Kaufen, aber nicht wagen, zu verkaufen, Gewinne erzielen, diese aber nur schwer in echten Reichtum umwandeln können. Wenn der Preis von Bitcoin Rekordhöhen erreicht, sind ähnliche Erfahrungen wie eine dunkle Wolke, die über jedem Währungsspekulanten hängt.

Obwohl der Preis seit seiner Geburt oft stark schwankte, hat sich Bitcoin zu einem bekannten alternativen Vermögenswert entwickelt, der immer mehr Menschen kennt und von ihm gehandelt wird, und sein Preis ist gestiegen. Auf der anderen Seite ist die halbanonyme Natur von Bitcoin für einige Kriminelle zu einem Nährboden geworden, um ihre Identität zu verbergen, Gelder zu transferieren und Devisenkontrollen zu umgehen. Vor allem seit 2017 haben viele Länder, darunter auch China, den Kauf digitaler Vermögenswerte wie Bitcoin mit legaler Währung abgeschnitten. Eine Vielzahl von Stablecoins wie USDT und USDC, die im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gebunden sind, sind geworden Grundlegende Tools im Währungskreis bieten einen bequemeren und risikofreien Kanal.

Da sich das Ministerium für öffentliche Sicherheit, die Zentralbank und andere Abteilungen seit 2020 zusammengeschlossen haben, um gegen grenzüberschreitende Glücksspiel-Kapitalketten vorzugehen, haben Geldwäsche und Geldtransfers mithilfe virtueller Vermögenswerte wie Bitcoin und Stablecoins bei den Aufsichtsbehörden größere Aufmerksamkeit erregt. Sobald die Bankkarte in die Übertragungskette bestimmter illegaler Gelder verwickelt ist, beispielsweise beim Verkauf virtueller Währungen bei einem mutmaßlichen OTC-Händler, oder wenn sie von der Bank als ungewöhnliche Transaktion eingestuft wird, wird sie für einen Zeitraum von drei Tagen bis zwei Jahren gesperrt Warten. Darüber hinaus werden sie von der Abteilung für öffentliche Sicherheit angewiesen, bei den Ermittlungen zu kooperieren und die Einzelheiten der Gelder zu erläutern.

Inmitten der Welle eingefrorener Karten befand sich die Branche in Aufruhr, obwohl die Währungspreise zum Jahresende weiter stiegen, und OTC-Händler waren in Gefahr. Ein hochrangiger Spieler beschwerte sich bei Tencent News (Pianwang), dass er im März mutig begann, Bitcoin zu einem niedrigen Preis zu kaufen und dann auf einige DeFi-Konzepte zu wetten. In diesem Jahr verdiente er mehr als 10 Millionen, aber seine Freunde waren im Allgemeinen Die Erfahrung des Einfrierens Aufgrund seiner Karte hatte er Angst davor, einfach Bargeld abzuheben, also musste er sie in eine stabile Währung umtauschen und an der Börse behalten.

„In den letzten Jahren waren die Menschen im Währungskreis nicht so gemischt, daher war KYC einfacher durchzuführen. In den letzten zwei Jahren war es jedoch eine gemischte Mischung. Es gibt einige Fonds, die in Betrug, Glücksspiel und sogar involviert sind Drogen, die versuchen, virtuelle Währungen zu verwenden, um sie durch verschiedene Tarnungen zu waschen, „werden Sie ausgetrickst“, sagte Tencent News (Pianwang). Dieser Teil der Gelder macht einen sehr geringen Anteil aus. Sobald er involviert ist, wird die gesamte vor- und nachgelagerte Geldübertragungskette betroffen sein, was zu einem Einfrieren der Karten oder noch schwerwiegenderen Folgen führen wird.

Tencent News (Perspektive) erfuhr von Personen, die den Aufsichtsbehörden nahe stehen, dass die Zentralbank und das Devisenbüro bereits umfassende Regulierungsmaßnahmen für die oben genannten Risiken eingeführt und eigene Abteilungen eingerichtet haben, die direkt dafür verantwortlich sind: „Zum Beispiel am Tag der Stablecoin Libra.“ In seinem Weißbuch haben wir sie gebeten, die damit verbundenen Risiken zu erläutern: „Mit der zunehmenden Überwachung der Geldwäschebekämpfung und der Bekämpfung grenzüberschreitender Glücksspielkapitalströme wird das Vorgehen gegen graues Verhalten im Währungskreis nur noch härter Zukunft.

Das bedeutet auch, dass die Frostwelle möglicherweise erst der Anfang ist. „Compliance ist der einzige Ausweg für die Zukunft.“ Der Mitbegründer einer führenden Börse sagte gegenüber Tencent News (Perspective), dass Börsen an der Quelle gute Arbeit leisten und eine strengere Überprüfung der Zugangsqualifikationen für OTC-Händler durchführen müssen.

„Die Katzen und Hunde sind alle hereingekommen.“

Das durch virtuelle Vermögenswerte, insbesondere Stablecoins, verursachte Geldwäscherisiko ist der Hauptgrund dafür, dass der gesamte Währungskreis in eine Welle eingefrorener Karten geraten ist.

Ein Gründer einer virtuellen Asset-Wallet sagte gegenüber Tencent News (Perspektive): „Das größte Problem in den letzten zwei Jahren ist, dass alle Katzen und Hunde in den Währungskreis eingetreten sind, und wir können uns nicht mit diesen Leuten einlassen, die es getan haben.“ Viele Jahre lang war er im OTC-Bereich tätig und beschwerte sich, dass er dies anfangs getan habe. Als ich in der Branche tätig war, bestand das Wichtigste bei der Kundenbewertung darin, Telekommunikationsbetrug zu verhindern „Hunde“ stecken hinter Geld im Zusammenhang mit Glücksspielen oder sogar Drogen. Sie wollen an Gelder durch außerbörsliche Transaktionen gelangen. Grenzüberschreitende Überweisungen oder Zwecke der Geldwäsche.

„Wenn Sie nicht aufpassen, wartet ein 37-Tage-Paket auf Sie, und Sie werden möglicherweise sogar direkt inhaftiert.“ Der Händler beschrieb, dass ein Kollege als Vermittler von Glücksspielfonds angesehen wurde, weil er KYC nicht gründlich durchgeführt hatte, und arbeitete mit der Abteilung für öffentliche Sicherheit zusammen, um das 37-Tage-Zertifikat zu untersuchen. Er wurde ohne es zu wissen freigelassen, und auch die Bankkarten von Währungsspekulanten, die bei ihm kauften und verkauften, wurden eingefroren.

Bei einem Treffen im September stellte Liao Jinrong, Direktor des Büros für internationale Zusammenarbeit des Ministeriums für öffentliche Sicherheit, den Kampf gegen grenzüberschreitende Glücksspielkriminalität vor. Er enthüllte, dass nach vorläufigen Statistiken jedes Jahr mehr als eine Billion Yuan an Glücksspielgeldern aus dem Land abfließen. Vor dem Hintergrund des zunehmenden Abwärtsdrucks auf die Wirtschaft nehmen die wirtschaftlichen und finanziellen Sicherheitsrisiken weiter zu. Dem kriminellen Muster nach zu urteilen, nutzen einige Glücksspielbanden virtuelle Währungen, um Glücksspielgelder zu sammeln und zu überweisen, und betreiben in einigen Gebieten Myanmars aus Investitionsgründen sogar Online-Glücksspiele. Dieser neue Kanaltyp kann nicht eingefroren werden und ist schwer anonym aufzuspüren, was große Herausforderungen bei der Bekämpfung mit sich bringt.

Die Zentralbank gab im Oktober bekannt, dass die Huizhou Central Branch der People's Bank of China die örtliche Polizei bei der Bekämpfung eines grenzüberschreitenden Online-Glücksspielfalls unter Verwendung der virtuellen Währung Tether (USDT) unterstützt hat. 77 kriminelle Tatverdächtige wurden festgenommen, drei Glücksspiel-Websites wurden geschlossen und es handelte sich um einen Betrag von fast 120 Millionen Yuan. In diesem Fall ging es nicht nur um den Umlauf auf Bankkonten, sondern auch um virtuelle Währungen. Durch mehrfache Geldwäsche war die Richtung der Gelder äußerst verborgen.

„Wir versuchen jetzt, reine Transaktionen durchzuführen. Vereinfacht ausgedrückt muss jedes Geld und jede Währung, mit der wir umgehen, einzeln überprüft werden „Der Gründer des oben genannten virtuellen Asset-Wallets sagte, dass es für OTC-Händler immer schwieriger werde, unter der strengeren Aufsicht zu agieren.

Um eine Sperrung von Bankkarten zu vermeiden, haben Währungsspekulanten viel aus eigener Erfahrung gelernt: Verwenden Sie beispielsweise keine Gehaltskarten oder Kreditkarten für Transaktionen. Sobald Ihre Bankkarte gesperrt ist, wird Ihr Immobilienkredit und Ihr Autokredit gekürzt aus, und es wird Probleme mit Ihrer Kreditauskunft geben. Verwenden Sie außerdem keine Karte großer Banken, da die Risikokontrolle strenger ist.

Eine ähnliche Erfahrung besteht darin, dass der Geldfluss über Nacht übertragen werden muss. Ein fortschrittlicherer Ansatz besteht darin, über verschiedene Bankkarten zu kaufen und zu verkaufen, und die durch den Verkauf von Münzen erzielten Gelder werden sofort in Finanzprodukte umgewandelt und dann abgehoben.

Das Vorgehen wird nur noch härter ausfallen

Aber egal wie Händler und Spieler versuchen, dies zu vermeiden, aufgrund der grauen Identität virtueller Währungen und ihrer schwer zu trennenden Verbindung zu illegalen Geldern ist die Welle eingefrorener Karten möglicherweise nur der Anfang.

Zentralbanknahe Aufsichtsbehörden sagten gegenüber Tencent News (Perspektive), dass die derzeitige Regulierungsphilosophie immer noch darin bestehe, „alles in Übereinstimmung mit den Bekanntmachungen der sieben Ministerien und Kommissionen zu handhaben“. Im Jahr 2017 gaben sieben Ministerien und Kommissionen, darunter die Zentralbank, bekannt, dass es strengstens verboten sei, „virtuelle Währungen“ untereinander zu tauschen. Es sei nicht erlaubt, Token oder „virtuelle Währungen“ zu kaufen oder zu verkaufen Bereitstellung von Preisen oder Preisen für Token oder „virtuelle Währungen“ als Informationsvermittlung und andere Dienstleistungen.

Unter dem hohen Druck lässt sich der Schatten, der über den Köpfen der Währungsspekulanten liegt, nur schwer zerstreuen. Ein Insider prognostiziert, dass Spieler, die sich an Währungsspekulationen beteiligen, in den letzten ein oder zwei Jahren zum ersten Mal in ihrem Leben gesperrt werden könnten.

Seit Juni und Juli dieses Jahres gibt es in der Währungswelt Gerüchte über eingefrorene Karten oder ein eingefrorenes Alipay bei digitalen Währungstransaktionen. Wenn wir diese Informationen sorgfältig zusammenfassen, werden wir feststellen, dass es sich letztendlich um virtuelle Vermögenswerte handelt Virtuelle Vermögenswerte wurden eingefroren. Das Geldwäscherisiko, das durch Stablecoin-Transaktionen entsteht, ist meiner Meinung nach der Hauptgrund dafür, dass der gesamte Währungskreis immer noch in der Welle der eingefrorenen Karten steckt.

In Bezug auf Frostschutzkarten habe ich in den frühen Tagen auch einige Strategien geschrieben. Interessierte Freunde können sich den vorherigen Artikel ansehen. Im heutigen Artikel sprechen wir hauptsächlich darüber, wie Menschen sie im Währungskreis kaufen, sich aber nicht trauen, sie zu verkaufen Das Peinlichste an dieser Situation ist, dass Bitcoin in letzter Zeit neue Höchststände erreicht hat. In einem so guten Markt ist die Welle der eingefrorenen Karten wie ein scharfes Schwert, das an jeder Person hängt, die an der Währung teilnimmt Spekulation. Auf dem Kopf des Spielers weder Vor- noch Rückzug.

„Die Welle der eingefrorenen Karten ist unvermeidlich. Vielleicht ist es jetzt erst der Anfang, und strengere Maßnahmen werden später folgen!“

Seit der Geburt des gesamten digitalen Währungshandels hat Bitcoin eine besondere Bedeutung erlangt, obwohl der Preis von Bitcoin unserer Meinung nach stark schwankte und es durchaus sinnvoll ist, von einer Blase zu sprechen, da Bitcoin immer von Nein unterstützt wurde Physische Vermögenswerte, künstliche Spekulation, institutionelle Spekulation und andere Operationen sind zwar sehr riskant, aber aufgrund dieser unregulierten Eigenschaft ist Bitcoin als solcher alternativer virtueller Vermögenswert schnell zur Versuchung geworden Ganz nach oben zu steigen ist in der Tat zu stark.

Gleichzeitig haben der steigende Wert und die Anonymität einer großen Zahl von Kriminellen ermöglicht, mit Bitcoin zu tun, was sie wollen, ihre Identität zu verbergen, Vermögenswerte zu transferieren, Devisenverwaltungssysteme zu umgehen und andere illegale Aktivitäten durchzuführen . Da die Verwendung legaler Währungen zum Kauf digitaler Vermögenswerte wie Bitcoin in China derzeit vollständig verboten ist, sind verschiedene Stablecoins, die im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gebunden sind, wie USDT und USDC, zu den grundlegenden Instrumenten für die Monetarisierung von Transaktionen in China geworden Genau aus diesem Grund bietet es diesen Illegalen auch bequemere und risikoärmere grüne Kanäle.

Da das Ministerium für öffentliche Sicherheit, die Zentralbank und andere Abteilungen in diesem Jahr ihre Kräfte gebündelt haben, um gegen grenzüberschreitende Glücksspiel-Kapitalketten vorzugehen, haben Geldwäsche und Geldtransfers mithilfe virtueller Vermögenswerte wie Bitcoin und Stablecoins bei den Aufsichtsbehörden größere Aufmerksamkeit erregt. Streng genommen sind die regulatorischen Maßnahmen komplexer als üblich, wenn sie in die Übertragungskette bestimmter illegaler Gelder involviert sind, wie etwa der Verkauf virtueller Währungen bei einem OTC-Händler, bei dem der Verdacht besteht, dass sie daran beteiligt sind, oder wenn sie von der Bank als ungewöhnliche Transaktion beurteilt werden Die Bankkarte wird eingefroren und die Dauer beträgt zwischen drei Tagen und zwei Jahren. Darüber hinaus werden sie von der Abteilung für öffentliche Sicherheit angewiesen, bei den Ermittlungen zu kooperieren und die Einzelheiten der Gelder zu erläutern.

Was diesen Punkt betrifft, glaube ich, dass in letzter Zeit jeder von der Einfrierung und Untersuchung digitaler Währungstransaktionen gehört hat. Einige Leute halten die Situation jedoch möglicherweise nicht für so ernst, wie es gesagt wird Ja, egal wie viele Versionen wir hören, viele Abteilungen haben ihre Bemühungen, Karten einzufrieren, dieses Mal wirklich verstärkt, und das ist erst der Anfang.

Inmitten der Welle eingefrorener Karten befand sich die Branche in Aufruhr, obwohl die Währungspreise zum Jahresende weiter stiegen, und OTC-Händler waren in Gefahr. Tatsächlich gibt es viele große Namen im Währungskreis, die aufgrund der vielen Erfahrungen mutig begonnen haben, Bitcoin zu kaufen. Wenn sie später an DeFi teilnehmen, können sie jedoch mehr als 10 Millionen verdienen und die aktuelle Situation, in der sie allgemein eingefroren sind, führte dazu, dass diese Großinvestoren es nicht einfach wagten, Bargeld auszuzahlen, also mussten sie Stablecoins umtauschen und sie an der Börse behalten, während sie auf die Gelegenheit warteten. Es ist jetzt Dezember und ich glaube, dass die meisten Leute, die an Währungsspekulationen beteiligt sind, so schnell wie möglich Geld auszahlen wollen. Allerdings wird die Aufsicht zu diesem Zeitpunkt immer strenger Derzeit gibt es Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und grenzüberschreitendem Glücksspiel. Der Trend zur Regulierung des Flusses von Glücksspielgeldern nimmt daher nach allem, was ich bisher sagen kann, nur noch stärker zu Die Situation wird in Zukunft schwerwiegend sein und es wird kurzfristig keine Chance geben, sich zu entspannen!

Das gibt uns tatsächlich ein Signal:

„Die Welle der eingefrorenen Karten hat gerade erst begonnen, Compliance ist der wahre Ausweg für die Währungsindustrie!“

„Das Risiko des Einfrierens von Karten konzentriert sich auf Stablecoin-Transaktionen. Mit anderen Worten: Stablecoins sind der perfekte Behälter für Geldwäsche!

Wir alle wissen, dass Bitcoin als führende Währung digitaler Währungen teuer ist, aber der Preis schwankt stark und die Transaktionsgeschwindigkeit ist relativ langsam. Diese Mängel bieten den Kriminellen, die Geld waschen, keine größeren Möglichkeiten Sicherheitsgarantien, also sie Derzeit liegt der Schwerpunkt hauptsächlich auf Stablecoins, die legale Währungen und virtuelle Vermögenswerte verbinden, da eine kleine Stablecoin auf dem volatilen Markt für virtuelle Vermögenswerte Werterhaltungseigenschaften bieten kann. Darüber hinaus ist sie auch die Basiswährung des Währungskreises Durch den Betrieb von Stablecoins können sie auch illegale Geldwäscheoperationen effizienter und sicherer durchführen!

Obwohl illegale Elemente diese Bequemlichkeit entdeckt haben, sind inländische Regulierungsbehörden seit langem auf die Risiken aufmerksam, die Stablecoins mit sich bringen.

Aus diesem Grund haben viele Teilnehmer, die ihre Karten eingefroren haben, entsprechende digitale Vermögenswerte gegen USDT-Abhebungen eingetauscht, was zu eingefrorenen Karten geführt hat.

Derzeit besteht meiner Meinung nach tatsächlich ein gewisses regulatorisches Risiko bei der Umstellung auf Stablecoins und dem Abheben von Geldern, da der Schwerpunkt dieser Regulierungswelle auf der Überwachung des Handels und Umlaufs von Stablecoins liegt. Bei diesen kleinen Währungstransaktionen hat dies eigentlich keine großen Auswirkungen. Wenn der Auszahlungsbetrag zu groß ist, besteht tatsächlich die Gefahr, dass die Karte mit der aktuellen USDT-Auszahlungsmethode eingefroren wird. Wenn Sie jedoch Händler und Händler finden, mit denen Sie vertraut sind, bevor Sie Geld abheben, und Sie die Herkunft ihrer Gelder vollständig nachvollziehen können und es kein Problem gibt, wird Ihre Karte nicht eingefroren.

„Die Welle des Einfrierens von Karten ist nur der Anfang. Wenn sie nicht konform geht, wird die Situation noch eine Weile so hoch bleiben!“

Aus heutiger Sicht handelt es sich bei den von den meisten Autoren zusammengefassten Methoden um Lösungen, die auf Managementmethoden basieren. Wir können jedoch nur die Arten und Methoden der Aufsicht verhindern. Wie können wir die Finanzierungsquelle vollständig identifizieren und unterscheiden?

Daher behandeln diese Methoden nur die Symptome und nicht die Grundursache. Es ist definitiv unmöglich, den regulatorischen Trend überhaupt zu ignorieren. Wenn wir jedoch die Anzahl und Häufigkeit der Transaktionen so weit wie möglich reduzieren können, ist dies möglicherweise der effektivste Weg um ein Einfrieren der Karte zu verhindern.

Um es ganz klar auszudrücken: „Wenn Sie nicht handeln, kann Ihre Karte nicht eingefroren werden.“

Das ist offensichtlich sehr unrealistisch. Der Zweck des Spekulierens mit Währungen besteht darin, Leistung zu erbringen. Halten Sie dann diese virtuellen Währungen und warten Sie darauf, „Happy Beans“ zu werden?

Daher ist dieses Jahr wirklich eine große Prüfung für den Währungskreis, obwohl es eine gute Sache ist, denn das gesamte Umfeld macht allen Sorgen und weiß nicht, wie sie damit umgehen sollen Anfang 15.000 habe ich 50.000 Yuan gekauft, und bis jetzt habe ich keine Verluste gemacht, und ich habe mindestens 10 % Gewinn gemacht, aber was nützt es? Jetzt, wo Bitcoin einen neuen Höchststand erreicht hat, denke ich, dass es in Ordnung ist, wenn Bitcoin am Ende des letzten Monats die 20.000-Marke durchbrechen kann, und wenn nicht, werde ich auf die großen Bullen warten Es bricht einen neuen Höchststand, ich werde es tun. Jetzt, wo ich den Punkt erreicht habe, den ich erwähnt habe, gibt es auch Risiken beim Abheben von Bitcoin. Es ist wirklich verwirrend wird bald eine größere Korrektur geben. Deshalb habe ich in den letzten zwei Tagen einige Freunde konsultiert, um herauszufinden, ob es eine sichere Möglichkeit gibt, etwa 10 % zu verdienen. Ich bin bereits sehr zufrieden.

Gleichzeitig hoffen wir wirklich, dass inländische Transaktionen in digitalen Währungen das Regulierungssystem so schnell wie möglich verbessern und konform werden können, damit wir reibungslos an Investitionen in digitale Währungen teilnehmen können. Andernfalls wird es immer zu viele Probleme geben .