Compound wurde ursprünglich von Risikokapitalgebern finanziert. Dann wurde Token COMP gegründet, das den Inhabern das Recht gab, Gebühren und Governance-Protokolle zu erhalten, was die Governance stärker dezentralisierte.
Nachdem der Verschlüsselungsbereich im Jahr 2021 hohe Preise verzeichnete, kann man in diesem Jahr von einer völligen Abkühlung des Marktes sprechen. Natürlich hängen Segen und Unglück voneinander ab. In einem ruhigen Zustand kann sich die Verschlüsselungsinfrastruktur tatsächlich entwickeln, beispielsweise bei solchen mit hohem Einkommen , echte Nachfrage und DeFi-Protokoll mit positiven Renditen. Betrachtet man den breiteren Markt, so wandelt sich der Markt von „Fettprotokollen und Dünnanwendungen hin zu Fettanwendungen“.
Was sind Fat- und Thin-Protokolle und -Anwendungen? Dies liegt daran, dass das frühe Internet wie ein „dünnes Protokollnetzwerk“ war. Dinge wie TCP, IP und HTTP, die nicht viel Beachtung fanden, bildeten die Grundlage des Internets, und der Wert dieser Protokolle wurde von Anwendungssoftware erfasst, d. APP. von. Zum Beispiel sind die Douyin, WeChat, Meituan usw., die wir jetzt verwenden, „dünne Protokolle und fette Anwendungen“.
Aufgrund der Dezentralisierung der Blockchain konzentriert sich der Wert jedoch auf die gemeinsame Protokollschicht und nur ein kleiner Teil des Werts wird auf die Anwendungsschicht verteilt. Daher spricht man von einem Stapel aus „fetten“ Protokollen und „dünnen“ Anwendungen .
Heute werden wir dieses Thema weiter für Sie klären. Werfen wir einen Blick auf die zehn profitabelsten Protokolle im DeFi-Bereich.
01
Lido
Lido ist derzeit das größte Verschlüsselungsprotokoll auf dem Markt. Es wurde 2020 gegründet und bietet hauptsächlich Liquid Staking-Lösungen für ETH und andere PoS-Blockchains.
Nachdem Benutzer PoS-Vermögenswerte bei Lido eingezahlt haben, werden ihre Token über das Lido-Protokoll in der PoS-Blockchain verpfändet. Sie können nicht nur Verpfändungseinkommen erzielen, sondern Sie können die Verpfändung auch dazu nutzen, tokenisierte Vermögenswerte zu erhalten und dann Einnahmen zu erzielen.
Seit diesem Jahr ist der TVL von Lido gestiegen. Wie kann sich Lido zum größten Absteckprotokoll auf dem Markt und zum DeFi-Protokoll mit dem höchsten TVL entwickeln, das 32,5 % des Absteckpfads ausmacht, fast das Vierfache des zweitplatzierten Coinbase? , mit einem TVL-Markt von fast 14,2 Milliarden US-Dollar? Die Hauptgründe sind folgende:
1) First-Mover-Vorteil, freundlich zu Anfängern:
Seit dem Start des ETH 2.0-Vertrags im Dezember 2020 sind viele normale Benutzer tatsächlich nicht bereit, 32 ETH direkt zu sperren. Zu diesem Zeitpunkt waren PoS und PoW noch nicht zusammengeführt und ETH konnte nur von der PoW-Kette zur PoS-Kette fließen in eine Richtung, weil es die verlorene Liquidität nicht zurückholen konnte. Vor diesem Hintergrund entstand Lido. Daher wurde das Projekt selbst als Reaktion auf die Absteckungsprobleme während der Übergangsphase von Ethereum ins Leben gerufen. Dies machte Lido schnell zur ersten Wahl für normale Benutzer, um am ETH 2.0-Abstecken teilzunehmen, was zu einem enormen Wachstum führte.
2) Unterstützt mehrere gängige öffentliche Ketten: einschließlich Solana (SOL), Polygon (MATIC), Polkadot (DOT) und Kusama (KSM), mit einem starken Ökosystem. Aufgrund seiner riesigen Nutzerbasis und seines Investitionsportfolios ist die Liquidität auf Lido im Vergleich zu anderen Plattformen auch am höchsten, was den Matthew-Effekt auslöst. Insbesondere nach dem Upgrade von Ethereum Shanghai ist der Netzwerkeffekt von Lido auf stETH deutlicher geworden.
Derzeit basiert das Gewinnmodell von Lido hauptsächlich darauf, dass 10 % des Staking-Erlöses als Einnahmen verwendet werden, wovon 5 % dem Betreiber des Staking-Knotens gehören und die anderen 5 % zur Verwaltung in die Lido-Schatzkammer fließen.
In ähnlichen Nachrichten verzeichnet das Protokoll trotz der Aktivierung der Möglichkeit, besicherte ETH Anfang des Jahres abzuheben, immer noch jeden Monat große Nettozuflüsse an ETH-Einlagen. Das Ethereum-Absteckprotokoll Lido veröffentlichte im Juli einen Bericht, aus dem hervorgeht, dass der Total Value Lock (TVL) zum ersten Mal seit Mai 2022 15 Milliarden US-Dollar überstieg, und es wird erwartet, dass die zugesagte ETH im September voraussichtlich 8 Millionen US-Dollar überschreiten wird. Diesem Entwicklungstrend zufolge wird Lido kurz- bis mittelfristig seinen Vorsprung behaupten und seinen Gewinn verdoppeln.
02
MakerDAO
MakerDAO ist eine dezentrale autonome Organisation auf der Ethereum-Blockchain, die sich der Förderung der Entwicklung von Kryptowährungskrediten widmet. Sie wurde 2015 gegründet und ist derzeit das am längsten laufende Projekt auf der Ethereum-Blockchain.
MakerDAO besteht aus dem 2017 eingeführten USD-gebundenen DAI und dem auf Ethereum basierenden Smart Contract Maker Protocol (einer dApp auf der Ethereum-Blockchain).
Als erste DAO-Organisation, die auf Ethereum gegründet wurde, ist DAI derzeit die Nr. 1 in der Anwendungsskala dezentraler Stablecoins, und auch im Bereich DeFi hat MakerDao erhebliche Beiträge geleistet, indem der Überbesicherungsmechanismus von MakerDAO das „Aus dem Nichts“ beseitigt. Das Risiko des „Gelddruckens“ besteht in einem System, das vollständig auf der Kette läuft, was eine bahnbrechende Entwicklung bei der Lösung des Risikos einer zentralen Verwahrung darstellt.
Die aktuellen Einnahmen von MakerDAO stammen aus drei Quellen:
1) Einnahmen aus Stabilitätsgebühren aus überbesicherten Tresoren
2) Einnahmen aus Liquidationsstrafen aus der Liquidationskasse
3) Transaktionsgebühren für den stabilen Währungsumtausch
Vor 2022 waren die vom ETH-Assets-Tresor auf MakerDAO erhobenen Stabilitätsgebühren und Liquidationsgebühren die größten monatlichen Einnahmequellen. Mit dem allmählichen Anstieg der Investitionen in RWA (Real World Assets) ist jedoch klar, dass die derzeitige Abhängigkeit von RWA ist profitabel und macht 56,4 % des Gewinns aus. Es genügt zu sehen, dass RWA derzeit am meisten zu den Protokolleinnahmen beiträgt.
03
GEIST
Aave ist auch eines der Protokolle zum Ausleihen von Krypto-Assets, früher ETHLend genannt. Es wurde 2017 in der Schweiz gegründet, um es Menschen zu ermöglichen, Kryptowährungen und RWA zu leihen, ohne einen zentralen Vermittler zu nutzen. Ursprünglich auf dem Ethereum-Netzwerk aufgebaut, nutzen alle Token im Netzwerk auch die Ethereum-Blockchain, um Transaktionen abzuwickeln. Aave hat sich seitdem auf andere Blockchain-Netzwerke ausgeweitet, darunter Avalanche, Fantom und Harmony.
Benutzer können verschiedene Kryptowährungs-Assets in die Smart Contracts von AAVE einzahlen, um einen „Einzahlungspool“ zu bilden, der zur Bereitstellung von Kreditdienstleistungen für andere Benutzer verwendet werden kann. Kreditnehmer müssen Sicherheiten stellen, um die Sicherheit ihrer Kredite zu gewährleisten, während Einleger Zinsen auf ihre eingezahlten Vermögenswerte erhalten können.
Der Token AAVE spielt eine wichtige Rolle im Protokoll und wird zur Verwaltung des Protokolls und zur Zahlung von Gebühren verwendet. Der Vorteil von AAVE besteht darin, dass es eine Vielzahl von Krypto-Assets unterstützt und eine hohe Liquidität bietet, es ist jedoch auch mit Risiken verbunden, da sowohl die Kreditaufnahme als auch das Staking von Preisschwankungen auf dem Kryptomarkt beeinflusst werden.
Das Gewinnmodell ähnelt dem oben genannten MakerDAO. Aave generiert Einnahmen durch verschiedene Gebühren, die auf seiner Plattform erhoben werden. Diese Einnahmen werden dann in die Aave-Gemeinschaftskasse eingezahlt, und AAVE-Token-Inhaber haben das Recht zu entscheiden, wie sie diese Mittel verwenden.
Im Einzelnen erhebt Aave unter anderem Gebühren wie folgt:
1) Leihgebühr: Die Gebühr, die Kreditnehmern berechnet wird, die auf der Plattform Kredite aufnehmen, in der Regel zwischen 0,01 % und 25 %, abhängig von den geliehenen Vermögenswerten, dem Beleihungsauslauf und der Kreditlaufzeit
2) Bearbeitungsgebühr für Flash-Darlehen: Wird Benutzern berechnet, die die „Flash-Darlehen“-Funktion der Plattform nutzen, die es ihnen ermöglicht, in kurzer Zeit Geld ohne Sicherheiten zu leihen. Die Gebühr beträgt in der Regel 0,09 % des geliehenen Betrags
3) Gebühren für andere Funktionen: In V3 wird Aave zusätzliche Gebühren wie Clearing, sofortige Liquidität und Portalbrücke bereitstellen
Der aktuelle TVL von AAVE beträgt etwa 4,5 Milliarden US-Dollar und seine Entwicklung stimmt im Wesentlichen mit der Marktentwicklung überein.
04
Justland
JustLend ist ein dezentrales Kreditprotokoll auf Basis von TRON, das im dritten Quartal 2020 von Justin Sun eingeführt wurde. Der Name setzt sich aus den ersten vier Buchstaben des Namens des Gründers zusammen.
Auf JUSTLend gibt es verschiedene DeFi-Lösungen, darunter JustStable, JustLend, JustSwap, JustLink und Cross-Chain-Token, die es Benutzern ermöglichen, Zinsen für verschiedene Anlageklassen zu erzielen, indem sie Vermögenswerte bereitstellen in digitalen Vermögenswerten und TRX ist auf der TRON-Blockchain verpfändet.
Das zentrale DeFi-Produkt des Netzwerks ist JustStable, eine grenzüberschreitende Stablecoin-Kreditplattform, auf der Benutzer Sicherheiten für die Ausleihe von Stablecoins bereitstellen, die auf dem an den US-Dollar gekoppelten USDJ basiert.
Das aktuelle Gewinnmodell von JUSTLend umfasst hauptsächlich:
1) Zinsdifferenz: Durch die Aufnahme von Geldern kassiert die Plattform hohe Zinsen von Kreditnehmern und zahlt niedrige Zinsen an Einleger. Die Differenz ist die Gewinnquelle der Plattform.
2) Leihgebühr: Die Plattform kann vom Leihnehmer eine bestimmte Gebühr verlangen
3) Wertsteigerung des Plattform-Tokens: Wenn ein Plattform-Token vorhanden ist, kann sich dessen Wert erhöhen, indem Benutzer dazu aufgefordert werden, den Token zur Zahlung von Bearbeitungsgebühren oder zum Erhalt von Rabatten zu verwenden
JUSTLend entwickelt sich relativ schnell, da seine APY-Prämien für die Aufnahme von Markteinlagen großzügig sind und manchmal sogar 30 % erreichen. Der Vorteil seines Projekts besteht darin, dass es vom TRON-Ökosystem unterstützt wird und eine große Anzahl von Benutzern und Ressourcen gewonnen hat. Daher ist sein TVL trotz des düsteren Marktes gestiegen und liegt derzeit bei etwa 3,6 Milliarden US-Dollar und liegt damit auf dem vierten Platz.
05
Uniswap
Uniswap ist ein DEX, der 2018 erstellt wurde und auf Ethereum aufbaut. Die Idee wurde ursprünglich vom Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin vorgeschlagen und vom ehemaligen Siemens-Maschinenbauingenieur Hayden Adams gegründet. Die Technologie hinter Uniswap hat bisher mehrere Iterationen durchlaufen. Nach der Weiterentwicklung zu Uniswap v3 besteht eine der offensichtlichsten Änderungen darin, die Effizienz der Mittelverwendung zu verbessern und die Marktliquidität zu erhöhen.
Als automatisiertes Liquiditätsprotokoll erfordern Uniswap-Transaktionen weder die Verwendung von Auftragsbüchern noch das Eingreifen zentraler Teilnehmer. Dies bedeutet, dass Benutzer auf Zwischenhändler verzichten und direkt handeln können, was einen hohen Grad an Dezentralisierung auf den Markt bringt -Zensurfähigkeiten und wird zum führenden Projekt auf der DEX-Strecke.
Der TVL von Uniswap beträgt derzeit etwa 3,3 Milliarden US-Dollar, aber aufgrund der Dezentralisierung seines Protokolls erhalten die Ersteller von Uniswap keine Provision für alle vom Protokoll durchgeführten Transaktionen. Die Liquiditätsanbieter auf Uniswap kontrollieren und bedienen die Transaktionsgebühr.
Der aktuelle TVL von Uniswap liegt bei etwa 3,3 Milliarden US-Dollar. Man kann sagen, dass die Gesamtleistung dem aktuellen Marktumfeld entspricht. Der Bärenmarkt ist im Jahr 2021 auf seinem Höhepunkt und erreicht mehr als 20 Milliarden US-Dollar.
Quelle: Coingecko
Uniswap verwendet für seinen V3-Pool eine andere Gebührenstruktur mit Sätzen von 0,01 %, 0,05 %, 0,3 % und 1 %. Für den V2-Pool wird jedoch der Standardsatz von 0,3 % verwendet. Diese Gebühren werden standardmäßig dem Liquiditätspool hinzugefügt, können jedoch jederzeit vom Liquiditätsanbieter eingelöst werden. Die Transaktionsgebühren werden entsprechend dem Anteil des Liquiditätsanbieters am Kapitalpool verteilt, und ein Teil der Gebühren wird für die Entwicklungsiterationen von Uniswap verwendet.
V2-Liquiditätspool-Betriebsstruktur
06
Kurvenfinanzierung
Curve Finance ist ein automatisiertes Market-Maker-Protokoll, das im Januar 2020 eingeführt wurde, um einen DEX bereitzustellen, der auf einer AMM-Architektur basiert und sich auf gängige Stablecoins, synthetische Vermögenswerte, Derivate usw. konzentriert. Derzeit ist Ethereum die Hauptgeschäftsposition und führt auch Multi-Chain-Einsätze in Fantom, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism usw. durch.
Curve ist eines der beliebtesten AMMs, die auf Ethereum laufen. Es tauscht zwischen Stablecoins auf nicht verwahrte Weise mit geringen Gebühren und Slippage aus und ist außerdem ein dezentraler Liquiditätsaggregator, bei dem jeder seine Vermögenswerte mehreren verschiedenen Liquiditätspools hinzufügen und Gebühren verdienen kann.
Die Gebühren von Curve liegen zwischen 0,04 % und 0,4 %. Diese Gebühren werden zwischen Liquiditätsanbietern und veCRV-Inhabern aufgeteilt. Zu ihren wichtigsten Gewinnmodellen gehören:
1) Transaktionsgebühren: Curve erhebt einen bestimmten Prozentsatz der Gebühren aus den Transaktionen der Benutzer
2) Kreditaufnahme und stabiler Währungsumtausch: Curve bietet Kreditaufnahme- und stabile Währungsumtauschdienste an und erhält dafür eine bestimmte Gebühr
3) Handel mit synthetischen Vermögenswerten: Unterstützen Sie den Handel mit synthetischen Vermögenswerten, ziehen Sie mehr Liquidität an und erzielen Sie damit Gewinne
Curve Finance ist das Herzstück des DeFi-Bereichs und hat im August 2020 das native Token CRV herausgegeben. Danach begann das Protokoll TVL stetig zu steigen und wurde nach mehr als einem Jahr der Turbulenzen zum größten DEX In der Welt der Kryptowährungen zählt TVL, insbesondere nach dem Wiedereintrittsrisiko in einigen Mining-Pools im August, immer noch zu den Spitzenreitern der wichtigsten DeFi-Protokolle und liegt bei etwa 2,2 Milliarden US-Dollar Der andere Grund liegt darin, dass andere Blockchain-Protokolle in hohem Maße davon abhängig sind und mit verschiedenen dezentralen Anwendungen kombiniert werden können.
07
SommerFi
Der Vorgänger von SummerFi ist Oasis, das aus MakerDAO hervorgegangen ist. Es wurde 2016 geboren, bevor die stabile Währung DAI 2017 eingeführt wurde. OasisDEX ist der erste DEX, der von MakerDAO auf Ethereum eingesetzt wird. Sein damaliger Hauptzweck bestand darin, den Austausch des Maker-Governance-Tokens MKR gegen WETH zu ermöglichen. Im Juni 2021 wurde im Rahmen der Auflösung der Maker Foundation die Entwicklung und der Betrieb von Oasis.app von der Maker Foundation in eine eigene Einheit übertragen.
Die Plattform wurde kürzlich in Summer.fi umbenannt, was das Bild von strahlendem Sonnenschein, Freude und Entspannung symbolisiert und auch die Vision des Teams impliziert, das Erlebnis, das es den Händlern bieten möchte, zu verschönern.
Summer.fi bietet derzeit drei Hauptdienste an: Kreditaufnahme, Hebelwirkung und Einsatz. Wie andere dezentrale Protokolle erhebt Summer.fi für seine Dienste Gebühren, die den Zinssätzen für die Aufnahme von Geldern ähneln, aber als Stabilitätsgebühren bezeichnet werden. Diese Gebühren sind nicht einheitlich, sondern variieren je nach Tresor und Token und werden von MKRToken-Inhabern festgelegt und liegen zwischen 0 % und 4,5 %. Weitere möglicherweise anfallende Gebühren sind wie folgt:
1) Ausleihen: Für diese Funktion fallen keine Gebühren an. Im Gegenteil, für Benutzer fallen Transaktionsgebühren an.
2) Hebelwirkung: Es wird eine Gebühr von 0,2 % erhoben, ebenso fallen die Transaktionsgaskosten der ETH an
3) Abstecken: Für die Einrichtung von Vault zur Nutzung dieser Funktion ist eine Gebühr von 0,04 % erforderlich
4) Stop-Loss: Für die Schließung des Tresors ist eine Gebühr von 0,2 % erforderlich. Darüber hinaus fallen bei Auslösung des Schutzes Transaktionsgebühren an.
Seit der Gründung seines eigenen Unternehmens im Jahr 2021 ist der TVL nach dem Bullenmarktzyklus auf den Höhepunkt gestiegen und ist nun mit einem TVL von etwa 2,2 Milliarden US-Dollar auf den siebten Platz zurückgefallen.
08
Coinbase hat ETH eingewickelt und eingesetzt
Coinbase Wrapped Staked ETH wurde im Juni 2022 gestartet und stellt das auf Coinbase gehostete Ethereum dar. Es handelt sich um ein Token-Projekt, das dafür sorgen soll, dass es wie ein ERC-20Token funktioniert und mit DApps auf der Ethereum-Blockchain kompatibel ist. Der Wert von 1 WETH entspricht 1 ETH.
Benutzer können ETH kostenlos in cbETH packen, auf Coinbase handeln und es auf CEXs wie Uniswap und Curve verwenden. Es ist so konzipiert, dass es nahtlos mit DeFi-Anwendungen zusammenarbeitet und Belohnungen für eingesetzte ETH bereitstellt, ohne dass diese blockiert werden. Es ermöglicht eine sichere und gebührenfreie Verwahrung der ETH, stellt Liquidität bereit und ist mit verschiedenen DeFi-Plattformen kompatibel.
Benutzer können auf Coinbase einen effektiven Jahreszins von 3,3 % verdienen und über verschiedene DeFi-Protokolle zusätzliche Einnahmen erzielen. Unterstützt durch die strengen Sicherheitsmaßnahmen von Coinbase bietet cbETH eine benutzerfreundliche Möglichkeit, die Erträge aus Anlageinvestitionen zu maximieren und gilt als sicheres und transformatives Utility-Token im Kryptowährungs-Ökosystem.
Coinbase erklärte im im August 2022 veröffentlichten cbETH-Whitepaper: „Wir hoffen, dass cbETH für Transaktionen, Transfers und Verwendungen in DeFi-Anwendungen weit verbreitet wird.“ beschaffen Sie intelligente Verträge und tragen Sie zum breiteren Krypto-Ökosystem bei.“
Im Allgemeinen wird es von Coinbase unterstützt, dem größten konformen CEX in den Vereinigten Staaten mit einer großen Anzahl von Benutzern und Ressourcen. Was die Gewinnmethoden angeht, ist es kostenlos, das verpfändete ETH-Paket gegen cbETH einzutauschen, aber Coinbase, als Validierungsknoten von Ethereum, bezieht einen Teil der Verpfändungseinnahmen als seine Betrauungsgebühr. Diese Gebühr liegt zwischen 0,5 % und 4,5 %. Da es am Tiefpunkt des Verschlüsselungszyklus entstand und sich gleichzeitig die Absteckungsstrategie entwickelte, verzeichnete es ein langsames Wachstum mit einem aktuellen TVL von etwa 2,1 Milliarden US-Dollar.
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Compound-Finanzen
Compound Finance wurde 2018 eingeführt und ist ein dezentrales Protokoll, das auf dem Ethereum-Netzwerk basiert und es Benutzern ermöglicht, Krypto-Assets ohne Dritte zu verleihen und zu leihen. Es handelt sich außerdem um ein algorithmisches Asset-Marktprotokoll, das Benutzern die Möglichkeit bietet, Zinsen auf ihre Ersparnisse zu verdienen. Es konzentriert sich hauptsächlich auf die Maximierung der in der Wallet gesperrten ungenutzten Krypto-Assets, um Gewinne zu erzielen und ein stabiles passives Einkommen zu erzielen. Das bedeutet, dass jeder, der über ein Web 3.0-Wallet wie MetaMask verfügt, darauf zugreifen und mit dem Einsatz beginnen kann, um Geld zu verdienen.
Compound wurde ursprünglich von Risikokapitalgebern finanziert. Dann wurde Token COMP gegründet, das den Inhabern das Recht gab, Gebühren und Governance-Protokolle zu erhalten, was die Governance stärker dezentralisierte.
Daher arbeitet Compound Finance derzeit dezentral und das Protokoll ist mit EVM kompatibel. Die neueste Version des Protokolls, Compound V3, bringt mehrere Verbesserungen mit sich, um es sicherer, benutzerfreundlicher, weniger riskant und einfacher zu verwalten.
Compound Finance ist ein Konkurrent der oben genannten Unternehmen JustLend, MakerDAO, AAVE usw. Obwohl es in den letzten Jahren als Pionier des Liquidity-Mining-Modells übertroffen wurde, hat es einen unverzichtbaren Beitrag zu den Nutzergewinnen bei der DeFi-Kreditaufnahme und der Förderung der Vermögensliquidität geleistet.
Das Gewinnmodell von Compound Finance ähnelt dem seiner Konkurrenten. Es ergibt sich hauptsächlich aus der Zinsdifferenz zwischen Kreditzinsen und Einlagenzinsen. Der Zinssatz der von Benutzern auf der Plattform geliehenen Token wird durch die Höhe der Kreditaufnahme und der Einlagen bestimmt Die Plattform wird durch Algorithmen 10 % der Kreditzinsen als Plattformerträge reservieren und die verbleibenden Zinsen werden gleichmäßig an die Einleger des Tokens verteilt.
Der aktuelle TVL von Compound Finance beträgt fast 1,9 Milliarden US-Dollar. Laut DefiLlama wird der Gesamt-TVL stark vom Marktzyklus für Kryptowährungen beeinflusst, aber ein mageres Kamel ist größer als ein Pferd und rangiert immer noch unter den Top Ten.
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InstaDapp
Instadapp ist ein Middleware-Protokoll, das das DeFi-Frontend vereinfacht und vereinheitlicht. Es wurde 2018 gegründet. Sein Ziel ist es, die Komplexität von DeFi zu vereinfachen und schließlich ein einheitliches Frontend für DeFi zu erreichen komfortable Vermögensverwaltung. Zu den gängigen DeFi-Protokollen, die über Smart Wallets und Bridge-Protokolle integriert wurden, gehören derzeit Maker, Aave, Compound und Uniswap. Sie unterstützen auch Funktionen wie die Migration von Hypothekenvermögenswerten zwischen Protokollen.
Die Vision von InstaDApp scheint derzeit darin zu bestehen, der Zugang zu DeFi zu werden: nicht nur für normale Anfänger, sondern auch für Entwickler und Vermögensverwalter. In Anlehnung an frühere erfolgreiche Internetunternehmen wie Google, Taobao usw. handelt es sich im Wesentlichen um Aggregatoren oder „Plattformen“. Es ist nur so, dass es einer beträchtlichen Anzahl von DeFi-Benutzern immer noch an Verständnis für InstaDApp mangelt und sein Erfolg noch einer Marktverifizierung bedarf.
Instadapp hat drei Produkte: Avocado, Instadapp Pro und Instadapp Lite.
Unter anderem ist Avocado ein kontoabstraktes Web3-Wallet; Instadapp Pro ist eine Zusammenfassung mehrerer DeFi-Protokolle zu einer aktualisierbaren Smart-Contract-Schicht, und Instadapp Lite wurde nach seinem Upgrade in Shanghai eingeführt, um mit der Entwicklung von LSDFi A Schritt zu halten Tresor für ETH-Einlagen, der nur mit mehreren Strategien im Zusammenhang mit stETH konzipiert ist.
Lite v2 erzielt durch Marktzyklusoperationen einkommenssteigernde LSD-Einnahmen, und dann zieht Instadapp 20 % der Einnahmen ab. Dennoch können Einleger etwas höhere Einnahmen erzielen als Lido stETH, was die hohe Effizienz seiner Kapitaloperation zeigt.
Das aktuelle Gewinnmodell besteht hauptsächlich darin, dass Instadapp 20 % des Gewinns in Rechnung stellt und ihn dann an DAO weiterleitet, das für den Vertrieb und die Nutzung verantwortlich ist. Aufgrund des Marktzyklus läuft es jedoch derzeit reibungslos, mit einem Gesamt-TVL von ca 1,8 Milliarden US-Dollar.
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Zusammenfassung
Aus den obigen TVL-Ranking-Daten ist nicht schwer zu erkennen, dass der DeFi-Bereich immer noch der führende Sektor der gesamten Verschlüsselungsbranche ist. Uniswap und Curve dominieren den Handelskreislauf, während MakerDAO, AAVE und Compound den Kreditbereich dominieren. Lido bietet eine leistungsstarke dezentrale Abstecklösung für ETH2.0, die Innovation des Sicherheitsmoduls von AAVE verbessert die Fondssicherheit und der Algorithmus von Curve Finance sorgt für einen geringeren Slippage bei großen Stablecoin-Transaktionen. JUSTLand und Coinbase Wrapped Staked ETH haben mit der Unterstützung von TRON bzw. Coinbase eine riesige Benutzerbasis und Ressourcen aufgebaut.
Im sich entwickelnden DeFi-Ökosystem spielen diese Projekte eine Schlüsselrolle bei der Förderung kontinuierlicher Innovation und Entwicklung in den Bereichen Blockchain und Kryptowährung.