Was ist CeDeFi? Und wie funktioniert es?
Trotz des volatilen Marktumfelds ist die Akzeptanz von Kryptowährungen in den letzten Jahren sprunghaft angestiegen. Dies ist vor allem darauf zurückzuführen, dass der Nutzen der Blockchain-Technologie über den herkömmlichen Handel hinausgeht. Der Nutzen digitaler Vermögenswerte hat weiter zugenommen, da zentralisierte und dezentralisierte Plattformen einzigartige Projekte gestartet haben, die Einkommens- und Staking-Möglichkeiten bieten. Und jetzt ist CeDeFi da, um eine große Veränderung herbeizuführen. Die wichtigsten Erkenntnisse:
CeDeFi ist eine Kombination aus zentraler Finanzierung und dezentraler Finanzierung.
Es schließt die Lücke zwischen dezentralisierten und zentralisierten Modellen, indem es die Transparenz und die hohen Ertragsaussichten des ersteren mit der Zugänglichkeit und Verständlichkeit des letzteren kombiniert.
Der Begriff „CeDeFi“ wurde von Binance-CEO Changpeng „CZ“ Zhao geprägt, als die Binance Smart Chain eingeführt wurde.
Da jedoch Celsius und andere beliebte Plattformen aufgrund des Bärenmarktes zusammenbrachen, während andere ihre Gebühren erhöhten, wurde das gesamte Konzept der zentralisierten Finanzierung oder CeFi auf den Prüfstand gestellt. Trotz der Risiken sind die positiven Eigenschaften wie die einfache Zugänglichkeit und ein stabiler Finanzzyklus wichtig, um den Nutzen und die Akzeptanz von Kryptowährungen zu steigern. Die Antwort ist CeDeFi, ein kombiniertes Modell, das die positiven Aspekte von CeFi und DeFi kombiniert. Erklärung von CeFi und DeFi Bevor wir das Konzept von CeDeFi erklären, ist es sehr wichtig, dass wir die beiden einzelnen Finanzsysteme – CeFi und DeFi – richtig verstehen. Lesen Sie auch: Was ist physisches NFT? CeFi bezieht sich auf jedes strukturierte Finanzinstitut, das das Ausleihen und Verleihen von Kryptowährungen durch Verbraucher über eine kontrollierte Börse erleichtert. Es funktioniert auf die gleiche Weise wie die traditionelle Bankenbranche, wo Benutzer ihre Kryptowährung als Sicherheit verwenden können, wenn sie Geld leihen, oder beim Verleihen Zinsen darauf verdienen können. In diesem Fall wird die CeFi-Plattform zum Verwahrer der digitalen Vermögenswerte des Benutzers, was ein Sicherheitsrisiko durch Hacking darstellt. CeFi hat jedoch im Vergleich zu DeFi einen größeren Marktanteil, und Binance, Coinbase und Diem gehören zu den beliebtesten CeFi-Projekten. CeFi-Projekte sind jedoch immer noch von Problemen wie hohen Gebühren, mangelnder Transparenz und vollständigem Eigentum geplagt. Dezentrale Finanzen oder DFI beziehen sich auf eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen, die Blockchain-Technologie verwenden und unabhängig von traditionellen zentralisierten Institutionen wie Banken und Kreditkarten operieren. DeFi-Plattformen arbeiten auf Peer-to-Peer-Basis und sind über dezentrale Anwendungen zugänglich. DeFi-Benutzer haben dank eines Blockchain-basierten Protokolls, das es Benutzern ermöglicht, ihre Gelder zu kaufen, zu verkaufen, zu speichern und zu handeln, die vollständige Kontrolle über ihre Gelder. Was ist CeDeFi? Einfach ausgedrückt ist CeDeFi die Kombination aus CeFi und DeFi, die die besten Eigenschaften dieser beiden Finanzsysteme vereint. Traditionell werden Finanzsysteme in zwei Gruppen eingeteilt: CeFi, das traditionelle, bankgestützte Finanzsystem, und DeFi, das auf Kryptowährungen und Smart-Contract-Technologie basiert.Durch die Kombination dieser beiden Konzepte nutzt CeDeFi die Vorteile zentralisierter Systeme und ermöglicht den Menschen gleichzeitig den Zugriff auf Yield-Farming-Tools, Kreditprotokolle, Liquiditätsaggregatoren, dezentrale Börsen und andere DeFi-Produkte. Im Vergleich zu DeFi tendieren CeDeFi-Projekte eher zur Zentralisierung. Oftmals werden CeDeFi-Projekte von einer einzelnen oder kleinen Gruppe von Unternehmen verwaltet. Die Hybridisierung von zentralisierten und dezentralen Modellen durch CeDeFi zielt darauf ab, das traditionelle Kryptowährungsmodell zu verbessern und größere Transaktionsvolumina, niedrigere Gebühren, verbesserte Sicherheit und schnellere Transaktionen zu ermöglichen. Lesen Sie auch: PUBG Neue Metaverse-Projekte Die Einführung von CeDeFi ist Binance zuzuschreiben, das ein weiteres Blockchain-Netzwerk herausbrachte, um mit Ethereum zu konkurrieren. Binance benannte seine bestehende Blockchain in „BNB Smart Chains“ um, das die Blockchain von Ethereum mit optimierten niedrigen Gebühren und hohem Transaktionsdurchsatz modifiziert. Obwohl BNB Chain zunächst von Befürwortern der Dezentralisierung kritisiert wurde, wuchs es dank seiner Fähigkeit, Projekte schnell zu finanzieren. Wie funktioniert CeDeFi? Um den Kernmechanismus hinter CeDeFi besser zu erklären, nehmen wir das Beispiel von Midas Investment, einem der Projekte, die das CeDeFi-Modell verwenden. Midas Investment verwendet DeFi-Algorithmen, um Fonds transparent zu halten und Benutzern tragfähige Risikoprognosen bereitzustellen. Die CeFi-Schicht ist dafür verantwortlich, den herkömmlichen Prozess der Ertragsgenerierung intakt zu halten. Die Intakthaltung der zentralisierten Schicht ermöglicht es ihr, ein nahtloses Benutzererlebnis zu bieten. Das CeDeFi-Modell ermöglicht es Benutzern, die Risiken des Kryptomarkts zu vermeiden und auf attraktive Finanzdienstleistungen zuzugreifen, ohne Kompromisse bei der Transparenz einzugehen. Lösungen wie diese bieten flexible Anlagemöglichkeiten für die gesamte Krypto-Community und ermöglichen es Benutzern, die Strategie zu wählen, die ihrer Anlagephilosophie am nächsten kommt. Selbst rückläufige oder steigende Marktzyklen können Benutzer nicht davon abhalten, widerstandsfähige Portfolios aufrechtzuerhalten. Binance Smart Chain und CeDeFi CeDeFi entstand, als Binance Geth (Ethereum Go-Client) abspaltete und im September 2020 Binance Smart Chain erstellte.Diese neue Blockchain lief parallel zur BNB Beacon Chain mit Smart-Contract-Unterstützung. Sie hatte auch ein anderes Gaslimit pro Block, eine andere Blockzeit und einen anderen Konsensmechanismus als Ethereum. Gleichzeitig wurde die Dezentralisierung beeinträchtigt, um Skalierbarkeit und einen hohen Transaktionsdurchsatz zu erreichen. Durch die Einführung des Proof-of-Staked-Authority (PoSA)-Modells kann niemand mit der Validierung von Transaktionen im Netzwerk beginnen. Die Binance Smart Chain umfasst die 21 besten aktiven Validierer, die entsprechend der Anzahl der von ihnen eingesetzten BNB-Token ausgewählt werden. Sie erhalten keine Blockbelohnung und sind in ihrer Anzahl begrenzt. Dies macht die BNB Smart Chain zu einer zentralisierteren Blockchain und zu einem hervorragenden Beispiel für CeDeFi. Welche Vorteile bietet die Verwendung von CeDeFi? Wie bereits erwähnt, ermöglicht CeDeFi den Benutzern den Handel mit CeDeFi-Kryptowährungsanlagen, ohne dass eine zentrale Börse erforderlich ist.
Einer der Hauptvorteile von CeDeFi sind die niedrigeren Gebühren, da Transaktionen weniger kosten als auf vergleichbaren Plattformen. Beispielsweise hat Binance CeDeFi niedrigere Gebühren und schnellere Transaktionen, da der Vorgang in wenigen Sekunden erfolgt. Dies ist ein Unterschied zu Ethereum, das sehr hohe Gasgebühren und Probleme mit der Netzwerküberlastung hat. Ein weiterer Vorteil ist die Sicherheit, da es für Hacker im Vergleich zu herkömmlichen Banksystemen schwieriger ist, in das CeDeFi-Netzwerk einzudringen.
CeDeFi ist auch für die Öffentlichkeit unglaublich zugänglich, da jeder mit einem Ethereum-Wallet CeDeFi-Protokolle verwenden kann. Dieses System senkt die Einstiegshürden für weniger erfahrene Benutzer. Es ermöglicht ihnen, mehr über DeFi zu erfahren und auf verifizierte Handelsoptionen zuzugreifen.
CeDeFi-Plattformen sind flexibler als herkömmliche Finanzsysteme, da sie an die Bedürfnisse jedes Benutzers angepasst werden können. Midas Investment beispielsweise diversifiziert das Portfoliorisiko, indem es Anlegern Vermögenswerte aussetzt, ohne dass sie separate Kryptowährungen kaufen müssen. Diese Strategie wird als automatisierte Renditeportfoliostrategie bezeichnet und wird monatlich neu gewichtet, ohne dass den Benutzern zusätzliche Kosten entstehen.
Im DeFi-Bereich gibt es regulatorische Herausforderungen. Zentralisierte Finanzunternehmen können jedoch den traditionellen Finanzsektor und den dezentralisierten Finanzbereich miteinander verbinden.
Wenn Benutzer auf CeDeFi-Plattformen umsteigen, erhalten sie einen umfassenden Prozess zum Verleihen, Ausleihen oder Staking. Darüber hinaus können sie volle Transparenz und Kontrolle erwarten. Ähnlich wie bei nicht-treuhänderischen DeFi-Plattformen können Benutzer bei CeDeFi erfahren, wie ihre Vermögenswerte verwaltet werden und welche Risiken und Erträge damit verbunden sind. Dieser Ansatz kann Benutzern in diesem Bereich mehr Spielraum bieten und gleichzeitig die Risiken minimieren.
Letzte Worte
CeDeFi ist bereit, die aktuelle Finanzlandschaft zu verändern. Die Einführung von Projekten wie der Binance Smart Chain bringt für CeDeFi in Zukunft mehrere Veränderungen mit sich. Es hat bereits begonnen, die Aufmerksamkeit von Benutzern zu gewinnen, die eine demokratische Kontrolle über Finanztransaktionen suchen. Benutzer müssen jedoch aufgrund der anhaltenden Risiken von Verstößen und Betrug in diesem Sektor vorsichtig bleiben.
