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Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil verantwortungsvollen Investierens und Handelns. Es trägt auf verschiedene Weise dazu bei, das Gesamtrisiko des Portfolios zu reduzieren. Benutzer können beispielsweise ihre Investitionen diversifizieren, sich gegen bestimmte Finanzereignisse absichern oder einfache Stop-Loss- oder Take-Profit-Orders verwenden.
Einführung
Die Reduzierung des Risikos hat für viele Anleger und Händler oberste Priorität. Auch wenn die Risikotoleranz eines bestimmten Händlers recht hoch ist, ist es dennoch wichtig zu beurteilen, ob er die mögliche Belohnung wert ist. Beim Risikomanagement geht es jedoch nicht nur um die Auswahl weniger riskanter Geschäfte oder Investitionen. Risikomanagementstrategien bieten eine Reihe von Instrumenten, die sowohl für erfahrene Anleger als auch für Anfänger geeignet sind.
Was ist Risikomanagement?
Beim Risikomanagement geht es darum, mit Investitionen verbundene finanzielle Risiken vorherzusagen und zu identifizieren, um diese weiter zu minimieren. Anleger nutzen eine Risikomanagementstrategie, um das Risiko ihres Portfolios zu reduzieren. Zuerst müssen Sie das aktuelle Risikoniveau einschätzen und dann darauf aufbauend Zukunftspläne entwickeln.
Risikomanagementstrategien sind geplante Maßnahmen, die Händler und Anleger ergreifen, nachdem sie Anlagerisiken identifiziert haben. Diese Strategien können eine breite Palette finanzieller Maßnahmen umfassen, wie etwa eine Versicherung gegen Verluste und eine Portfoliodiversifizierung über verschiedene Anlageklassen hinweg.
Neben der Umsetzung von Risikomanagementmaßnahmen ist es wichtig, die Grundlagen der Risikomanagementplanung zu verstehen. Es gibt vier Hauptplanungsmethoden, die berücksichtigt werden sollten, bevor man sich auf eine bestimmte Risikomanagementstrategie festlegt, da diese auf der gewählten Methode basiert.
Vier grundlegende Planungsmethoden für das Risikomanagement
Akzeptanz: Die Entscheidung, ein Risiko einzugehen und in einen Vermögenswert zu investieren, ohne Geld auszugeben, um sich vor potenziellen Verlusten zu schützen, weil diese gering sind.
Übertragung: Entgeltliche Übertragung des Risikos einer Anlage auf einen Dritten.
Vermeidung: Weigerung, in einen Vermögenswert mit potenziellem Risiko zu investieren.
Reduzierung: Reduzierung der negativen finanziellen Folgen riskanter Investitionen durch Portfoliodiversifizierung. Diese Methode kann innerhalb derselben oder verschiedener Anlageklassen und Branchen durchgeführt werden.
Die Bedeutung einer Risikomanagementstrategie für Kryptowährungen
Kryptowährungen gehören zu den riskantesten Anlageklassen, die dem durchschnittlichen Anleger zur Verfügung stehen. Die Preise von Kryptowährungen können äußerst volatil sein, einige Projekte scheitern und die Blockchain-Technologie kann ziemlich schwer zu verstehen sein.
Da sich die Kryptowährungsbranche schnell weiterentwickelt, ist es von entscheidender Bedeutung, solide Praktiken und Strategien anzuwenden, um potenzielle Risiken zu reduzieren. Sie helfen Ihnen auch dabei, ein erfolgreicherer und verantwortungsbewussterer Händler zu werden.
Lesen Sie weiter, um fünf Risikomanagementstrategien kennenzulernen, mit denen Sie Ihr Kryptowährungsportfolio schützen können.
Strategie Nr. 1: Die 1 %-Regel
Die 1 %-Regel ist eine einfache Risikomanagementstrategie, bei der beim Investieren oder Handeln nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals gefährdet ist. Wenn ein Händler 10.000 US-Dollar investieren muss und sich an die 1 %-Regel halten möchte, kann er dies auf verschiedene Arten tun.
Er könnte Bitcoin (BTC) im Wert von 10.000 US-Dollar kaufen und einen Stop-Loss oder eine Limit-Sell-Stop-Order bei 9.900 US-Dollar festlegen. Dadurch können Verluste auf 1 % der Gesamtinvestition (100 $) reduziert werden.
Darüber hinaus können Sie Ether (ETH) im Wert von 100 $ kaufen, ohne einen Stop-Loss festzulegen, denn wenn der ETH-Preis auf 0 fällt, beträgt der Verlust nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals. Die 1 %-Regel hat keinen Einfluss auf die Höhe der Investition, sondern auf den Betrag, den ein Händler bei der Investition riskiert.
Aufgrund der Marktvolatilität ist die 1 %-Regel für Kryptowährungsinvestoren besonders wichtig. Auf der Suche nach Gewinn investieren viele Händler möglicherweise zu viel und erleiden in der Hoffnung auf Glück große Verluste.
Strategie Nr. 2: Stop-Loss- und Take-Profit-Punkte setzen
Eine Stop-Loss-Order legt einen bestimmten Preis für einen Vermögenswert fest, zu dem die Position geschlossen wird. Ein Stop-Preis wird unterhalb des aktuellen Preises festgelegt und schützt bei Aktivierung vor weiteren Verlusten. Eine Take-Profit-Order funktioniert im Gegensatz zu einem Stop-Loss und legt einen gewünschten Schlusskurs für eine Position fest, um einen bestimmten Gewinn zu sichern.
Stop-Loss- und Take-Profit-Orders unterstützen das Risikomanagement auf zwei Arten. Erstens können sie im Voraus konfiguriert werden und werden automatisch ausgeführt. Der Händler muss nicht rund um die Uhr handeln und voreingestellte Aufträge werden in Zeiten der Preisvolatilität ausgeführt. Dadurch können Sie auch realistische Grenzen für Verluste und Gewinne festlegen, die ein Händler zu akzeptieren bereit ist.
Versuchen Sie, diese Grenzen im Voraus festzulegen und nicht im entscheidenden Moment. Es mag ungewöhnlich sein, eine Take-Profit-Order für das Risikomanagement zu verwenden, aber vergessen Sie nicht: Je länger Sie mit Gewinnmitnahmen warten, desto höher ist das Risiko eines weiteren Marktrückgangs.
Strategie Nr. 3: Diversifikation und Absicherung
Die Portfoliodiversifizierung ist eines der beliebtesten und grundlegendsten Instrumente zur Reduzierung des gesamten Anlagerisikos. Durch die Diversifizierung des Portfolios können Sie vermeiden, zu stark in einen Vermögenswert oder eine Anlageklasse zu investieren, und so das Risiko großer Verluste verringern. Beispielsweise kann ein Investor viele verschiedene Coins und Tokens aufbewahren sowie Liquidität und Kredite bereitstellen.
Bei der Absicherung handelt es sich um eine fortgeschrittenere Strategie zum Schutz von Gewinnen oder zur Minimierung von Verlusten durch den Kauf eines anderen Vermögenswerts. Dabei geht es meist darum, eine gegenteilige Position einzunehmen. Diversifikation kann auch eine Form der Absicherung sein, am häufigsten werden jedoch im Rahmen dieser Strategie Futures eingesetzt.
Mit einem Terminkontrakt können Sie den Preis eines Vermögenswerts zu einem späteren Zeitpunkt festlegen. Nehmen wir an, ein Händler geht davon aus, dass der Preis von Bitcoin fallen wird, und beschließt, sich gegen dieses Risiko abzusichern, indem er einen Terminkontrakt zum Verkauf von BTC für 20.000 US-Dollar innerhalb von drei Monaten eröffnet. Sollte der Bitcoin-Preis in drei Monaten tatsächlich auf 15.000 US-Dollar fallen, wird er von seiner Futures-Position profitieren.
Es sei daran erinnert, dass Terminkontrakte in Währungen abgewickelt werden, ohne dass Münzen gesendet werden müssen. In diesem Fall zahlt die andere Seite der Transaktion dem Händler 5.000 US-Dollar (die Differenz zwischen dem Spot- und dem Futures-Preis), wodurch er sich gegen das Risiko eines Preisverfalls von Bitcoin absichern kann.
Wie oben erwähnt, können Kryptowährungen äußerst volatil sein. Händler können jedoch ihre Portfolios innerhalb dieser Anlageklasse diversifizieren und Absicherungsmöglichkeiten nutzen. Bei Kryptowährungen ist Diversifizierung viel wichtiger als auf traditionellen Finanzmärkten mit geringerer Volatilität.
Strategie Nr. 4: Vorbereitete Ausstiegsstrategie
Ein Ausstiegsplan ist eine einfache, aber wirksame Methode, um sich vor größeren Verlusten zu schützen. Durch die Einhaltung des Plans kann der Händler zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt Gewinne erzielen oder Verluste reduzieren.
Wenn Händler einen Gewinn erzielen, können sie ihre Vorsicht über Bord werfen und eine Position auch dann halten, wenn die Preise fallen. Darüber hinaus können Benutzeraktionen durch Hype, Maximalismus oder die Stimmung der Handelsgemeinschaft beeinflusst werden.
Um eine Exit-Strategie erfolgreich umzusetzen, empfiehlt sich der Einsatz von Limit-Orders. Sie können so konfiguriert werden, dass sie automatisch bei einem Grenzpreis ausgelöst werden, um sowohl Gewinne zu sichern als auch den maximalen Verlust zu begrenzen.
Strategie Nr. 5: Eigene Recherche betreiben (DYOR)
Die Durchführung eigener Recherchen (DYOR) ist ein wichtiger Bestandteil der Risikominderungsstrategie eines jeden Anlegers. Im Zeitalter des zugänglichen Internets ist die Überprüfung von Informationen nicht schwierig. Bevor Sie in einen Token, eine Münze, ein Projekt oder einen anderen Vermögenswert investieren, prüfen Sie unbedingt die verfügbaren Informationen. Es ist äußerst wichtig, die technische Dokumentation, Tokenomics, Projektpartner sowie die Roadmap, Community und andere grundlegende Informationen zu studieren.
Es ist jedoch zu bedenken, dass sich Fehlinformationen recht schnell verbreiten und jeder Nutzer im Internet seine Meinung als Fakten bezeichnen kann. Nutzen Sie bei der Recherche zuverlässige Informationsquellen und berücksichtigen Sie den Kontext. Kryptowährungs-Schilling ist weit verbreitet, und einige Projekte oder Investoren stellen möglicherweise absichtlich falsche, voreingenommene oder werbliche Nachrichten als Wahrheit dar.
Zusammenfassung
Die oben beschriebenen fünf Strategien bieten ein wirksames Instrumentarium zur Reduzierung des Portfoliorisikos. Selbst die Verwendung einfacher Methoden, die die meisten Bereiche abdecken, kann Ihnen dabei helfen, verantwortungsvoller zu investieren. Erfahrene Händler können erweiterte Risikomanagementpläne mit detaillierten Strategien ausprobieren.
Weitere Informationen finden Sie in den folgenden Artikeln:
Risikomanagement und verantwortungsvoller Handel | Binance-Unterstützung
Was ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis und wie wird es verwendet? Binance Academy
3 Gründe, warum Händler Binance-Futures zur Absicherung bevorzugen