Kinza Finance ist ein Kreditprotokoll, das sich auf Sicherheit und ein ve-Real-Yiled-Tokenomikmodell konzentriert und auf der BNB-Kette aufgebaut und entwickelt wird. Dies ist auch eines von vier Projekten, die von Binance Labs im Rahmen des jüngsten Most Valuable Builder (MVB) VI-Programms investiert wurden.
1. Was ist Kinza Finance?
Kinza Finance ist ein Kreditprotokoll der neuen Generation, das auf der BNB-Kette aufgebaut und entwickelt wurde und sich auf zwei Hauptmerkmale konzentriert: Sicherheit und das Tokenomics-Modell „ve-Real-Yield“.
Sicherheit: Verwenden Sie das Isolation Assets-Modell, um unerwartete Schwankungen in schwierigen Marktphasen zu vermeiden. Wenn Benutzer auf Kinza einen Kredit aufnehmen möchten, können sie einen Teil der Sicherheit und einen Teil davon im Isolationssystem hinterlegen, um abzusichern, dass der Preis der Sicherheit unter das Mindestniveau fällt. Dieser Teil des Vermögenswerts wird verwendet, um die Liquidation des Vermögenswerts zu vermeiden. Stellen Sie sicher, dass das System immer auf die sicherste Weise betrieben wird.
ve-Real-Yield-Tokenomics: Kreditnehmer in Kinza Finance werden direkt in KZA-Tokens (Plattform-Token) belohnt. Die Anzahl dieser Token wird von den $KZA-Token-Inhabern abgestimmt und festgelegt und wöchentlich (Epochen) auf der Plattform eingesetzt. Und Liquiditätsgeber (auch Kreditgeber genannt) erhalten den Großteil der Gewinne aus den von Kreditnehmern gezahlten Zinsen.
2. Kinza Finance-Teilnehmer
Derzeit hat Kinza Finance erst Ende Juni die Mainnet-Version V1 veröffentlicht. Nach fast zwei Monaten Einführung hat die Plattform Folgendes erreicht:
Gesamtwert gesperrt (TVL): ~575.000 Dollar
Gesamtkreditwert: ~215.000 Dollar
Im Liquiditätspool verbleibender Betrag: ~359.000 USD
Teilnehmer von Kinza Finance
Kreditgeber sind diejenigen, die dem Protokollpool Liquidität zur Verfügung stellen und einen Teil der Gewinne aus den von den Kreditnehmern gezahlten Zinsen erhalten.
Kreditnehmer sind Personen, die digitale Vermögenswerte als Sicherheit hinterlegen und sich im Gegenzug andere Vermögenswerte bei Kinze Finance leihen. Diese Personen müssen je nach Art des Darlehensvermögens Zinssätze zahlen. Ein Teil dieses Zinssatzes wird an den Kreditgeber zurückgegeben, ein Teil wird an das Protokoll zurückgegeben.
Ve-Inhaber: sind Personen, die Plattform-Token besitzen und ihre Token einsetzen und im Gegenzug veToken (xKZA) erhalten. Diese Personen haben das Recht, über die Höhe der Token-Emission des Kreditnehmers abzustimmen und Gewinne aus den Zinsen des Kreditnehmers zu erzielen.
Bestechung: sind Personen, die das Recht haben, Bestechungsgelder in den „Bestechungs“-Fonds jedes Liquiditätspools einzuzahlen. Diese Bestechungsgelder werden am Ende jeder Periode (Epoche) an alle Ve-Inhaber dieser Gruppe verteilt. Dies trägt dazu bei, Anreize für Tick-Inhaber zu schaffen, dafür zu stimmen, die Höhe der Belohnungen (Emissions) für Kreditnehmer zu erhöhen.
⇒ Der oben genannte Mechanismus gilt als eine der neuen Innovationen, die das Real-Yield-Modell fördern und Einnahmen und Gewinne mit den Benutzern teilen.
3. Spezifischer Wirkmechanismus
Für Liquiditätsgeber (Kreditgeber)
Einleger von Kinza Finance erhalten kTokens, die ihre Kreditaktivitäten repräsentieren. Diese Vermögenswerte können (ETH, USDT, USDC, BNB,...) sein und kToken wird 1:1 mit diesen Vermögenswerten umgewandelt.
Für kTokens fallen Zinsen im Verhältnis zur Kreditposition auf einem bestimmten Kreditmarkt an. Der Wert von kTokens wird 1:1 mit den versendeten Tokens festgelegt.
kTokens können übertragen oder gehandelt werden.
Um Kredite zu verleihen, verbinden Benutzer ihr DeFi-Wallet und hinterlegen ausgewählte Vermögenswerte. Diese bereitgestellte Liquidität steht Kreditnehmern automatisch zur Verfügung und generiert Zinsen für Einleger.
Für Kreditnehmer (Kreditnehmer)
Kreditnehmer verpfänden ihre digitalen Vermögenswerte als Gegenleistung für Kredite in Form anderer Arten von Vermögenswerten.
Der Betrag, den ein Kreditnehmer gegen seine hinterlegten Sicherheiten leihen kann, wird durch das Risiko der Immobilie bestimmt (bestimmt durch den LTV-Index – Details unten).
Wenn ein Kreditnehmer eine Hypothek auf eine Immobilie aufnimmt und sich einen anderen Vermögenswert leiht, wird ein dToken geprägt, der die Schulden des Kreditnehmers darstellt. Wenn das Darlehen zurückgezahlt ist, wird dToken verbrannt.
Erklären Sie einige Indikatoren der Plattform
Einige Begriffe in Kinza Finance
Angebots-APY: ist der Zinssatz, der bei der Bereitstellung von Liquidität für diesen Pool erhalten wird.
Kredit-APY: ist der Zinssatz, den der Kreditnehmer zahlen muss, wenn er Vermögenswerte in diesem Pool leiht.
Gesamtangebot: die Anzahl der in diesem Pool hinterlegten Vermögenswerte
Gesamtkredit: der Betrag der Vermögenswerte im Pool, die vom Kreditnehmer genutzt wurden
Verfügbar: Menge der verbleibenden Vermögenswerte, die im Pool zur Ausleihe zur Verfügung stehen.
LTV: Maximaler Prozentsatz, den ein Benutzer basierend auf seinen Sicherheiten ausleihen kann (Beispiel: Ein Benutzer verpfändet 1 BNB, vorausgesetzt, 1 BNB ist 1000 $ wert, um USDT auszuleihen, beträgt der LTV dieses Pools 70 %. Benutzer können bis zu 700 ausleihen USDT).
4. Tokenomics
Kinza Finance verwendet ein 2-Token-Modell: $KZA – Plattform-Token, $zKZA (ve-Token)
Token-Informationen
Token-Name: Kinza
Token-Symbol: KZA
Tokentyp: Plattformtoken
Blockchain: BNB-Kette
Token-Standard: BEP20
Vertrag: Noch nicht verfügbar (Token wurde noch nicht offiziell eingeführt)
Gesamtangebot: 100.000.000 $KZA
Token-Zuteilung
Die Token-Zuteilungstabelle von Kinza Finance
12 % – Anleger: 1 Jahr lang gebunden und 3 Jahre lang linear ausgeschüttet
3 % – Berater: Bindung für 1 Jahr und lineare Zuteilung über 3 Jahre
10 % – Team: 1 Jahr lang gesperrt und linear über 3 Jahre verteilt
55 % – Community: in 4 Jahren freigeschaltet
5 % – Reserve: für 4 Jahre freigeschaltet
10 % – Ökosystem: 50 % Liquidität bei TGE, restliche 50 % linear über 4 Jahre verteilt
5 % – Airdrop: Der Großteil davon wird per Airdrop an diejenigen gesendet, die vor dem TGE-Zeitraum Liquidität bereitstellen (Derzeit gibt es noch keine offiziellen Informationen über TGE)
Dies wird auch eine der Möglichkeiten für Benutzer sein, an der Plattformerfahrung teilzunehmen und später Airdrops aus dem Projekt zu erhalten.
Zeitplan für die Token-Entsperrung
Der Token-Vesting-Zeitplan von Kinza Finance
$xKZA
xZKA wird erstellt, wenn Benutzer ihre KZA-Token im Verhältnis 1:1 sperren (dies ist ein nicht austauschbarer Token und wird zur Abstimmung über die Verschwendung der Plattform verwendet).
zKZA-Inhaber erhalten einen Teil der Zinsen aus dem Pool, für den sie gestimmt haben, sowie Bestechungsgelder von den Kreditnehmern zurück.
zKZA kann abhängig von der Extraktionszeit wieder in KZA umgewandelt werden. Dieser Zeitraum beträgt mindestens 15 Tage, höchstens 6 Monate. Der Wechselkurs von KZA steigt in einem linearen Zeitrahmen von 1:0,5 auf 1:1.
Zeit- und Umrechnungskurs zKZA: KZA
Referenztabelle für die Conversion-Rate entsprechend dem Extraktionszeitraum
Falls der Benutzer eine Zeit unter der maximalen Zeit wählt, wird die verbleibende KZA verbrannt. Während dieses Zeitraums kann xKZA weiterhin für Abstimmungen verwendet werden und Benutzer können weiterhin Gewinnbeteiligungen und Bestechungsgelder erhalten, jedoch nur in Höhe von 50 % des xKZA-Werts.
5. Informationen zur Kapitalmobilisierung und zu Investoren
Derzeit gibt es keine offiziellen Informationen über die Kapitalmobilisierung von Kinza Finance und ihren Investoren, außer der Tatsache, dass Kinza bei der Teilnahme am MVB-Programm von Binance Unterstützungsgelder von Binance Labs erhalten hat.
Liste der Investoren und Partner von Kinza Finance
Darüber hinaus arbeitet das Projekt derzeit mit einer Reihe wichtiger Partner der Branche zusammen, darunter BNB Chain, Chainlink, The Graph und Salus.
6. Entwicklungsteam
Informationen über das Entwicklungsteam des Projekts wurden noch nicht offiziell bekannt gegeben.
Ökosystem
Website: https://kinza.finance/
Twitter: https://twitter.com/kinzafinance
8. Fazit
Derzeit ist das Lending/Borrowing-Puzzle für DeFi nichts Neues mehr. Allerdings gibt es im BNB-Ökosystem derzeit nur wenige Kreditprojekte, die den Hauptmarktanteil einnehmen, wie Venus Finance, Radiant V2 usw. Obwohl es nicht allzu viele Konkurrenten gibt, sind die meisten Projekte führend auf dieser Plattform haben sich bewährt und haben im Laufe der Zeit das Vertrauen der Benutzer gewonnen, sodass der Wettbewerb um Marktanteile mit alten Projekten immer noch ein großes Problem sein wird, das Kinza Finance lösen muss.
Darüber hinaus spielt der Reservefonds bei Kreditplattformen auch eine große Rolle bei der Gewährleistung der Nachhaltigkeit und dem Umgang mit Risiken der Plattform, aber bei Kinza wurde dieser Reservefonds nicht allzu sehr wahrgenommen und gefördert. Dies wird auch ein Grund zur Sorge sein, damit Benutzer bereit sind, dem Projekt zu vertrauen und es zu erleben.
Quelle: Theblock101.com