Wenn Sie die globale Einhaltung gesetzlicher Vorschriften von Web3 klären möchten, dürfen Sie China nicht meiden. Erstens, ungeachtet des „einheitlichen“ Verbots virtueller Währungen durch die Regulierungsbehörden meines Landes, wenn man bedenkt, dass die meisten Web3-Projektparteien sind Eigentum von @PRC und die meisten Web3-Projekte. Der Benutzer ist @PRC. Daher ist es sehr wichtig, Chinas regulatorische Haltung gegenüber virtuellen Währungen zu verstehen, um die allgemeinen rechtlichen Compliance-Risiken des Web3-Projekts zu verstehen.
Bisher ist es aufgrund des „einheitlichen“ Verbots virtueller Währungen in China noch schwieriger, über das rechtliche Aufsichtssystem virtueller Währungen zu sprechen. Andererseits hat Hongkong kürzlich Vorteile für Web3 freigegeben. Es ist ersichtlich, dass China hauptsächlich die digitale Wirtschaft entwickelt, die von der Internetwirtschaft aus der Perspektive von Blockchain (Trennung von Währungsketten) und Metaversum erweitert wird, während Hongkong die digitale Wirtschaft entwickelt Wirtschaft aus der Perspektive der krypto-nativen und virtuellen Währung. Beginnen Sie mit der Entwicklung der digitalen Wirtschaft, die eine Erweiterung des traditionellen Finanzsystems darstellt.
1. „Mitteilung zur Vermeidung von Bitcoin-Risiken“ („289-Mitteilung“) im Bitcoin-Zeitalter
Als am 3. Dezember 2013 ein sogenannter „Bitcoin“, der über ein bestimmtes Computerprogramm berechnet wurde, international große Aufmerksamkeit erregte, nutzten auch einige inländische Institutionen und Einzelpersonen die Gelegenheit, um auf Bitcoin und Bitcoin-bezogene Transaktionen zu spekulieren. Daher hat die Volksbank von China, das Ministerium für Industrie und Informationstechnologie, die China Securities Regulatory Commission, die China Banking Regulatory Commission und die China Insurance Regulatory Commission haben zum Schutz der Öffentlichkeit die „Mitteilung zur Verhinderung von Bitcoin-Risiken“ (Yinfa [2013] Nr. 289) herausgegeben Eigentumsrechte und -interessen und sorgen für die Stabilität des RMB. Status als gesetzliches Zahlungsmittel, Verhinderung von Geldwäscherisiken und Wahrung der Finanzstabilität.
Zum Mitnehmen:
(1) Verstehen Sie die Eigenschaften von Bitcoin richtig: Bitcoin weist vier Hauptmerkmale auf: kein zentraler Emittent, begrenzter Gesamtbetrag, keine geografischen Nutzungsbeschränkungen und Anonymität. Obwohl Bitcoin als „Währung“ bezeichnet wird, weil es nicht von einer Währungsbehörde ausgegeben wird, hat es keine rechtlichen und obligatorischen Währungsmerkmale und ist keine Währung im eigentlichen Sinne. Bitcoin sollte eine spezifische virtuelle Ware sein, die nicht den gleichen rechtlichen Status wie eine Währung hat und nicht als Währung auf dem Markt verwendet werden kann und sollte.
(2) Finanzinstituten und Zahlungsinstituten ist es nicht gestattet, Geschäfte im Zusammenhang mit Bitcoin zu tätigen, einschließlich: Bereitstellung von Bitcoin-Registrierungs-, Handels-, Clearing-, Abwicklungs- und anderen Dienstleistungen für Kunden; Annahme von Bitcoin oder Nutzung von Bitcoin als Zahlungs- und Abwicklungsinstrument; Durchführung Bitcoin-Umtauschdienste mit RMB und Fremdwährungen; Durchführung von Bitcoin-Speicherung, -Verwahrung, -Hypotheken und anderen Geschäften; Ausgabe von Finanzprodukten im Zusammenhang mit Bitcoin; Verwendung von Bitcoin als Anlageziel für Trusts, Fonds und andere Investitionen.
Seit Bitcoin in den Regulierungshorizont eingetreten ist, hat mein Land eine relativ vorsichtige Regulierungshaltung eingenommen. Erstens hat es die Währungsattribute von Bitcoin direkt geleugnet: „Es wird nicht von der Währungsbehörde ausgegeben, hat keine rechtlichen und obligatorischen Währungsattribute und.“ Es handelt sich nicht um eine echte „sinnvolle Währung“ kann man als Grundprinzip der inländischen Regulierung virtueller Währungen bezeichnen, das bis heute anhält. Auf der Ebene der gerichtlichen Praxis erkennen Gerichtsentscheidungen im Allgemeinen die Gültigkeit von Transaktionsverträgen über virtuelle Währungen an und verwenden virtuelle Waren, um die Natur virtueller Währungen wie Bitcoin zu bestimmen.
2. „Ankündigung zur Vermeidung von Finanzierungsrisiken der Token-Ausgabe“ in der ICO-Ära („94-Ankündigung“)
Am 4. September 2017 kam es aufgrund der großen Zahl inländischer Finanzierungsaktivitäten durch die Ausgabe von Token, einschließlich Initial Coin Offerings (ICOs), zu heftigen Spekulationen, die im Verdacht standen, an illegalen Finanzaktivitäten beteiligt zu sein, und die die Wirtschafts- und Finanzordnung ernsthaft störten. die sieben Ministerien und Kommissionen des chinesischen Volkes, darunter Banken, das Internet-Informationsbüro der Kommunistischen Partei Chinas, das Ministerium für Industrie und Informationstechnologie, die staatliche Verwaltung für Industrie und Handel, die China Securities Regulatory Commission, die China Banking Regulatory Commission und Die China Insurance Regulatory Commission hat die „Ankündigung zur Verhinderung von Risiken bei der Token-Emissionsfinanzierung“ herausgegeben, um den Geist der National Financial Work Conference umzusetzen und die legitimen Rechte und Interessen der Anleger zu schützen. Finanzielle Risiken verhindern und lösen.
Zum Mitnehmen:
(1) Definieren Sie ICO als einen Akt illegaler öffentlicher Finanzierung ohne Genehmigung, klären Sie die nicht-monetären Eigenschaften von Token und verbieten Sie den Austausch, den Handel, die Preisgestaltung und die Informationsvermittlungsdienste verschiedener Token-Börsen.
(2) Die wesentlichen Merkmale der Token-Ausgabe und der Finanzierungsaktivitäten genau verstehen. Unter Token-Emissionsfinanzierung versteht man die Finanzierung von Unternehmen, die durch den illegalen Verkauf und Umlauf von Token sogenannte „virtuelle Währungen“ wie Bitcoin und Ethereum von Investoren beschaffen. Dabei handelt es sich im Wesentlichen um einen Akt illegaler öffentlicher Finanzierung ohne Genehmigung und es besteht der Verdacht illegaler Verkäufe. Token Eintrittskarten, illegale Ausgabe von Wertpapieren, illegale Geldbeschaffung, Finanzbetrug, Schneeballsysteme und andere illegale und kriminelle Aktivitäten. Token oder „virtuelle Währungen“, die bei der Finanzierung der Token-Ausgabe verwendet werden, werden nicht von Währungsbehörden ausgegeben, haben keine monetären Eigenschaften wie Legalität und Pflichtcharakter, haben nicht den gleichen rechtlichen Status wie Währung und können und sollten nicht auf dem Markt in Umlauf gebracht werden als Währung. verwenden.
(3) Keine Organisation oder Einzelperson darf sich illegal an der Ausgabe und Finanzierung von Token beteiligen, einschließlich des Umtauschgeschäfts zwischen gesetzlicher Währung, Token und „virtuellen Währungen“, und darf keine Token kaufen, verkaufen oder als zentrale Gegenpartei für den Kauf oder Verkauf von Token fungieren oder „virtuelle Währungen“, bietet keine Preisgestaltung, Informationsvermittlung und andere Dienstleistungen für Token oder „virtuelle Währungen“ an.
(4) Finanzinstituten und Nichtbank-Zahlungsinstituten ist es nicht gestattet, Geschäfte im Zusammenhang mit Finanzierungstransaktionen zur Token-Ausgabe durchzuführen.
Gleichzeitig veröffentlichte die China Internet Finance Association am 13. September 2017 die „Tipps zur Vermeidung der Risiken von Bitcoin und anderen sogenannten „virtuellen Währungen““, in denen klargestellt wurde, dass Bitcoin und andere sogenannte „virtuelle Währungen“ Es fehlt eine klare Wertbasis; verschiedene sogenannte Die „Coin“-Handelsplattform hat keine Grundlage für eine legale Niederlassung in unserem Land. Anschließend machten auch verschiedene Regulierungsbehörden weiter auf die potenziellen Risiken virtueller Währungen innerhalb ihres jeweiligen Regulierungsbereichs aufmerksam. Dies hat auch die meisten virtuellen Währungsumtausche und damit verbundenen Projekte im Ausland vorangetrieben.
Während dieser Zeit herrschte sowohl auf politischer Ebene als auch auf der Ebene der Rechtspraxis die Auffassung vor, dass virtuelle Währungen zwar keine monetären Eigenschaften haben, dies jedoch nicht verhindert, dass virtuelle Währungen als Ware anerkannt werden und allgemein rechtlichen Schutz als Eigentum erhalten Sinn. Gleichzeitig folgt das Gericht in der gerichtlichen Praxis bei der Urteilsfindung strikt dem Grundsatz „auf eigenes Risiko“: Obwohl das Verhalten der Bürger beim Handel mit virtuellen Währungen persönliche Freiheit darstellt, ist dieses Verhalten in unserem Land gesetzlich nicht geschützt, und Die durch die Transaktion verursachten Folgen und Risiken sollten von den Anlegern selbst bestimmt werden. Wenn die beteiligten Parteien illegale zivilrechtliche Aktivitäten betreiben und entsprechende Rechte geltend machen, sollten sie keine Unterstützung vom Volksgericht erhalten. Obwohl die Ankündigung vom 4. September natürlichen Personen nicht den Kauf, Verkauf und die Investition in virtuelle Währungen verbietet, da die Ankündigung vom 4. September ICO als illegale öffentliche Finanzierung ohne Genehmigung definiert, verneinte das Gericht aus Sicht der nationalen Politik die Gültigkeit der virtuellen Währung Transaktionsvertrag. Die Zahl der Schiedsrichter begann zu steigen.
3. „Mitteilung zur weiteren Verhinderung und Handhabung der Risiken von Spekulationen bei Transaktionen in virtuellen Währungen“ („924-Mitteilung“) im Kryptozeitalter
Am 15. September 2021 wurde aufgrund der Zunahme des virtuellen Devisenhandels und der Spekulationsaktivitäten die Wirtschafts- und Finanzordnung gestört, Glücksspiel, illegale Geldbeschaffung, Betrug, Schneeballsysteme, Geldwäsche und andere illegale und kriminelle Aktivitäten gefördert und ernsthaft gefährdet die Sicherheit des Eigentums der Menschen, die Volksbank von China und die Zentralregierung Zehn Ministerien und Kommissionen, darunter die Cyberspace Administration of China, der Oberste Volksgerichtshof, die Oberste Volksstaatsanwaltschaft, das Ministerium für Industrie und Informationstechnologie, das Ministerium für öffentliche Sicherheit, Die staatliche Verwaltung für Marktregulierung, die China Banking and Insurance Regulatory Commission, die China Securities Regulatory Commission und die State Administration of Foreign Exchange haben die „Mitteilung zur weiteren Verhütung und zum Umgang mit Spekulationsrisiken bei Transaktionen mit virtuellen Währungen“ herausgegeben (Yinfa [2021]). Nr. 237), um die Risiken der Spekulation mit virtuellen Währungstransaktionen weiter zu verhindern und zu bewältigen und die nationale Sicherheit und soziale Stabilität wirksam zu gewährleisten.
Zum Mitnehmen:
(1) Virtuelle Währung hat nicht den gleichen rechtlichen Status wie legale Währung. Virtuelle Währungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether usw. zeichnen sich vor allem dadurch aus, dass sie von nicht monetären Institutionen ausgegeben werden, Verschlüsselungstechnologie und verteilte Konten oder ähnliche Technologien verwenden und in digitaler Form vorliegen. Sie sind nicht legal und sollten und können nicht als Währungen auf dem Markt verwendet werden. Im Umlauf verwendet werden.
(2) Geschäftsaktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen sind illegale Finanzaktivitäten. Führen Sie legale Währungs- und virtuelle Währungsumtauschgeschäfte durch, tauschen Sie Geschäfte zwischen virtuellen Währungen aus, fungieren Sie als zentraler Kontrahent für den Kauf und Verkauf virtueller Währungen, bieten Sie Informationsvermittlungs- und Preisdienstleistungen für virtuelle Währungstransaktionen, Token-Emissionsfinanzierungen, Transaktionen mit virtuellen Währungsderivaten und andere virtuelle Währungen an Währungsbezogene Geschäftsaktivitäten, bei denen der Verdacht auf illegale Verkäufe von Token, unbefugte öffentliche Ausgabe von Wertpapieren, illegale Termingeschäfte, illegale Mittelbeschaffung und andere illegale Finanzaktivitäten besteht, sind strengstens verboten und werden in Übereinstimmung mit dem Gesetz strikt verboten. Gegen Personen, die relevante illegale Finanzaktivitäten durchführen, die eine Straftat darstellen, wird gemäß dem Gesetz auf strafrechtliche Verantwortlichkeit ermittelt.
Mit dieser Verordnung werden Unternehmen im Zusammenhang mit virtuellen Währungen zum ersten Mal auf nationaler Ebene eindeutig als illegale Finanzaktivitäten identifiziert. Alle von virtuellen Währungen abgeleiteten Aktivitäten (man kann sagen, dass alle Unternehmen, die virtuelle Währungen bewerten und Umlauf bereitstellen, die meisten der genannten Unternehmen fallen in den Geschäftsumfang von Börsen) sind illegale Finanzaktivitäten und unterliegen in unserem Land strengen Vorschriften ist strengstens verboten und kann sogar als Straftat angesehen werden.
(3) Es ist auch eine illegale Finanzaktivität für virtuelle Währungsbörsen im Ausland, über das Internet Dienstleistungen für Einwohner meines Landes anzubieten. Inländische Mitarbeiter relevanter virtueller Währungsbörsen im Ausland sowie juristische Personen, nicht rechtsfähige Organisationen und natürliche Personen, die wissen oder wissen sollten, dass sie Geschäfte im Zusammenhang mit virtuellen Währungen tätigen und dennoch Marketingwerbung, Zahlung und Abrechnung, technischen Support und andere Dienstleistungen erbringen gegen sie werden in Übereinstimmung mit dem Gesetz untersucht. Verantwortung.
Diese Bestimmung definiert erstmals das Inlandsgeschäft von Auslandsbörsen als illegale Finanzaktivitäten. Es kann in drei Teilen verstanden werden, basierend auf den Grundsätzen der Strafgerichtsbarkeit in unserem Land. Erstens können inländische Mitarbeiter der ausländischen Börsen @PRC aufgrund ihrer Beteiligung an illegalen Finanzaktivitäten verdächtigt werden, Finanzverbrechen wie illegale Geschäftstätigkeiten, illegale Übernahme öffentlicher Einlagen, Spendenbetrug sowie die Organisation und Führung von Pyramiden zu begehen Schemata.
Zweitens können inländische Dienstleister (z. B. Technologie-Outsourcing von Drittanbietern, Medien-Öffentlichkeitsarbeit, Bankabwicklung) für ausländische Börsen @PRC gesetzlich haftbar gemacht werden, da es sich bei dem Geschäft der Dienstleistungsobjekte um illegale Finanzaktivitäten handelt . In schweren Fällen kann der Verdacht einer gemeinschaftlichen Straftat oder einer Einzelkriminalität von Komplizen usw. bestehen.
Wenn ausländische Börsen schließlich über das Internet außerhalb des Hoheitsgebiets meines Landes virtuelle Währungsdienste für chinesische Bürger in der VR China anbieten und entsprechende Maßnahmen ergreifen, die gegen die Gesetze meines Landes verstoßen, unterliegen sie weiterhin den Gesetzen meines Landes. Wenn darüber hinaus die illegalen Finanzaktivitäten ausländischer Börsen eine Straftat darstellen, müssen der Standort des vom Opfer genutzten Informationsnetzwerksystems, der Standort des Opfers zum Zeitpunkt der Verletzung und der Standort des Eigentumsverlusts des Opfers China sein @PRC, die Justizbehörden meines Landes werden eine extraterritoriale Zuständigkeit haben.
(4) Die Teilnahme an Investitionen und Handelsaktivitäten in virtuellen Währungen birgt rechtliche Risiken. Wenn eine juristische Person, eine nicht rechtsfähige Organisation oder eine natürliche Person in virtuelle Währungen und damit verbundene Derivate investiert und dabei gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstößt, sind die entsprechenden zivilrechtlichen Klagen ungültig und die daraus resultierenden Verluste sind von ihnen selbst zu tragen; wenn sie verdächtigt werden Untergraben Sie die Finanzordnung und gefährden Sie die finanzielle Sicherheit. Die zuständigen Abteilungen sind gemäß dem Gesetz dafür verantwortlich. Untersuchen Sie.
Die Einführung dieser Bestimmung hatte große Auswirkungen auf nachfolgende Zivilgerichtsverfahren im Zusammenhang mit virtuellen Währungen. In solchen Fällen entstehen Streitigkeiten meist im Zusammenhang mit betrauten Käufen und betrauten Investitionen. Auf der Grundlage der Feststellung des Gerichts, dass es sich bei den in dem Fall beteiligten Aktivitäten um illegale Finanzaktivitäten handelt, sind die entsprechenden zivilrechtlichen Klagen ungültig, wenn sie gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstoßen und die daraus resultierenden Verluste von den Parteien selbst getragen werden. In Verbindung mit Artikel 157 des Bürgerlichen Gesetzbuches meines Landes ist nach der Ungültigkeit, dem Widerruf oder der Feststellung der Unwirksamkeit einer zivilrechtlichen Handlung das vom Akteur durch die Handlung erlangte Eigentum zurückzugeben; sofern eine Rückgabe nicht möglich oder nicht erforderlich ist , wird dieser mit einem Abschlag vergütet. Die schuldhafte Partei hat der anderen Partei den daraus entstehenden Schaden zu ersetzen; liegt ein Verschulden beider Parteien vor, so haften beide Parteien entsprechend.
4. Schreiben Sie am Ende
Durch die obige Analyse besteht die strenge Regulierungslogik meines Landes für virtuelle Währungen darin, den Umlauf aller virtuellen Währungen und gesetzlichen Zahlungsmittel (hauptsächlich RMB) aus der Perspektive der nationalen Finanzstabilität zu unterbrechen und die „nichtmonetären“ Eigenschaften virtueller Währungen zu klären , darunter auch hier: Die Ausgabe virtueller Währungen (ICO) und Transaktionen (Fiat-Währungsumtausch, Währungsumtausch) sind zwei wichtige Geschäftsfelder des virtuellen Währungsumtauschs. Auf dieser Grundlage werden wir auf strafrechtlicher Ebene gegen Straftaten wie Betrug, illegale Übernahme öffentlicher Einlagen, Schneeballsysteme und Geldwäsche durch die Eigenschaften virtueller Währungen vorgehen und auf zivilrechtlicher Ebene die rechtlichen Beziehungen für die Parteien klären .
Es lässt sich kurz wie folgt zusammenfassen:
(1) Virtuelle Währungen haben keine monetären Eigenschaften und sollten und können nicht als Währung auf dem Markt verwendet werden. Geschäftsaktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen sind illegale Finanzaktivitäten, und die Bereitstellung von Dienstleistungen durch virtuelle Währungsbörsen im Ausland für Einwohner meines Landes über das Internet ist illegale Finanzaktivitäten.
(2) Es ist jeder Organisation oder Einzelperson untersagt, sich illegal an der Ausgabe und Finanzierung virtueller Währungen zu beteiligen, und Finanzinstituten und Nichtbank-Zahlungsinstituten ist es untersagt, Geschäfte im Zusammenhang mit virtuellen Währungen zu tätigen.
(3) Der Akt des Haltens virtueller Währungen selbst ist nicht definiert, das heißt, das Halten virtueller Währungen ist immer noch eine Handlung, die nicht ausdrücklich gesetzlich verboten ist.