Der Handel mit Kryptowährungen kann manchmal Risiken bergen, insbesondere für neue Händler. Aber es gibt Möglichkeiten, Risiken zu managen und ein klügerer Investor zu werden.
Kryptowährungen gelten oft als volatil und der Handel mit ihnen kann manchmal riskant sein. Es ist auch bekannt, dass es auf dem Kryptomarkt zu Preisschwankungen kommt, und wie bei jeder anderen Investition besteht die Möglichkeit, dass Ihre Investition an Wert verliert, unabhängig davon, wie sicher die Dinge auch erscheinen mögen. Dennoch ist das Risikomanagement zweifellos einer der wichtigsten Aspekte bei der Investition in Kryptowährungen.
Hier sind einige Möglichkeiten zum Management von Kryptorisiken.
Investieren Sie nur, was Sie sich leisten können zu verlieren
Wie bei jeder Investition sollten Sie nie mehr investieren, als Sie sich leisten können zu verlieren. Diese Regel gilt für alle Märkte und insbesondere für Kryptowährungen, bei denen innerhalb weniger Stunden zweistellige Verluste auftreten können.
Es besteht kein Zweifel, dass Kryptowährungen einige frühe Investoren zu Millionären gemacht haben. Aber am anderen Ende des Spektrums haben sie eine Reihe unerfahrener Investoren in finanzielle Schwierigkeiten gebracht. Abgesehen davon, dass diese Vermögenswerte aufgrund sich ständig ändernder Regierungspolitik schnell an Wert verlieren können, können Krypto-Handelsplattformen Opfer von Hackerangriffen oder Shutdowns werden.
Im Jahr 2021 erstatteten in Singapur Dutzende Menschen Anzeige bei der Polizei gegen eine Krypto-Handelsplattform namens Torque. Ein betrügerischer Mitarbeiter des Unternehmens führte Berichten zufolge nicht autorisierte Handelsaktivitäten durch, die zu erheblichen Verlusten führten, und Kunden wurde die Nutzung der Plattform untersagt.
Optimismus kann rationale Entscheidungen während Marktspitzen beeinträchtigen, aber es ist wichtig, sich nicht von Hype-Zyklen und unbegründeten Versprechungen mitreißen zu lassen. Denken Sie nach, bevor Sie Ihre gesamten Ersparnisse investieren oder eine Immobilie verkaufen, um Kryptowährungen zu kaufen.
Verschieben Sie Ihre Krypto-Assets in den Cold Storage
Sie haben dieses Sprichwort wahrscheinlich schon von Krypto-Leuten gehört: „Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Münzen.“ Die Speicherung Ihrer Vermögenswerte auf einer zentralen Börse kann mit einer Reihe von Risiken verbunden sein, wie Site-Abstürzen, Hacks und sogar Insolvenz. Die Krypto-Plattform FTX stoppte Abhebungen und meldete im November 2022 Insolvenz an, wodurch sie einen Großteil der Krypto-Industrie mit in den Abgrund riss.
Durch die Übertragung von Krypto-Assets auf ein Cold-Storage-Gerät können einige der Risiken gemindert werden, die mit dem Vertrauen in eine zentrale Börse zur Sicherung Ihrer Gelder verbunden sind. Zur Klarstellung: Eine Kryptowährungsbörse verwahrt Ihre privaten Schlüssel und kontrolliert somit Ihre Assets. Bei Cold Storage hingegen haben Sie die volle Kontrolle über Ihre Assets. Darüber hinaus sind Cold-Storage-Geräte nicht mit dem Internet verbunden, was die Möglichkeit von Hackern und Cyberkriminellen, auf Ihre Gelder zuzugreifen, drastisch einschränkt. Einige der beliebtesten Cold-Storage-Geräte sind hardwarebasiert und stammen von Unternehmen wie Ledger und Trezor.
Sichern Sie Ihr Krypto-Portfolio ab
Hedging wird auf den traditionellen Finanzmärkten schon seit langem als Form des Risikomanagements eingesetzt. Dabei handelt es sich um den Kauf oder Verkauf eines Vermögenswerts, um das Verlustrisiko einer bestehenden Position oder nachteilige Preisschwankungen eines Vermögenswerts zu verringern.
Es ist erwähnenswert, dass Sie durch Hedging zwar Ihre Investition vor nachteiligen Marktschwankungen schützen können, dadurch aber auch die potenziellen Gewinne aus Ihrer Krypto-Investition begrenzt werden. Dennoch ist dies eine bessere Option, als einen erheblichen Teil Ihrer Investition zu verlieren.
Es gibt mehrere Möglichkeiten, Ihr Krypto-Portfolio abzusichern, z. B. Durchschnittskosteneffekt, Kaufoptionen, Futures und sogar Yield Farming.
Die „Dollar Cost Averaging“-Strategie (DCA) ist eine der einfachsten Möglichkeiten, eine Krypto-Investition abzusichern. Dabei werden Kryptowährungen in regelmäßigen Abständen schrittweise gekauft oder verkauft, anstatt Kapital in einem großen Kauf einzusetzen oder alle Bestände auf einmal zu verkaufen.
Nehmen wir beispielsweise an, Sie haben 1.000 $, die Sie in Bitcoin investieren möchten. Anstatt Bitcoin im Wert von 1.000 $ auf einmal zu kaufen, können Sie Ihre Investition in wöchentlich 250 $ aufteilen, verteilt auf einen Monat. Zwar könnten Sie einige potenzielle Gewinne verlieren, wenn der Bitcoin-Preis nach Ihrem ersten Kauf in die Höhe schießt, aber Sie hätten sich auch vor potenziellen Verlusten bewahrt, wenn der Preis abstürzt.
Diversifizieren Sie Ihr Portfolio
Wenn es um Kryptowährungen oder andere Investitionen geht, sollten Sie nicht alles auf eine Karte setzen. Im Mai 2022 fiel der Preis des algorithmischen Stablecoins TerraUSD (UST), der an den US-Dollar gekoppelt sein sollte, auf 35 Cent. Wenige Tage später stürzte die dazugehörige Kryptowährung LUNA von 80 Dollar auf wenige Cent ab.
Investieren Sie nicht nur in eine Kryptowährung, egal, wovon Sie überzeugt sind. Verteilen Sie Ihre Investition stattdessen auf mehrere digitale Vermögenswerte. Sie können Ihre Krypto-Bestände diversifizieren, indem Sie in Projekte investieren, die auf ihrem Anwendungsfall oder ihrer Technologie basieren. Bitcoin beispielsweise wird als Wertaufbewahrungsmittel angepriesen und könnte eine gute Möglichkeit sein, Vermögen zu bewahren. Ethereum hingegen hat sich zur größten Plattform für dezentrale Anwendungen und Smart Contracts entwickelt. Der Wert einer Stablecoin ist an einen zugrunde liegenden Vermögenswert gekoppelt, wodurch sie in der Regel weniger schwankend ist als andere digitale Vermögenswerte. Man sollte nicht vergessen, dass es Hunderte von Kryptowährungsprojekten gibt, die unterschiedliche Ziele verfolgen.
Vermeiden Sie eine übermäßige Hebelwirkung
Dies ist eher ein Tipp für Fortgeschrittene, aber Sie wären schockiert über die Anzahl der Anfänger, die den Margin-Handel ausprobieren. Margin wird verwendet, um die Auftragsgröße zu erhöhen und gibt Ihnen die Möglichkeit, Long- oder Short-Positionen einzugehen. Einige Kryptobörsen bieten einen Hebel von bis zu x100.
Obwohl die Idee in der Theorie gut klingt, könnte eine 1%ige Bewegung gegen Sie Ihr gesamtes Portfolio vernichten. Bei einer Zwangsliquidation könnten Sie Ihr gesamtes Kapital verlieren.
Ein sichererer Ansatz wäre, sich an niedrigere Hebelbeträge zu halten, die nicht nur mehr Spielraum zur Steigerung Ihrer Gewinne bieten, sondern auch eine Pufferzone für den Ausstieg aus einem schlechten Handel darstellen.
Vorsicht walten lassen
Wie bei jeder Investition ist das Risiko Teil des Kryptowährungshandels und kann nicht vollständig ausgeschlossen werden. Anstatt davon auszugehen, dass alles nach Plan verläuft, identifiziert ein kluger Händler riskante Bereiche und findet einen Weg, sie zu umgehen.
