Wichtige Erkenntnisse

• Die Transparenz der Nutzergelder ist von entscheidender Bedeutung, um das Vertrauen der Öffentlichkeit und der Regulierungsbehörden in den Kryptosektor wiederherzustellen und sein Image als ausgereifter Sektor zu stärken, der von verantwortungsbewussten Interessengruppen verwaltet wird.

• Das Proof of Reserves (PoR)-System von Binance verkörpert unser Engagement für den Schutz von Benutzergeldern und Transparenz. 

• Ab November 2023 können Sie mit dem PoR-System von Binance die Fondsreserven unserer Benutzer einsehen, die auf 31 verschiedene digitale Vermögenswerte lauten.

Vor einem Jahr, mitten in einer Krise, die das Vertrauen der Öffentlichkeit in Kryptowährungen auf eine harte Probe stellte, schloss sich Binance den Bemühungen aller Beteiligten in der Branche an, dieses Vertrauen wiederherzustellen. Worte schienen uns nicht genug, deshalb versuchten wir zu zeigen, dass Reife und Zuverlässigkeit zum Wesen des digitalen Asset-Ökosystems gehören, um die damals allgegenwärtige und auch heute noch sehr häufige Kritik zum Schweigen zu bringen. Wir haben ein sechsteiliges Framework entwickelt, das von allen zentralisierten Krypto-Börsen übernommen werden kann, die ihre Kräfte bündeln möchten, um das Vertrauen der Benutzer zurückzugewinnen. Dieser Ansatz basierte auf zwei Grundprinzipien: der Hervorhebung der Nutzergelder und der Transparenz.

Unser im November 2022 implementiertes Proof of Reserves (PoR)-System wurde entwickelt, um diese beiden Prinzipien anzuwenden. Das Wichtigste, die verantwortungsvolle Verwaltung der Benutzergelder, war bereits gewährleistet: Seit der Gründung unseres Unternehmens haben wir beschlossen, mit den Vermögenswerten, die Benutzer uns anvertrauen, niemals unnötige Risiken einzugehen, um ausreichende Reserven für Abhebungen jeglicher Höhe vorzuhalten und der Sicherheit Priorität einräumen. Die Herausforderung bestand dann darin, einen Weg zu finden, diesen Wunsch sichtbarer zu machen.

Als wir unser System vorstellten, erlaubte es nur die Einsicht in BTC-Reserven, Ende 2022 konnten bereits insgesamt neun Token eingesehen werden. Ein Jahr später verfügt das PoR-System von Binance über benannte Reserven in 31 digitalen Vermögenswerten, die wir für unsere Benutzer halten, mehr als jede andere große zentralisierte Börse, die ähnliche Informationen bereitstellt. Unter allen Umständen bedeutet dies, dass der Saldo jedes dieser 31 Vermögenswerte mehr als 100 % beträgt. Unser Reservenachweissystem befindet sich noch in der Entwicklung. Es wurde im vergangenen Jahr zahlreichen Upgrades unterzogen und entwickelt sich mit jeder Iteration weiter.

Transparenztechnologie

Blockchain ist die ideale Umgebung, um Fondstransparenz zu gewährleisten und zu verwirklichen: Allerdings schränkt die Größe der Benutzerbasis und des Betriebs von Binance die Technologielösungen ein, die einen einfachen Zugang zu zuverlässigen Beweisen unserer Reserven ermöglichen, wann und wie jeder möchte. 

Das ursprüngliche System basierte auf der Merkle-Tree-Kryptografie, einem Ansatz zur Konsolidierung großer Datenmengen in einem einzigen Hash, um die Daten in der Blockchain unseren Reserven hinzuzufügen. Der Verifizierungsprozess umfasst die Erstellung eines Merkle-Baums, der Benutzer-IDs kodiert, wobei der Nettosaldo ihrer Vermögenswerte auf Token-Ebene gehalten wird. Das Ergebnis dieses Prozesses, Merkle Root genannt, fungiert wie ein kryptografisches Siegel, das alle darin enthaltenen Daten „zusammenfasst“. Diese Methode gibt Benutzern auch die Möglichkeit, bestimmte Teilmengen verschlüsselter Daten anzuzeigen, sodass sie ganz einfach sicherstellen können, dass ihre eigenen Assets sicher gespeichert werden.

Dieses Design bot jedoch nur dann volle Transparenz, wenn die Salden jedes Kontos veröffentlicht wurden, was wir aus Sicherheits- und Vertraulichkeitsgründen nicht wollten. Es gibt noch einen weiteren Mangel an herkömmlichen Merkle-Bäumen, der potenziell manipuliert werden kann, indem man Pseudo-Benutzerkonten mit negativen Salden hinzufügt, um den Gesamtreservestatus zu verzerren.

Um diese Einschränkungen zu beheben, haben unsere Entwickler im Upgrade vom Februar 2023 die zk-SNARK-Protokolle implementiert, eine Form des Zero-Knowledge-Beweises, der über dem Haupt-Merkle-Baum geschichtet ist. Diese Art des kryptografischen Beweises ermöglicht es einer Partei, die Gültigkeit einer gegenüber einer anderen Partei gemachten Aussage festzustellen, ohne deren Inhalt preiszugeben. In unserer Situation ermöglicht es Binance zu beweisen, dass es die Gelder seiner Benutzer vollständig abdeckt, ohne den Kontostand der einzelnen Personen offenzulegen. Durch diese Verknüpfung eines zk-SNARK-Protokolls mit einem Merkle-Baum können Benutzer überprüfen, ob ihre Gelder in die Berechnung des Gesamtnettosaldos des Benutzervermögens einbezogen werden.

Schaffen Sie Hand in Hand mit unserer Community

Unsere Implementierung der zk-SNARK-Kryptographie war die erste Anwendung dieses Ansatzes durch eine Krypto-Organisation zum Zweck der Entwicklung von Lösungen zum Nachweis der Kreditwürdigkeit. Wir wollten, dass auch der Rest der Branche von dieser Innovation profitiert: Deshalb haben wir den Code für unser PoR-System als Open Source bereitgestellt. Wir haben auch die Community um Feedback gebeten, wie wir das System noch robuster machen können, und sie hat auf unseren Aufruf reagiert.

Kurz nach dem Go-Live im Februar prüfte beispielsweise ein Blockchain-Sicherheitsunternehmen unseren Code und meldete eine Schwachstelle in der aktualisierten Proof-of-Reserves-Lösung, die wir schnell behoben haben. Dieser Vorfall beweist, dass wir der branchenweiten Transparenz der Nutzergelder Priorität einräumen wollen. Anstatt überstürzt als Erster eine Lösung vorzuschlagen, möchten wir, dass alle unsere Kollegen aus allen Gesellschaftsschichten dabei bessere Leistungen erbringen, und wir nehmen gerne jeden externen Beitrag an, der uns dabei hilft, uns auf diesem unerforschten Terrain zurechtzufinden. Wenn es darum geht, durch eine Verbesserung der Transparenz das Vertrauen zurückzugewinnen, kommen alle Bemühungen allen zugute.

Binance ist weiterhin bestrebt, die Vermögenswerte der Benutzer unter allen Umständen in einem Verhältnis von mindestens 1:1 zu unterstützen, und arbeitet ständig an innovativen Möglichkeiten, um die Benutzer zu beruhigen und gleichzeitig die Transparenz unserer Reserven aufrechtzuerhalten. Wie die jüngste Iteration (die 12.) unseres Anfang November gestarteten Proof of Reserves-Programms zeigt, verfügten wir über genügend BTC, um 104 % der Nettoguthaben unserer Kunden, 105 % der ETH-Guthaben unserer Kunden und 111 % unserer Kunden abzudecken BNB-Guthaben der Kunden und über 118 % aller von Benutzern auf unserer Plattform eingezahlten USDT. Ihr Geld ist bei Binance sicher und Sie können es jederzeit selbst einsehen.

Weitere Informationen

• Quellcode unseres PoR-Systems

• Binance Proof of Reserves System: Was ist ein Merkle Tree?

• Binance Academy: Verbesserung der Kryptotransparenz mit wissensfreien Beweisen

• Wie verbessern zk-SNARKs das Reservenachweissystem von Binance?