Ursprünglicher Autor: Vernacular Blockchain

Nachdruck: Daisy, Mars Finance

Eine umfassende Aufschlüsselung der wichtigsten dezentralen Finanzprotokolle (DeFi), die Sie im Jahr 2024 im Auge behalten sollten.

Decentralized Finance (DeFi) ist ein Finanzökosystem, das aus dezentralen Anwendungen (dApps) besteht, die auf Blockchain-Netzwerken basieren, von denen Ethereum das beliebteste ist.

Es ist schwierig, den genauen Zeitpunkt der Geburt von DeFi zu bestimmen, da es kein allgemein anerkanntes Datum gibt, das die Geburt des DeFi-Bereichs markiert. Man kann sagen, dass sich DeFi schrittweise mit verschiedenen Komponenten des Blockchain-Technologie-Stacks und wichtigen Entwicklungen in der Kryptoindustrie weiterentwickelte, die spezifische Probleme lösten oder durch Synergien Innovationen bei bestehenden Funktionen/Diensten hervorbrachten.

DeFi läuft in einem dezentralen Netzwerk, hauptsächlich Blockchain-Technologie, was bedeutet, dass keine einzelne Entität das gesamte System kontrollieren kann. Dies unterscheidet sich vom traditionellen Finanzwesen, wo zentralisierte Institutionen Finanztransaktionen überwachen und verwalten. DeFi setzt auf Smart Contracts – digitale Verträge, die automatisch ausgeführt werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind, ohne dass ein Vermittler erforderlich ist.

Darüber hinaus ist bei DeFi die Decentralized Autonomous Organization (DAO) für die Entwicklung und Nachhaltigkeit von DeFi-Projekten verantwortlich. Jedes DAO kann eine Governance-Struktur gemäß seinen eigenen Regeln und Verfahren implementieren, einschließlich Abstimmungsmechanismen, Vesting-Zeitplänen, Token-Delegation, Protokollentwicklung usw.

Hier finden Sie eine ausführliche Anleitung zu den besten DeFi-Projekten nicht nur auf Ethereum, sondern auch auf anderen beliebten Ketten wie Solana, TRON, Base und mehr.

 

Die 14 DeFi-Projekte, die im Jahr 2024 Aufmerksamkeit verdienen, sind:

1) Uniswap: Ethereums beste dezentrale Handelsplattform

2) Aave: die größte Kreditplattform auf Ethereum

3) Lido: Das führende Absteckprotokoll von Ethereum

4) EigenLayer: Das Top-Re-Pledge-Protokoll von Ethereum

5) Ondo Finance: Das größte RWA-Protokoll

6) PancakeSwap: Die führende dezentrale Handelsplattform der BNB-Kette

7) Jito: Top-dApp auf der Solana-Blockchain

8) MakerDAO: Schöpfer des größten dezentralen Stablecoins (DAI)

9) Raydium: Die führende dezentrale Handelsplattform auf Solana

10) 1inch: Die führende dezentrale Handelsplattform von Ethereum

11) Flugplatz: Das Top-Ausleihprotokoll auf Base

12) Just Lend: Der größte Kreditvertrag auf TRON

14) Lobende Erwähnung der Projekte Indigo Protocol, Benqi

Die folgenden Projekte wurden aufgrund ihrer Beliebtheit und ihres Einflusses auf dem DeFi-Markt handverlesen. Werfen wir ohne weiteres einen Blick auf einige der besten DeFi-Projekte im Jahr 2024.

 

1. 14 DeFi-Projekte, die im Jahr 2024 Aufmerksamkeit verdienen

 

1) Uniswap: Ethereums beste dezentrale Handelsplattform

Kurzer Überblick:

  • Die führende dezentrale Handelsplattform

  • Entwickelte und förderte das Automated Market Maker (AMM)-Modell

  • Stark unterstütztes Protokoll mit einer Finanzierung von fast 180 Millionen US-Dollar

Uniswap (UNI) ist eines der besten DeFi-Projekte der Branche. Diese dezentrale Handelsplattform hat einen Gesamtwert von mehreren Milliarden Dollar angesammelt. Es ermöglicht Benutzern, Token auszutauschen und Einnahmen zu erzielen.

Uniswap ist vollständig Open Source und bietet Entwicklern eine Fülle von Ressourcen und Tools zum Aufbau von Projekten in seinem Ökosystem, darunter Anleitungen für den Einstieg, Protokolldokumentation, JavaScript SDK und mehr. Darüber hinaus stellt Uniswap auch Mittel für Projekte mit großem Potenzial bereit.

In der DeFi-Branche ist diese dezentrale Handelsplattform bereits ein Begriff. Es beschafft Liquidität durch Liquiditätspools und fördert den Einsatz automatischer Market Maker (AMMs), was sich von herkömmlichen Orderbüchern unterscheidet, die auf Market Maker angewiesen sind, um Aufträge zu kaufen und zu verkaufen.

Uniswap hat die konstante Produktformel eingeführt, die die Grundlage seines AMM-Modells bildet. Kurz gesagt besagt die Formel, dass unabhängig davon, ob zwei oder mehr Token im Pool an Wert gewinnen oder fallen, die zugrunde liegende Liquidität im Pool gleich bleiben muss.

Gründer

Uniswap hieß ursprünglich Unipeg und wurde von Hayden Adams gegründet. Nachdem Adams im Juli 2017 von Siemens entlassen wurde, verbrachte er mehrere Monate damit, mehr über Ethereum zu lernen, einschließlich seiner Programmiersprachen Solidity und JavaScript. Im November 2018 wurde Uniswap offiziell eingeführt und erzielte große Erfolge auf dem Markt.

Das Protokoll liegt jetzt in seiner dritten Version, Uniswap V3, vor, die Vorteile wie zentralisierte Liquidität, bessere Risikomanagementfunktionen des Liquiditätsanbieters (LP) und weniger Slippage-Ereignisse für Arbitrage-Händler bietet.

Investoren und Unterstützer

Uniswap hat 176 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln von 17 Investoren erhalten, darunter bekannte Institutionen wie Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm und Union Square Ventures.

 

2) Aave: die größte Kreditplattform auf Ethereum

Kurzer Überblick:

  • Die beliebteste Plattform zum Abstecken und Ausleihen von Stablecoins

  • Es verfügt über einen überbesicherten Stablecoin namens GHO, der von Aave Assets unterstützt wird

  • Förderte die Verwendung von Schnellkrediten in DeFi

Aave (AAVE) ist eine der beliebtesten Kryptowährungs-Kreditplattformen in der DeFi-Branche. Im Jahr 2021 war es die größte DeFi-Anwendung mit einem Gesamtwert von mehr als 18 Milliarden US-Dollar. Im Juli 2024 ist Aave weiterhin stark und der Gesamtwert erreichte 13 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 255 % gegenüber dem Allzeittief von 364 Millionen US-Dollar entspricht.

Aave, früher bekannt als ETHLend, wurde ursprünglich auf Ethereum aufgebaut und unterstützt mehrere Ketten wie Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony und Fantom. Dies ermöglicht es Benutzern, Kryptowährungen über mehrere Ökosysteme hinweg auszuleihen, ohne dass ein Vermittler erforderlich ist.

Auf Aave können Sie auch andere Vorgänge durchführen, z. B. das Abstecken von Kryptowährungen und Stablecoins wie USDC oder die Bereitstellung von Liquidität für die Liquidity Pools (LPs) des Protokolls. Darüber hinaus können Sie Mitglied der Governance-Community werden und an Abstimmungen teilnehmen oder Vorschläge, sogenannte Aave Improvement Requests (AIPs), einreichen.

Gründer

Aave wurde 2017 vom finnischen Unternehmer und Programmierer Stani Kulechov gegründet. Er hat einen Abschluss in Rechtswissenschaften von der Universität Helsinki, begann jedoch im Alter von 12 Jahren mit dem Programmieren und interessierte sich später für die Blockchain-Technologie.

Investoren und Unterstützer

Aave hat in vier Investitionsrunden fast 50 Millionen US-Dollar eingesammelt. Bemerkenswert ist, dass die Fantom Foundation einer ihrer größten Investoren ist und im Mai 2024 10 Millionen US-Dollar in das Protokoll investiert hat.

 

3) Lido: Das führende Absteckprotokoll von Ethereum

Kurzer Überblick:

  • Die größte dApp in Ethereum und dem gesamten DeFi-Markt

  • Der gesperrte Gesamtwert hat 30 Milliarden US-Dollar überschritten und stellt damit einen der höchsten Rekorde in der Geschichte von DeFi auf

  • Initiierte das Konzept des Liquiditätseinsatzes

Lido (LDO) ist das größte dezentralisierte Finanzprotokoll (DeFi) mit einem Gesamtwert von mehr als 30 Milliarden US-Dollar.

Lido war Pionier des Konzepts des Liquiditätseinsatzes in Ethereum und dem breiteren Kryptomarkt und erzielte fast über Nacht Erfolg.

Das Protokoll ermöglicht es Benutzern, Ethereum zu verpfänden und im Gegenzug flüssiges TokenstETH (Staked Ethereum) zu erhalten. stETH kann in anderen DeFi-Anwendungen verwendet werden, um zusätzliche Einnahmen zu erzielen und gleichzeitig weiterhin Einsatzprämien zu erhalten und der Ethereum Beacon Chain Sicherheit zu bieten.

Erwähnenswert ist, dass Lido mehr als 4 Millionen US-Dollar in Sicherheitsmaßnahmen investiert hat, darunter Audits und Bug Bountys.

 

4) EigenLayer: Das Top-Re-Pledge-Protokoll von Ethereum

Kurzer Überblick:

  • Ein schwergewichtiges, auf Ethereum basierendes Protokoll, das mit seiner Restaking-Funktion den Markt dominiert

  • Durch die Einführung des erneuten Einsatzes werden die Spielregeln für den Liquiditätseinsatz geändert, sodass Benutzer ihre Renditen weiter maximieren können.

EigenLayer ist eines der besten DeFi-Projekte auf der Ethereum-Blockchain. Es führt das Konzept des Re-Stakes ein, bei dem verpfändete Ethereum (stETH) oder Liquid Staking Tokens (LSTs) in den Liquiditätspool des Protokolls eingezahlt werden.

Durch erneutes Abstecken wird die Sicherheit von Liquiditätspools erhöht, indem abgesteckte ETH umgewidmet werden, sodass diese abgesteckten Token effektiv an andere Protokolle ausgeliehen werden können. Dieser Prozess wird durch den freiwilligen Mechanismus von EigenLayer implementiert, und Benutzer müssen zwei Hauptbedingungen zustimmen: 1) EigenLayer Zugriff auf die Abhebungsdaten der verpfändeten ETH gewähren, 2) die vom Validator festgelegten Reduzierungsbedingungen akzeptieren. Dieses Setting fördert die Teilnahme und fördert vor allem ehrliches Verhalten.

EigenLayer fungiert als Vermittler und schafft einen freien und offenen Markt, der es Validatoren und Protokollen ermöglicht, die Sicherheit des Liquiditätspools zu einem Preis auszutauschen. Protokolle haben die Möglichkeit, Staking-Tokens oder stETH zu erwerben und so das Angebot zu kontrollieren, sodass sie zusätzliche Netzwerksicherheit erwerben können, ohne Validierungsdienste starten oder in diese investieren zu müssen.

Validatoren können Protokolle bewerten und auswählen, die sie für sicher und profitabel halten (sie können auch die Anzahl der für diese Protokolle bereitgestellten Token regulieren, um die Sicherheit zu gewährleisten). Insgesamt ist der Prozess von EigenLayer weder automatisiert noch zufällig, sondern wird sorgfältig verwaltet.

Gründer

EigenLayer wurde Anfang 2021 von Sreeram Kannan, einem angesehenen Experten in den Bereichen Ingenieurwesen, Informatik und Telekommunikation, gegründet. Sein akademischer Hintergrund umfasst Studien an der Guindy School of Engineering, dem Indian Institute of Science (IISc) und der University of Illinois in Urbana-Champaign.

Kannan war außerdem als Postdoktorand an der University of California in Berkeley tätig und wurde später außerordentlicher Professor an der University of Washington, wo er das UW Blockchain Lab leitete.

Investoren und Unterstützer

Laut Crunchbase hat EigenLayer mehr als 164 Millionen US-Dollar an Fördermitteln erhalten. Ihre letzte Finanzierungsrunde war eine Serie-B-Finanzierung, die am 22. Februar 2024 abgeschlossen wurde. Zu den Hauptinvestoren des Protokolls gehören Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures und Ambush Capital.

 

5) Lido: Das führende Absteckprotokoll von Ethereum

Kurzer Überblick:

  • Die größte Großanwendung (dApp) auf Ethereum und dem breiteren DeFi-Markt.

  • Der Total Value Locked (TVL) hat einen Wert von über 30 Milliarden US-Dollar erreicht, einer der höchsten in der DeFi-Geschichte.

  • Initiierte das Konzept des Liquiditätseinsatzes.

Gründer

Lido wurde 2020 von drei bekannten Krypto- und Technologieunternehmern gegründet:

  • Konstantin Lomashuk: Ein erfahrener Unternehmer und Blockchain-Experte sowie Mitbegründer von P2P Validator, einem bekannten Anbieter von Absteckdiensten. Seit 2012 ist er aktiv im Krypto-Bereich tätig.

  • Vasiliy Shapovalov: Ein Blockchain-Entwickler und Forscher mit umfangreicher Erfahrung in der Entwicklung intelligenter Verträge und Blockchain-Architektur. Vor der Gründung von Lido beteiligte sich Shapovalov an mehreren Blockchain-Projekten und trug zur Entwicklung dezentraler Systeme bei.

  • Jordan Fish (auch bekannt unter dem Pseudonym „Cobie“): ist eine bekannte Persönlichkeit in der Kryptowährungs-Community, an mehreren Krypto-Projekten beteiligt und für seine Einblicke in das DeFi-Ökosystem bekannt. Er ist auch als Co-Moderator des beliebten Kryptowährungs-Podcasts „UpOnly“ bekannt.

Investoren und Unterstützer

Laut Crunchbase-Daten hat Lido in zwei privaten Finanzierungsrunden Mittel von acht Investoren erhalten, darunter Quiet Capital, Pareto Holdings und NextView Ventures.

 

6) Ondo Finance: Das größte RWA-Protokoll

Kurzer Überblick:

  • Größtes RWA-Protokoll

  • Konzentrieren Sie sich auf tokenisierte Schatzanweisungen

  • Hat sich in mehrere Blockchain-Ökosysteme ausgeweitet und Niederlassungen auf mehreren Kontinenten eröffnet

Ondo Finance arbeitet an der Integration realer Vermögenswerte (RWAs) wie Anleihen und Schatzwechsel in die Blockchain und konzentriert sich dabei vor allem auf das Solana-Netzwerk. Das Programm zielt darauf ab, die Liquidität und Effizienz durch die Tokenisierung dieser Vermögenswerte zu erhöhen und Anlegern einen nahtlosen Handel auf dem Sekundärmarkt zu ermöglichen und die üblichen Verzögerungen und administrativen Hürden zu vermeiden.

Darüber hinaus führte Ondo im Juni USDY auf der Cosmos-Plattform ein, eine tokenisierte Anleihe, die durch kurzfristige US-Schatzwechsel mit einer jährlichen Rendite von 5,2 % besichert ist. Diese Integration ermöglicht den Zugriff auf die Token-Produkte von Ondo auf mehr als 90 Blockchains, die über das Inter-Chain-Kommunikationsprotokoll (IBC) von Cosmos miteinander verbunden sind.

Das Protokoll verzeichnete Anfang 2024 ein deutliches Wachstum, vor allem aufgrund des steigenden Interesses an tokenisierten Vermögenswerten, insbesondere tokenisierten Schatzwechseln, wobei Ondo den Marktanteil dominierte.

Ondo hat auch auf andere Kontinente expandiert und Niederlassungen im asiatisch-pazifischen Raum eröffnet, um der Nachfrage nach tokenisierten Vermögenswerten gerecht zu werden.

Gründer

Ondo Finance wurde 2021 von Nathan Allman gegründet, der zuvor im Digital Assets-Team von Goldman Sachs arbeitete. Zu den Teammitgliedern gehören ehemalige Führungskräfte von Goldman Sachs, McKinsey & Company, Blackstone Group und Bridgewater Associates.

Investoren und Unterstützer

Ondo Finance hat in drei Finanzierungsrunden rund 34 Millionen US-Dollar eingesammelt. Zu den Großinvestoren zählen Wintermute Ventures und Pantera Capital.

Erwähnenswert ist, dass Ondo Finance 95 Millionen US-Dollar in den Tokenisierungsfonds BUIDL von BlackRock investiert hat, was eine sofortige Abwicklung der OUSGTokens von Ondo Finance ermöglicht, die durch kurzfristige Staatsschatzanweisungen besichert sind.

Das Protokoll arbeitet auch mit regulierten und qualifizierten Depotbanken zusammen, darunter Ankura und StoneX.

 

7) PancakeSwap: Die führende dezentrale Handelsplattform der BNB-Kette

Kurzer Überblick:

  • Größte dApp auf BN Smart Chain (BSC)

  • Bietet eine der niedrigsten Gebühren auf dem Markt

  • Kompatibel mit Ethereum

PancakeSwap (CAKE) ist eine dezentrale Börse (DEX), die auf der BN Smart Chain basiert. Das Protokoll ist für seine niedrigen Gebühren und sein benutzerfreundliches Dashboard bekannt, was es zu einem Highlight auf der BN Smart Chain macht.

Wie andere DEXs ermöglicht PancakeSwap Benutzern dank der Verwendung eines automatisierten Market Makers (AMM) den direkten Handel mit Kryptowährungen, ohne dass eine zentrale Behörde oder ein Orderbuch erforderlich ist. Einfach ausgedrückt handelt es sich bei AMMs um Algorithmen, die Liquidität aus mehreren Quellen zusammenfassen, ohne sich bei der Bereitstellung von Liquidität auf Market Maker oder Händler verlassen zu müssen.

PancakeSwap ist bekannt für seinen großen Liquiditätspool, den Händler durch Einsätze verdienen können. Darüber hinaus ist es mit MetaMask kompatibel und unterstützt kettenübergreifende Übertragungen von BSC zu Ethereum und umgekehrt.

PancakeSwap V4 bietet viele Vorteile, darunter Unterstützung für native Gas-Tokens, weniger Slippage und vorübergehende Verluste, native ETH-Unterstützung usw.

Gründer

PancakeSwap wurde im September 2020 von einem Team anonymer Entwickler gestartet. Obwohl die Entwickler Pseudonyme verwenden und häufig in sozialen Medien aktiv sind, hat die Plattform in der DeFi-Community großes Vertrauen und Akzeptanz gewonnen.

Investoren und Unterstützer

PancakeSwap hat über 4 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln von mindestens drei Investoren erhalten, darunter ICONIUM (während des ICO von PancakeSwap) und Platinum (Seed-Runde).

PancakeSwap wird auch von BN Labs unterstützt. Der Risikokapital- und Inkubationszweig der Börse investierte einen nicht genannten Betrag in PancakeSwaps Utility- und Governance-TokenCAKE.

 

8) Jito: Top-dApp auf der Solana-Blockchain

Kurzer Überblick:

  • Die größte dApp auf der Solana-Blockchain

  • Gestärkte Marktposition durch einzigartigen MEV (Maximize Extractable Value) und Front-Running-Ansatz

  • Durchführung eines der größten Airdrops in der Geschichte der Kryptowährung

Jito (JTO) ist eines der besten DeFi-Projekte auf der Solana-Blockchain und weithin bekannt für seine Benutzerfreundlichkeit und sein intuitives Dashboard.

Es handelt sich um eine Plattform zum Abstecken von Liquidität, die dem Lido von Ethereum ähnelt. Ein Großteil des Erfolgs von Jito beruht jedoch auf seinem innovativen Ansatz zur Handhabung von MEV (Maximum Extractable Value), einer Strategie, die im DeFi-Handel wegweisend ist.

Jito löst das MEV-Problem durch die Implementierung eines Auktionssystems, bei dem Händler auf günstige Transaktionssequenzen bieten, die von einer Block-Engine eines Drittanbieters optimiert werden. Dieser Ansatz erhöht die Belohnungen der Staker und verringert die Vorteile von Spam-Transaktionen.

MEV wird weiterhin ein Diskussionsthema im Kryptoraum sein. Einerseits gibt es diejenigen, die glauben, dass MEV-Miner das System ausnutzen, indem sie Transaktionen an dezentralen Börsen (DEXs) vorantreiben oder neu anordnen und sich dadurch einen unfairen Vorteil verschaffen, was zu einer negativen Benutzererfahrung führt.

Andererseits glauben Befürworter, dass MEV die Markteffizienz verbessern kann, indem es die besten Token-Preise für verschiedene Handelsplattformen ermittelt und wirtschaftliche Ineffizienzen in DeFi-Protokollen beseitigt. Beispielsweise kann MEV dafür sorgen, dass Kreditgeber ihre Kredite zurückzahlen, wenn ein Kreditnehmer die Sicherheitsanforderungen nicht erfüllt.

Gründer

Jito wurde von Jito Labs unter der Leitung von Lucas Bruder (CEO) und Zano Shermani (CTO) gegründet.

Bruder verfügt über einen Hintergrund in Robotik und Firmware und hat bei Ouster und Tesla gearbeitet. Inzwischen arbeitete Shermani als Softwareentwickler bei Parsec und ist Absolvent der George Mason University. Brian Smith, Chief Operating Officer, leistet ebenfalls einen wichtigen Beitrag zum Jito Network.

Investoren und Unterstützer

Im Jahr 2022 sammelte Jito Labs 12 Millionen US-Dollar in einer Serie-A-Runde unter der Leitung von Mult1C0in Capital und Framework Ventures. Seitdem hat Jito innerhalb des Solana-Ökosystems weiter an Einfluss gewonnen und verzeichnete im ersten Quartal 2024 einen deutlichen Anstieg des gesamten gesperrten Werts.

Darüber hinaus führte Jito am 7. Dezember 2023 einen groß angelegten Token-Airdrop durch und festigte damit seine Position auf dem Markt weiter.

 

9) Gründer des größten dezentralen Stablecoins (DAI)

Kurzer Überblick:

  • Ein etabliertes Protokoll im Ethereum-Ökosystem, gegründet 2014

  • Erstellt DAI, einen der größten Stablecoins nach Marktkapitalisierung

  • Maker RWA wurde gegründet, um in Off-Chain-Assets zu investieren

MakerDAO ist eine dezentrale autonome Organisation (DAO), die auf der Ethereum-Blockchain basiert. Es ist vor allem für die Schaffung des Dai-Stablecoins und die Förderung des Anstiegs von Real-World-Assets (RWAs) im Ethereum-Netzwerk bekannt.

MakerDAO wurde 2014 gegründet und arbeitet mit intelligenten Verträgen, die es Benutzern ermöglichen, Kryptowährungen, insbesondere Dai (DAI), zu leihen und zu verleihen und dabei andere Vermögenswerte als Sicherheit zu verwenden. DAI wird von fast allen dApps in der Branche unterstützt und kann zum Abstecken, Ausleihen sowie als Utility- und Governance-Token verwendet werden.

MKRToken-Inhaber sind für die Governance verantwortlich und beteiligen sich an Entscheidungen über Protokollparameter und Risikomanagement.

Gründer

Rune Christensen ist Mitbegründer und CEO von MakerDAO. Zuvor war er Mitbegründer einer Personalvermittlungsfirma in China und studierte Biochemie an der Universität Kopenhagen.

Christensen begann sich für Stablecoins zu interessieren, nachdem er 2011 Bitcoin entdeckte und den Mt. Gox-Hack erlebte. Erfahrungen, die seine Vision beeinflussten, durch MakerDAO eine stabilere Finanzlösung zu schaffen.

Der andere Mitbegründer ist Nikolai Mushegian, der in der Krypto-Community für seine Arbeit im Bereich der dezentralen Finanzen bekannt ist. Er hat einen Hintergrund in Informatik und Software-Engineering und leistete bis zu seinem Tod im Jahr 2022 maßgebliche Beiträge zur Entwicklung des Projekts.

Investoren und Unterstützer

MakerDAO hat erhebliche Investitionen von führenden Risikokapitalfirmen erhalten, darunter a16z und Polychain Capital. Laut Crunchbase hat das Protokoll fast 80 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln eingesammelt, wobei die letzte Runde am 1. Dezember 2021 endete.

 

10) Raydium: Die führende dezentrale Handelsplattform auf Solana

Kurzer Überblick:

  • Die größte dezentrale Handelsplattform nach Gesamtwert auf Solana

  • Integriert zahlreiche Funktionen, um Transaktionen auf der Plattform reibungsloser und schneller zu gestalten

Raydium (RAY) ist ein bedeutender Akteur im Bereich der dezentralen Börsen (DEX) und konkurriert oft stark mit Jupiter, was das tägliche Handelsvolumen angeht. Es ist bekannt für seine reibungslose, benutzerfreundliche Oberfläche, niedrige Transaktionsgebühren und die Unterstützung mehrerer Kryptowährungen.

Das Protokoll verfügt über ein benutzerfreundliches Dashboard, das es jedem ermöglicht, einen Liquiditätspool aus Token-Paaren zu erstellen, was eine erlaubnislose Teilnahme erleichtert und die Liquidität innerhalb des Ökosystems erhöht.

Ein Highlight von Raydium ist die Integration in das zentrale Limit-Orderbuch von OpenBook, wodurch Raydium-Benutzer und Liquiditätspools Zugriff auf eine breitere Liquidität und einen größeren Auftragsfluss im gesamten OpenBook-Ökosystem erhalten und umgekehrt.

Gründer

Die Gründer von Raydium verwenden Pseudonyme, wobei die Hauptfigur AlphaRay ist. Er ist für die Gesamtstrategie, den Betrieb, die Produktausrichtung und die Geschäftsentwicklung des Protokolls verantwortlich. Er verfügt über einen Hintergrund im algorithmischen Handel auf Rohstoffmärkten und wechselte 2017 zum Market Making und zur Liquiditätsbereitstellung im Kryptowährungsbereich.

Investoren und Unterstützer

Obwohl es keine öffentlichen Informationen über die Investoren oder Unterstützer von Raydium gibt, hat das Protokoll erhebliche Investitionen in das DeFi-Ökosystem getätigt. Die letzte Investition erfolgte am 9. Juni 2022, als Orderly Network 20 Millionen US-Dollar einsammelte.

 

11) 1 Zoll: Ältere dezentrale Handelsplattform von Ethereum

Kurzer Überblick:

  • Einer der besten dezentralen Handelsplattform-Aggregatoren auf dem Markt, der Benutzern die besten Preise für Handelsaufträge bietet

  • Erhielt eine Finanzierung in Höhe von fast 190 Millionen US-Dollar

  • Unterstützt von hochkarätigen Investoren, darunter Platinum Capital

1inch ist ein bekanntes DeFi-Protokoll, das als Aggregator für dezentrale Börsen (DEX) dient und Benutzern dabei hilft, die besten Preise und niedrigsten Gebühren zwischen verschiedenen dezentralen Börsen zu finden. Es optimiert den Handel durch die Integration mehrerer Liquiditätsquellen, um eine effiziente Handelsausführung zu erreichen.

Der Kern von 1inch ist das Aggregation Protocol, das mithilfe des Pathfinder-Algorithmus Liquidität aus mehreren Quellen bündelt, um kostengünstige und sichere Transaktionen zu ermöglichen. Der Pathfinder-Algorithmus optimiert Handelswege zwischen verschiedenen Märkten und berücksichtigt die Gaskosten, um maximale Effizienz zu erreichen.

Eine weitere wichtige Komponente von 1inch ist das 1inch Liquidity Protocol, ein fortschrittlicher automatisierter Market Maker (AMM), der die Kapitaleffizienz von Liquiditätsanbietern verbessert und gleichzeitig Benutzer vor Frontangriffen schützt. Benutzer können ein jährliches prozentuales Einkommen (APY) erzielen, indem sie Vermögenswerte einsetzen und an Liquidity-Mining-Projekten teilnehmen, um zusätzliche 1INCH-Token zu erhalten.

Gründer

1inch wurde im Mai 2019 von den russischen Entwicklern Serjez Kunz und Anton Bukov mitgegründet, die beide über umfangreiche Erfahrung in der Sicherheit intelligenter Verträge und der Blockchain-Entwicklung verfügen. Kunz verfügt über rund 13 Jahre Erfahrung in den Bereichen Ingenieurwesen und Cybersicherheit, während Bukov seit 2002 in der Softwareentwicklung tätig ist.

Investoren und Unterstützer

1inch hat in sechs Finanzierungsrunden mehr als 189 Millionen US-Dollar eingesammelt, wobei die letzte Runde am 1. Juni 2022 abgeschlossen wurde. Zu den Hauptinvestoren des Protokolls gehören Platinum Capital und Wave Digital Assets.

Flugplatz: Das Top-Ausleihprotokoll auf Base

Kurzer Überblick:

  • Der führende Liquiditätsmarkt auf Base

  • Unterstützt von Coinbase Ventures

Aerodrome Finance ist ein dezentrales Finanzprotokoll, das als automatisierter Market Maker (AMM) und Liquiditätszentrum im Base-Netzwerk fungiert, dem von Coinbase aufgebauten Ethereum-Netzwerk der zweiten Ebene.

Aerodrome wurde am 28. August 2023 offiziell ins Leben gerufen, mit dem Ziel, einen effizienten Token-Austausch zu fördern und Liquidität im Base-Ökosystem anzuziehen. Es kombiniert die erweiterten Funktionen von Velodrome V2, einer weiteren dezentralen Börse (DEX), die auf Optimism basiert.

Als Händler können Sie Token mit minimalem Slippage umtauschen und niedrige Gebühren an AERO-Schließfächern zahlen. Liquiditätsanbieter hinterlegen Handelstoken und erhalten von AERO ausgegebene Belohnungen.

Es ist erwähnenswert, dass Aerodrome ein Multi-Token-System verwendet, wobei AERO ein ERC-20-Token ist, der zur Zahlung von Gebühren, zur Erteilung von Bestellungen und zur Interaktion mit Liquiditätspools verwendet wird. Gleichzeitig ist veAERO ein ERC-721-Token, der durch die Sperrung von AERO erhalten wird. Dadurch können Sie über die Ausgabeverteilung abstimmen und Transaktionsgebühren und andere Anreize verdienen.

Gründer Aerodrome Finance wurde von Alex Cutler gegründet. Sein Hintergrund umfasst Politik, Technologie und Beratung. Cutler ist außerdem Kernteammitglied bei Velodrome Finance, der führenden dezentralen Handelsplattform im Optimism-Netzwerk.

Investoren und Unterstützer Der Finanzierungsbetrag oder die aktuelle Bewertung von Aerodrome wurden nicht bekannt gegeben. Bekannt ist, dass Coinbase Ventures eine nicht genannte strategische Investition in den nativen Token AERO von Aerodrome getätigt hat.

 

12) Just Lend: Das größte Kreditprotokoll im TRON-Netzwerk

Kurzer Überblick:

  • Das beliebteste Kreditprotokoll im TRON-Netzwerk

  • Gegründet und unterstützt von Justin Sun

JustLend ist ein DeFi-Protokoll, das auf der TRON-Blockchain läuft und das Verleihen digitaler Vermögenswerte ermöglichen soll, ohne dass traditionelle Finanzintermediäre erforderlich sind. Es wurde von Justin Sun mit dem Ziel gegründet, einen Kreditpool basierend auf Angebot und Nachfrage von TRX und TRC20Token einzurichten.

Benutzer können Kryptowährungen verleihen, um Zinsen zu verdienen, oder Vermögenswerte leihen, indem sie Sicherheiten stellen. Der Zinssatz wird algorithmisch auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage der zugrunde liegenden Vermögenswerte von TRON ermittelt. Allerdings muss der Kreditnehmer Sicherheiten hinterlegen, die über die Kreditsumme hinausgehen, um das Ausfallrisiko zu verringern. Mit anderen Worten: Alle Kredite müssen überbesichert sein.

JustLend ist Teil des umfassenderen JUST-Ökosystems, zu dem auch JustSwap, JustLink und JustStable gehören.

Gründer

JustLend wird von Justin Sun, dem Gründer des TRON-Netzwerks, gegründet und unterstützt.

Investoren und Unterstützer

Es gibt weniger Informationen über die Investoren von JustLend, da der Millionär Steven Barlett nur eine kleine Investition in Höhe von 100.000 £ getätigt hat.

 

Hier sind lobende Erwähnungen für einige andere bekannte Blockchain-Protokolle:

13）Indigo-Protokoll

Indigo Protocol ist eine DeFi-Plattform, die auf der Cardano-Blockchain basiert und es Benutzern ermöglicht, synthetische Vermögenswerte (iAssets) zu erstellen und zu handeln. Diese synthetischen Vermögenswerte bieten Zugang zu realen Vermögenswerten ohne direktes Eigentum und erhöhen die Flexibilität und Zugänglichkeit im DeFi-Bereich.

Mit Indigo können Benutzer synthetische Vermögenswerte über intelligente Verträge prägen. Diese iAssets können auf verschiedenen automatisierten Market Makern (AMMs) gehandelt und für Yield Farming verwendet werden.

Das Protokoll verfügt über ein autonomes Orakel, das die Preise realer Vermögenswerte aktualisiert und so sicherstellt, dass synthetische Vermögenswerte mit ihren tatsächlichen Gegenstücken konsistent bleiben.

Gründer Die Gründer von Indigo Protocol sind Eric Coley und Dewayne Cameron. Sie starteten die Plattform im November 2022 und erreichten im März 2024 einen Gesamtwert von 125 Millionen US-Dollar. Coley ist ein Blockchain- und Kryptowährungsunternehmer mit über 15 Jahren Erfahrung in der Technologiebranche.

Cameron ist Chief Information Officer (CIO) bei Indigo und hat einen MSc in Finanzen von der Durham University Business School.

Investoren und Unterstützer

Derzeit gibt es keine öffentlichen Informationen über die Unterstützer von Indigo. Cardano-Gründer Charles Hoskinson hat es jedoch als eines der am schnellsten wachsenden Protokolle im Cardano-Netzwerk erkannt.

 

14) Benqi

BENQI ist ein dezentralisiertes Finanz- (DeFi) und Web3-Protokoll, das eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen bereitstellt, einschließlich Kreditaufnahme und Liquiditätseinsatz.

Das Protokoll bietet eine benutzerfreundliche und erlaubnislose Finanzdienstleistungsplattform, die Funktionen wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Liquiditätsabsicherung abdeckt.

Konkret besteht BENQI aus drei Hauptkomponenten:

  • BENQI Markets: Nutzer können hier digitale Vermögenswerte leihen und ausleihen und Zinsen verdienen. Diese Komponente bietet einen gemeinsamen Liquiditätsmarkt, auf dem Benutzer Liquidität bereitstellen und abheben, ihre bereitgestellten Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen und Zinssätze in Echtzeit basierend auf der Marktdynamik anzeigen können.

  • BENQI Liquid Staking: Dieser Dienst tokenisiert verpfändetes AVAX und ermöglicht es Benutzern, dieses Ertragsvermögen in anderen DeFi-Anwendungen zu verwenden, auszutauschen oder zu verpfänden. Es erhöht den Nutzen verpfändeter Vermögenswerte und ermöglicht die Übertragung von gebundenem Kapital.

  • Ignite: Ignite wurde entwickelt, um Avalanche-Validatoren und Subnetze zu starten und es Institutionen, einzelnen Entwicklern und Web3-Natives zu ermöglichen, Validatoren und Blockchains mit weniger Kapital zu starten.

Gründer Dan Mgbor ist der Gründer von BENQI. Er verfügt über umfassende Erfahrung in der Distributed-Ledger-Technologie und dezentralen Anwendungen, hat Projekte geleitet und technische Beratung für Organisationen wie Plan International UK, DXC Technology und Children's Hospital of Wisconsin geleistet.

Er hat einen MA von der University of Southampton und einen BA von der University of Nottingham.

Investoren und Unterstützer BENQI sammelte im April 2021 in einer Finanzierungsrunde 6 Millionen US-Dollar. Zu seinen Investoren zählen Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital und The Spartan Group.

 

2. Wie sicher ist DeFi?

DeFi ist eine äußerst unregulierte Branche. Hier sind einige der Hauptrisiken, die Sie kennen sollten:

  • Schwachstellen bei Smart Contracts: Smart Contracts sind das Herzstück von DeFi, können jedoch Sicherheitsrisiken bergen, wenn sie nicht richtig codiert werden. Hacker können diese Schwachstellen ausnutzen, um Gelder zu stehlen. Um das Risiko zu reduzieren, beauftragen viele DeFi-Projekte professionelle Prüfer, die ihren Code gründlich überprüfen und testen, bevor sie ihn öffentlich veröffentlichen.

  • Flash-Kredit-Angriff: Flash-Kredite müssen in derselben Transaktion zurückgezahlt werden. Sie können zwar für legitime Zwecke verwendet werden, aber auch für Betrug: Böswillige Akteure können beispielsweise Token-Preise manipulieren, Gelder aus Liquiditätspools abziehen und diejenigen beeinflussen, die Liquidität bereitstellen.

  • Wiedereintrittsangriff: Dieser Angriff tritt auf, wenn ein Angreifer wiederholt eine Funktion aufruft, bevor die erste Ausführung des Vertrags abgeschlossen ist, und dabei Gelder abzieht. Dies ist eine häufige Schwachstelle, deren Schutz besondere Aufmerksamkeit erfordert.

  • Rug Pull: Dieser Betrug tritt auf, wenn der Entwickler eines neuen Tokens plötzlich alle Mittel aus dem Liquiditätspool abzieht, wodurch der Token in den Händen der Anleger wertlos wird. Dies ist besonders häufig bei DeFi der Fall, da die Erstellung und Förderung neuer Token relativ einfach ist.

  • Regulatorische Unsicherheit: Das rechtliche Umfeld für DeFi entwickelt sich immer noch weiter. Regulierungsmaßnahmen, wie das Verfahren der SEC gegen LBRY, könnten erhebliche Auswirkungen auf DeFi-Projekte und ihre Nutzer haben.

  • Benutzerfehler: Viele DeFi-Verluste treten auf, wenn Benutzer die Funktionsweise des Systems nicht vollständig verstehen. Aufklärung und Vorsicht sind für jeden, der an DeFi teilnehmen möchte, von entscheidender Bedeutung.

 

3. Ist DeFi für Anfänger geeignet?

Als Gegenstück zum traditionellen Finanzwesen (in der Kryptoindustrie als TradFi bekannt) entwickelt und erneuert DeFi traditionelle Finanzmechanismen und -dienstleistungen. Aber DeFi ist nicht ganz einsteigerfreundlich.

Tatsächlich kann DeFi genauso komplex sein wie TradFi, wenn nicht sogar noch komplexer, da es die Feinheiten intelligenter Verträge, das Einrichten und Verbinden von Kryptowährungs-Wallets, das Verständnis der Blockchain-Technologie und mehr umfasst.

Obwohl es sich bei DeFi um eine Multi-Milliarden-Dollar-Industrie handelt, handelt es sich immer noch um einen aufstrebenden und unregulierten Bereich, und viele Aspekte müssen noch verbessert werden. Es besteht die Gefahr von Schwachstellen bei Smart Contracts, Programmierfehlern und der Verbreitung von Hackern und Phishing-Betrügereien.

 

4. Welche Probleme löst DeFi?

Trotz dieser Risiken bietet DeFi immer noch erhebliche potenzielle Vorteile:

  • Zugänglichkeit: DeFi-Plattformen stehen jedem offen, der über eine Internetverbindung verfügt, sodass Finanzdienstleistungen weltweit ohne geografische Einschränkungen verfügbar sind.

  • Vermittler eliminieren: Durch die Erleichterung direkter Peer-to-Peer-Transaktionen macht DeFi Vermittler wie Banken überflüssig, was möglicherweise die Kosten senkt und die Effizienz steigert.

  • Transparenz: DeFi-Transaktionen werden auf öffentlichen Blockchains aufgezeichnet, was im Vergleich zur Unklarheit traditioneller Finanzsysteme für mehr Transparenz und Rechenschaftspflicht sorgt.

  • Finanzielle Freiheit: Benutzer haben eine größere Kontrolle über ihr Vermögen und können Kreditbedingungen direkt aushandeln, ohne auf zentralisierte Institutionen angewiesen zu sein.

  • Finanzproduktinnovation: DeFi ermöglicht die Schaffung neuer Finanzinstrumente und -dienstleistungen wie Schnellkredite und Yield Farming, die im traditionellen Finanzwesen nicht möglich sind.

  • Effizienz: DeFi-Transaktionen können schneller und kostengünstiger sein als herkömmliche Finanzdienstleistungen, insbesondere wenn es um grenzüberschreitende Transaktionen geht.

  • Interoperabilität: Viele DeFi-Protokolle sind darauf ausgelegt, zusammenzuarbeiten, um ein integrierteres und flexibleres Finanzökosystem zu schaffen.

 

5. Verfügt Bitcoin über DeFi?

Bitcoin selbst verfügt nicht über ein integriertes DeFi-Ökosystem, aber durch Wrapped Tokens wie Wrapped Bitcoin (wBTC) wird die Integration von DeFi in Bitcoin möglich.

Darüber hinaus wurde in den letzten Jahren die Layer-2-Technologie (L2) von Bitcoin entwickelt und auf Basis der ursprünglichen Bitcoin-Blockchain eingeführt, um deren Skalierbarkeit und Durchsatz zu verbessern. Diese Entwicklungen haben zum Aufstieg verschiedener Bitcoin-nativer DeFi-Protokolle geführt, darunter Kredit-, Staking- und NFT-Handelsplattformen.

Der Aufstieg von Bitcoin DeFi ist größtenteils auf Protokolle wie Ordinals zurückzuführen, die die Erstellung von NFTs im Bitcoin-Netzwerk ermöglichen, indem sie Daten an einen einzelnen Satoshi anhängen. Ebenso ist der BRC-20-Standard ein experimenteller fungibler Token, der für die BTC-Blockchain entwickelt wurde und auf dem Ordinals-Protokoll basiert.

 

6. Zusammenfassung

In diesem Artikel werden einige der besten DeFi-Projekte des Jahres 2024 vorgestellt. Diese Projekte decken verschiedene Teilbereiche von DeFi ab, darunter Real-World Assets (RWAs), Kreditaufnahme, dezentrale Börsen (DEXs) usw.

Darüber hinaus sind wir nicht auf Ethereum beschränkt, da viele dezentrale Anwendungen (dApps) aus mehreren Blockchain-Netzwerken stammen, darunter Cardano, Avalanche, Solana, Base und andere.

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