Wichtigste Erkenntnisse

• Im Interesse der Rechenschaftspflicht und des Wachstums hat Binance die volle Verantwortung für sein bisheriges Verhalten übernommen, erhebliche Anstrengungen zur Verbesserung seiner Compliance-Initiativen unternommen und eine stärkere, sicherere Plattform aufgebaut.

• Diese Stimmung spiegelte sich auch in den Aussagen der US-Behörden im Laufe ihrer Untersuchungen wider, insbesondere in Bezug auf die Kooperation von Binance und die Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und KYC.

• Obwohl die Untersuchung durch US-Behörden durch frühere Aktionen ausgelöst wurde, hat sie dazu beigetragen, das umfassende Compliance-Programm zu schaffen, das wir heute bei Binance sehen. Wie immer steht die Sicherheit unserer Benutzer an erster Stelle.

Wie bereits vielfach berichtet, verfügte Binance bei seiner Gründung nicht über angemessene Compliance-Kontrollen für das Unternehmen, zu dem es sich schnell entwickelte, obwohl dies eigentlich der Fall sein sollte. In Anbetracht dessen haben wir die volle Verantwortung für unser bisheriges Handeln übernommen. Wir arbeiten mit US-Behörden zusammen, akzeptieren unter anderem eine strenge Überwachung unserer Compliance- und Sanktionskontrollprogramme und werden weiterhin proaktiv Maßnahmen ergreifen, um historische Probleme zu beheben.

Der Autor und Denker Matshona Dhliwayo bemerkte einmal, das Funkeln eines Diamanten erwächst aus dem Druck, dem er ausgesetzt ist.

Wir waren einer beispiellosen kritischen Prüfung ausgesetzt – und haben sie sogar begrüßt. Sie hat nicht nur Licht auf Probleme der Vergangenheit geworfen, sondern auch auf die vielen Methoden, mit denen wir an ihrer Lösung gearbeitet haben. Es ist Zeit, nach vorne zu blicken.

In den letzten zwei Jahren, im Vorfeld der historischen Ankündigung unserer Einigungen mit US-Behörden, sind wir für unsere Benutzer zu einer stärkeren, sichereren und noch zuverlässigeren Plattform geworden. Aber Sie müssen uns nicht beim Wort nehmen. Hier sind Punkte und Zitate direkt von den Regierungsbehörden, mit denen wir eine Einigung erzielt haben: die Zustimmungsverfügung des U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), unsere Einigung mit dem Justizministerium (DOJ) und die Einigung mit dem Office of Foreign Assets Control (OFAC).

[Binance] hat die Governance und Organisationsstruktur seines Compliance-Programms umgestaltet, unter anderem durch die Einstellung einer neuen Compliance-Leitung mit professioneller Compliance-Erfahrung im Finanzsektor und bei der Strafverfolgung. – Aus der Zustimmungsverfügung von FinCEN

Zusammenarbeit bei Ermittlungen und darüber hinaus

Die US-Behörden würdigten die Kooperationsbereitschaft von Binance im Zuge ihrer Untersuchungen und der ergriffenen Abhilfemaßnahmen sowie die proaktive Zusammenarbeit von Binance mit Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt.

Insbesondere verwies das OFAC auf die „erhebliche Kooperation“ von Binance, die „die Durchführung einer umfassenden, unabhängigen, internen Untersuchung, die umgehende Beantwortung von Informationsanfragen des OFAC, die Bereitstellung großer Datenmengen zu den offensichtlichen Verstößen, mehrere Präsentationen beim OFAC, die Übermittlung belastender interner Mitteilungen und die Unterzeichnung einer Vereinbarung zur Aussetzung der Verjährungsfrist“ umfasste.

Die Agentur sagte auch, dass Binance „bedeutende Abhilfemaßnahmen“ umgesetzt habe, wie etwa die Einrichtung „zweier Teams, die sich der Zusammenarbeit mit den Strafverfolgungsbehörden widmen, unter anderem durch den proaktiven Austausch von Informationen und die Beantwortung zeitkritischer Anfragen“.

FinCEN erklärte, dass „Binance eng mit Strafverfolgungsbehörden weltweit zusammenarbeitet, die mit dieser Art von illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, darunter Hydra, Darknet-Märkte und Hacks.“ Obwohl Binance keine Berichte über verdächtige Aktivitäten bei FinCEN eingereicht hat, hat es „proaktiv mit globalen Strafverfolgungsbehörden und Blockchain-Anbietern zusammengearbeitet, um die Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen.“

Das DOJ listete die Abhilfemaßnahmen von Binance auf, von denen wir einige in den folgenden Abschnitten zitieren, und stellte fest, dass sich das Unternehmen im Rahmen der Beilegung paralleler Untersuchungen durch US-Regulierungsbehörden zu weiteren Abhilfemaßnahmen verpflichtet hat.

Binance hat in letzter Zeit bedeutende Schritte unternommen, um sein Compliance-Programm zu verbessern, einschließlich der Bereitstellung erheblicher Ressourcen zur Behebung der angesprochenen Compliance-Lücken. – Aus der Zustimmungsverfügung von FinCEN

AML und CFT

Die Erklärungen des DOJ und des FinCEN beschreiben die Maßnahmen, die Binance in den Bereichen Geldwäschebekämpfung (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) ergriffen hat. Laut der Zustimmungsverfügung des FinCEN „würde das aktuelle Compliance-Programm von Binance es Benutzern, die als mit der Terrorismusfinanzierung verbunden identifiziert wurden, nicht erlauben, auf der Plattform zu bleiben oder Gelder abzuheben.“

In der Vereinbarung mit dem Justizministerium heißt es, Binance habe erhebliche finanzielle Mittel in die Verbesserung unserer Programme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung investiert, „unter anderem durch die Ersetzung ineffektiver Compliance-Mitarbeiter durch erfahrene Mitarbeiter und eine deutliche Erhöhung der Compliance-Mitarbeiterzahl“.

Darüber hinaus stellte das DOJ fest, dass Binance „ab November 2022 unternehmensweite Risikobewertungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zu Sanktionen eingeführt“, „Standards der Financial Action Task Force für Bekämpfung von Geldwäsche und KYC eingeführt“ und „die Schulung der Mitarbeiter in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verbessert“ habe.

Die Behörden erwähnten auch die Maßnahmen von Binance zur Verbesserung der Transaktionsüberwachung. Laut OFAC hat Binance „mit Drittunternehmen zusammengearbeitet, um eine Echtzeit-Transaktionsüberwachung zu implementieren, einschließlich der Überprüfung sanktionierter Parteien“. Das DOJ stellte fest, dass Binance „die Investitionen in die Echtzeit- und Nachtransaktionsüberwachung erhöht hat, unter anderem durch die Erhöhung der Mitarbeiterzahl, die Verbesserung interner Tools und die Beschäftigung anerkannter Drittanbieter – wie z. B. Anbieter von Blockchain-Analysen – zum Scannen von Benutzertransaktionen und -profilen“.

Überprüfung der Benutzeridentität (KYC)

Das Akronym KYC steht für „Know Your Customer“ und bezieht sich auf die Überprüfung der Identität eines Benutzers durch Finanzorganisationen, die von den Aufsichtsbehörden in den meisten Ländern verlangt wird. Laut dem Text der OFAC-Vereinbarung hat Binance „von allen Benutzern verlangt, KYC zu bestehen, und regelmäßige Kundenbewertungen entsprechend der Compliance-Risikobewertungen der Benutzer durchgeführt.“

In der Liste der von Binance ergriffenen Abhilfemaßnahmen des Justizministeriums heißt es:

• Wir haben unsere Servicebedingungen dahingehend geändert, dass sich alle neuen Benutzer im August 2021 den vollständigen KYC-Verfahren unterziehen müssen;

• Bis Mai 2022 wurden für alle direkten Kontoinhaber vollständige KYC-Anforderungen umgesetzt, einschließlich der Nutzung anerkannter Drittanbieter zur Identitätsüberprüfung und Bewertung des Kundenrisikos;

• Wir haben unser erweitertes Due-Diligence-Programm im November 2022 verbessert, um unter anderem politisch exponierte Personen, Hochrisikonutzer, Antragsteller für Limiterhöhungen, ungewöhnliche Unternehmensstrukturen und ungewöhnliche Transaktionsaktivitäten abzudecken;

• Aktualisierung unserer Sanktionsrichtlinie im November 2022 zur Verbesserung der Kundensorgfaltspflicht, des Screenings, des Offboardings, der Kontosperrung, der Risikobewertungen und der Sanktionsberichterstattung;

• Entwicklung und Implementierung eines umfassenden Rahmens zur Bestimmung der Nationalität von Unternehmensbenutzern.

Einhaltung von Sanktionen und Umgang mit US-Personen

Binance hat sein Sanktions- und AML-Compliance-Programm erheblich verbessert, um die Anwesenheit von sanktionierten und US-Personen auf der Plattform zu bekämpfen. – Aus der Zustimmungsverfügung von FinCEN

Die Regulierungsbehörden nahmen die Bemühungen von Binance zur Kenntnis, seine Fähigkeit zu verbessern, sanktionierte Personen und in den USA ansässige Benutzer zu identifizieren und sie von der Nutzung der Plattform auszuschließen.

Laut der OFAC-Vereinbarung haben wir „Compliance-Richtlinien und -Verfahren überarbeitet, wie etwa das Binance Sanctions Manual, das von Binance verlangt, jährlich eine unternehmensweite Risikobewertung und zusätzliche Due-Diligence-Prüfungen von Benutzern durchzuführen, bei denen der Verdacht besteht, dass sie sich in einer sanktionierten Gerichtsbarkeit befinden.“

Die Agentur stellte außerdem fest, dass Binance mehrere Rückblickprüfungen von Benutzern durchgeführt hat, um Benutzer aus den Vereinigten Staaten sowie aus sanktionierten Gerichtsbarkeiten zu identifizieren und auszuschließen, „einschließlich einer erneuten Überprüfung aller aktiven Benutzer anhand von Sanktionslisten der Vereinigten Staaten und verschiedener anderer Länder“.

Darüber hinaus hat das OFAC die anderen Maßnahmen von Binance in diesem Bereich anerkannt. Dazu gehören die Verpflichtung zu „Sanktionsschulungen bei der ersten Einarbeitung neuer Mitarbeiter und für alle Mitarbeiter mindestens einmal jährlich“, eine deutliche Erhöhung der „Compliance-Ressourcen auf Linienebene, auch zur Einhaltung von Sanktionen“, die Einbindung „von Drittanbietern, um die Einarbeitung bestimmter Parteien, einschließlich blockierter Personen, zu erkennen und zu verhindern“ und die Implementierung „weiterer technologischer Kontrollen zur Überprüfung und Identifizierung von Benutzern aus sanktionierten Rechtsräumen, einschließlich IP-Blockierung, Geofencing und Blockchain-Überwachung“.

Das Justizministerium verwies auch auf mehrere Maßnahmen, die Binance ergriffen hat, insbesondere durch die „Umsetzung von Geofencing-Maßnahmen Ende 2019“ und die weitere „Verbesserung seiner Kontrollen durch den Einsatz einer Vielzahl von Standorterkennungstools, einschließlich IP-Adresse, Telefonnummer und Mobilfunkanbieter“.

Das Ministerium gab an, dass Binance bereits vor Bekanntgabe der laufenden Ermittlungen damit begonnen habe, die Konten einer Reihe bekannter US-Benutzer einzuschränken. Zudem habe das Unternehmen damit begonnen, die Konten von Benutzern einzuschränken, die US-Sanktionen unterliegen, und „eine umfassende historische Überprüfung eingeleitet, um US-Unternehmensbenutzer zu identifizieren und von der Plattform zu entfernen“.

Die Veröffentlichung dieser Aussagen ist kein Versuch, die Schwere des in den Dokumenten der US-Behörden beschriebenen historischen Verhaltens zu minimieren, noch soll sie in irgendeiner Weise von unserer Übernahme der Verantwortung abweichen. Wie bereits erwähnt, waren die Handlungen, die die Untersuchungen dieser Behörden auslösten, historisch, und ihre Prüfung hat heute zur Entwicklung des umfassenden Compliance-Programms von Binance geführt. Diese Fakten sprechen Bände über unser Engagement, die Sicherheit unserer Benutzer und des weiteren Blockchain-Raums zu gewährleisten, indem wir unsere Compliance-Richtlinien, -Prozesse und -Systeme kontinuierlich verbessern.

Weitere Informationen

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