Nach Angaben der New York Times muss Coinbase 50 Millionen US-Dollar an die New Yorker Aufsichtsbehörden zahlen, weil es Nutzern ermöglicht, Konten mit minimaler Hintergrundbestätigung zu eröffnen. Die Organisation wird außerdem 50 Millionen US-Dollar für die Verbesserung der Compliance ausgeben.

Coinbase zahlt Regulierungsbehörden nach KYC-Anfragen

Aufsichtsbehörden stellten fest, dass Coinbase, eine börsennotierte Krypto-Börse in den Vereinigten Staaten, Benutzern das Öffnen von Profilen erlaubte, ohne umfangreiche Hintergrundüberprüfungen durchzuführen, was einen schwerwiegenden Verstoß gegen die Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung darstellt. Es stimmte zu, eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar zu zahlen.

Zusätzlich zur Investition von 50 Millionen Dollar zur Stärkung seines Auditprogramms, das Drogendealer, Kinderpornografen und andere potenzielle Gewaltverbrecher von der Eröffnung von Konten bei Coinbase abhalten soll, muss die digitale Währungsplattform auch die Bedingungen der am Mittwoch angekündigten Einigung mit dem New York State Department of Financial Services einhalten.

„Heute haben Coinbase und NYDFS eine Einigung erzielt, um eine Untersuchung des NYDFS zu unserem historischen Compliance-Programm beizulegen, die in unseren jährlichen 10K-Anmeldungen für 2021 offengelegt wurde. Coinbase hat erhebliche Maßnahmen ergriffen, um diese historischen Mängel zu beheben, und ist weiterhin bestrebt, im Kryptobereich führend und vorbildlich zu sein, einschließlich der Zusammenarbeit mit Regulierungsbehörden in Bezug auf die Einhaltung von Vorschriften.“

Paul Grewal, Rechtschef von Coinbase.

Den Aufsichtsbehörden zufolge erhielt die Börse 2017 eine Lizenz für den Geschäftsbetrieb in New York. Die Compliance-Probleme bei Coinbase wurden erstmals 2020 bei einer Routineüberprüfung entdeckt. 2018 stellten sie zudem Probleme mit den Geldwäschebekämpfungsbeschränkungen der Börse fest.

Coinbase stimmte der Zusammenarbeit mit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu

Zunächst erklärte sich die Kryptobörse bereit, ihre täglichen Aufgaben in Einklang mit den Anti-Geldwäsche-Richtlinien zu bringen, indem sie mit einem freiberuflichen Berater zusammenarbeitete, der dabei hilft, die Identität der Kunden zu erkennen und nach ungewöhnlichen Aktivitäten Ausschau zu halten.

Die Probleme des Unternehmens blieben jedoch ungelöst, und im Jahr 2021 begannen die Aufsichtsbehörden offiziell mit der Untersuchung. Die Börse vernachlässigte zwei entscheidende Aufgaben: die Untersuchung von Kunden, deren Identität zunächst nicht eindeutig war, und die Weiterverfolgung von Meldungen über verdächtiges Verhalten, die von ihrem internen Überwachungsprogramm generiert wurden.