Beim P2P-Trading suchen Sie sich selbst eine Gegenpartei für einen Krypto-Tausch. Das Verständnis der Besonderheiten dieser Handelsart hilft Ihnen, sie gewinnbringend einzusetzen.
Peer-to-Peer-Handel, allgemein bekannt als P2P-Handel, bezeichnet eine alternative Möglichkeit zum Kaufen und Verkaufen von Kryptowährungen ohne Dritte, wobei Käufer und Verkäufer direkt interagieren.
Wenn sich jedoch zwei Personen auf den Austausch digitaler Vermögenswerte einigen, müssen sie sich der Sicherheit ihres Handels sicher sein. Denn selbst wenn sich die Teilnehmer A und B kennen, gibt es keine Garantie dafür, dass B nach Erhalt der Gelder von A diesen sofort den vereinbarten Betrag im Austausch überweist. Eine P2P-Handelsfunktion, die viele Plattformen anbieten, hilft zwei Teilnehmern, einen durch einen Smart Contract abgesicherten Handel durchzuführen, wodurch die Gefahr eines Betrugs ausgeschlossen wird.
Das funktioniert folgendermaßen: Ein Benutzer erstellt einen Auftrag zum Tausch von Münze X gegen Münze Y zu einem festgelegten Kurs und sendet ihn an einen anderen Teilnehmer, der den Auftrag bestätigen muss, woraufhin der Handel abgeschlossen wird.
Vorteile des P2P-Handels:
Zahlreiche Anwendungsfälle
P2P-Handel gibt Benutzern die Möglichkeit, sicher zu einem wirklich wünschenswerten Kurs zu handeln, unabhängig davon, ob dieser völlig über dem Marktpreis liegt oder nicht. P2P bietet in bestimmten Fällen mehr Flexibilität. Beispielsweise kann einem bestimmten Token die Liquidität fehlen und der Tausch an einer Börse kann zu hohem Slippage und Verlusten führen.
P2P ist auch praktisch für den Kauf von NFTs sowie für alle Geschäfte, die auf sichere Weise abgewickelt werden müssen.
Niedrige oder keine Gebühren
Da die Nutzer die Transaktionen direkt untereinander abwickeln, fallen nur geringe oder gar keine Gebühren an.
Arbitragemöglichkeiten
Viele Händler nutzen P2P für eine Arbitragestrategie: Sie kaufen Kryptowährungen an einem Ort zu einem niedrigeren Kurs und verkaufen sie dann woanders zu einem höheren Preis.
Negative Aspekte im Vergleich zum regulären Handel
Niedrigere Geschwindigkeit
P2P-Handel dauert länger. Idealerweise müssen beide Teilnehmer eines Handels bestimmte Aktionen rechtzeitig ausführen, aber das funktioniert nicht immer so. Manchmal braucht einer der Händler mehr Zeit, um den Deal zu bestätigen, was dazu führt, dass der Handel storniert oder verzögert wird. Daher wird die Geschwindigkeit eines solchen Austauschs immer geringer sein als die eines regulären Handels, der im vollautomatischen Modus ausgeführt wird. Um den Handel zu beschleunigen, können Benutzer vereinbaren, ihn schnell abzuschließen und die engsten Zeitparameter in der Bestellung festzulegen.
Betrügeraktivität
Oftmals verleiten böswillige Akteure Benutzer dazu, außerhalb der Plattform zu handeln und Geld auf ein Wallet zu überweisen.
Außerdem sollten Nutzer darauf achten, nicht für doppelte Bestellungen zu bezahlen. Betrüger, die als Gegenparteien auftreten, können die Nachlässigkeit eines Nutzers ausnutzen, indem sie ihn auffordern, dieselbe Bestellung zu bestätigen. Darüber hinaus sollten Nutzer immer doppelt prüfen, ob sie die richtige Adresse der Gegenpartei eingeben.
P2P-Plattformen
Peer-to-Peer-Handelsmöglichkeiten unterscheiden sich von regulären Swaps und hängen unter anderem davon ab, wie sie auf einer bestimmten Plattform implementiert werden.
P2P-Marktplätze finden sich auf zentralisierten Plattformen, auf denen der gesamte Peer-to-Peer-Handelsprozess dem Kaufen und Verkaufen von Artikeln auf eBay ähnelt. Händler können eine Gegenpartei mit dem besten Kurs für die benötigten Vermögenswerte auswählen oder ihre eigene Bestellung aufgeben. Einige Plattformen bieten ein System zur Bewertung der Zuverlässigkeit von Händlern anhand von Bewertungen. Tatsächlich muss die Plattform in erster Linie zuverlässig sein, da sie die Sicherheit des Handels gewährleistet.
Beispiel: Ein Benutzer kauft Kryptowährung von einem anderen gegen Fiatgeld und kontaktiert nach Erhalt der Münzen die Bank und bittet um die Stornierung der Zahlung. Die Plattform kann diese Art von Betrug verhindern, indem sie Gelder im Wallet des Benutzers reserviert, bis der Handel abgeschlossen ist.
P2P-Handelsplattformen werden häufig für Swaps in Kryptowährungs-/Fiat-Paaren verwendet. Manchmal haben Plattformen auch mit geringer Liquidität zu kämpfen, was zu längeren Handelsabwicklungszeiten und ungünstigeren Kursen führt.
Einerseits ist das Marktplatzkonzept für Benutzer geeignet, die sich in einer überfüllten Online-Umgebung sicher fühlen. Andererseits hat der Prozess manchmal negative Aspekte, wie z. B. raffinierteres betrügerisches Verhalten, das die Plattform nicht verhindern kann.
Beispielsweise können Betrüger über kurze Zeiträume hinweg aufeinanderfolgende Bestellungen mit identischen Beträgen aufgeben, wodurch das Opfer durcheinander kommt und für eine zusätzliche Bestellung bezahlt.
Implementierung der 1-Zoll-P2P-Funktion
Anders als bei P2P-Marktplätzen müssen Sie auf 1inch nicht nach Käufern und Verkäufern suchen. Die Funktion kann nur von denjenigen genutzt werden, die bereits eine Gegenpartei haben und eine Transaktion auf profitable und sichere Weise durchführen möchten.
Nachdem der Benutzer Betrag, Kurs und Zeitlimit festgelegt hat, sendet er seiner Gegenpartei eine ausgeführte Order in Form einer URL. Die Order wird nach Bestätigung durch die Gegenpartei automatisch ausgeführt. Somit sind P2P-Orders sicher und vollständig dezentralisiert.
Die P2P-Funktion basiert auf dem 1inch Limit Order Protocol und ist genauso einfach zu verwenden wie normale Swaps. Der gesamte Vorgang zum Ausführen einer P2P-Bestellung dauert nicht länger als eine Minute, insbesondere wenn Sie den Leitfaden für P2P-Bestellungen befolgen.