Ein Himmel, eine Hölle.
Von der „Währungszentralmutter“, die von Tausenden von Menschen verehrt wird, bis zur „Währungssünderin“, die alle schreien und schlagen, vom reichsten Mann der Welt bis zur Vernichtung seines Vermögens über Nacht – SBF brauchte nur zwei Monate.
Es dauerte nur drei Jahre, bis FTX, die von ihm gegründete zweitgrößte Kryptowährungsbörse der Welt, von ihrer Gründung auf einen Marktwert von über 30 Milliarden US-Dollar und dann in die Insolvenz gelangte.
Was SBF jedoch noch verzweifelter macht, ist die Tatsache, dass er möglicherweise den Rest seines Lebens im Gefängnis verbringen muss.
SBF wurde von der bahamaischen Polizei in einer erstklassigen Luxus-Eigentumswohnung auf den Bahamas festgenommen und wird später an die Vereinigten Staaten ausgeliefert, wo ihm der Prozess gemacht wird. Während dieses Zeitraums war keine Freilassung gegen Kaution zulässig. Ein bahamaischer Richter lehnte den Antrag von SBF auf Freilassung auf Kaution mit der Begründung ab, dass für ihn ein „Fluchtrisiko“ bestehe und er im Gefängnis bleiben sollte.
Damian Williams, der Chefankläger des Südbezirks von New York, erhob offiziell acht Strafanzeigen gegen SBF, darunter: Verschwörung zum Überweisungsbetrug gegen Kunden, die an Kundenüberweisungsbetrug beteiligt waren; Betrug; und Verschwörung zum Begehen von Wertpapierbetrug; Verschwörung zum Betrug der Vereinigten Staaten und Verstoß gegen den Campaign Finance Disclosure Act;
Die beiden großen Finanzaufsichtsbehörden, die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) und die U.S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC), kündigten gleichzeitig die Einreichung von Zivilklagen gegen SBF an. Die Vorwürfe betrafen allesamt „Wertpapierbetrug“, also SBF Heimlich wurden Kundengelder für seine Ausgaben vom Hedgefonds Alameda und Privatinvestitionen veruntreut.
Veruntreuung von Kundenvermögen, Finanzbetrug, Geldwäsche, Probleme mit politischen Spenden … Nach den Worten des US-Staatsanwalts ist der SBF-Fall „einer der größten Finanzbetrugsfälle in der Geschichte der Vereinigten Staaten“. Laut Nicholas Biase, Sprecher des US-Staatsanwalts, drohen SBF jahrzehntelange Haftstrafen und bis zu 115 Jahre Gefängnis, wenn sich die vom Justizministerium erhobenen Anschuldigungen bestätigen.
Führen Sie das „Schneiden des Lauchs“ zu Ende, und niemand, auch nicht Kunden, Kreditgeber und Investoren, wird verschont bleiben.
Die vom Justizministerium veröffentlichte Anklageschrift zeigt, dass SBF und seine Partner mindestens bei der Gründung von FTX im Jahr 2019 mit dem Wertpapierbetrug begonnen und diesen bis zur Insolvenzanmeldung fortgesetzt haben.
Das Justizministerium sagte, dass SBF und andere „betrügerische Machenschaften und Pläne zur Erlangung von Geld und Eigentum durch falsche und betrügerische Verkleidungen, Darstellungen und Versprechungen“ entwickelt und zwischenstaatliche und grenzüberschreitende Überweisungen der in dem Fall involvierten Gelder und Vermögenswerte durchgeführt hätten.
Insbesondere haben SBF und seine Partner die Einlagen von FTX-Kunden missbraucht und diese Einlagen zur Begleichung von Gebühren und Schulden von Alameda Research, einem Kryptowährungs-Hedgefonds im Besitz von SBF, verwendet und auch Investitionen getätigt.
Was die Methoden zur Veruntreuung von Einlagen betrifft, so zeigt die Anklageschrift der SEC, dass es zwei Hauptmethoden gibt:
1) FTX-Benutzer anleiten, Gelder auf von Alameda kontrollierte Bankkonten einzuzahlen;
FTX forderte Kunden auf, Gelder auf ein Bankkonto zu überweisen, das im Namen von North Dimension Inc. eröffnet wurde, das eigentlich eine Tochtergesellschaft von Alameda ist und keine Verbindung zu Alameda offengelegt hat.
Anschließend vermischte Alameda die Vermögenswerte seiner Kunden mit anderen Vermögenswerten und nutzte sie wahllos für Handelsgeschäfte und andere SBF Private-Unternehmungen.
2) Bereitstellung einer „unbegrenzten“ Kreditlinie für Alameda auf der FTX-Plattform, finanziert durch Kunden.
FTX überwies auch Benutzergelder auf sein eigenes legales Währungskonto mit dem Namen fiat@ftx.com, von dem Alameda „Kreditaufnahmen“ machte. FTX bezeichnete diese Vermögenswerte jedoch als interne Konten und verbarg die Schulden von Alameda in seinen internen Systemen.
Gleichzeitig markierte Alameda die von FTX erhaltenen Kundengelder als „Verbindlichkeiten“ und gab bei der Bereitstellung einer Bilanz an Drittkreditgeber nicht an, dass diese „Verbindlichkeiten“ tatsächlich von FTX stammten. Alameda mischte die Haftung auch mit Krediten Dritter, um damit durchzukommen.
Um Alameda die Beschlagnahmung von Kundengeldern zu erleichtern, gab SBF immer wieder grünes Licht.
Im August 2019 wies SBF seine Mitarbeiter an, einen speziellen Code zu schreiben, der es Alameda ermöglicht, einen negativen Saldo auf dem Plattformkonto aufrechtzuerhalten, ohne dass dies beeinträchtigt wird. Später wurde das Negativsaldo-Limit des Kontos mehrfach erhöht, wodurch Alameda effektiv „unbegrenzte“ Guthaben erhielt .
Im Mai 2020 wurde Alameda auf Anweisung von SBF vollständig von den Beschränkungen der Autoliquidationsfunktion von FTX ausgenommen.
Im Gegensatz dazu kann kein anderes Konto in den Genuss einer vergleichbaren Sonderbehandlung kommen.
Darüber hinaus haben FTX-Führungskräfte laut der von der CFTC veröffentlichten Anklageschrift unter der Leitung von SBF die Verbindlichkeiten von Alameda in Höhe von rund 8 Milliarden US-Dollar auf zwei Kundenkonten im FTX-System umverteilt, um die enormen Schulden von Alameda zu verschleiern. SBF nannte die beiden Konten „Korean Friend's Account“ und „Weird Korean Account“.
Infolgedessen sind FTX-Kunden zu getarnten „unbegrenzten“ Geldautomaten von Alameda geworden.
Durch die oben genannten Mittel hat SBF FTX-Kundengelder in Milliardenhöhe in Alameda eingespeist. Als Alamedas chaotische Finanzlage ans Licht kam, gerieten die Kunden in Panik und versuchten, Geld abzuheben, mussten jedoch feststellen, dass ihr Geld verschwunden war.
Während SBF bewusst versuchte, die Kunden der Plattform abzuschneiden, erhob SBF gleichzeitig ein „Schlächtermesser“ gegenüber den Investoren.
Der Anklageschrift der SEC zufolge prahlte SBF gegenüber den Anlegern mit den Sicherheits- und Risikomanagementfähigkeiten von FTX und sammelte durch mehrere Eigenkapitalfinanzierungsrunden mehr als 1,8 Milliarden US-Dollar von Investoren ein, wovon 1,1 Milliarden US-Dollar von etwa 90 US-Investoren kamen.
Als Reaktion darauf erklärte das US-Justizministerium, dass FTX im September 2022 eine E-Mail an Anleger verschickte, in der im Wesentlichen falsche Finanzinformationen übermittelt wurden. SEC-Vorsitzender Gary Gensler schrieb, dass SBF die Beziehung zwischen FTX und Alameda den Anlegern nicht offengelegt habe, „ein auf Täuschung basierendes ‚Kartenhaus‘ aufgebaut und den Anlegern gesagt habe, es sei das sicherste Gebäude im Kryptowährungsbereich“.
Auf dem New York Times Business Summit machte SBF ein unschuldiges Gesicht, als er nach der „Hintertür-Beziehung“ zwischen FTX und Alameda gefragt wurde, und „wusste nichts über Alamedas Hebelwirkung, Finanzierungslücken und Liquiditätsprobleme und sagte, sein Fehler sei gewesen.“ Alameda nicht mehr Aufmerksamkeit schenken.
Alameda – die private Geldbörse von SBF
Im Mai forderten die Kreditgeber von Alameda Rückzahlungen für Kredite in Milliardenhöhe, als die Kryptowährungen einbrachen. Obwohl Alameda eine enorme Kapitalspritze von FTX erhalten hat, ist das Unternehmen immer noch nicht in der Lage, diese zurückzuzahlen.
Dies hängt neben Investitionsversagen auch mit der langfristigen Gier und Blutsaugerei der SBF zusammen.
Nach Angaben des Justizministeriums und der SEC wurde Alameda zum privaten Wallet von SBF, nachdem FTX einen stetigen Zufluss von Kundengeldern erhielt. SBF zog weiterhin Geld von Alameda ab und verwendete Milliarden von Dollar, um Luxusimmobilien zu kaufen, politische Aktivitäten zu finanzieren, private Investitionen zu tätigen usw.
Darüber hinaus wurden illegal an Alameda überwiesene Gelder dazu verwendet, FTX-Führungskräften, darunter auch SBF selbst, Kredite zu gewähren.
Von März 2020 bis September 2022 unterzeichnete SBF Schuldscheindarlehen für Alameda im Gesamtwert von mehr als 1,338 Milliarden US-Dollar. In den Jahren 2021 und 2022 haben die FTX-Mitbegründer Gary Wang und Nishad Singh 550 Millionen US-Dollar bzw. 220 Millionen US-Dollar von Alameda geliehen.
Als die finanzielle Situation von Alameda einen Schmetterlingseffekt im Währungskreis auslöste und das von SBF errichtete „Kartenhaus“ zusammenbrach, hörte er nicht nur nicht auf, sondern verstärkte seine Bemühungen, indem er seine Untergebenen anwies, mehr Kundenvermögen an Alameda zu übertragen, um die „ „Bodenloses Loch“. Er selbst saugte weiterhin Alamedas „Blut“, nutzte die Mittel für Risikokapital und vergab Kredite an FTX-Führungskräfte.
Erst als FTX, Alameda und andere Unternehmen im riesigen SBF-Netzwerk Insolvenz anmeldeten, konnte das „gierige Verhalten“ von SBF beendet werden.
Zwei Jahre lang zur Geldwäsche verschworen
Das US-Justizministerium beschuldigte SBF und seine Mitarbeiter außerdem der Verschwörung zur Durchführung von Geldwäschetransaktionen ab mindestens 2020. Das Justizministerium erklärte, dass SBF tatsächlich gegen US-amerikanische Anti-Geldwäsche-Gesetze verstoßen habe, indem es bei der illegalen Veruntreuung von Kundengeldern die Herkunft der Gelder verschleiert und verschleiert habe.
„Es ist an der Zeit, dass die Kryptoindustrie den gleichen Geldwäscheregeln unterliegt wie andere Branchen“, sagte US-Senatorin Elizabeth Warren während einer Anhörung des Bankenausschusses des Senats, wo sie und der republikanische Senator Roger Marshall aus Kansas zuvor ein neues Stück vorgeschlagen hatten von Gesetzen, die darauf abzielen, Lücken in den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Kryptoindustrie zu schließen.
Das Justizministerium hat jedoch keine weiteren Einzelheiten zu den Geldwäschevorwürfen bekannt gegeben, sodass die verfügbaren Informationen sehr begrenzt sind.
Riesige politische Spenden erkaufen den Einfluss beider Parteien
Der letzte Vorwurf des Justizministeriums gegen SBF lautet, dass SBF und seine Mitarbeiter seit mindestens 2020 wissentlich die US-Regierung betrogen und gegen die Offenlegungsgesetze zur Wahlkampffinanzierung verstoßen haben.
Das Justizministerium sagte, SBF und andere hätten gegen einschlägige Gesetze verstoßen, indem sie „im Namen anderer“ an Kandidaten für Bundesämter, Bundesausschüsse für Wege und Mittel und unabhängige Ausgabenausschüsse gespendet hätten.
SBF gab zuvor zu, dass es ein „bedeutender Spender“ für die Zwischenwahlen 2022 war. Es heißt, er habe sowohl auf die Demokratische Partei als auch auf die Republikanische Partei gewettet, mit einem Gesamtbetrag von fast 40 Millionen US-Dollar, von denen der größte Teil für die Demokratische Partei ausgegeben wurde.
Wall Street News erwähnte zuvor, dass SBF bei den Zwischenwahlen in den Vereinigten Staaten mit einer Spendensumme von 39 Millionen US-Dollar der zweitgrößte Einzelspender der Demokratischen Partei war und damit nach Soros an zweiter Stelle stand.
Der Großteil der politischen Spenden kommt jedoch von FTX-Kunden. „All dieses schmutzige Geld wird von der SBF verwendet, um parteiübergreifenden Einfluss zu erkaufen und die Richtung der amerikanischen öffentlichen Politik zu beeinflussen“, sagte Williams.
Top-Kryptowährungshändler nutzen QuickBooks für die Buchhaltung?
SBF sollte an einer Anhörung mit dem neuen CEO John Ray III vor dem Financial Services Committee teilnehmen, das den Zusammenbruch von FTX untersucht. Da SBF am Vortag verhaftet worden war, sagte Ray allein vor dem Ausschuss aus.
Ray brachte es auf den Punkt und sagte, der Grund für den Zusammenbruch von FTX sei, dass „die Kontrolle völlig in den Händen einer kleinen Gruppe äußerst unerfahrener und unreifer Personen lag.“ Er sagte wiederholt, dass FTX in einer schlechteren Verfassung sei als Enron. Ray ist ein Veteran der Unternehmensumstrukturierung und vor allem für die Überwachung der Liquidation des Energieriesen Enron bekannt.
Er sagte, er habe „noch nie ein solches Versagen der Unternehmenskontrollen und ein so völliges Fehlen von Vertrauen in Finanzinformationen“ erlebt und es könne Monate dauern, bis sein Team den gesamten Fall geklärt habe.
Er sagte, dass der Fall von FTX eigentlich „überhaupt nicht kompliziert“ sei und dass es sich um einen „altmodischen“ Veruntreuungsfall handele, der „nur Geld von Kunden nahm und es für ihre eigenen Zwecke verwendete“.
Ray bestätigte außerdem, dass FTX Kundengelder zusammengelegt und Alameda uneingeschränkten Zugriff auf die Kundenkonten von FTX gewährt hat.
Laut Ray ist die buchhalterische Behandlung von FTX recht lax. Kein Wunder, dass FTX schwerwiegende finanzielle Mängel aufgedeckt hat. Die von FTX verwendete Buchhaltungssoftware QuickBooks eignet sich eher für Privatpersonen und kleine Unternehmen. In den USA nutzen 80 % der kleinen und mittleren Unternehmen diese Software. Darüber hinaus stellte er fest, dass FTX-Mitarbeiter Rechnungen und Rückerstattungen über die interne Chat-Software Slack kommunizierten.
Ray sagte: „QuickBooks selbst ist nichts, worüber man sich beschweren könnte. Es ist ein sehr gutes Tool, aber für ein Multi-Milliarden-Dollar-Unternehmen ist es einfach nicht geeignet.“ Auf seinem Höhepunkt hatte FTX eine Marktkapitalisierung von 32 Milliarden US-Dollar.
Auf die Frage des Ausschusses, ob FTX noch zahlungsfähig sei? Ray antwortete bestimmt: „Nein.“
Laut der vorbereiteten Aussage von SBF wäre FTX ohne die plötzliche Investitionsaufgabe seines alten Rivalen Binance immer noch zahlungsfähig. Derzeit ist FTX US weiterhin zahlungsfähig und in der Lage, Abrechnungen für alle seine Kunden abzuwickeln.