor, die es Nutzern ermöglichen, Bitcoin zu handeln, ohne die Identitätsverifizierung ihrer Kunden (KYC) zu kennen, was es Kriminellen erleichtert, illegales Geld zu verstecken.
Der weitere Bericht erklärt, dass diese Plattformen es den Menschen ermöglichen, Bitcoin zu handeln, ohne ihre Identität preiszugeben, was es den Strafverfolgungsbehörden erschwert, nachzuvollziehen, woher die Gelder stammen.
Geldwäscher nutzen oft Plattformen in Ländern mit schwachen Anti-Geldwäsche (AML)-Gesetzen oder solche, die von der Financial Action Task Force (FATF) als hochriskant eingestuft werden.
Interessanterweise erwähnt der Bankbericht auch Veranstaltungen wie „Satoshi Spritz“, bei denen sich Personen versammeln, um Bitcoin gegen Waren oder Fiat-Währung zu tauschen. Während diese Veranstaltungen oft von der Bitcoin-Community organisiert werden, um andere zu schulen, warnt die Bank, dass sie auch für Geldwäsche verwendet werden könnten.
Wie Geldwäscher operieren
Obwohl die Blockchain-Technologie ein öffentliches Protokoll aller Transaktionen führt, zeigt sie nicht die Identität der Person hinter jeder Adresse. Kriminelle nutzen dies zu ihrem Vorteil, indem sie Wege finden, den Ursprung ihres Geldes zu verbergen.
Der Bericht der Bank erklärt einige gängige Tricks, die von Geldwäschern verwendet werden.
Mixer und Tumbler: Diese Werkzeuge mischen die Gelder verschiedener Nutzer, was es schwierig macht, nachzuvollziehen, woher das Geld stammt.
Chain-Hopping: Dies beinhaltet das Verschieben von Geldern über verschiedene Blockchains, um Tracker zu verwirren.
Anonyme Wallets: Diese Wallets verbergen die IP-Adressen der Nutzer und brechen die Verbindung zwischen Transaktionen.
Aufruf zu strengen Vorschriften
Die Bank von Italien sagt, dass stärkere Regeln erforderlich sind, um diese Probleme zu bekämpfen. Durch die Durchsetzung strenger KYC- und Anti-Geldwäsche (AML)-Maßnahmen können die Behörden es Kriminellen erschweren, Bitcoin und andere Kryptowährungen missbräuchlich zu verwenden.