Hauptthemen des Beitrags:

• Die Transparenz der Benutzergelder ist von entscheidender Bedeutung, um das Vertrauen der Öffentlichkeit und der Regulierungsbehörden in die Kryptowährungsbranche wiederherzustellen und ihr Image als reifer Sektor zu fördern, der von verantwortungsbewussten Akteuren dominiert wird.

• Das Proof-of-Reserve-System (POR) von Binance verkörpert unser Engagement für den Schutz der Benutzergelder und die Wahrung der Transparenz. 

• Stand November 2023 zeigt der POR von Binance unsere Fondsreserven, die auf 31 verschiedene digitale Vermögenswerte lauten.

Vor einem Jahr, mitten in einer Krise, in der das öffentliche Vertrauen in Kryptowährungen eine Reihe schwerer Rückschläge erlitt, schloss sich Binance branchenweit den Bemühungen an, dieses Vertrauen wiederherzustellen. Unser Ziel ist es, zu zeigen und nicht zu behaupten, dass Reife und Vertrauen die wahren Merkmale des digitalen Asset-Ökosystems sind – im Gegensatz zu den Narrativen, die damals allgegenwärtig schienen und auch heute noch stark sind. Wir haben ein aus sechs Säulen bestehendes Rahmenwerk zusammengestellt, das alle zentralisierten Kryptowährungsbörsen übernehmen müssen, um ihre Kräfte zu bündeln und das Vertrauen der Menschen zurückzugewinnen. Zwei Grundprinzipien bilden die Grundlage dieses Ansatzes: die Bedeutung von Nutzergeldern und Transparenz.

Unser im November 2022 eingeführtes Proof-of-Reserve-System (POR) soll diese beiden Prinzipien in die Tat umsetzen. Den wichtigsten Teil hatten wir bereits abgedeckt: den verantwortungsvollen Umgang mit den Nutzergeldern. Die Kultur, mit den Vermögenswerten, die uns Menschen anvertraut wurden, risikoscheu umzugehen, immer genügend Reserven zu halten, um jede Menge Abhebungen abzudecken, und sich um die Sicherheit zu sorgen, ist bei Binance seit unseren Anfängen tief verwurzelt. Die Herausforderung bestand nun darin, einen Weg zu finden, es sichtbarer zu machen.

Als das System enthüllt wurde, zeigte es nur BTC-Reserven an; Mit Stand Ende 2021 unterstützt das System insgesamt neun Token. Ein Jahr später liefert das POR-System von Binance Informationen über Reserven in 31 digitalen Vermögenswerten, die wir im Namen unserer Nutzer halten – mehr als jede andere große zentralisierte Börse, die ähnliche Offenlegungen anbietet – und zeigt durchweg, dass jeder dieser Salden über 100 % liegt. Das immer noch in Arbeit befindliche Binance-Reservenachweissystem hat im vergangenen Jahr viele Aktualisierungsrunden durchlaufen und entwickelt sich mit jeder Iteration weiter.

Transparenztechnologie

Blockchain ist die ideale Umgebung, um Fondstransparenz aufrechtzuerhalten und zu verwirklichen. Dennoch war es angesichts der enormen Größe der Benutzerbasis und des Betriebs von Binance eine anspruchsvolle Aufgabe, eine technologische Lösung zu finden, die es jedem ermöglicht, problemlos auf zuverlässige Beweise für unsere Reserven zuzugreifen. 

Das ursprüngliche System nutzte die Merkle-Tree-Kryptographie, einen Ansatz, der die Konsolidierung großer Datenmengen in einem einzigen Hash ermöglicht, um On-Chain-Daten über unsere Reserven zusammenzufassen. Der Verifizierungsprozess umfasst den Aufbau eines Merkle-Baums, der Benutzer-IDs mit ihren liquiden Mitteln auf Token-Ebene kodiert. Die Ausgabe, Merkle Root genannt, fungiert als kryptografisches Siegel, das alle enthaltenen Daten „zusammenfasst“. Mit dieser Methode können Benutzer auch bestimmte Teilmengen verschlüsselter Daten überprüfen und so effektiv überprüfen, ob ihre eigenen Vermögenswerte sicher gespeichert sind.

Dieses Design ermöglichte jedoch nur dann vollständige Transparenz, wenn die individuellen Kontostände öffentlich sichtbar gemacht wurden – was wir aus Sicherheits- und Datenschutzgründen nicht tun würden. Ein weiterer Mangel bestand darin, dass ein herkömmlicher Merkle-Baum durch das Hinzufügen gefälschter Benutzerkonten mit negativen Salden manipuliert werden konnte, um das Gesamtbild zu verzerren.

Um diese Einschränkungen zu beheben, haben unsere Entwickler im Update vom Februar 2023 die zk-SNARK-Protokolle, eine Form des wissensfreien Nachweises, oben im zentralen Merkle-Baum implementiert. Diese Art des kryptografischen Beweises ermöglicht es einer Partei, die Gültigkeit einer gegenüber einer anderen Partei abgegebenen Aussage festzustellen, ohne den Inhalt der Aussage preiszugeben. In diesem Fall kann Binance nachweisen, dass es die Gelder seiner Benutzer vollständig unterstützt hat, ohne die Guthaben einzelner Benutzer offenzulegen. Ein zk-SNARK in Kombination mit einem Merkle-Baum ermöglicht es Benutzern zu überprüfen, ob ihre Gelder in die Berechnung des gesamten liquiden Vermögenssaldos des Benutzers einbezogen werden.

Gemeinsam mit der Community bauen

Unsere Implementierung der zk-SNARK-Verschlüsselung war das erste Mal, dass eine Kryptowährungsorganisation diesen Ansatz bei der Entwicklung von Lösungen zum Nachweis der Zahlungsfähigkeit nutzte. Wir wollten, dass der Rest der Branche von dieser Innovation profitiert, deshalb ist unser POR-Code offen. Wir wollten auch, dass die Community Feedback gibt, um das System noch robuster zu machen – und die Community ist unserem Aufruf gefolgt.

Kurz nach der Einführung im Februar beispielsweise prüfte ein Blockchain-Sicherheitsunternehmen unseren Code und wies auf eine Schwachstelle in der aktualisierten Proof-of-Reserves-Lösung hin, die wir umgehend behoben haben. Dieser Fall veranschaulicht unseren Ansatz zur Förderung der Transparenz von Nutzergeldern als branchenweite Priorität. Anstatt dies als Wettbewerb zu betrachten, möchten wir, dass alle unsere Kollegen darin besser werden, und wir sind dankbar für jeden Input von außen, der uns auch dabei hilft, dieses Neuland besser zu meistern. Wenn es darum geht, das Vertrauen durch eine Verbesserung der Transparenz wiederherzustellen, sind alle Beteiligten auf der sicheren Seite.

Wir bei Binance sind weiterhin bestrebt, die Vermögenswerte der Nutzer stets im Verhältnis von mindestens 1:1 zu unterstützen und arbeiten ständig an innovativen Wegen, um die Sicherheit der Nutzer zu gewährleisten und gleichzeitig die Transparenz unserer Reserven aufrechtzuerhalten. Wie die 12. und jüngste Auflage unseres Reservenachweisprogramms zeigt, verfügten wir Anfang November über genügend BTC, um 104 % der Nettoguthaben unserer Kunden abzudecken; 105 % der ETH-Kundenguthaben; 111 % der BNB-Kundenguthaben; und über 118 % aller USDT, die Benutzer auf unserer Plattform eingezahlt haben. Ihr Geld ist bei Binance sicher – und Sie können dies jederzeit überprüfen.

Weiterführende Literatur

• Quellcode BY

• Binance Proof-of-Reserves: Was ist Merkle Tree?

• Binance Academy – Verbesserung der Kryptotransparenz mit Zero-Knowledge Proof

• Wie zk-SNARKs das Proof-of-Reserve-System von Binance verbessern