Das Universal Digital Payments Network (UDPN) etabliert sich als Interoperabilitätsbrücke, die verschiedene Blockchain-Netzwerke verbindet und gleichzeitig gewährleistet, dass Transaktionen in einer sicheren, regulierten und bankfreundlichen Umgebung erfolgen.
Die Deutsche Bank und Standard Chartered Ventures sind aktiv an der Erprobung des UDPN beteiligt. Rund 25 Organisationen nehmen daran teil, darunter Großbanken aus den USA, Australien, Lateinamerika und Europa.
Die Deutsche Bank und SC Ventures, der Risikokapitalzweig von Standard Chartered, stehen an der Spitze einer bahnbrechenden Initiative, die sich mit dem Potenzial von Blockchain-basierten Transaktionen, Stablecoins und digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) befasst. Inspiriert von der traditionellen SWIFT-Nachrichtenschicht, die in der herkömmlichen Bankinfrastruktur verwendet wird, führen sie eine Reihe von Tests im Universal Digital Payments Network (UDPN) durch.
Die Lücke schließen: Das universelle digitale Zahlungsnetzwerk
Das UDPN dient als genehmigungsbasiertes Blockchain-System, das eine Allianz aus Banken, Finanzinstituten und Beratungsfirmen über Validierungsknoten verbindet. Das System wurde in Zusammenarbeit zwischen der GFT Group und Red Date Technology, den Mitbegründern des chinesischen Blockchain-Based Service Network (BSN), entwickelt und ermöglicht einen nahtlosen Austausch von Transaktionen über verschiedene Netzwerke hinweg.
Die aktuellen Tests umfassen verschiedene Szenarien, darunter die Übertragung und den Tausch von USDC-Stablecoins, und demonstrieren die Vielseitigkeit des Netzwerks bei der Abwicklung von Transaktionen von Stablecoins auf öffentlichen Blockchains zu CBDCs. Dieser Ansatz stellt sicher, dass die digitalen Währungen sowohl als Medium als auch als Nachricht dienen, wodurch die Notwendigkeit paralleler Systeme wie SWIFT-Nachrichten entfällt.
Thorsten Neumann, CTO von SC Ventures, beleuchtet die einzigartigen Eigenschaften des UDPN und betont seine Rolle als Interoperabilitätsbrücke. Er erklärt, dass das Netzwerk zwar auf genehmigungspflichtiger Basis für die Teilnehmerzugehörigkeit operiert, die Transaktionen selbst jedoch auf der zugrunde liegenden Infrastruktur ausgeführt werden, die auch genehmigungsfreie Netzwerke unterstützt.
Innerhalb der Transaktionsknoten: Ein reguliertes digitales Ökosystem
Bei der Orchestrierung grenzüberschreitender Währungstransfers nutzen Institutionen das UDPN, um tokenisierte Werte in einen Smart Contract zu verschieben. Dieser Vertrag gibt anschließend die Zielwährung frei und integriert dezentrale Finanzfunktionen (DeFi) in ein autorisiertes Netzwerk. Dies geschieht insbesondere ohne die Abhängigkeit von einer zentralen Organisation, die Formate vorgibt, wie dies bei SWIFT-Nachrichten der Fall ist.
Steffen Schacher, UDPN-Leiter bei der GFT Group, betont die expansive Natur des UDPN mit rund 25 Organisationen und zehn gleichzeitig laufenden Proof-of-Concept-Tests. Die Teilnehmer sind über alle Kontinente verteilt, von den USA über Europa, Lateinamerika bis Australien, was die globale Attraktivität des Netzwerks unterstreicht.
Die Transaktionsknoten des UDPN spielen eine zentrale Rolle, da sie eine Verbindung zu verschiedenen Währungssystemen und -pools herstellen. Jede Währung funktioniert innerhalb ihrer eigenen Transaktion und ermöglicht es so einer Reihe von Unternehmen – von Zentralbanken, die CBDCs verwalten, bis hin zu Finanzinstituten und anderen Organisationen, die mit digitalen Währungen handeln –, in einem regulierten Rahmen zu agieren.
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