Wird Nexo die nächste große Kreditplattform sein?

Zwei der drei großen CeFi-Plattformen sind bankrott gegangen und liquidiert, sodass nur noch Nexo über ein Vermögen von 2 Milliarden US-Dollar verfügt. Nach dem FTX-Gewitter breiteten sich die dunklen Wolken auf viele Plattformen aus und Genesis, BlockFi usw. befanden sich in einer Notlage. Celsius, eines der drei großen CeFIs, war während der letzten Runde der Luna-Gewitter bankrott gegangen und liquidiert worden. Seit 2022 sind 80 % des Marktwerts von Nexos Token NEXO verdampft.
Nach und nach tauchten auf Twitter Fragen zur Liquidität von Nexo auf. Wenn man sich Nexos Twitter vor Ende November ansieht, sind die meisten der folgenden Kommentare die Stimmen von Zweifeln von Twitter-Nutzern oder den Kundendienstbedürfnissen von Nutzern der Nexo-Plattform und spiegeln bestimmte technische Lücken wider. Der Nexo-Token fiel in den sieben Tagen vor dem 1. Dezember weiter und stieg dann nach dem 1. Dezember deutlich an, wobei der letzte gemeldete Anstieg 9,16 % betrug. In den letzten Tagen war auf Binance kein Nexo zum Leerverkauf verfügbar.
Um Leerverkäufe zu bekämpfen, veröffentlichte Nexo am 29. November eine lange Liste von Gewinnmodellen und mehrere Tweets auf Twitter, um seine Funktionsweise und verschiedene Finanzbedingungen zu erläutern. Es bekräftigte, dass es kein Engagement bei BlockFi und Genesis hat und keine ungesicherten Kredite vergibt Die Nutzer der anderen beiden großen CeFis bezweifelten jedoch, dass sie Reservezertifikate einführen werden. Sein Wirtschaftsprüfer, das amerikanische Unternehmen Armanino, gab ebenfalls einen Prüfungsbericht heraus, nachdem er die Wallet-Adresse von Nexo untersucht, die Vermögenswerte der Plattform identifiziert und die Verbindlichkeiten der Plattform über API verstanden hatte, und stellte fest, dass der Wert der US-Dollar-Vermögenswerte von Nexo höher ist als seine Verbindlichkeiten . Am 30. November gab Nexo dann bekannt, dass es die entsprechenden italienischen Lizenzen für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in Italien erhalten und seinen Eintritt in den First-Tier-Markt vorangetrieben habe. Einen Tag später veröffentlichte Nexo eine weitere Nachricht, in der er Pancake unterstützte.
Trotz des allgemeinen Marktrückgangs expandiert Nexo weiterhin aggressiv. Zuvor reichte das Unternehmen im Mai eine Absichtserklärung beim Kanton Zug zum Kauf der Vermögenswerte von Celsius ein und kaufte im Juni Vauld, eine von Peter Thiel und Coinbase Venture gegründete Kreditplattform, die kurz vor der Liquidation stand. Obwohl die beiden großen CeFi-Unternehmen geschlossen haben, erweitert Nexo derzeit weiterhin seine Produkte und rekrutiert Mitarbeiter.
Diese Reihe von Maßnahmen scheint den Benutzern zu vermitteln, dass Nexo über reichlich Vermögenswerte, reichlich Liquidität und das volle Potenzial für die Unternehmensentwicklung verfügt. Aber ist das wirklich so?
Wir stellen vor: Nexo – Ist eine erworbene Banklizenz zuverlässig? Legal muss nicht unbedingt nützlich sein
Auf der offiziellen Website von Nexo wird angegeben, dass es sich um eine Plattform für elektronische Vermögenswerte (Digital Asset Platform) handelt, und aus den Netzwerkinformationen der Muttergesellschaft geht hervor, dass sie in der Grafenaustrasse 15, Zug, Schweiz, registriert ist Steuerrichtlinien und Verschlüsselungsvorschriften, daher ist es nicht überraschend. Allerdings verfügt Nexo über keine Schweizer Banklizenz. Laut Informationen der Website nexo.how, die nicht direkt mit Nexo verbunden ist, wird Nexo von Credissimo beworben („powered by“), einem 2007 in Bulgarien gegründeten FinTech-Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Finanzkreditdienstleistungen konzentriert der Wert des Marktes für Kryptowährungskredite im Wert von 4 Billionen US-Dollar. Nexo wurde 2018 in Bulgarien gegründet, zog aber später nach Zug. Die Nationalitäten der Nexo-Gründer Antoni Trenchev, Kosta Kantchev und Kalin Metodiev sind unbekannt, aber laut LinkedIn-Geschichte sind alle drei in Bulgarien oder bulgarischen Unternehmen aufgewachsen und haben dort gearbeitet. Unter ihnen ist Kalin Metodiev der Vorsitzende des bulgarischen Unternehmens Kosta Kantchev ist CFA Association und Inhaber eines Zertifikats. Er ist der Gründer von Credissimo.
Nexo verfügt über ein breites Geschäftsspektrum und hat durch eine Reihe von Bankübernahmen in den USA keinen Mangel an Nutzern in den USA. Derzeit verfügt Nexo in vielen Bundesstaaten der USA über Lizenzen für Geldtransfers, beispielsweise in Arizona, Alabama und Kansas, und kann Finanzdienstleistungen legal betreiben. Es verfügt über Kreditgeberlizenzen in Oklahoma, New Hampshire, Wyoming und anderen Bundesstaaten Geld leihen. Das Recht, Finanzdienstleistungen zu erbringen, bedeutet nicht, dass die Gelder staatlich versichert sind. Im September 2022 beteiligte sich Nexo an der Hulett Bancorp aus Wyoming, die von der US-Bundesregierung reguliert wird. Das Unternehmen verfügt über eine kleine Bank, die Summit National Bank, die Mitglied der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ist und geschützt ist Durch die Einlagensicherung der US-Regierung gibt es in Wyoming 4 Filialen in Idaho und Montana. Nexo sagte, die Investition könne seine US-Aktivitäten ausweiten, gab das Unternehmen jedoch nicht bekannt. Dennoch erklärte Nexo einige Monate später, am 6. Dezember, dass es seine Produkte und Dienstleistungen in den Vereinigten Staaten in den nächsten Monaten schrittweise einstellen werde. Anfang September verklagten acht US-Bundesstaaten Nexo (Nachlassverwaltungsklage) mit der Begründung, dass verzinsliche Produkte als Wertpapiere (Wertpapiere) registriert werden sollten. Nexo macht diese Regulierungsbehörden für seine strategische Kehrtwende in den Vereinigten Staaten verantwortlich und sagt, dass die regulatorischen Bedingungen in den Vereinigten Staaten immer noch sehr unausgereift und unklar seien, obwohl die US-Verschlüsselungsaufsicht in vielen großen Ländern und Regionen keine schwarze Zone mehr sei.
Wenn nach dem Austritt der Vereinigten Staaten in ein paar Monaten die meisten Lizenzen auf der offiziellen Website von Nexo amerikanisch sind, unter welcher Identität wird Nexo dann Finanzdienstleistungen erbringen?
Die Lizenz von Nexo in der Schweiz ist „SO-FIT“ des Kantons Genf, eine gemeinnützige Organisation, die eine Selbstregulierung (Autoregulierung) durchführt, die von der Schweizerischen Finanzverwaltung reguliert wird. Mitglieder, die an SO-FIT teilnehmen, müssen bewusst Industriestandards einhalten und Einsatz qualifizierter Wirtschaftsprüfer, Bekämpfung von Geldwäsche und Finanzkriminalität usw. Derzeit gibt es eine Reihe von Forderungen nach Industriestandards, doch wenn diese verletzt werden, sind die Konsequenzen unbekannt.
Obwohl die Verschlüsselungsbranche insgesamt nicht sehr konform ist, war Nexo immer stolz auf seine Konformität in der Öffentlichkeit. Die verschiedenen finanzbezogenen Betriebslizenzen, die Nexo in den Vereinigten Staaten gesammelt hat, können auch seine Strategie und die Strategie der rechtmäßigen Erbringung von Finanzdienstleistungen beweisen wie möglich. Diese Konformität weist jedoch lediglich auf die betriebliche Konformität hin und bedeutet nicht, dass Vermögenswerte garantiert sind. BlockFi, das zuvor in Konkurs ging, wies in seinem Haftungsausschluss auch darauf hin, dass BIA keiner Bank gehöre und keinem regulatorischen Schutz unterliege. Es hieß auch, dass BlockFi in vielerlei Hinsicht sehr „konform“ sei, aber letztendlich sei es immer noch so konnte dem Konkurs nicht entgehen.
Als Geldverleiher ist Nexo stolz auf die Garantien für seine Geldverleihhypotheken. Nexo sagte auf Twitter, dass es sich weigere, Kredite ohne Sicherheiten oder mit unzureichenden Sicherheiten zu vergeben. Die Kreditvergabe konzentriert sich seit jeher auf automatisierte Hypothekenkredite (ursprüngliches Wort „Fokus auf“) und liquidiert Benutzersicherheiten automatisch, wenn der LTV den Risikowert übersteigt (automatische Liquidation ist ebenfalls umstritten, da sie das Eigentum an Sicherheiten beinhaltet). Nexo kann derzeit über 60 Kryptowährungen verpfänden und über 40 Fiat-Währungsoptionen erhalten. Nexo unterstützte in der Vergangenheit auch die meisten Krypto- und Fiat-Währungen unter den drei großen CeFis. Der LTV von Bitcoin und Ethereum beträgt 50 % und der LTV von Nexos Token NEXO beträgt 15 %. Allerdings gab Nexo auf Twitter an, dass es „nie“ NEXO als Sicherheit verwendet habe und NEXO nicht verleihen werde. Zu diesem Zweck erklärt Nexo, dass die Existenz von NEXO der von BNB ähnelt. Als ökologischer Token kann es Plattformbenutzern das beste Erlebnis bieten.
Auf der offiziellen Website von Nexo heißt es, dass Benutzer, die NEXO besitzen, durch die Teilnahme am Nexo Earn Product-Projekt mindestens 1 NEXO pro Tag verdienen und bis zu 12 % APY mit täglichem Zinseszins verdienen können. Dieses Produkt ist für Benutzer in Bulgarien, Estland und den Vereinigten Staaten nicht verfügbar (auch hier lohnt es sich, darüber nachzudenken). Um einen so hohen effektiven Jahreszins zu gewährleisten, ist Celsius schon oft Risiken eingegangen und hat sich an Hochrisikoprojekten beteiligt, was zu hohen Verlusten geführt hat. BlockFi hat sogar Benutzergelder zweckentfremdet, um seine eigenen Mining-Dienste bereitzustellen. Aufgrund des Rückgangs des Vermögenswerts kam es letztendlich zu einem Missverhältnis zwischen Vermögenswert und Verbindlichkeiten.
Um an normalen Finanzgeschäften teilnehmen zu können, ist es für CeFi-Kreditgeber nicht ungewöhnlich, eine Lizenz zu haben. Allerdings ist die „Konformität“ der Lizenz bereits vor der Finanzkrise von 2008 mehr oder weniger bewusst Regulierungs- und rückständige Vorgehensweisen der US-Regierung. Obwohl die Banken vor der Krise „im Einklang mit dem Gesetz“ handelten, verhinderte dies nicht das Wachstum von Schattenbanken und Subprime-Hypotheken. Daher kann die Lizenz nur die Rechtmäßigkeit des Betriebs beweisen, nicht jedoch die Rationalität des Betriebs eines Privatunternehmens, insbesondere wenn die meisten aktuellen Lizenzen von Nexo immer noch auf einer bewussten Aufsicht beruhen.
Versicherungen und Plattformen – Ist Echtzeitprüfung zuverlässig?
Da Nexo selbst über keine Banklizenz verfügt, handelt es sich nicht um eine Depotbank (Depotbank). Die in Nexo gespeicherten Vermögenswerte werden von einer Depotplattform eines Drittanbieters gehostet. Nexo verfügt über Versicherungen in Höhe von 775 Millionen US-Dollar von den Krypto-Dienstleistern BitGo, Ledger, Bakkt, Fireblocks und anderen, die von der in London ansässigen Lloyds Bank und Marsh & Arch übernommen werden. Ledger war bereits im Jahr 2020 in einen Hacking-Skandal verwickelt, bei dem Benutzerdaten durchgesickert sind. Ledger gab an, dass das Unternehmen nicht kompensieren, sondern hart daran arbeiten werde, die finanzielle Sicherheit zu stärken. Wenn in der traditionellen Investmentfondsbranche eine Investmentfondsgesellschaft in Konkurs geht, gibt die Depotbank die verwahrten Vermögenswerte an die Aktionäre zurück. In der Verschlüsselungsbranche ist es schwierig zu sagen, ob das Risiko „Micro-Pru“ (Mikro-Pru) oder „Makro-Pru“ (Makro-Pru) ist. Es wurde noch nicht bekannt gegeben, ob es sich bei den Depotfonds um volatile Kryptowährungen oder umgerechnete Fiat-Währungen handelt.
Darüber hinaus bietet Armanino PoR-Prüfungen in Echtzeit an. Zum Zeitpunkt der Drucklegung hat Nexo Schulden in Höhe von 154.634 Bitcoins. Die Bücher des Unternehmens sind überbesichert und es liegen keine weiteren Informationen vor. Armanino ist ein unabhängiges Unternehmen unter Moore North America. Unabhängige Unternehmen operieren unabhängig und eine Mitgliedschaft bedeutet keine direkte Zusammenarbeit. Armanino stellt Prüfberichte für eine Reihe von Verschlüsselungsunternehmen bereit und veröffentlicht Echtzeit-Vermögensänderungen von Kunden über sein in Echtzeit sichtbares Fenster TrustExplorer. Benutzer können Echtzeitänderungen im Dollarwert von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten auf der Website sehen. Armanino ist auch Partner der Stablecoin TrueCurrencies und bietet Echtzeitprüfungen von TrueUSD, TrueHKD usw.
Echtzeit-PoR kann die Vermögensliquidität eines Unternehmens nicht nachweisen oder auch nur, ob das Unternehmen über so viele Vermögenswerte verfügt. Die Existenz von PoR scheint den Benutzern Sicherheit zu geben, aber die Wirksamkeit dieser Sicherheit ist nicht unbedingt wissenschaftlich und vernünftig. Der Autor hat zuvor einen Artikel geschrieben, in dem er die Stablecoin-Prüfung analysiert: „Was können wir aus dem USDT-Fünfjahres-Prüfungsbericht beobachten?“ 》Mit Ausnahme algorithmischer Stablecoins veröffentlichen die meisten führenden Stablecoins monatlich oder in Echtzeit PoR-Prüfungsberichte, um den Wert ihres Buchvermögens nachzuweisen. Mit Ausnahme von Tether haben jedoch andere Fiat-Währungs-Stablecoin-Unternehmen keine Einzelheiten zu US-Dollar-Vermögenswerten veröffentlicht. Aus den Büchern von Tether geht hervor, dass es sich bei den meisten Vermögenswerten um hochliquide US-Anleihen, Bargeld usw. handelt, wobei Investment-Unternehmensanleihen und andere Metalle sowie Investitionen in elektronische Vermögenswerte nur einen kleinen Teil ausmachen. Dies stellt sicher, dass Tether im Falle eines Ansturms in kurzer Zeit Liquidität mobilisieren und sicherstellen kann, dass seine Mittel reibungslos funktionieren. Der Dollarwert, den andere Unternehmen nicht im Detail offenlegen, kann sogar Eigentum sein. Obwohl der Wert des US-Dollars immer noch sehr hoch ist und er immer noch in der Lage ist, Schulden auf dem Papier zu decken, ist die Liquidität von Immobilien im Vergleich zu US-Schulden und Bargeld äußerst gering Schulden aufnehmen oder Insolvenz anmelden. Während der Finanzkrise 2008 hatten die Banken nicht genügend Vermögenswerte. Als die Subprime-Hypotheken zusammenbrachen, handelte es sich bei den von den Banken gehaltenen Vermögenswerten lediglich um Hypothekenimmobilien und nicht um hochliquide Vermögenswerte. Das Gleiche gilt für Kryptowährungen, bei denen der Vermögenswert nicht die Liquidität der Anlageklasse belegen kann. Dies wird im Insolvenzfall von FTX deutlich. Viele der Vermögenswerte von FTX waren illiquide FTTs, was schließlich dazu führte, dass FTTs während eines Anstiegs verkauft wurden, und dann kam es zu einem Teufelskreis der Liquiditätskrise.
Laut den auf der Nexo-Website veröffentlichten Beleihungsquoten verschiedener Währungen (Wertverhältnis von Krediten und Sicherheiten) handelt es sich bei den Büchern des Unternehmens derzeit eher um Kryptowährungen mit relativ hoher Liquidität.
Darüber hinaus ist die Echtzeitinformation von Armanino ein geplanter Screenshot des Betrags auf dem Benutzerkonto des Unternehmens. Wenn das Unternehmen jedoch den Kontostand des Benutzers durch Kreditaufnahme auffüllt, während Armanino den Screenshot erstellt, veröffentlicht Armanino dennoch einen auf der Webseite sichtbaren PoR, um zu beweisen, dass das Unternehmen über die benötigten Vermögenswerte verfügt, unabhängig von der Form, in der die Vermögenswerte verbucht werden .
Zusammenfassung: Haben Sie keine Angst davor, kein Vermögen zu haben, sondern haben Sie einfach Angst davor, dass die Anlageklasse nicht fließt.
Die Führungskräfte von Nexo verfügen über jahrzehntelange Erfahrung im Hard-Finance- und Finanztechnologiebereich und verfügen über eine Betriebslizenz. Daher sollten sie mehr Erfahrung darin haben, Liquiditätsrisiken zu vermeiden, die in der Finanzgeschichte häufig vorkommen. Nexos Reihe von Lizenzen und Tweets, die von Zeit zu Zeit Risiken und Risiken auf Twitter verdeutlichen, spiegeln auch Nexos Kaliber bei der externen Risikokontrolle wider.
Den auf Nexos Twitter veröffentlichten Informationen zufolge hat das Unternehmen zweifellos „Glück“ und konnte von mehreren Gewittern nicht heimgesucht werden. In einem am 28. November veröffentlichten Artikel bekräftigte das Unternehmen außerdem seine Unterstützung für Unternehmen und Minen, die von früheren Gewittern betroffen waren verleiht Geld und vergibt keine ungesicherten Kredite an Krypto-Vermögensverwalter. Traditionelle Banken mussten nach der Finanzkrise 2008 Sensitivitätstests durchführen, bei denen die Fähigkeit der Bank getestet wurde, Stress im Falle eines extremen Bankensturms standzuhalten. Nexo sagte, dass es auch über ein internes System verfüge, um die kurzfristige Liquidation von Sicherheiten unter extremen Umständen zu testen, und habe bisher keinen einzigen Dollar verloren.
Vielleicht hat Nexo Recht, aber angesichts der Tatsache, dass die aktuellen Dokumente wirklich undurchsichtig sind, gibt es viel Raum für Fantasie bei der Zweckentfremdung, dem Betrieb und der Investition von Geldern, die hinter einer ähnlichen Kreditvergabe wie CeFi stehen. Nexo hat dieses Mal keine institutionellen Kunden, aber das bedeutet nicht, dass es beim nächsten Mal nicht passieren wird. Bei institutionellen Kunden mag es zu Unwettern gekommen sein, aber Nexo sorgte dafür, dass die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten durch die Veruntreuung von Vermögenswerten aus den Büchern ausgeglichen wurden. In Verbindung mit der extremen Volatilität von Kryptowährungen sind die Beweise, die Nexo derzeit liefert, nicht konkret genug, um zu beweisen, dass Nexo tatsächlich in der Lage ist, extremen Risiken standzuhalten, wenn die nächste Welle der Kryptowährungsabwertung eintritt und die Plattform massiven Anstürmen ausgesetzt ist. Diese Situation ähnelt der Situation bei Banken, die Immobilien im Jahr 2008 hielten. Ohne massive Runs und fallende Immobilienpreise würden Banken nicht in eine kurzfristige Liquiditätskrise geraten und damit systemische Risiken auslösen. Wenn die vorherigen Luna, Celsius, FTX usw. nicht leerverkauft oder kurzfristig ausgeführt würden, wäre es sehr wahrscheinlich, dass sie keine kurzfristige Liquiditätskrise und keinen Zusammenbruch erleiden würden.
Derzeit wissen Benutzer nicht genau, was Nexo getan hat, um den Vermögenswert im Prüfbericht sicherzustellen. Liegt der Zusammenbruch von Celsius und BlockFi an der Unternehmensethik oder ist die Risikokontrolle der Krypto-Kreditvergabe selbst schwer zu kontrollieren?
Bevor Celsius zusammenbrach, war es am „Ponzi“-Modell beteiligt, bei dem hohe Zinssätze genutzt wurden, um neue Nutzer anzulocken, und die Ersparnisse der neuen Nutzer genutzt wurden, um den alten Nutzern Zinsen zurückzugeben. Nach den Folgen von FTX bringt Nexo immer noch häufig neue, hochverzinsliche und praktische neue Produkte auf den Markt, darunter die vor einem Tag eingeführte neue Mastercard, die keine monatliche Mindestrückzahlung hat, einen effektiven Jahreszins von bis zu 13,9 % bietet und die Verwendung von Bitcoin ermöglicht und NEXO Rewards, derzeit nur für EU-Bürger verfügbar. Wenn das Unternehmen gesund ist, kann die Einführung von Finanzprodukten, die für Kleinanleger geeignet sind, die Kapitalnutzung und die finanzielle Inklusion verbessern und das Benutzererlebnis verbessern. Wenn das Unternehmen jedoch nicht gesund ist, kann es sich um Ponzi handeln.
Als Celsius aufgrund des Zusammenbruchs von Sanjian bankrott ging und liquidiert wurde, äußerte sich Nexo zufällig sofort und sagte, dass es keine Vermögenswerte auf Celsius habe und nichts mit Sanjian zu tun habe. Am 15. Juni twitterte Nexo, dass es sich in den letzten zwei Jahren nicht bereit erklärt habe, 3AC ungesicherte Kredite zu gewähren. Zuvor hatten Nexo und Sanjian im Dezember 2021 einen Kooperationsvertrag zur gemeinsamen Entwicklung eines NFT-Fonds unterzeichnet. Doch Sanjian scheiterte zu schnell. Das Projekt habe keine Zeit gehabt, sich weiterzuentwickeln, und als Sanjian im Juni geschlossen wurde, habe Nexo keine Verbindung zu Sanjian gehabt.
Die derzeitige Expansion von Nexo kann darauf zurückzuführen sein, dass das Unternehmen das Selbstvertrauen hat, zu expandieren und die freie Stelle bei CeFi mit viel Geld zu besetzen, aber es kann auch ein Bluff sein, um aufgetretene interne Probleme zu vertuschen.
Zhu Su, der frühere Chef von Sanjian, der keinen Kredit erhielt, twitterte vor ein paar Tagen einen von Zyplag geposteten Tweet, in dem er die Risiken von Nexo in Frage stellte und scheinbar etwas andeutete.
Darüber hinaus hat Nexo in den USA eine Kehrtwende in seiner Strategie vollzogen, und in letzter Zeit kam es häufig zu Skandalen und Aktionen, darunter der kürzliche Transfer von 5.000 WBTC von MakerDAO an Wintermute und der Transfer von 15.498 ETH, davon 9.413 Am 22. November verklagten Investoren wegen angeblicher Einfrierung von Anlegergeldern ...
Obwohl Nexo eine eigene Erklärung für die oben genannten Neuigkeiten hat, sind die verschiedenen Aktionen wirklich verwirrend.
Da Kryptowährungen nicht reguliert sind, haben Benutzer keine andere Wahl, als ihre Verluste einzugestehen, und haben keine Möglichkeit, Berufung einzulegen. Wenn Nexo während der Gültigkeitsdauer abstürzt, können sich Benutzer in den USA an das Insolvenzgericht wenden, um ihre Rechte zu verteidigen. Derzeit ist das Insolvenzgericht für Benutzer eine der wenigen Möglichkeiten, ihre Rechte im Falle eines Krypto-Gewitters zu verteidigen und ist ein Kanal für Krypto-Appelle. Benutzer in anderen Regionen sind sicher. Obwohl die Kreditaufnahme die Verwendungsrate der Mittel verbessern kann, sollten Benutzer auch darauf achten. Dies gilt jedoch nur, wenn Ihre Sicherheiten garantiert sind.
Referenz
https://nexo.io/lizenzen-und-registrierungen
https://static1.squarespace.com/static/629566eddf761c0fd6ff930b/t/6385b5628671157ecf115ab8/1669707108984/2022-11-29-6385b209b781a94a1b238e8f.pdf
https://www.theblockbeats.info/news/31508?search=1
https://support.nexo.io/s/article/verdienen Sie täglich bis zu 12 APY Zinsen mit Ihren Nexo-Tokens
https://www.armaninollp.com/press-releases/armanino-elects-record-24-new-partners-in-2022/
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https://blockworks.co/news/was-sind-die-nachweise-der-reserven-und-können-sie-zurück-vertrauen-aufbauen
https://nexo.io/media-center/nexo-upscales-its-eu-wide-licensing-with-new-registration-in-italy?utm_source=twitter&utm_medium=post&utm_campaign=twitter_post_italian_license_3011_q422
https://www.armaninollp.com/articles/armanino-blockchain-adds-four-more-stablecoins/
https://twitter.com/Nexo/status/1597268261716250624
https://finance.yahoo.com/news/nexo-crypto-lender-prowl-ailing-142301996.html