Die wichtigsten Schlussfolgerungen:
Stablecoins sind Kryptowährungen, deren Wert an stabile Vermögenswerte (Fiat-Währungen, Gold) gebunden ist, was ihre Volatilität verringert. Sie zeichnen sich durch die Wertstabilität durch die Bereitstellung von Vermögenswerten aus.
Beispiele für Stablecoins: USDT, USDC (Fiat-unterstützt), DAI (Krypto-unterstützt), AMPL (algorithmisch).
Stablecoins werden zum Schutz vor Marktschwankungen und für internationale Transfers in DeFi-Ökosystemen verwendet.
Zukünftig wird mit der Regulierung von Stablecoins, ihrer Integration in das traditionelle Finanzsystem und einem verstärkten Wettbewerb mit digitalen Zentralbankwährungen (CBDC) gerechnet.
Wie sind Stablecoins entstanden und wie funktionieren sie?
Stablecoins entstanden als Reaktion auf die hohe Volatilität traditioneller Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum. Die Idee bestand darin, eine Kryptowährung mit einem stabileren Preis zu schaffen, die für alltägliche Transaktionen verwendet werden kann. Der erste Stablecoin, Tether (USDT), wurde 2014 eingeführt und bildete die Grundlage für die Entwicklung dieser Kategorie.
Stablecoins funktionieren, indem sie den Wert an einen stabilen Vermögenswert wie den US-Dollar oder Gold koppeln. Es gibt verschiedene Versorgungsmodelle:
Fiat-gestützte Stablecoins (USDT) sind durch echtes Geld auf Bankkonten oder anderen Vermögenswerten gedeckt.
Commodity-Backed (PAXG) sind an Sachwerte wie Edelmetalle, Öl oder Immobilien gebunden.
Krypto-gestützte Stablecoins (DAI) werden durch andere Kryptowährungen gedeckt.
Algorithmische Stablecoins (AMPL) sind nicht durch Vermögenswerte gedeckt, sondern werden durch spezielle Algorithmen verwaltet, um den Wert zu stabilisieren.
Beispiele für Stablecoins
Es gibt verschiedene Arten von Stablecoins, von denen jede ihre eigenen Sicherheitsmerkmale aufweist: Ihr Wert ist an Fiat-Währungen oder physische Vermögenswerte gebunden, hängt von Kryptowährungen ab oder wird durch Algorithmen berechnet. Wertpapierarten bestimmen ihre Marktstabilität und Kontrollmechanismen.
Von Fiat unterstützte Stablecoins:
Tether (USDT): Unterstützt durch US-Dollar, weit verbreitet in Startpools auf Kryptowährungsmärkten.
USD Coin (USDC): Auch durch US-Dollar gedeckt, beliebt bei DeFi und für Launch-Pool-Transaktionen.
TrueUSD (TUSD): Gestützt durch US-Dollar mit regelmäßigen Reserveprüfungen.
Rohstoffgestützte Stablecoins:
Tether Gold (XAUt): Ihr Wert wird anhand des Goldwerts berechnet.
Paxos Gold (PAXG): Gestützt durch Gold, das in professionellen Tresoren aufbewahrt wird.
Krypto-gestützte Stablecoins:
DAI: Gestützt durch Ethereum und andere Kryptowährungen über Smart Contracts, sorgt es für die Marktstabilität durch Liquidationen.
sUSD: Stablecoin auf der Synthetix-Plattform, unterstützt von Ethereum.
Algorithmische Stablecoins:
Ampleforth (AMPL): Ein algorithmischer Stablecoin, der die Anzahl der im Umlauf befindlichen Münzen variiert, um Preisstabilität zu gewährleisten.
TerraUSD (UST): Ein algorithmischer Stablecoin, der die Anzahl der Coins über den LUNA-Mechanismus reguliert und in Startpools verwendet wird.
Warum werden Stablecoins benötigt?
Stablecoins bieten ein hohes Maß an Transparenz und Zugänglichkeit. Betrachten wir die Hauptgründe für die Verwendung solcher Vermögenswerte:
Schutz vor Volatilität. Sie ermöglichen es Ihnen, große Verluste zu vermeiden und sorgen für Preisstabilität.
Sicherheit der Berechnungen. Dank ihrer Stabilität können sie für Zahlungen und Überweisungen verwendet werden, ohne dass das Risiko besteht, einen wesentlichen Teil ihres Wertes zu verlieren.
Komfort für internationale Überweisungen. Stablecoins ermöglichen Transaktionen auf der ganzen Welt schnell und mit geringen Gebühren, ohne dass eine Währungsumrechnung erforderlich ist. Beispielsweise wurde im Jahr 2022 eine große Transaktion zwischen den USA und China im Wert von über 500 Millionen US-Dollar über USDT abgewickelt.
Anwendung in DeFi. Stablecoins sind die Basis für viele dezentrale Finanzplattformen, wo sie für Kredite, Einlagen und Handel genutzt werden.
Was ist der Unterschied zwischen Stablecoins und Altcoins?
In der Welt der Kryptowährungen gibt es viele Token, von denen jeder seine eigenen Eigenschaften und seinen eigenen Zweck hat. Die beiden Haupttypen von Kryptowährungen sind Stablecoins und Altcoins. Obwohl beide zum selben Ökosystem gehören, weisen sie erhebliche Unterschiede auf. Betrachten wir die wichtigsten:
Volatilität:
Stablecoins haben einen stabilen Preis, der an einen Vermögenswert (wie den US-Dollar) gebunden ist, wodurch sie weniger anfällig für Marktschwankungen sind.
Altcoins (alle Kryptowährungen außer Bitcoin) weisen eine hohe Volatilität auf, was erhebliche Wertschwankungen bedeutet.
Termin:
Stablecoins werden häufig zur Abwicklung, Speicherung von Werten und zur Integration in DeFi-Plattformen verwendet.
Altcoins werden häufig für Krypto-Investitionen, Spekulationen oder die Implementierung innovativer Blockchain-Technologien durch Smart Contracts verwendet.
Software:
Stablecoins können durch reale Vermögenswerte (wenn sie an Fiat-Währungen gebunden sind) oder Algorithmen gedeckt werden, um die Wertstabilität aufrechtzuerhalten.
Altcoins unterliegen Angebot und Nachfrage des Marktes.
Beispiele:
Stablecoins: Tether (USDT), USD Coin (USDC), DAI.
Altcoins: Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Cardano (ADA).
Verwendung:
Stablecoins sind ideal für Nutzer, die eine hohe Volatilität vermeiden und die finanzielle Stabilität ihres Vermögens gewährleisten möchten.
Altcoins ziehen Investoren und Händler an, die bereit sind, Risiken einzugehen, um aufgrund von Preisschwankungen potenziell hohe Renditen zu erzielen.
Wie werden Stablecoins reguliert?
Die Kontrolle von Stablecoins hängt von ihrer Art und ihrem Sicherheitsmechanismus ab. Es gibt mehrere Möglichkeiten, die Stabilität von Stablecoins zu kontrollieren und aufrechtzuerhalten:
Zentralisierte Kontrolle (Fiat-gestützte Stablecoins). Die Kontrolle wird durch zentralisierte Unternehmen ausgeübt, die Reserveberichte veröffentlichen und die Finanzvorschriften einhalten, die den Aufsichtsbehörden (wie der SEC) unterliegen.
Dezentrale Steuerung (kryptogestützt). Stablecoins wie DAI werden durch Kryptowährungen gestützt und über Smart Contracts gesteuert, um die Preisstabilität ohne eine zentrale Behörde aufrechtzuerhalten.
Algorithmische Steuerung. Ampliford (AMPL) und ähnliche Stablecoins sorgen für Stabilität durch Algorithmen, die die Anzahl der im Umlauf befindlichen Coins basierend auf dem Marktpreis ändern, ohne physische Sicherheiten.
Regulierung und Transparenz. Zentralisierte Stablecoins veröffentlichen Prüfberichte und dezentrale Vermögenswerte über offene Smart Contracts, die eine Prüfung ihrer Reserven auf Transparenz ermöglichen. Beispielsweise gibt es für den EU-Kryptowährungsmarkt eine neue Verordnung – MiCA (Markets in Crypto-Assets) – die im Jahr 2024 in Kraft treten wird. Es legt Anforderungen an Stablecoin-Emittenten in Bezug auf Transparenz, Reserven und Stabilität fest, einschließlich der Veröffentlichung von Berichten und der Einhaltung von Sicherheitsstandards. Ziel ist es, Verbraucher zu schützen, Manipulationen vorzubeugen und die Stabilität des Kryptomarktes in Europa zu gewährleisten.
Wie bekomme und lagere ich Stablecoins?
Stablecoins werden größtenteils von Unternehmen oder Plattformen erstellt, die sie ausgeben. Der Erstellungsprozess kann von der Art des Stablecoins abhängen.
Für kryptogestützte Stablecoins wie DAI müssen Benutzer über Smart Contracts Sicherheiten in Form von Kryptowährungen (normalerweise Ethereum oder andere Altcoins) bereitstellen. Danach werden im Austausch für die bereitgestellten Sicherheiten Stablecoins generiert. Zentralisierte Fiat-gestützte Stablecoins wie USDT oder USDC werden von Unternehmen geschaffen, die über entsprechende Fiat-Reserven verfügen, um einen stabilen Wert zu gewährleisten.
Stablecoins werden in Kryptowährungs-Wallets gespeichert, die heiß oder kalt sein können:
Hot Wallets (wie Trust Wallet oder MetaMask) bieten schnellen Zugriff auf Ihre Coins für Transaktionen. Sie sind praktisch für tägliche Transaktionen, aber im Vergleich zu Cold Wallets weniger sicher.
Cold Wallets (wie Ledger oder Trezor) speichern Kryptowährungen offline, was ein hohes Maß an Sicherheit bietet, insbesondere für die langfristige Aufbewahrung von Stablecoins ohne das Risiko von Hackerangriffen.
Es ist immer wichtig, zuverlässige Speichermethoden zu wählen, um die Sicherheit und den Zugriff auf Kryptowährungen zu gewährleisten.
Wie kaufe ich Stablecoins auf Binance?
Der Kauf von Stablecoins an Kryptowährungsbörsen wie Binance ist ein ziemlich einfacher Vorgang. Um solche digitalen Vermögenswerte zu kaufen, müssen Sie mehrere Schritte unternehmen:
Registrieren Sie sich auf Binance. Der erste Schritt besteht darin, ein Konto bei der Kryptowährungsbörse Binance zu erstellen. Nach der Registrierung ist eine Verifizierung erforderlich, um die Sicherheit zu erhöhen und auf weitere Funktionen zuzugreifen.
Auffüllung des Guthabens. Um Stablecoins zu kaufen, müssen Sie Ihr Guthaben an der Börse aufladen. Die Einzahlung kann über Fiat Trade in der Binance-App oder P2P-Überweisung erfolgen.
Einen Stablecoin auswählen. Gehen Sie auf Binance zum Abschnitt „Handel“ und wählen Sie das gewünschte Paar zum Kauf aus, zum Beispiel USDT/UAH (Tether zur Griwna) oder USDC/USD (USD-Coin zum US-Dollar).
Stablecoins kaufen. Geben Sie den Kaufbetrag ein und bestätigen Sie die Transaktion. Danach erscheinen die Stablecoins in Ihrem Guthaben an der Börse und Sie können sie für Handelsgeschäfte verwenden oder auf Ihr Wallet übertragen.
Was hält die Zukunft für Stablecoins bereit?
Wir haben bereits festgestellt, dass Stablecoins ideal für diejenigen sind, die Sicherheit und Stabilität suchen, und dass sie in den Finanzsystemen der Welt ein erhebliches Potenzial für sichere Investitionen haben. Schauen wir uns die wichtigsten Aspekte der Integration von Stablecoins in die Weltwirtschaft an, die in Zukunft zu erwarten sind:
Ausweitung der Regulierung. Da Stablecoins immer beliebter werden, werden die Regierungen die Regulierung verstärken und mehr Anforderungen an die Transparenz und Sicherheit der Reserven einführen.
Integration in das traditionelle Finanzsystem. Banken und große Unternehmen werden damit beginnen, Stablecoins für internationale Überweisungen und schnelle Abwicklungen zu verwenden, was die Transaktionskosten senken und die Effizienz verbessern wird.
Konkurrenz zu CBDC. Digitale Zentralbankwährungen (CBDCs) können mit Stablecoins konkurrieren, indem sie für mehr Stabilität und Kontrolle durch die Regierungen sorgen.
Wachstum bei DeFi. Stablecoins bleiben die Grundlage für dezentrale Finanzplattformen und ermöglichen die Entwicklung von Finanztransaktionen ohne Zwischenhändler.
Die Zukunft von Stablecoins sieht vielversprechend aus, mit der erwarteten Ausweitung der Regulierung, der Integration in das traditionelle Finanzsystem und dem Wachstum im DeFi-Sektor. Im Jahr 2023 überstiegen die Reserven von Tether (USDT) 80 Milliarden US-Dollar und bestätigten damit seine Position als liquideste Stablecoin und eine der wichtigsten Instrumente in der Welt der Kryptowährungen.
Visnovok
Stablecoins bieten einen stabilen Wert und reduzieren das Volatilitätsrisiko im Vergleich zu herkömmlichen Kryptowährungen. Sie sind bequem für Zahlungen, internationale Überweisungen und in dezentralen Finanzsystemen einsetzbar. In Zukunft wird ihre Integration in die Weltwirtschaft zunehmen, obwohl der Wettbewerb mit digitalen Währungen der Zentralbanken und eine verstärkte Regulierung neue Herausforderungen mit sich bringen könnten.
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