1. Ist es in meinem Land legal, ein U-Commerce-Unternehmen zu sein?

Was ist ein U-Geschäft? Damit sind Devisenhändler gemeint, die durch den Kauf und Verkauf von USDT die Preisdifferenz verdienen. USDT (Tether) ist eine stabile Währung, die direkt am US-Dollar gemessen wird. Daher kann man bei U-Business-Transaktionen sagen, dass man einen stetigen Gewinn erzielen kann, ohne Geld zu verlieren. Wenn Sie beispielsweise 6,7 US-Dollar kaufen und 6,73 US-Dollar verkaufen, erhalten Sie 3 Punkte. Wenn Sie 100.000 US-Dollar pro Tag kaufen und verkaufen, können Sie 3.000 US-Dollar pro Tag verdienen.

Ist es in meinem Land also legal, ein U-Commerce-Unternehmen zu sein?

Im Sinne der „Mitteilung zur weiteren Verhütung und zum Umgang mit Spekulationsrisiken bei Transaktionen in virtuellen Währungen“ (im Folgenden als Mitteilung bezeichnet), die von der Zentralbank und anderen zehn Abteilungen am 24. September 2021 herausgegeben wurde, werden Geschäftsaktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen durchgeführt sind illegale Finanzaktivitäten und sollen die Risiken von Spekulationen bei virtuellen Währungstransaktionen verhindern und bewältigen. Behandeln Sie das Risiko von Spekulationen bei virtuellen Währungstransaktionen und verhindern Sie, dass virtuelle Währungen zu einem Instrument für illegale und kriminelle Aktivitäten wie Glücksspiel und illegale Geldtransaktionen werden. Erhöhung, Betrug, Schneeballsysteme, Geldwäsche usw. und verbieten jeder Person oder Organisation, der Öffentlichkeit Geschäftsaktivitäten oder Dienstleistungen im Zusammenhang mit virtueller Währung anzubieten.

Artikel 4 der Bekanntmachung legt außerdem klar fest, dass bei Transaktionen mit virtuellen Währungen rechtliche Risiken bestehen und dass persönliche Investitionen in virtuelle Währungen nicht gesetzlich geschützt sind, da sie gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstoßen.

„(4) Mit der Teilnahme an Investitionen und Handelsaktivitäten in virtuellen Währungen sind rechtliche Risiken verbunden. Wenn eine juristische Person, eine nicht rechtsfähige Organisation oder eine natürliche Person in virtuelle Währungen und damit verbundene Derivate investiert, was gegen die öffentliche Ordnung und die guten Sitten verstößt, werden die entsprechenden zivilrechtlichen Schritte eingeleitet sind ungültig und die daraus resultierenden Verluste sind von ihnen selbst zu tragen. Gegen Personen, die im Verdacht stehen, die Finanzordnung zu stören und die finanzielle Sicherheit zu gefährden, werden von den zuständigen Behörden Ermittlungen eingeleitet und gemäß den gesetzlichen Bestimmungen behandelt.“

Allerdings schränkt die Bekanntmachung virtuelle Währungstransaktionen zwischen Einzelpersonen nicht ein, das heißt: „Es ist kein Verbrechen, wenn es keine ausdrückliche Regelung im Gesetz gibt.“ Mit anderen Worten: legale Währungstransaktionen und Währungstransaktionen zwischen Einzelpersonen sind derzeit erlaubt und unterliegen keinen gesetzlichen Beschränkungen.

Gerade weil dieses Verhalten vom Staat nicht gefördert oder geschützt wird, birgt die Ausübung von U-Geschäften in der Praxis viele rechtliche Risiken.

2. Auf welche Fallstricke werden Sie bei U-Geschäften stoßen?
 

U-Händler können in On-Site-U-Händler (die auf der Handelsplattform handeln und die Handelsplattform-Marge zahlen müssen) und Off-Site-U-Händler (die nicht über die Handelsplattform gehen und beide Parteien offline handeln) unterteilt werden kann eine Bartransaktion oder eine Vereinbarung zwischen den beiden Parteien sein) beide Modelle haben ihre eigenen Vor- und Nachteile.

Alles in allem besteht das größte Risiko für U-Commerce-Händler vor Ort darin, „erwischt zu werden“, und das größte Risiko für U-Commerce-Händler außerhalb der Website besteht darin, „betrogen zu werden“.

Die folgenden Beispiele werden erläutert.

1. Gefangen

Das Risiko für U-Händler am Markt besteht darin, dass sie „Schwarzgeld“ erhalten und ihre Bankkarten eingefroren werden. Obwohl die Durchführung von KYC-Prüfungen bei Benutzern eine grundlegende Fähigkeit ist, die für einen qualifizierten U-Händler erforderlich ist, sind die Quellen der Transaktionsgelder für U-Händler nichts anderes als Währungsspekulationen, Online-Glücksspiele, Schneeballsysteme, Telekommunikationsbetrug und andere Arten von Bankflüssen Das System wurde von der öffentlichen Sicherheit und anderen Behörden gerichtlich eingefroren.

Zusätzlich zu dem hohen Risiko, „eingefroren“ zu werden, kann es sich bei Verdacht auf Glücksspiel, Betrug usw. bei der Herkunft der Gelder auch um die Straftat der Geldwäsche, der Straftat der Vertuschung und Verschleierung von Erträgen aus Straftaten (Straftat der Verschleierung) handeln. oder das Verbrechen der Unterstützung krimineller Aktivitäten im Informationsnetzwerk (Erleichterung von Informationen, Sünde) usw.

Beispielsweise erzielten die beiden Angeklagten in einem Xi'an-Gerichtsverfahren aus dem Jahr 2022 [Fall Nr. (2022) Shaanxi 0104 Xingchu Nr. 219], die als Akzeptanten virtueller Währungen (U-Händler) agierten, Einnahmen durch den Kauf und Verkauf von Tether (USDT). ) hoch. In diesem Zeitraum wurden zwei Personen erwischt, weil sie jeweils 50.000 Yuan an betrügerischen Geldern von ihren Bankkarten erhalten hatten. Die beiden gaben die betrogenen Gelder an das Opfer zurück und erwirkten Vergebung, wurden jedoch dennoch vom Gericht wegen des Verbrechens der Absprache verurteilt und zu einer Gefängnisstrafe von einem Jahr bzw. neun Monaten verurteilt.

2. Betrogen werden

Der Gewinn von U-Händlern außerhalb der Website ist viel höher als der vor Ort. Beispielsweise ist es nicht überraschend, vor Ort 3 Cent und außerhalb der Website 30 Cent zu verdienen. Warum sollte also jemand bereit sein, U zu einem niedrigen Preis außerhalb des Marktes zu verkaufen? Wir haben oben erwähnt, dass, da U-Händler auf dem Markt alle online handeln, einige Risiken in der Tat schwer abzuwehren sind, wenn sie von Handelsplattformen, Banken, Betrugsbekämpfungszentren der öffentlichen Sicherheit usw. „überwacht“ werden. Der Vorteil von außerbörslichen U-Commerce-Händlern besteht darin, dass die beiden Parteien offline kommunizieren können, beispielsweise in bar, „Geld mit einer Hand bezahlen und uns mit der anderen übergeben“, dann kann dies weitestgehend sichergestellt werden Die Karte wird nicht „eingefroren“, aber wenn sie „zum Spiel gemacht“ wird, kann man nur den Verlust erleiden, dumm zu sein.

Als Devisenhändler sahen Sie beispielsweise die von Xiao Wang geposteten Informationen über die Abholung von U in bar zu einem hohen Preis (einem angemessenen Preis, der etwas über dem Marktpreis liegt), also kontaktierten Sie Xiao Wang und die beiden Parteien einigten sich auf eine Offline-Transaktion, und Sie haben Xiao Wang das U an Ort und Stelle gegeben, Xiao Wang wird das Geld sofort übergeben. Zum vereinbarten Zeitpunkt für ein Offline-Treffen teilt Ihnen Xiao Wang mit, dass er vorübergehend auf Geschäftsreise ist und bittet seinen Freund, den kleinen Prinzen, vor Ort zu sein, um mit Ihnen Handel zu treiben. Nach dem Treffen verlief die Übergabe reibungslos. Sie bekamen das Bargeld, das der kleine Prinz mitgebracht hatte, und der kleine Prinz erhielt auch das U.

Nach einer Weile kontaktierte Xiao Wang Sie erneut, um U abzuholen. Die Transaktionsmethode war die gleiche wie oben, aber der kleine Prinz kam trotzdem vor Ort. Aufgrund des Vertrauensverhältnisses zwischen den beiden Parteien in der vorherigen Transaktion haben Sie U an Xiao Wang überwiesen, aber dieses Mal weigerte sich der kleine Prinz, Ihnen das Geld zu geben. Sie haben also sofort Xiao Wang kontaktiert, um sich nach der Situation zu erkundigen, aber dieses Mal hat Xiao Wang den Kontakt verloren ...

Bei diesem Vorfall war der kleine Prinz tatsächlich ein Währungshändler, der Xiao Wang noch nie getroffen hatte. Bei der ersten Transaktion überwiesen Sie U an Xiao Wang, und Xiao Wang übertrug U sofort an Xiao Wang . Xiao Wang nutzte die Methode des Betrugs auf beiden Seiten und behauptete gegenüber dem kleinen Prinzen, dass er ihn zu einem niedrigen Preis verkaufen könne, und ließ den kleinen Prinzen zum Tatort kommen, um mit Ihnen zu handeln.

Wenn Sie zu diesem Zeitpunkt das Geld, das der kleine Prinz mitgebracht hat, mit Gewalt an sich nehmen, kann dies ein Raubverbrechen darstellen, da der kleine Prinz Sie nicht empfangen hat, und wenn Sie aufgeben, werden Sie Hunderttausende von Ihnen verlieren an Xiao Wang übertragen. Wenn Sie zum Büro für öffentliche Sicherheit gehen, um einen Fall zu melden und sagen, dass Sie um Hunderttausende US-Dollar betrogen wurden, wird die Polizei fragen: Auf welcher Grundlage behaupten Sie, Sie hätten Hunderttausende US-Dollar verloren? (Nach der Veröffentlichung der „Mitteilung zur Verhinderung von Bitcoin-Risiken“ im Jahr 2013 und der „Ankündigung zur Verhinderung von Risiken bei der Ausgabe und Finanzierung von Token“ im Jahr 2017 hat mein Land jedem Unternehmen die Beteiligung an der Ausgabe, dem Umtausch und der Preisgestaltung digitaler Währungen sowie als Informationsvermittler vollständig untersagt und andere Dienstleistungen.


3. Der Rat von Mankiws Anwalt
 

1. Die KYC-Überprüfung der Benutzer muss professionell und streng sein

Bei der KYC-Zertifizierung handelt es sich eigentlich um einen Echtnamen-Authentifizierungsmechanismus, der hauptsächlich zur Verhinderung von Geldwäsche, Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug und anderen Straftaten eingesetzt wird. Man kann sagen, dass die KYC-Überprüfung von Benutzern die grundlegende Fähigkeit darstellt, die für U-Business erforderlich ist. Dazu gehört unter anderem, dass Benutzer einen Identitätsnachweis, Kontoauszüge, Adresse und Telefonnummer usw. vorlegen müssen, um die Identität des Benutzers zu überprüfen wie im vorherigen Artikel des Autors „Wie kann sich ein OTC-Händler für virtuelle Währungen, der einer Straftat verdächtigt wird, einer leichteren Anklage schuldig bekennen?“ „Wie in „Die überwiegende Mehrheit der U-Commerce-Händler ist nicht in der Lage, Schwarzgeld zu identifizieren, und wenn das Transaktionsvolumen der U-Commerce-Händler immer größer wird, ist es unvermeidlich, auf Schwarzgeld zu stoßen.“ Allerdings kann selbst die gründlichste KYC-Zertifizierung die Geldquelle des Benutzers nicht überprüfen.
 

2. Wenn Sie erwischt werden, beauftragen Sie einen Verteidiger, so schnell wie möglich einzugreifen.

Wie oben erwähnt, kann die KYC-Prüfung von U-Händlern die Herkunft der Gelder des Benutzers nicht überprüfen. Selbst U-Händler mit bestimmten Branchenqualifikationen können anhand ihrer eigenen sozialen Erfahrung grob beurteilen, ob die Transaktionsgelder eines Benutzers im Verdacht stehen wird Hunderte von Geheimnissen sein. Eine spärliche Zeit. Wenn das Organ der öffentlichen Sicherheit zu diesem Zeitpunkt feststellt, dass der Fall des Verbrechens der Beihilfe oder Verschleierung verdächtigt wird, wird auch dann davon ausgegangen, dass das U-Unternehmen über „subjektive Kenntnis“ des Verbrechens verfügt, auch wenn der Täter das Geständnis nicht zugibt . Beispielsweise lösen U-Händler, deren Karten gesperrt wurden, deren Transaktionspreise deutlich über oder unter dem Marktpreis liegen, die verschlüsselte Software zum Chatten nutzen usw., die in der richterlichen Auslegung vorgesehene Vermutung der subjektiven Kenntnis aus das Verbrechen des Vertrauens. Zu diesem Zeitpunkt wird ein professioneller und verantwortungsvoller Strafverteidiger eine entscheidende Rolle bei der Führung des Falles spielen.

3. Wenn Ihre Karte gesperrt ist, wenden Sie sich an die Polizei, stellen Sie Material zur Verfügung und kommunizieren Sie aktiv.

Bei Transaktionen können Sie mehrere Karten für die Anzahlung verwenden, um Risiken zu verteilen und zu vermeiden, dass Ihr Konto aufgrund übermäßiger Transaktionsströme auf einer einzigen Karte von der Bankaufsicht oder dem Gesetz eingefroren wird. Wenn Ihre Karte leider gesperrt ist, Ihre Transaktionen aber tatsächlich normal verlaufen, können Sie sich so schnell wie möglich an den zuständigen Polizeibeamten wenden und nach dem Grund für die Sperrung der Karte fragen Sind die Transaktionsgelder der Ihrer Bankkarte vor- und nachgelagerten Parteien abnormal? Wie hoch ist der ungefähre Betrag? Nachdem Sie die Grundsituation verstanden haben, können Sie der Polizei gezielte Materialien zur Verfügung stellen, um die Rechtmäßigkeit der Gelder auf der Bankkarte nachzuweisen.