Entdecken Sie in diesem wichtigen Handbuch, wie Sie Ihre Kryptowährung schützen und die frühen Anzeichen eines möglichen Börsenzusammenbruchs erkennen.
Der Zusammenbruch der Kryptobörse FTX im November 2022 ist eine deutliche Erinnerung an die Risiken, die diesem risikoreichen Finanzsektor innewohnen.
Der rasante Rückgang, der durch die Enthüllungen über die fragwürdige Finanzlage ausgelöst wurde, versetzte die Anleger in Panik und unterstrich die Notwendigkeit einer soliden Notfallplanung.
Das Verständnis der Auswirkungen eines solchen Zusammenbruchs, das Erkennen der Warnsignale und das Wissen, wie man sich vorbereitet, kann den Unterschied zwischen der Sicherung Ihres Vermögens und dem finanziellen Ruin ausmachen.
Welche Auswirkungen hat der Zusammenbruch einer Krypto-Börse auf Sie?
Der Zusammenbruch einer Kryptobörse kann aus verschiedenen Gründen geschehen, darunter Sicherheitsverletzungen, Hackerangriffe, Insolvenz oder Betrug. Die Folgen eines solchen Ereignisses sind unter anderem:
Geldverlust
Jeder, der Geld bei einer zusammengebrochenen Börse hat, läuft Gefahr, es zu verlieren. Die Börse kann das Geld einfrieren oder der Kunde hat möglicherweise keinen Zugriff mehr darauf.
Denn wenn eine Börse zusammenbricht, ist das Unternehmen bankrott und kann seinen Betrieb nicht mehr aufnehmen. Außerdem verfügen die Plattformen möglicherweise nicht über die nötige Versicherung, um die Verluste abzudecken, oder die Gelder sind in Rechtsstreitigkeiten gebunden.
Verschärfte regulatorische Kontrolle
Der Zusammenbruch von Kryptobörsen bleibt nicht unbemerkt, vor allem angesichts der Summen, die oft im Besitz der Öffentlichkeit sind und mit denen sie abstürzen.
Sie werden schnell die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf sich ziehen und zur Umsetzung strengerer Maßnahmen führen, um ähnliche Vorfälle in Zukunft scheinbar zu verhindern.
Obwohl diese Maßnahmen gut gemeint sind, können sie sich negativ auf den Krypto-Handel auswirken.
Marktvolatilität
Der Kryptomarkt ist sehr anfällig, sodass selbst die kleinsten Dinge Volatilität auslösen können. Wir können jedoch mit erheblichen Preisschwankungen rechnen, wenn etwas Großes passiert, beispielsweise ein Börsencrash.
Solche Schwankungen können sich auf aktuelle und potenzielle Anleger auswirken und es für die Menschen schwieriger denn je machen, Trends vorherzusagen und sichere Anlageentscheidungen zu treffen.
Die Anzeichen eines bevorstehenden Zusammenbruchs erkennen
Für Händler und Anleger ist es von entscheidender Bedeutung, die Anzeichen zu kennen, die auf den bevorstehenden Zusammenbruch einer Kryptobörse hinweisen, um ihr hart verdientes Geld zu schützen.
Obwohl es keine exakte Wissenschaft ist, sind manche Anzeichen ziemlich offensichtlich. Andere erfordern ein genaueres Auge und ein sensibles Gespür für den Puls der Kryptoindustrie.
Aus diesem Grund werden Anleger häufig dazu angehalten, sich ständig zu informieren und über die Entwicklungen in der Branche auf dem Laufenden zu bleiben.
Unabhängig davon, wie gut Sie sich in der Branche auskennen, ist es ratsam, stets auf die folgenden Anzeichen zu achten, solange Sie über Guthaben in einer Krypto-Börse verfügen:
Top-Köpfe verlassen das Unternehmen
Vielleicht gehen einfach nur Leute in die andere Richtung, um sich lohnenswertere Dinge zu machen, oder wollen sich eine Auszeit vom Druck nehmen, eine Kryptobörse zu leiten. Wenn jedoch wichtige Führungskräfte oder Leiter das Unternehmen plötzlich verlassen, könnte das ein Anzeichen dafür sein, dass sich Ärger anbahnt.
Dazu könnten hochrangige Führungskräfte wie CEOs oder CFOs gehören, und ihr Ausscheiden könnte auf interne Probleme, Misswirtschaft oder sogar betrügerische Aktivitäten hinweisen.
So gab beispielsweise Sam Trabucco, Co-CEO der Schwesterfirma Alameda Research, etwa einen Monat bevor die Probleme von FTX ans Licht kamen, abrupt seinen Posten auf.
Sam Trabucco gibt seine Position als CEO von Alameda Research Ende August 2022 auf und kauft ein Boot. In den folgenden Monaten melden FTX/Alameda Insolvenz an und Milliarden Dollar fehlen. Wie lange dauert es, bis wir herausfinden, dass Trabucco die Gelder bei einem Bootsunfall verloren hat? 🤔 pic.twitter.com/AxzlH7sC40
— Seq (@CryptoSeq) 17. November 2022
Trabucco behauptete, er wolle „andere Dinge priorisieren“ und sich von dem hektischen Zeitplan erholen, der mit der Leitung von Alameda einhergehe.
Damals wurde aus Trabuccos Entscheidung nicht allzu viel Aufhebens gemacht, aber die Folgen seines Rücktritts dürften dafür sorgen, dass die Anleger jeden Abgang so lange prüfen und untersuchen, bis sie zufrieden sind, dass es sich um einen normalen beruflichen oder persönlichen Schritt handelt.
Mangelnde Liquidität
Jeder, der schon einmal versucht hat, mit Kryptowährungen zu handeln, weiß, dass Liquidität unerlässlich ist. Wenn eine Börse nicht über ausreichende Liquidität verfügt, kann dies zu verspäteten Abhebungen und fehlgeschlagenen Transaktionen führen.
Wichtig ist, dass jedes Krypto-Unternehmen, das vor dem Zusammenbruch stand – von Mt. Gox bis FTX – zunächst Probleme mit der Ausführung von Transaktionen hatte, dann Auszahlungen stoppte und schließlich Insolvenz anmeldete.
Verdächtige Kontoaktivität
Ungewöhnliche Kontoaktivitäten, wie unbefugter Zugriff oder verdächtige Handelsmuster, können auf Sicherheitsverletzungen oder internes Fehlverhalten innerhalb einer Kryptobörse hinweisen. Diese Anzeichen sollten nicht übersehen werden, da sie einem Zusammenbruch vorausgehen können.
Für Anleger ist es wichtig, die Bewegungen der von einer Kryptobörse gehaltenen Gelder zu überwachen. Große und unregelmäßige Überweisungen von Unternehmens-Wallets an externe Adressen ohne entsprechende Erklärung oder Begründung können auf Missmanagement oder potenziell betrügerische Aktivitäten hinweisen.
Unregulierte Börsenbetreiber und fehlende Sicherheitsmaßnahmen
Regulierung spielt eine entscheidende Rolle bei der Gewährleistung der Integrität und Sicherheit von Krypto-Börsen. Eine Krypto-Börse, die in einem stark regulierten Rechtsraum operiert, sollte den Benutzern ein gewisses Maß an Vertrauen in das Unternehmen vermitteln.
Sie sollten jedoch vorsichtiger sein, wenn sie mit Börsen in Ländern mit laxen Krypto-Gesetzen zu tun haben.
Börsen, die in unregulierten Umgebungen operieren, unterliegen möglicherweise nicht der erforderlichen Aufsicht und sind daher anfälliger für Betrug, Hackerangriffe und einen möglichen Zusammenbruch.
Nach dem Fall von FTX waren die Bahamas, wo das Unternehmen seinen Hauptsitz hatte, gezwungen, ihr Bekenntnis zur Rechtsstaatlichkeit im Bereich Kryptowährungen zu verteidigen, nachdem es Hinweise darauf gegeben hatte, dass laxe Regulierungsmaßnahmen das FTX-Debakel ermöglicht hätten.
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So bereiten Sie sich auf den Zusammenbruch von Krypto-Börsen vor
Sobald ein Anleger die Anzeichen kennt, auf die er achten muss, besteht der nächste Schritt darin, sich auf alle Eventualitäten vorzubereiten und sich gleichzeitig so gut wie möglich vor dem schlimmstmöglichen Ausgang eines Krypto-Zusammenbruchs zu schützen.
Natürlich sind diese Schritte nicht narrensicher und es gibt keine Garantie, dass sie im Falle des Zusammenbruchs einer Kryptobörse vor dem Verlust von Geldern schützen.
Bewerten Sie die Integrität und Zuverlässigkeit einer Krypto-Börse
Jeder, der sich in Kryptowährungen wagt, muss wachsam bleiben. Das ist die hilfreichste Eigenschaft, die ein Investor haben kann. Es ist wichtig, Ihre Kryptobörsen regelmäßig zu bewerten. Einer der Faktoren, die Sie bei der Beurteilung ihrer Stabilität berücksichtigen sollten, ist, wie gut die Börse die von der Regierung festgelegten Regeln befolgt.
So bewerten und wählen Sie ein zuverlässiges CEX-CEX-Börsenanalyse-Framework (zentralisierte Krypto-Börsen), geeignet für horizontale Branchenvergleiche, Rangfolge nach Indikatorgewichtszuweisung#Binancefud#CEX#Bitcoinpic.twitter.com/znM2ki5K62
– kay3.bit (@kasdoty), 14. Dezember 2022
Krypto-Börsen, die das Gesetz beugen, brechen oder ignorieren, sollten sofort gemieden werden. Das bedeutet, dass sich Anleger mit den geltenden Krypto-Gesetzen in ihrer Gerichtsbarkeit vertraut machen müssen.
Während die Krypto-Regulierung in vielen Ländern noch unklar sein mag, kann man die Dienste engagierter Krypto-Anwälte in Anspruch nehmen, die einem dabei helfen, sich darin zurechtzufinden. Das Krypto-Recht ist eine Praxis, die sich weltweit schnell entwickelt.
Darüber hinaus kann man den Ruf und die Integrität von Krypto-Börsen einschätzen, indem man sich die Bewertungen anderer Benutzer auf sozialen Plattformen wie X, Reddit und Quora oder auf Bewertungswebsites wie Trustpilot ansieht.
Diversifizieren Sie Investitionen und Handelsplattformen
Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb. Dieser Satz gilt in den meisten Situationen, insbesondere bei der Auswahl einer Krypto-Handelsplattform.
Traditionelle Anleger nutzen Diversifizierung als eines ihrer wichtigsten Instrumente zum Risikomanagement, indem sie innerhalb ihres Portfolios einen Anlagemix erstellen, um das Engagement in einem einzigen Vermögenswert zu begrenzen.
Benutzer von Kryptobörsen können ihr Engagement auf eine einzelne Plattform beschränken, indem sie ihre Gelder auf mehrere seriöse Börsen verteilen. Auf diese Weise gehen nicht alle Ihre Investitionen verloren, wenn einer Plattform etwas zustößt und sie zusammenbricht.
Persönliche Sicherheitsmaßnahmen
Über die Diversifizierung hinaus sind individuelle Sicherheitsmaßnahmen von entscheidender Bedeutung, um digitale Vermögenswerte vor zusammengebrochenen Kryptobörsen zu schützen.
Die erste Faustregel bei Kryptowährungen lautet: „Nicht deine Schlüssel, nicht deine Münzen.“ Das bedeutet, dass Sie Ihre Gelder am besten an einem Ort aufbewahren, an dem Sie die vollständige Kontrolle darüber haben. Und Krypto-Börsen sind dafür nicht die sicherste Wahl.
Anleger können seriöse digitale Geldbörsen oder Hardware-Speicher verwenden, um ihre Anlagen zu sichern. Diese Tools bieten eine zusätzliche Schutzebene und sorgen dafür, dass Ihre Vermögenswerte sicher sind. Und was noch wichtiger ist: Wenn eine Börse zusammenbricht, sind Ihre Gelder nicht einmal in der Nähe der Katastrophe.
Informieren Sie sich über die Versicherungspolicen für Krypto-Börsen
Anders als bei Geld, das im traditionellen Finanzsektor investiert wird, gibt es für Gelder an Kryptobörsen keinen integrierten Schutz gegen Diebstahl oder Verlust.
Einige Börsen behaupten jedoch, über eine Versicherung zu verfügen, die einen Teil der in ihrer Obhut befindlichen Kryptowährungen vor Cyberkriminalität schützt.
Binance verfügt beispielsweise über ein Programm namens Secure Asset Fund for Users (SAFU), das 2018 ins Leben gerufen wurde, um Benutzer in „Extremfällen“ zu schützen.
Bittrex verfügte Berichten zufolge über eine 300-Millionen-Dollar-Versicherung von Lloyd’s of London, die digitale Vermögenswerte in seinem Cold-Storage-System abdeckte. Nach dem Insolvenzantrag im Mai 2023 versicherte die Börse den Nutzern, dass ihre Gelder sicher seien, und erklärte ihre Absicht, beim Insolvenzgericht zu beantragen, die Konten der Kunden kurzzeitig wieder zu öffnen, um ihnen ihre Kryptowährungen zurückzugeben.
Gemini wiederum verfügt über eine 200 Millionen Dollar schwere Versicherung von Nakamoto Ltd, die die Kryptowährungen in seinen Hot Wallets abdeckt. Auch Coinbase verfügt über eine 225 Millionen Dollar schwere Fazilität von Aon, die bis zu 2 % der gesamten Kryptowährungen in seinen Hot Wallets abdeckt.
Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass diese Versicherungspläne möglicherweise nicht alle Arten von Verlusten oder Risiken abdecken und dass sie unterschiedliche Bedingungen haben können. Anleger sollten daher unbedingt das Kleingedruckte lesen und die Einschränkungen der Policen der einzelnen Börsen verstehen, bevor sie ihnen ihr Geld anvertrauen.
Bekommt man im Falle eines Zusammenbruchs einer Krypto-Börse sein Geld zurück?
Wenn eine Börse zusammenbricht, gelten die meisten Kunden als ungesicherte Gläubiger, d. h. sie werden erst nach den gesicherten Gläubigern zurückgezahlt. In solchen Fällen können Kunden Ansprüche gegenüber der Börse geltend machen.
Vorausgesetzt, Sie haben die Know Your Customer (KYC)-Vorschriften eingehalten und Ihr Konto mit genauen Informationen eingerichtet, sollte das Krypto-Unternehmen über Ihre Kontaktdaten und eine Aufzeichnung Ihrer geschuldeten Beträge verfügen.
Im Falle einer Insolvenz des Unternehmens sollten Sie im Idealfall zeitnah von diesem eine Mitteilung zur Rückforderung Ihres Vermögens erhalten.
Die meisten Börsen haben einzigartige Verfahren zur Rückerstattung an Kunden, die von den Kunden das Ausfüllen von Formularen, die Bestätigung ihrer Adresse oder Zahlungsdetails und die Aufrechterhaltung aller anderen wichtigen Unterlagen zur Rückerstattung ihrer Kryptowährung oder ihres Bargeldes erfordern.
Obwohl die Möglichkeit besteht, dass Krypto-Investoren nach einer Insolvenz keinerlei Geld zurückerhalten, besteht dennoch die Chance, dass sie etwas zurückbekommen – selbst wenn es nur ein Bruchteil ihrer ursprünglichen Investition ist.
Investoren können ihre Ansprüche über den ernannten Treuhänder oder Liquidator verfolgen. Der Zeitrahmen für die Lösung kann jedoch langwierig sein und oft mehrere Jahre dauern, wie der Fall Mt. Gox zeigt, dessen Lösung mehr als acht Jahre gedauert hat.
Im Falle von FTX behauptete die Börse, sie sei gehackt worden und habe einen Schaden von 415 Millionen US-Dollar erlitten. Einige Rechtsexperten sind der Ansicht, dass dies die Chancen der Benutzer verringern könnte, ihre Gelder zurückzubekommen.
Laut den bei Gericht eingereichten Unterlagen schuldet FTX mindestens einer Million Gläubigern mehr als 3 Milliarden Dollar, weitere 102 Millionen Dollar stehen seinen Kunden zu. Nach US-amerikanischem Recht haben Gerichte die Befugnis, zu entscheiden, wer unter den Kunden, Investoren und Gläubigern bei der Rückzahlung von Geldern Vorrang hat.
Laut Rechtsexperten würde das Gericht, wenn es bei der Rückgabe der FTX-Gelder Billigkeitsgrundsätze anwenden würde, den Gläubigern höchste Priorität einräumen, die Investoren kämen an zweiter und die Kunden an letzter Stelle.
Schlimmer noch: Der neue FTX-CEO John Ray III hatte zuvor erklärt, die Bücher der Börse seien nicht zuverlässig. Das bedeutet, dass es schwierig werden könnte, herauszufinden, wessen Kryptowährung bei dem mutmaßlichen Hack gestohlen wurde, welche zur Unterstützung von Alameda Research verwendet wurde und welche intakt geblieben ist.
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