Der Markt für nicht fungible Token (NFT) gibt Anlass zur Besorgnis über illegale Geldwäscheaktivitäten. Reuters schätzt, dass der NFT-Umsatz im Jahr 2021 rund 25 Milliarden US-Dollar erreichte und einzelne Artikel für mehr als 90 Millionen US-Dollar verkauft wurden (CryptoPunk NFT).

Was sind NFTs?

NFTs sind digitale Vermögenswerte, die reale Produkte wie Kunst, Bilder, Musik, Spielgegenstände, Videos usw. darstellen. Sie werden in der Blockchain verschlüsselt und können online mit Kryptowährung gekauft und verkauft werden. Wie physische Kunstwerke oder Sammlerstücke, NFTs sind einzigartig oder in ihrer Menge begrenzt, was bedeutet, dass ihr Wert subjektiv ist.

Was ist Geldwäsche per NFT?

Die aktuellen NFT-Vorschriften stecken noch in den Kinderschuhen, Regulierungsbehörden und internationale Organisationen haben sich noch nicht auf Richtlinien für die direkte Regulierung und universelle Anwendung der NFT-Handels- und Börsengesetze geeinigt, sodass es immer noch viele Lücken in den Vorschriften gibt.

Da Kryptowährungen immer zahlreicher werden und häufig zur Bezahlung von NFTs verwendet werden, bestehen Bedenken, dass sie zur Umgehung der zunehmenden Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) für traditionelle Kunst verwendet werden könnten.

Beispiel: Nach der Fünften Geldwäscherichtlinie der EU ist jeder, der am Kauf oder Verkauf eines Kunstwerks für mehr als 10.000 Euro beteiligt ist, nach dem Geldwäschegesetz dazu verpflichtet, eine Customer Due Diligence (CDD) durchzuführen und verdächtige Aktivitäten zu melden.

Da in der Richtlinie nicht definiert wird, was ein „Kunstwerk“ ist, und auch nicht auf NFTs verwiesen wird, ist unklar, ob NFTs als Kunstwerke betrachtet werden können und den AML/CFT-Praktiken unterliegen und eine Käuferidentitätsprüfung (KYC) erfordert Urteil.

Im Jahr 2020 schlug die EU jedoch eine Verordnung vor, die für NFTs gelten könnte. Die Markets for Crypto Assets (MiCA)-Verordnung definiert NFTs als „eine digitale Darstellung von Werten und Rechten, die elektronisch unter Verwendung der Distributed-Ledger-Technologie oder einer ähnlichen Technologie übertragen werden können“.

NFTs können unter die in der Verordnung genannte Kategorie „andere Krypto-Assets“ fallen, was bedeutet, dass Emittenten keine besonderen Lizenzierungspflichten haben, sondern eine juristische Person sein müssen (auch wenn sie außerhalb der EU ansässig sind) und die Einhaltung von Geschäfts- und Governance-Praktiken erfordern .

Darüber hinaus gibt es in den USA zwar keine direkten regulatorischen Leitlinien zu NFTs, einige Bundesstaaten haben jedoch Gesetze erlassen, die NFTs in ihrem Zuständigkeitsbereich behalten können.

In den letzten Jahren sind NFTs zum Mainstream geworden, da sie zu einer beliebten und innovativen Möglichkeit geworden sind, digitale Kunst ohne Grenzen zu kaufen und zu verkaufen. Wir lesen oft Nachrichten, dass NFT-Werke von anonymen Spielern im Wert von bis zu Millionen Dollar gekauft werden, was für viele Menschen nur „bedeutungslose“ Bilder sind.

Die Subjektivität der Kunst ist der Grund dafür, dass sie seit Jahrhunderten als Mittel zur Geldwäsche eingesetzt wird und außerhalb der Reichweite der Behörden blieb.

Das US-Finanzministerium warnt davor, dass der aufstrebende NFT-Markt für digitale Kunst zu neuen Geldwäscherisiken führen könnte. Wie funktioniert Geldwäsche durch NFTs?

Im Jahr 2022 warnte das US-Finanzministerium vor der Gefahr der NFT-Geldwäsche im Kunstsektor. Die Möglichkeit, eine Reihe von NFTs nahezu sofort grenzüberschreitend über das Internet zu übertragen, ohne dass finanzielle, behördliche oder Versandkontrollkosten anfallen, die die Kontrolle dieser Aktivität erschweren.

Die Agentur sagte auch, dass diese Art von Kriminellen Geld waschen könne, indem sie selbst NFTs kaufen und verkaufen. Im Grunde transferieren sie durch NFT-Transaktionen zwischen verschiedenen Konten Geld von der linken in die rechte Tasche. Dann geben sie einfach bekannt, dass sie das Geld mit dem Verkauf von NFTs verdient haben, und der Käufer bleibt oft ein Rätsel.

Nach Angaben der Financial Action Task Force (FATF) hängen die mit NFTs und Geldwäsche verbundenen Risiken und Vorschriften größtenteils davon ab, wie sie funktionieren und von der Art des gehandelten Vermögenswerts.

Warum ist der NFT-Markt für Geldwäsche attraktiv?

Angesichts der Volatilität des NFT-Marktes kann es schwierig sein, einen fairen Preis für einen Artikel zu ermitteln, was die potenzielle NFT-Geldwäsche erleichtert.

Und während NFT-Transaktionen über einen eindeutigen Code verfügen, der in einem öffentlichen Hauptbuch aufgezeichnet wird, können Käufer anonym bleiben, ein großes Plus für jeden, der Vermögenswerte diskret waschen möchte. Es gibt auch keinen Mechanismus, der Geldwäscher daran hindert, mehrere Konten einzurichten und Vermögenswerte zu übertragen, um ihre Spuren zu verwischen.

Einige Branchenexperten glauben, dass das Risiko der Geldwäsche durch NFTs sehr hoch ist, und argumentieren, dass NFTs dazu dienen könnten, Geldwäsche und Steuerhinterziehung durch die Reichen zu erleichtern, da sie einer strengeren Kontrolle durch Regulierungs- und Gesetzgebungsbehörden ausgesetzt seien.

Was ist Wash-Trading?

Ein Wash Trade ist eine Transaktion, bei der Verkäufer auf beiden Seiten der Transaktion ein irreführendes Bild vom Wert und der Liquidität eines Artikels zeichnen. Was NFTs betrifft, macht sich das Wash-Trading die Tatsache zunutze, dass viele Plattformen den Benutzern den Handel ermöglichen, indem sie einfach ihre Wallet mit der Plattform verbinden, ohne sich identifizieren zu müssen.

Ein Bericht aus dem Jahr 2022 ergab, dass einige Verkäufer Hunderte von NFTs gewaschen hatten. Während die meisten NFT-Wash-Händler unrentabel waren, erzielten die 110 profitabelsten Wash-Händler einen Gesamtgewinn von 8,9 Millionen US-Dollar

Es hat sich auch gezeigt, dass viele Käufe auf NFT-Marktplätzen von illegalen Adressen stammen, gestohlene Gelder verwenden oder von verdächtigen Adressen stammen.

Wie kann das Geldwäscherisiko durch NFTs minimiert werden?

Nachfolgend sind einige Abhilfemaßnahmen aufgeführt, die das Royal Institute for Defense and Security Studies (RUSI) vorgeschlagen hat:

1.Schaffen Sie allgemeine Regelungen für Unternehmen, die sich auf NFTs konzentrieren möchten.

2. Implementieren Sie Richtlinien zur Identitätsprüfung (KYC) und kontinuierliche Überwachung, ähnlich denen, die auf dem traditionellen Kunstmarkt verwendet werden, und halten Sie sich an die Richtlinien für den Austausch von Kryptowährungen.

3. Stellen Sie sicher, dass die Zwei-Faktor-Authentifizierung für Benutzer eine Option ist.

4. Identifizieren Sie die vorhandenen Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Hackern.

5. Es könnte ein Register gestohlener oder betrügerisch erworbener NFTs nach dem Vorbild des Global Art Loss Register entwickelt werden.

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