Im November 2021 überschritt der Gesamtmarktwert des Kryptomarkts einmalig die Marke von drei Billionen US-Dollar, was bedeutet, dass er sich nach und nach aus dem Rahmen eines Nischenmarktes gelöst und sich zu einer wichtigen Präsenz einer großen Nutzergruppe entwickelt hat.
Allerdings ist das Wachstum im Kryptoraum oft mit Risiken verbunden. Im vergangenen Jahr kam es zu einer Reihe von Vorfällen im Bereich der finanziellen Sicherheit, darunter der Zusammenbruch einst bekannter Krypto-Spoiler wie Terra, Three Arrows Capital, Celsius und FTX.
Festlandchina hat in den letzten Jahren eine strenge regulatorische Haltung gegenüber Kryptowährungen eingenommen und Transaktionen mit Kryptowährungen verboten, da Bedenken hinsichtlich finanzieller Risiken, Geldwäsche und Kapitalabflüsse bestehen. Allerdings scheint diese Verschärfung der Politik das Interesse der Nutzer auf dem chinesischen Festland an Kryptowährungen nicht vollständig gedämpft zu haben.
Laut Statistik bleibt Festlandchina im Jahr 2022 der viertgrößte Kryptowährungshandelsmarkt der Welt. Für normale Benutzer ist das Ein- und Auszahlen von Geldern jedoch immer noch mühsam. Gängige zentralisierte Börsen können dazu führen, dass Gelder eingefroren werden, und auch nicht standardisierte außerbörsliche Transaktionen können Sicherheitsrisiken mit sich bringen. All diese Unsicherheiten behindern die Mainstreaming des Kryptomarktes auf dem chinesischen Festland.
Im krassen Gegensatz zu den strengen Vorschriften auf dem chinesischen Festland hat Hongkong eine relativ offene Haltung gegenüber dem Handel mit Kryptowährungen beibehalten. Als internationales Finanzzentrum legt Hongkong seit jeher großen Wert auf Finanzinnovation und Marktfreiheit und ist in der Aufsicht relativ flexibel. Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und die Securities and Futures Commission (SFC) haben stets eine integrative und offene Haltung gegenüber Kryptowährungen gezeigt, Innovationen gefördert und einen gewissen Regulierungsrahmen geschaffen. In diesem Umfeld entstand auch Hongkongs einzigartiges Blockchain-Ökosystem. Kryptowährungsbörsen sind ein einzigartiges Produkt dieses ökologischen Hintergrunds.
Hinter den Geldwechselläden in Hongkong steckt ein historischer Wandel
Die ursprüngliche Bedeutung eines Wechselgeschäfts bezieht sich auf ein physisches Offline-Geschäft, das Umtauschdienste für Hongkong-Dollar und Fremdwährungen anbietet. Es entstand aus dem historischen Hintergrund des asiatischen Handelszentrums Hongkong im letzten Jahrhundert. Es hat tiefe historische Wurzeln in Hongkong Kong und bildete einst ein großes Netzwerk. In den letzten Jahren haben Kryptowährungsbörsen überall in Hongkong zu blühen begonnen. Geschäfte aller Größen überschwemmen die Straßen Hongkongs, darunter auch einige „Filialisten“ mit starker Markenwirkung. Im Vergleich zu europäischen und amerikanischen Regionen, in denen der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen sehr bequem ist, hat sich die Verbreitung physischer Kryptowährungsgeschäfte zu Hongkongs einzigartiger Kryptokultur entwickelt.
Kryptowährungs-Börsen wurden hauptsächlich für Benutzer gegründet, die mit dem Krypto-Handel weniger vertraut waren. Während die Regierung Hongkongs Gesetze erlässt, um die Einführung und das Wachstum von Kryptowährungen in der Region zu fördern, und hofft, Hongkong als Drehscheibe für digitale Vermögenswerte in Asien zu etablieren, strömen eine große Zahl festlandchinesischer Nutzer nach Hongkong, und die Stadt hat dies sogar getan zu einem beliebten Ziel für Benutzer und Enthusiasten chinesischer Kryptowährungen geworden. Potenzieller sicherer Hafen. Vor diesem Hintergrund haben sich auch Kryptowährungsbörsen rasant entwickelt.
Da es sich um einen aufstrebenden Markt handelt, konzentriert sich das Hauptpublikum von Kryptowährungen immer noch größtenteils auf junge Menschen. Für sie sind Online-Börsen möglicherweise eine bequemere und trendigere Wahl. Dieses Phänomen tritt häufiger in Hongkong auf, das kryptofreundlicher ist. Besonders ausgeprägt . Obwohl die Entwicklung von Kryptowährungs-Börsen in Hongkong mit der Kryptowährungspolitik und der Branchenentwicklung auf dem chinesischen Festland zusammenhängt, konzentrieren wir uns auf den Markt für Kryptowährungs-Börsen in Hongkong und die dahinter stehende enge Beziehung zu Benutzern auf dem Festland.
Im traditionellen Börsenmodell ist KYC (Know Your Customer) ein unvermeidbares Thema, insbesondere wenn es um Handelsaktivitäten wie „Liquidation“ geht. Da das chinesische Festland jedoch bis zu einem gewissen Grad zu einem verbotenen Bereich für Kryptowährungen geworden ist, sind Kryptowährungsaustauschaktivitäten für normale Benutzer äußerst riskant geworden. Im Gegensatz dazu sind Hongkongs lokale Kryptowährungsbörsen noch nicht in das formelle Regulierungssystem einbezogen, was bedeutet, dass die von ihnen angebotenen Kryptowährungs-Fiat-Tauschdienste derzeit keinen strengen KYC-Kontrollen unterliegen. Diese Funktion ist für einige Krypto-Benutzer auf dem chinesischen Festland unwiderstehlich attraktiv, da sie in diesen Börsengeschäften „KYC-freie“ Swap-Aktivitäten durchführen können.
Laut einem Bericht der Financial Times sind Hongkongs Offline-Kryptowährungsbörsen in Touristen- und Einkaufsvierteln allgegenwärtig und boomen, da sie von der steigenden Nachfrage von Touristen auf dem chinesischen Festland und der Unklarheit über ihren Regulierungsstatus in Hongkong profitieren. Ihr Hauptvorteil besteht darin, dass Kunden problemlos digitale Vermögenswerte mit Bargeld kaufen können, oft ohne die Quelle der Gelder oder identifizierende Informationen preiszugeben. Im krassen Gegensatz zu den strengen Lizenzregeln für Online-Börsen, die Hongkong als Drehscheibe für den Handel mit virtuellen Vermögenswerten entwickelt hat, ermöglichen diese außerbörslichen Kryptowährungsshops den Kunden den Handel mit weniger oder gar keiner Verifizierung.
Da die Nachfrage nach Kryptowährungs-Börsen in Hongkong vom lokalen Markt auf das Festland zunimmt, hat dies zu einer raschen Ausweitung des Marktes geführt, von anfangs wenigen Geschäften bis hin zur derzeitigen Spitzenphase, in der er über alle Regionen Hongkongs verteilt ist.
Im Folgenden finden Sie die aktuelle Adressverteilung der Haupttätigkeitsbereiche von Kryptowährungs-Börsen in Hongkong, bereitgestellt von Google Map:
CoinUnited: CoinUnited ist eine alte Kryptowährungsplattform. Ihr Offline-Geschäftsbereich deckt derzeit ganz Hongkong ab. Seine Bitcoin-Geldautomaten haben ein großes Netzwerk in Hongkong gebildet.
TideBit ist eine private Handelsplattform. Benutzer können On-Chain-Transaktionen durchführen und ihre Vermögenswerte unabhängig verwalten. Gleichzeitig hat das Unternehmen eine Zusammenarbeit mit vielen bekannten Kryptowährungsunternehmen auf der ganzen Welt geschlossen und seine Kapitalketten sind über die ganze Welt verteilt.
HKD ist eine weltweit führende Handelsplattform für digitale Vermögenswerte, die von Benutzern für ihr einzigartiges mehrschichtiges Architekturdesign geschätzt wird.
Coiner ist ein im Jahr 2020 gegründetes Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von kryptowährungsbezogenen Dienstleistungen konzentriert. Das Unternehmen betreibt hauptsächlich außerbörsliche Geschäfte (OTC) und hat in Hongkong Online- und Offline-Blockchain-Communitys gegründet.
COINHERO ist ein in Hongkong ansässiges Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung praktischer Bitcoin- und Krypto-Geldautomatendienste konzentriert.
Onesatoshi ist ein auf Kryptowährungsberatungsdienste spezialisiertes Unternehmen. Sie bieten ihren Kunden in erster Linie professionelle Beratung und Beratung, um ihnen dabei zu helfen, fundierte Entscheidungen im Bereich der Kryptowährungen zu treffen.
CryptoPARD CryptoPARD ist eine Kryptowährungsinstitution mit Sitz in Tsim Sha Tsui und dem Wahrzeichen Langham Place in Mong Kok. Ihr Kryptowährungs-Umtauschschalter ermöglicht Benutzern den bequemen Austausch und Handel von Kryptowährungen.
Coingaroo ist ein Kryptowährungsunternehmen, das 2020 von Lu Qitai (Lotus) gegründet wurde.
(Die oben genannten Informationen stammen alle aus dem Internet)
Wie Benutzer Kryptowährungstransaktionen über Börsengeschäfte in Hongkong durchführen
Im Vergleich zur Nutzung zentraler Börsen zum Einzahlen und Abheben von Geldern ist die Nutzung von Kryptowährungsbörsen zum Einzahlen und Abheben von Geldern äußerst bequem und schnell. Im Folgenden werden die Ein- und Auszahlungsverfahren von Kryptowährungsbörsen in Hongkong vorgestellt.
Wenn Sie das Geschäft betreten, sehen Sie als Erstes eine elektronische Anzeige, auf der die Wechselkurse für Ein- und Auszahlungen des Tages angezeigt werden. Das Personal an der Rezeption fragt Sie, ob Sie Geld abheben oder einzahlen möchten, und führt Sie entsprechend Ihren Bedürfnissen zu einem professionellen Safe House, um Ihnen einen persönlichen Service zu bieten.
Im Safe House überprüfen die Mitarbeiter Ihre Ein- und Auszahlungsbeträge sowie die von Ihnen verwendete Handelsplattform oder Wallet und informieren Sie über die Ein- und Auszahlungswechselkurse des Tages. Verschiedene Wechselstuben können unterschiedliche Ein- und Auszahlungsbeträge haben, und große Ein- und Auszahlungen erfordern in der Regel einen Termin im Voraus.
Nach der Bestätigung durch das Personal müssen Sie ein Papierformular ausfüllen, das persönliche Informationen wie Name, Telefonnummer, Umtauschpreis und -betrag sowie eine persönliche Unterschrift enthält.
Nachdem Sie Ihre persönlichen Daten eingegeben haben, beginnt der formelle Ein- und Auszahlungsprozess. Wenn Sie virtuelle Vermögenswerte verkaufen möchten, scannen Sie einfach den vom Geschäft bereitgestellten Wallet-QR-Code, um die Transaktion abzuschließen. Sobald das Servicepersonal den erhaltenen Betrag bestätigt, zahlt es Ihnen den entsprechenden Betrag in Hongkong-Dollar in bar aus.
Wenn Sie die entsprechende Kryptowährung kaufen möchten, müssen Sie das umzutauschende Hongkong-Dollar-Bargeld bereitstellen und die Börse oder Wallet bestätigen, bei der die Einzahlung erfolgt. Nachdem die Mitarbeiter den Wechselkurs mit Ihnen bestätigt haben, senden sie den entsprechenden Betrag an Kryptowährung auf Ihr Wechselkonto oder Ihre Wallet.
Um die Bearbeitungsgebühren auf ein Minimum zu beschränken, verwenden die meisten Wechselshops standardmäßig TRC20-Adressen für Ein- und Auszahlungen. Natürlich unterstützt es auch Transaktionen auf anderen Ketten, allerdings kann es zu geringfügigen Unterschieden bei den Bearbeitungsgebühren kommen.
Derzeit verlangen standardisiertere Kryptowährungsbörsen von Erstbenutzern, dass sie vor dem Tausch ihre Ausweisdokumente vorlegen, um die KYC-Authentifizierung abzuschließen, um die Compliance und die Sicherheit der Geldquellen zu gewährleisten.
Zu beachten ist, dass es in Hongkong immer noch viele Kryptowährungs-Börsen gibt, die kein KYC verlangen. In diesen Börsen müssen Benutzer nicht einmal Angaben zu ihrer persönlichen Identität machen, um Fiat-Währungen und Kryptowährungen zu tauschen. Was den Umtauschprozess anbelangt, entspricht diese Art von Umtauschshop fast einem gewöhnlichen Umtauschshop, erhebt jedoch in der Regel eine höhere Bearbeitungsgebühr als Risikoprämie.
Nach Meinung des Autors wird Benutzern nicht empfohlen, Kryptowährungsbörsen aufzusuchen, die für den Umtausch kein KYC erfordern. Im Vergleich zu seiner sogenannten „Bequemlichkeit“ sind die damit verbundenen finanziellen Risiken offensichtlich wachsamer.
Hinter der Wechselstube steckt die unvermeidliche wirtschaftliche Verflechtung zwischen Hongkong und dem chinesischen Festland.
Die Entstehung von Kryptowährungsbörsen ist ein einzigartiges Produkt einer bestimmten Region und spiegelt, wie bereits erwähnt, viele wirtschaftliche und kulturelle Kompromisse wider. Für die Menschen in Hongkong sind Geldwechselläden tatsächlich ein Produkt mit historischer und kultureller Bedeutung. Als Wirtschafts- und Handelszentrum Asiens besteht in Hongkong natürlich ein Bedarf an Umtausch zwischen mehreren legalen Währungen. Wenn diese enormen Anforderungen vollständig von der Regierung abhängig sind, wird es für die Regierung offensichtlich schwierig sein, sie alle effizient zu bewältigen. Daher entstanden private Finanzinstitute mit Tauschfunktionen, nämlich Kryptowährungs-Börsen.
Die heutigen Kryptowährungsbörsen können gewissermaßen als Derivate des traditionellen Börsenmodells der neuen Ära angesehen werden. Wie oben erwähnt, hat sich der Kryptomarkt zu einem wichtigen Bereich entwickelt, der nicht ignoriert werden kann, und die von ihm erzeugte Nachfrage muss dringend gedeckt werden. Gleichzeitig ist die Nachfrage nach Verschlüsselungsnutzern auf dem chinesischen Festland angesichts der immer strengeren Verschlüsselungsrichtlinien auf dem chinesischen Festland tatsächlich äußerst niedrig, und die Öffnung der Richtlinien in Hongkong ist zweifellos der kostengünstigste Freigabekanal für sie.
Merton Lam, Gründer von Crypto HK, einem außerbörslichen Kryptowährungshändler mit zwei Niederlassungen in Hongkong, sagte in einem Interview: „Bevor Festlandchina und Hongkong im Februar dieses Jahres ihre gemeinsame Grenze vollständig wieder öffneten, waren China nur Kunden auf dem Festland vorbehalten.“ machen weniger als 5 % der Gesamtkunden von Crypto HK aus. Bis Juli war der Anteil der Kunden auf dem chinesischen Festland auf etwa 50 % angewachsen.“
Roger Li, Gründer von OneSatoshi, einem Kryptowährungs-Börsenladen mit neun Filialen in Hongkong, antwortete auf relevante Fragen, dass das gesamte Handelsvolumen des Unternehmens von Januar bis Mai im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um etwa 20–25 % gestiegen sei. Er geht davon aus, dass das Transaktionsvolumen im Gesamtjahr um 35 bis 40 % wachsen wird. Aufgrund von Bedenken hinsichtlich eines Kryptowährungsverbots akzeptiert er derzeit keine Kunden vom chinesischen Festland, ist jedoch optimistisch, dass die Beschränkungen gelockert werden – eine Ansicht, die er äußert, nachdem Hongkong im vergangenen Oktober Pläne angekündigt hat, ein Hub für virtuelle Vermögenswerte zu werden. Es gibt eine weit verbreitete Präsenz in die Kryptowährungs-Community in der Region.
Darüber hinaus befindet sich Hongkong selbst in einer besonderen historischen Periode. Da sich in Hongkong die Tür zur Verschlüsselung öffnet, wächst auch das lokale Verschlüsselungspublikum in Hongkong, darunter einige mittlere und ältere Altersgruppen. Im Vergleich zu jüngeren Gruppen verfügen diese Gruppen über schwächere Lern- und Akzeptanzfähigkeiten. Die Komplexität von Börsen und dezentralen Wallets kommt ihnen nicht entgegen, und das traditionelle Offline-Modell (d. h. Kryptowährungs-Börsen) ist in gewissem Maße nicht geeignet. Ein Türöffner für sie in die Kryptowelt.
Die Zukunft des Kryptomarktes in Hongkong
Für viele Spekulanten, die an „Reichtum entsteht durch Risiko“ glauben, sind Kryptowährungsbörsen zweifellos ein „perfektes“ Geschäft, das diesem Trend gerecht wird. Sicher ist, dass Kryptowährungsbörsen auch in der kommenden Zeit eine beträchtliche Marktgröße behalten werden und begeisterte Anleger dadurch auch enorme Gewinne erzielen werden.
Das größte Problem besteht derzeit jedoch darin, dass nicht vorhergesagt werden kann, wann diese kurzfristige Trendperiode enden wird. Gleichzeitig können die Risiken, die der Erhalt von Geldern aus unbekannten Quellen und regulatorischen Richtlinien mit sich bringt, was die aktuelle Einkommenssituation betrifft, weit über den Restbetrag einiger Bearbeitungsgebühren hinausgehen.
Im Juni dieses Jahres führte Hongkong ein neues System für den Austausch von Kryptowährungen ein, das alle in Hongkong tätigen Online-Handelsplattformen dazu verpflichtet, eine Lizenz zu beantragen. Doch selbst mit den neuen Vorschriften bleiben die meisten OTC-Shops außerhalb des Regulierungsbereichs der Hongkonger Securities and Futures Commission.
Derzeit verlangen viele Kryptowährungsbörsen in Hongkong nicht, dass Kunden ihre Ausweisdokumente vorzeigen, und einige erklären auf ihren Websites sogar offen, dass „KYC nicht erforderlich ist“ und „in 10 Minuten beantragt werden kann“. Das bedeutet, dass es immer einige OTC-Shops für Kryptowährungen geben wird, die in eine regulatorische „Grauzone“ fallen. Die Regulierung kann jedoch nicht für immer die Augen verschließen.
In Zukunft wird die Regierung von Hongkong definitiv die Aufsicht über Kryptowährungsbörsen übernehmen und möglicherweise so bald wie möglich durchführen. Die Regulierung wird höchstwahrscheinlich in Form einer Lizenzpflicht und einem Verbot des Kryptohandels für Nichtansässige erfolgen. Bei Umsetzung dieses Modells dürften die meisten Wechselstuben in der Grauzone vor einem doppelten Dilemma stehen.
Was das Geschäft mit Kryptowährungsbörsen betrifft, fürchte ich, dass es für große Institutionen unweigerlich zu einem „Gewinndessert“ werden wird. Die Auswirkungen der Regulierung werden künftig auch bei jeder außerbörslichen Transaktion spürbar sein.
abschließend
In den letzten Jahren haben sich Kryptowährungsbörsen mit der rasanten Entwicklung des Kryptowährungsmarktes nach und nach zu einem einzigartigen Phänomen in Hongkong entwickelt. Als internationales Finanzzentrum pflegt Hongkong eine relativ offene Haltung gegenüber dem Handel mit Kryptowährungen und zieht eine große Zahl festlandchinesischer Nutzer zum Handel an. Viele Kryptowährungsbörsen in der Grauzone erfüllen mit ihrer Bequemlichkeit, Geschwindigkeit und dem Verzicht auf KYC die Bedürfnisse verschiedener Benutzer und sind für sie zu einer wichtigen Möglichkeit geworden, Zugang zur Welt der Kryptowährungen zu erhalten.
Allerdings bringt die rasante Entwicklung des Kryptowährungsmarktes auch einige Risiken und Herausforderungen mit sich. Probleme wie regulatorische Unsicherheit und versteckte Gefahren bei den Finanzierungsquellen auf dem Markt für Kryptowährungsbörsen erfordern Aufmerksamkeit. Vor allem einige Wechselstuben, die kein KYC verlangen, bieten zwar Komfort, bringen aber auch mehr Risiken für die finanzielle Sicherheit mit sich.
Mit Blick auf die Zukunft werden Kryptowährungs-Börsen mit zunehmender Aufsicht zunehmend mit Compliance-Herausforderungen konfrontiert sein. Die Aufsichtsbehörden können von diesen Geschäften die Einholung von Lizenzen verlangen und Beschränkungen für Transaktionen durch Nichtansässige auferlegen. Dies wird gewisse Auswirkungen auf das Geschäftsmodell und die Marktstruktur von Wechselstuben haben.
Zusammengenommen repräsentieren Kryptowährungsbörsen finanzielle und kulturelle Kompromisse als Produkte eines bestimmten Kontexts. In der zukünftigen Entwicklung müssen Komfort und Compliance in Einklang gebracht werden, um die Sicherheit der Benutzergelder und die Rechtmäßigkeit der Transaktionen zu gewährleisten. Gleichzeitig sollten Anleger auch auf die Risiken von Börsengeschäften achten und rational am Kryptowährungsmarkt teilnehmen, um mögliche Verluste zu vermeiden.