Untersuchungen zufolge stehen bis zu 40 % aller Bitcoin-Transaktionen im Zusammenhang mit Kriminalität – dies ist der Preis für die erhöhte Anonymität der Kryptowährung im Vergleich zu Fiat. Gleichzeitig dürfen wir nicht vergessen, dass alle Transaktionen in der Blockchain transparent und nachvollziehbar sind, sodass es nicht schwierig ist, den Weg jeder Münze oder eines Teils davon zu verfolgen.

Stellen wir uns vor, Sie hätten „schmutzige“ Bitcoins erhalten, die zuvor in kriminelle Transaktionen verwickelt waren, und Sie selbst wüssten nichts davon. Es besteht die Gefahr, dass Strafverfolgungsbehörden Ihnen Fragen stellen. Die Situation ist nicht angenehm. Lassen Sie uns herausfinden, woher schmutziges Bitcoin kommt und wie man Münzen auf Reinheit überprüft.

Was ist die AML-Verifizierung von Kryptowährungen?

AML (Anti Money-Laundering) ist eine Reihe von Maßnahmen, Gesetzen und Richtlinien, die verhindern sollen, dass sich Kriminelle illegal erworbene Kryptowährungen auszahlen lassen.

Im Jahr 2014 veröffentlichte die FATF (Financial Action Task Force, ein zwischenstaatliches Gremium, das internationale Standards festlegt) Leitlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche in Kryptowährungen. Das US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), die Europäische Kommission und andere Regulierungsbehörden haben die meisten dieser Empfehlungen gesetzlich übernommen.

Dies betraf Kryptowährungsbörsen und Emittenten von Stablecoins sowie einige DeFi- und NFT-Plattformen. Sie müssen KYC-Prüfungen durchführen und verdächtige Aktivitäten überwachen, um illegale Transaktionen zu stoppen, die möglicherweise mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen. Und außerdem: Melden Sie verdächtige Aktivitäten den zuständigen Aufsichtsbehörden.

Woher kommt schmutziges Bitcoin?

Es gibt mehrere Gründe, warum Kryptowährungen bei kriminellen Transaktionen eingesetzt werden:

  • Anonymität. Zwar gibt es Methoden, Kryptowährungen mit einer bestimmten Identität zu verknüpfen, diese können jedoch umgangen werden.

  • Grenzüberschreitende Überweisungen. Unbegrenzte Abdeckung überall dort, wo es Internet gibt.

  • Unmöglichkeit einer vollwertigen zentralen Aufsicht. Die Strafverfolgungsbehörden können keine Vermögenswerte in Bezug auf einen zentralen Ort oder eine zentrale Organisation beschlagnahmen, sondern allenfalls mit Börsen zusammenarbeiten, um von diesen Informationen zu erhalten.

Eine Münze gilt als schmutzig, wenn sie an illegalen Aktivitäten wie Börsen- und Wallet-Hacks, Geldwäsche, betrügerischen Machenschaften und Projekten, Darknet-Drogenmärkten, gestohlenen Kartendaten usw. beteiligt war.

Mithilfe von AML-Prüfungen können Sie schmutzige Bitcoins identifizieren. Blockchain-Analysesoftware ist eine schnell wachsende Branche.

So schützen Sie Ihren Geldbeutel

Ratschläge, die Experten Benutzern geben, die sich vor schmutzigem BTC schützen möchten:

  • Benutzen Sie keine Bitcoin-Mixer, die die Herkunft der Coins verschleiern. Von Mixern erhaltene Gelder sind für viele Krypto-Börsen ein Warnsignal. Wenn Sie versuchen, eine solche Kryptowährung an einer Börse zu platzieren, kann es zu Problemen kommen – Kontosperrung, Untersuchung.

  • Verwenden Sie für eingehende Transaktionen mindestens zwei Wallets: eines für 100 % reine Transaktionen, das andere für potenziell riskante Transaktionen. Die erste wird Münzen von zuverlässigen Partnern, regulierten Börsen, Mining-Pools und verschiedenen Diensten mit integrierter KYC-Verifizierung enthalten.

  • Verwenden Sie zur Überprüfung eine spezielle Software. Mehr dazu weiter unten.

Wichtig! Die Binance-Börse verfügt, wie die meisten anderen Top-Krypto-Börsen, über eine Abteilung zur Bekämpfung schmutziger Kryptowährungen und schützt so die Benutzer garantiert vor solchen Problemen.

Nützliche Dienste zur Überprüfung von Transaktionen

Sobald Sie eine potenziell riskante Transaktion erhalten, prüfen Sie, ob diese schmutzige Bitcoins enthält, bevor Sie Geld an einen anderen Ort senden. Zu diesem Zweck können Sie folgende Dienste nutzen:

  • Website- und Telegram-Bot AML Bot.

  • Blockchain-Browser GetBlock (Etherscan ist auch für Ethereum geeignet).

  • AMLNode

In der Regel ist für Dienstleistungen eine geringe Bezahlung erforderlich, es gibt aber auch kostenlose Testchecks. Es reicht aus, den Transaktions-Hash einzugeben, um ihn zur Analyse zu senden und alle möglichen Risiken herauszufinden. Das Ergebnis basiert auf Daten von Strafverfolgungsbehörden oder Analyseunternehmen über die Kryptowährung, die an Straftaten beteiligt ist.

Was tun, wenn Bitcoin schmutzig ist?

Wenn Sie die empfangene Kryptowährung überprüft haben und festgestellt haben, dass sie wirklich schmutzig ist, können Sie sie nur durch Mixer waschen – aber wie bereits erwähnt, besteht die Gefahr, dass Sie andere schmutzige Münzen erhalten. Die Übertragung auf dezentrale Börsen, die Verteilung auf verschiedene Wallets und die anschließende Auszahlung stellen keine Lösung des Problems dar; dies lässt sich problemlos nachverfolgen.

Aus diesem Grund haben wir oben empfohlen, zwei Wallets zu haben. Die meisten Ihrer Gelder sollten nur über regulierte Plattformen fließen, damit sie keinem Risiko ausgesetzt sind. Und von schmutzigen Münzen müssen Sie sich höchstwahrscheinlich verabschieden, wenn Sie kein Risiko eingehen wollen.

Abschluss

Wenn Sie den Eindruck hatten, Bitcoin sei ein reines Werkzeug für Kriminelle, dann ist dies in Wirklichkeit nicht mehr der Fall. Der Anteil der BTC, die an illegalen Transaktionen beteiligt sind, sinkt jedes Jahr, und das Volumen regulierter Transaktionen wächst rasant – man denke nur an die Milliarden von Dollar, die Institutionen in Kryptowährungen investieren. Allerdings ist Bitcoin aufgrund seiner technischen Eigenschaften natürlich praktisch für Kriminelle und AML-Maßnahmen verhindern dies zumindest teilweise.