Ursprünglicher Autor: Rechtsanwalt Zhou Fengxuan – leitender Anwalt der Anwaltskanzlei Shanghai Mankiw

Vor einiger Zeit kam ein Kunde zur Beratung nach Mankiw. Die grundlegenden Fakten des Falles sind: Der Kunde war ein Außenhandelsunternehmen in Guangzhou. Nach Abschluss der Transaktion mit einem ausländischen Unternehmen bestand die ursprüngliche Absicht des Kunden darin, die Zahlung zu begleichen Wie konnte das ausländische Unternehmen dies jedoch nicht tun? Er schlug eine praktikable Lösung vor, „um die Zahlung mit USDT zu begleichen.“ Nach sorgfältiger Überlegung stimmte der Kunde zu und erhielt das USDT schnell von der ausländischen Firma bezahlt und dann einen inländischen „Dienstleister“ gefunden – Liquidieren (USDT in RMB umwandeln). Das Ergebnis der Suche nach Rechtsanwalt Mankiw kann man sich vorstellen. Nachdem der „Dienstleister“ das U erhalten hatte, konnte er keine solche Person kontaktieren und fand sie auch nicht.

Viele Menschen mögen beim ersten Hören des Inhalts dieser Konsultation denken, dass „Dinge im Zusammenhang mit virtuellen Währungen zum Unglück verdammt sind.“ Angesichts der Tatsache, dass verschiedene Länder unterschiedliche Regulierungsrichtlinien für virtuelle Währungen haben, ist die Verwendung von USDT zur Zahlungsabwicklung für einige Außenhandelsunternehmen zu einer der Zahlungsmethoden geworden. Allerdings gibt es bei den traditionellen Zahlungsmethoden der Außenhandelsbranche viele Fallstricke (Risiko), ist es wirklich angemessen, USDT als Zahlungsmethode zu wählen?

01 Häufige Probleme beim Zahlungseinzug grenzüberschreitender Außenhandelshändler

Für kleine, mittlere und kleinste Außenhandelsunternehmen kommt es sehr leicht zu grenzüberschreitenden Zahlungsausfällen. Einige Unternehmen werden sogar getäuscht und ziehen sich schließlich aus dem Markt zurück. Daher ist das Einziehen von Zahlungen für beide ein großes Problem Käufer und Verkäufer. In kleinen, mittleren und kleinsten Außenhandelsunternehmen steigen die Gesamtkosten, die Betriebsrisiken und der Betriebsdruck sind hoch, und in unterschiedlichem Ausmaß kommt es zu Phänomenen wie „Angst, Aufträge anzunehmen, wenn Aufträge vorliegen“ und „Umsatzsteigerung ohne Gewinnsteigerung“. ". Dies liegt daran, dass Außenhandelsunternehmen beim Einsammeln von Geld auf viele Probleme stoßen werden, darunter unter anderem: ① langer Kontoeröffnungsprozess, langsame Einzugszeit und hohe Abhebungsgebühren ② zu wenige unterstützte Währungen und bestehende Kanäle unterstützen keine kleinen Münzen ③; Das RMB-Abhebungslimit ist begrenzt. ④ Bargeld kann nicht zum Echtzeit-Wechselkurs abgehoben werden. ⑥ Es ist schwierig, Zahlungen in Hochrisikogebieten einzuziehen Einfrieren von Karten und Guthaben. Für inländische Außenhandelshändler muss die Rückzahlung von Geldern bei der grenzüberschreitenden Abwicklung ein sehr wichtiges Bindeglied sein, und die Schwierigkeit der Rückzahlung ist auch ein praktisches Problem, mit dem sie konfrontiert sind. Um die Probleme zu vermeiden, die heutzutage in der Realität auftreten Geben Sie den Abschluss legaler Verträge auf, anstatt Zahlungen über reguläre Methoden und Kanäle einzuziehen, werden Gelder meist über „Untergrundbanken“ eingezogen.

02 Das Betriebsmodell grenzüberschreitender „Untergrundbanken“

Normalerweise bezieht sich grenzüberschreitende Zahlung auf internationale Forderungen und Schulden, die aus internationalem Handel, internationalen Investitionen und anderen Aspekten zwischen zwei oder mehr Ländern oder Regionen entstehen und mithilfe bestimmter Abwicklungsinstrumente und Zahlungssysteme grenzüberschreitende und grenzüberschreitende Zahlungen erreichen des regionalen Transferverhaltens. In der tatsächlichen Wirtschaftstätigkeit werden viele inländische Untergrundbanken als Abwicklungsmethode für den grenzüberschreitenden Handel genutzt.

„Untergrundbank“ ist kein eindeutiger und standardisierter Rechtsbegriff. Er bezieht sich hauptsächlich auf „eine spezielle illegale Finanzorganisation, die frei vom Finanzregulierungssystem ist und das Abwicklungsnetzwerk von Finanzinstituten nutzt, um illegale Devisentransaktionen durchzuführen.“ grenzüberschreitende (grenzüberschreitende) Transaktionen.“) Illegale Finanzdienstleistungen wie Geldtransfer, Geldaufbewahrung und Kreditvergabe.“ Im Kern handelt es sich um eine Untergrundbank, die ohne staatliche Genehmigung Finanzdienstleistungen wie Wechsel, Kredite, Zahlung und Abwicklung betreibt und Finanzierungskanäle für Korruption, Glücksspiel, Schmuggel, Steuerbetrug, Steuerhinterziehung usw. bereitstellt. Sie ist auch eine Form von Geld Geldwäschekriminalität (relevante Vorschriften: Der „Anti-Geldwäsche-Bericht“, herausgegeben von der People's Bank of China im Jahr 2005, und die „Maßnahmen zur Unterdrückung illegaler Finanzinstitute und illegaler Finanzgeschäftsaktivitäten“, die im Januar vom Staatsrat verkündet und umgesetzt wurden 8, 2011).

Obwohl als „illegal“ abgestempelt, waren die Existenz und der Wohlstand von „Untergrundbanken“ schon immer ein offenes Geheimnis. Derzeit gibt es drei Haupttypen von Betriebsmodellen inländischer „Untergrundbanken“: grenzüberschreitende „Knock-on“-Modelle, „Zahlungs- und Abwicklungsmodelle“ und andere illegale Geschäftsmodelle.

1. Grenzüberschreitendes „Gegenangriff“-Modell

Das heißt, es wird eine Umtauschmethode angewendet, bei der RMB im Inland und Fremdwährungen ins Ausland geliefert werden und die Gelder nicht in grenzüberschreitender Form vorliegen (sogenanntes „grenzüberschreitendes Umtauschmodell“), um einen erheblichen Umtausch zu erzielen und grenzüberschreitender Geldtransfer. Dies ist derzeit auch die Hauptbetriebsart von Untergrundbanken. Sie dient hauptsächlich dazu, inländische illegale Einkünfte und andere Gelder über Untergrundbanken ins Ausland zu transferieren und Devisen über Untergrundbanken im grenzüberschreitenden Handel zu umgehen.

2. Modell „Zahlungs- und Abrechnungsart“.

Das bedeutet, dass falsche und betrügerische Mittel eingesetzt werden, um Rechtstransaktionsformulare zu fabrizieren oder zu konstruieren, ihre illegalen Zwecke zu verbergen und das „Zahlungs- und Abwicklungsmodell“ des illegalen grenzüberschreitenden Geldtransfers zu verwirklichen. Beispielsweise können der Import und Export von Requisiten und Waren zur Realisierung grenzüberschreitender Fonds genutzt werden, und öffentlich-private Transaktionen können durch Briefkastenfirmen und Scheinhandel von öffentlich auf privat übertragen werden.

3. Andere illegale Geschäftsmodelle

Die Funktionsweise von Untergrundbankenbanden ist oft vielfältig und wird auch als umfassende Untergrundbank bezeichnet. Methoden wie der Umtausch von Währungen durch Scalper, das illegale Modifizieren und Verschieben von POS-Automaten ins Ausland, das Durchziehen von Bankkarten im Ausland zum Abheben von Bargeld, die illegale Aufteilung von Devisenkäufen und -zahlungen sowie der Bargeldschmuggel sind in den letzten Jahren ebenfalls üblich Verwendung virtueller Währungen und der vierte illegale grenzüberschreitende Geldtransfer auf Zahlungsplattformen von Parteien.

Kurz gesagt, unabhängig davon, welches der oben genannten Modelle verwendet wird, lassen sich die Gewinnmethoden von „Untergrundbanken“ grob wie folgt zusammenfassen: Erwirtschaften von Preisunterschieden durch den Kauf von Fremdwährungen zu einem niedrigen Preis und den Verkauf von Fremdwährungen zu einem hohen Preis sowie das Herausziehen eines bestimmten Prozentsatzes der Bearbeitungsgebühren von „Kunden“ basierend auf der Höhe von Devisentransaktionen und Fondskreditprovisionen, betrügerischen staatlichen Anreizen, Exportsteuerrückerstattungen und anderen grenzüberschreitenden Arbitragegeschäften sowie anderen illegalen Gewinnen durch Transaktionen.

03 Risiken bei der Entscheidung, USDT während der grenzüberschreitenden Handelsabwicklung zu erhalten

Wenn inländische und ausländische Händler eine Zahlungsmethode wählen, warum wählen sie dann höchstwahrscheinlich USDT, um Zahlungen zu erhalten? Sollten Sie sich bei nicht echtem Gold und Silber nach der Sammlung dafür entscheiden, es zu behalten, zu investieren oder zu liquidieren? Dies ist eine praktische Frage, die inländische Händler angesichts der aktuellen Regulierungspolitik meines Landes berücksichtigen müssen Die Einhaltung virtueller Währungen ist sehr streng, unabhängig davon, ob sie gesammelt, gehalten oder investiert werden. In jedem Fall handelt es sich um eine Situation mit hohem Risiko.

1. Risiken beim Sammeln von USDT

Wenn ein ausländischer Käufer seine Fremdwährung über eine „Untergrundbank“ oder eine Börse (Over-the-Counter-OTC) in USDT umtauscht, stellt ihm der inländische Händler eine Wallet-Adresse für den Empfang von USDT zur Verfügung, und der ausländische Händler zahlt USDT entsprechend Es scheint, dass die Pünktlichkeit der USDT-Einziehung sehr schnell erfolgt und Währungs-, Devisen-, Steuer- und andere Einschränkungen vermieden werden. Wenn wir es jedoch genauer analysieren, werden wir feststellen, dass es für inländische Händler schwierig ist, die Quelle zu ermitteln, da ausländische Händler ihre eigenen Gelder über „Untergrundbanken“ oder Börsen (Over-the-Counter-OTC) in USDT umwandeln Die Mittel sind legal.

Unter der Annahme, dass es sich bei den Geldern ausländischer Händler um illegale Gelder handelt, können wir bei der Bearbeitung früherer Fälle vorläufig vorhersagen, dass der Grund, warum ausländische Händler ihre eigenen Gelder in virtuelle Währungen umwandeln wollen, einfach darin besteht, „Untergrundbanken“ oder Börsen (OTC) zu nutzen ) Es ist sehr wahrscheinlich, dass inländische Händler als Bindeglied zum Erhalt von USDT (oder anderen virtuellen Währungen) in die Untersuchung des Falles verwickelt sind. Letztendlich können die ausländischen Handelsgelder dieser Anordnung nicht zurückgefordert werden . Ist sie gering, steigt sie so weit an, dass sie als Straftat anerkannt wird, überwiegt der Gewinn den Verlust.

2. Risiken beim Halten von USDT

Können inländische Händler sicher sein, nachdem sie USDT eingezogen haben, wenn kein oben erwähntes kriminelles Risiko besteht? Tatsächlich ist dies nicht der Fall. Der Wert virtueller Währungen wird in China möglicherweise nicht widergespiegelt, aber einige Länder haben bestätigt, dass virtuelle Währungen legales Eigentum sind. Wenn inländische Händler USDT nach Erhalt nicht sofort in RMB umtauschen und planen, die Situation auf dem internationalen Markt abzuwarten, bevor sie Pläne schmieden, und der USDT in ihren Händen zufällig an Wert gewinnt, warum dann nicht?

Der Diebstahl virtueller Währungen (sei es Bitcoin oder USDT) ist jedoch nichts Neues im Währungskreis, um einen Funken Hoffnung auf eine Erholung zu haben Die Auswirkungen der aktuellen nationalen Gesetze und Regulierungsrichtlinien. Basierend auf den Fällen, die wir in der Vergangenheit durchgeführt haben, und den Urteilsdokumenten öffentlicher Strafverfahren ist die Frage, ob virtuelle Währungen Eigentumsmerkmale aufweisen, der Schlüssel dafür, ob sie als Straftat anerkannt werden kann Gegenwärtig legen einige Gerichte die Eigentumsmerkmale virtueller Währungen fest, die im Allgemeinen zur Untersuchung eingereicht werden. Aufgrund der praktischen Erfahrung ist es jedoch relativ schwierig, dies wiederzuerlangen, unabhängig davon, ob ein Strafverfahren eingereicht wird gestohlene virtuelle Währung (USDT) vollständig.

3. Risiken einer Investition in virtuelle Währungen

Natürlich ist das Halten von USDT nicht das ultimative Ziel inländischer Händler. Wenn sie letztendlich durch USDT Gewinne erzielen möchten, können sie die gesammelten USDT für Investitionen verwenden. Bei realen wirtschaftlichen Aktivitäten wird man meistens, wenn man anderen anvertraut, für sich selbst in virtuelle Währungen zu investieren, keinen schriftlichen Vertrag unterzeichnen, was Herr Zhou oft als Streaking-Investition bezeichnet, wenn die „Investition scheitert“ (was auch immer der Fall sein kann). dass das Projekt wirklich schlecht ist) (oder die Projektpartei überhaupt nichts getan hat), bestimmt das Gericht in der Regel den Abschluss des anvertrauten Investitionsvertrags auf der Grundlage der Chat-Aufzeichnungen, Übertragungsaufzeichnungen und anderer Materialien zwischen den beiden Parteien Der Betrauungsvertrag bedeutet nicht, dass er gültig ist. Es gibt zahlreiche Gerichtsurteile, die davon ausgehen, dass der Vertrag gegen die Finanzregulierungsrichtlinien verstößt, die virtuelle Währung selbst ein illegaler Gegenstand ist oder der Vertrag gegen die öffentliche Ordnung verstößt und gute Sitten, der Vertrag wird als ungültig erachtet; natürlich gibt es auch eine kleine Anzahl typischer Fälle, in denen die Gültigkeit von Verträgen anerkannt wird, die mit der Investition in virtuelle Währungen betraut werden.

Anvertraute Investitionen in virtuelle Währungen gelten als ungültiger Vertrag und auch die Rechtsfolgen sind unterschiedlich. Einige Gerichte verlangen, dass beide Parteien einen Teil der Verantwortung tragen. Einige Gerichte sind der Ansicht, dass das Anlageverhalten des Kunden gemäß der „Ankündigung zur Verhinderung von Risiken bei der Token-Ausgabe“ seine eigenen Risiken tragen sollte illegal und daher schützt das Gesetz das Eigentum des Kunden nicht.

Wenn also inländische Händler, die grenzüberschreitenden Handel betreiben, USDT erhalten und erwägen, es für Investitionen zu verwenden, müssen sie sich der möglichen Folgen einer Ungültigkeit des anvertrauten Investitionsvertrags bewusst sein, das Risiko auf eigenes Risiko tragen und Investitionsentscheidungen treffen vorsichtig.

4. Risiken der Liquidation von USDT

Unabhängig davon, ob es sich um die traditionelle Zahlungsmethode oder das Sammeln von USDT handelt, besteht der Hauptzweck inländischer Händler darin, Geld zu sammeln und den Umsatz des Kapitalflusses zu realisieren, genau wie der Kunde, der sich zu Beginn beraten hat, was bedeutet, dass das ultimative Ziel darin besteht, USDT gegen USDT einzutauschen RMB, aber gemäß den bestehenden Regulierungsrichtlinien meines Landes ist die Möglichkeit einer legalen Umwandlung in RMB durch inländische Institutionen sehr gering. Wenn Sie dies also realisieren möchten, können Sie nur wählen: Börsen, außerbörslicher OTC (oder U-Bahn). Banken). Unabhängig davon, für welchen Dienstleister Sie sich entscheiden, hat er den rechtlichen Compliance-Prozess für die grenzüberschreitende RMB-Eingabe durchbrochen. Der Prozess des Zahlungseinzugs über USDT lässt sich kurz wie folgt zusammenfassen: Überseeische Händler tauschen Fremdwährungen in USDT → inländische Händler stellen ihnen Wallets zur Verfügung Adresse ausländischer Händler → Übersee-Händler überweisen USDT an die von inländischen Händlern bereitgestellte Wallet-Adresse → Inländische Händler wandeln es über Börsen, außerbörsliche OTC (oder Untergrundbanken) in RMB um, was das nationale Devisen- und Steuerverwaltungssystem perfekt durchbricht und überwindet auch das Problem der langsamen Aktualität. Wenn jedoch illegale Gelder in RMB von USDT umgetauscht werden, kann es sein, dass die Bankkarte oder die Gelder eingefroren werden, und die Behörden der öffentlichen Sicherheit müssen bei den Ermittlungen mitarbeiten, und es besteht auch die Möglichkeit, dass die Sperrung aufgehoben wird der Verdacht der Geldwäsche, der Verschleierung von Erträgen aus Straftaten usw. besteht. Kriminalfälle nehmen zu. Selbst wenn es sich bei dem von USDT umgetauschten RMB um legale Gelder handelt, kann ein Verstoß gegen den legalen und konformen Eingabeprozess von RMB einen illegalen Devisenhandel, Steuerhinterziehung usw. darstellen. Sobald die zuständigen Einheiten Ermittlungen einleiten möchten, können auch strafrechtliche oder verwaltungsrechtliche Sanktionen gegen sie verhängt werden.

Selbst wenn die zuständigen nationalen Einheiten oder Abteilungen den Fall nicht weiterverfolgen, ist der Prozess der Auszahlung von USDT natürlich nicht unbedingt eine sichere Sache, genau wie der Kunde, der uns zu Beginn konsultiert hat, die Situation, in der der Dienstleister den Kontakt verloren hat Da die derzeitige Regulierungshaltung unseres Landes die Spekulation mit virtuellen Währungen strikt verbietet, kann man sich vorstellen, dass es immer noch relativ schwierig ist, die gezahlten USDT zurückzuerhalten. Ich dachte, ich könnte auf diese Weise Devisen, Steuern, hohe Bearbeitungsgebühren, langsame Pünktlichkeit und andere Probleme vermeiden, aber am Ende bekomme ich möglicherweise nichts.

04 Zusammenfassung des Mankiw-Anwalts

Allerdings glaube ich, dass inländische Händler bereits ihre eigenen Vorstellungen darüber haben, ob sie USDT (oder andere virtuelle Währungen) für die Abrechnung wählen sollen. Als Anwaltskanzlei, die in der Web3.0-Branche tätig ist, haben wir uns tatsächlich mit der Legalisierung befasst Virtuelle Währungen in China Es kann nur gesagt werden, dass es sich immer noch um eine Phase strenger regulatorischer Kontrolle handelt. Es wird empfohlen, dass inländische Händler unter der Voraussetzung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften grenzüberschreitende Abwicklungsmethoden wählen. Lassen Sie mich abschließend die heute besprochenen Themen zusammenfassen:

1. Die Hauptgründe, warum es für inländische Außenhandelshändler schwierig ist, Zahlungen einzuziehen, sind: langer Kontoeröffnungsprozess, langsame Inkassozeit und hohe Abhebungsgebühren; es gibt zu wenige unterstützte Währungen, und bestehende Kanäle unterstützen keine kleinen Währungen; Das RMB-Abhebungslimit ist begrenzt und es ist nicht möglich, Zahlungen in Echtzeit zum Wechselkurs abzuheben. In Hochrisikogebieten kann es sogar zu Problemen kommen.

2. Es gibt drei Hauptbetriebsmodelle von Untergrundbanken für grenzüberschreitende Zahlungen: das grenzüberschreitende „Knock-on“-Modell, das „Zahlungs- und Abwicklungsmodell“ und andere illegale Geschäftsmodelle vorbehaltlich strafrechtlicher oder verwaltungsrechtlicher Sanktionen.

3. Zu den Risiken des Erhalts von USDT bei der Abwicklung des grenzüberschreitenden Handels gehören hauptsächlich: (1) Das Risiko des Erhalts von USDT: Die Gelder können nicht zurückgefordert werden und können sogar Teil einer Straftat werden. (2) Das Risiko des Besitzes von USDT: große Preisschwankungen, die zu einer Abwertung führen, oder es kann nach einem Diebstahl nicht wiederhergestellt werden (3) Risiko einer Investition in USDT: Es besteht die Möglichkeit, dass der anvertraute Investitionsvertrag als ungültig erachtet wird und das Risiko von Ihnen selbst getragen wird USDT realisieren: Die Börse oder der außerbörsliche OTC läuft davon und verursacht Kapitalverluste. Verstöße gegen Devisen-, Steuer- und andere nationale Verwaltungsvorschriften führen zu strafrechtlichen oder verwaltungsrechtlichen Sanktionen.

Besondere Aussage:

Dieser Artikel ist ein Originalartikel der Anwaltskanzlei Shanghai Mankiw. Er gibt lediglich die persönlichen Ansichten des Autors dieses Artikels wieder und stellt keine Rechtsberatung oder Rechtsmeinung zu bestimmten Themen dar. Wenn Sie den Artikel erneut drucken müssen, wenden Sie sich bitte an die Mitarbeiter der Anwaltskanzlei Mankun: MankunLawFirm