Ich habe in letzter Zeit Hunderte von Tutorials zum Online-Geldabheben gelesen, aber nur sehr wenige davon kommen wirklich auf den Punkt. Vielen Menschen wird ihr Geld außerhalb des Marktes eingefroren, ihre Preise werden von skrupellosen U-Geschäftsleuten gesenkt, oder ihre Gelder werden sogar durch das Töten von Schweinen verunreinigt, um einen kleinen Teil ihrer Lebenshaltungskosten zu bezahlen. Sie sind in Schwierigkeiten geraten und sind in Schwierigkeiten ... Diese werden alle durch Informationslücken verursacht. Die sogenannte Informationslücke besteht letztlich darin, dass Sie nicht wissen, wer die Gegenpartei Ihrer Transaktion ist. Beim gesamten Auszahlungsspiel müssen Sie bedenken: Die Sauberkeit jedes Cents ist anders. Beim Abheben von Geld müssen Sie das schlechteste Ergebnis berücksichtigen, das Sie sich leisten können. Es gibt keine absolute Risikokontrolle, aber die Vermeidung aller bekannten Fallstricke kann es einfacher machen. Sie sind stabiler. Lassen Sie uns zunächst über die eingefrorene Karte sprechen. Es gibt grob zwei Arten: interne Zahlungssperre durch die Bank und polizeiliche Beschlagnahme (gerichtliche Sperrung). Die meisten Menschen tauen beim ersten Einfrieren automatisch innerhalb von 48–72 Stunden auf. Tatsächlich können Sie den Grund für die Sperrung ganz einfach anhand des Informationscodes in der Bank-App ermitteln. Am Beispiel von ICBC handelt es sich bei dem Fehlercode, der auf 2587 endet, um einen „Notfall-Zahlungsstopp“, der relativ mild ist und nach einigen Tagen automatisch entsperrt wird. Wenn er 4343 ist, beginnt er im Grunde in einem halben Jahr und möglicherweise sogar noch zwei bis drei Jahre lang eingefroren bleiben. Das ist möglich. Auch der Sperrstatus der Karte kann sich jederzeit ändern. Beispielsweise war er zu Beginn 2587 und änderte sich dann in 4343 oder 9920. Dies hängt mit der Herkunft der Gelder zusammen. Sowohl bei der Betrugsbekämpfung als auch bei Banken können Sie die Freigabe von Geldern am Schalter gestatten. Wenn es sich um Online-Glücksspielgelder handelt, ist es grundsätzlich unmöglich, diese selbst freizugeben. Dokumente, die den Geldfluss belegen, werden von der Bank an die Polizeistation weitergeleitet , und Sie müssen zur Erklärung zum Büro gehen. Der Grund, warum ich am Anfang gesagt habe, dass es wichtig ist, „den Kontrahenten herauszufinden“, liegt daran, dass Sie Münzen verkauft haben, um sie ganz normal auszuzahlen, aber der Kontrahent hat Sie irgendwie mit Schwarzgeld ausgetrickst. Unabhängig davon, ob die andere Partei es absichtlich getan hat oder nicht, wird Ihnen etwas vorgeworfen, das nicht wahr ist, und Sie müssen hart daran arbeiten, sich selbst den Arsch abzuwischen. Wissen Sie, es ist trivial zu sagen, dass es sich nicht um einen Schrank handelt, es ist noch schmerzhafter, an die Tür zu kommen und jemanden direkt niederzuschlagen. Aber andererseits gilt: Solange Sie kein Online-Glücksspiel betreiben und die Einkünfte aus legitimen Investitionen auf keinen Fall eingefroren werden. Es ist nur so, dass einige Orte unter großem finanziellen Druck stehen und einige Leute hässlich sind und Leute in der Kryptowährungsbranche wie Geldautomaten behandeln, was die Leute in Panik versetzt, deshalb werde ich hier nicht näher darauf eingehen.
1) Wenn Sie sicher Geld verdienen möchten, müssen Sie die Karte zunächst „sauber und hygienisch“ verwenden.
Um Geldwäsche zu verhindern, führen Banken zusätzlich zur grundlegenden KYC-Prüfung auch CDD durch und überprüfen regelmäßig die Transaktionsaktivitäten der Kunden. Die meisten Sperrungen von Bankkarten, die durch die interne Risikokontrolle verursacht werden, sind im Wesentlichen auf die interne Revision der Bank oder die Feststellung abnormaler Transaktionsmuster zurückzuführen. Was ist ein „abnormales Handelsmuster“? Vereinfacht gesagt zählt Folgendes: Schnelles Ein- und Aussteigen Hochfrequente Transaktionen zu einem bestimmten Zeitpunkt Der Betrag überschreitet den Schwellenwert Plötzliche Änderung der Handelsgewohnheiten Mehrere aufeinanderfolgende große Überweisungen mit verschiedenen Gegenparteien Wie viel gilt als „ großer Betrag“, im Allgemeinen die vier großen Banken in erstklassigen Städten. Die Ausfallschwelle wird viel höher sein. Wenn Sie in den letzten zwei Jahren ein Konto bei einer lokalen Bank der dritten oder vierten Stufe eröffnet haben, sollten Sie wissen, dass der Überweisungsbetrag erstaunlich niedrig ist.
2) Vermeiden Sie die Verwendung von Alipay, WeChat und gängigen Bankkarten zum Abheben von Geld
Als große Acquiring-Unternehmen verfügen Alipay und WeChat über viel mehr Big Data als jede andere Bank und verfügen über starke IT-Engineering-Fähigkeiten, die um mehrere Ebenen höher sind als bei vielen lokalen Banken. Dies bedeutet, dass die Risikokontrolle strenger ist und dass das Einfrieren Ihr tägliches Leben erheblich beeinträchtigen wird. Benutzen Sie aus demselben Grund wie oben auch nicht Ihre Gehalts-, Sozialversicherungs- und Hypothekenkarten, um Geld abzuheben. Andere ungenutzte Karten werden eingefroren, wenn sie eingefroren werden. Das schlimmste Ergebnis ist die Schließung des Kontos und das Abheben von Bargeld, was Ihr Leben nicht ernsthaft beeinträchtigt. Denken Sie daran, bei jeder Bank eine „Category One Card“ zu beantragen und strikt zwischen Ein- und Auszahlungen zu unterscheiden. Sie können einige der Karten kennzeichnen, um anzugeben, dass sie nur für Abhebungen gedacht sind und kein Guthaben zwischen Karten übertragen oder Geld ausgetauscht werden dürfen. Reduzieren Sie die Häufigkeit Ihrer Abhebungen so weit wie möglich. Manche Leute denken, dass mehrere kleine Abhebungen sicherer sind, aber das ist pures Unsinn. Sämtliches Geld aus Online-Glücksspielen und Banden, egal wie groß oder klein, ob es ein Dollar oder eine Million ist, wird gleichermaßen eingefroren. Eine bessere Häufigkeit besteht darin, höchstens zwei- bis dreimal im Jahr alle Ihre Ausgaben zu berechnen und sie alle auf einmal abzuheben. Verwenden Sie beim Abheben von Geld nur bestimmte Karten für Transaktionen bei demselben U-Händler und mischen Sie keine Gelder von verschiedenen Händlern. Dies erschwert die Rückverfolgung, wenn ein Problem mit dem Geld vorliegt.
3) Einige „volkstümliche Frostschutzkarten-Heilmittel“, die gefälscht wurden
Sofort nach der Geldabhebung die Kreditkarte zurückzahlen und auf ein Brokerkonto überweisen. Nach der Geldabhebung auf verschiedene Handelsplattformen überweisen U-Händler, um Risiken zu reduzieren. Es macht keinen Unterschied, ob Sie Binance oder OKX als Handelsplattform wählen. Die Händler von OKX sind im Grunde die Händler von Binance, und die Gelder werden zusammengelegt. Die Aufgabe der Plattform besteht lediglich darin, Ihnen in Extremsituationen die Beweisbeschaffung zu erleichtern, Schwarzgeld kann sie jedoch nicht verhindern. Der Hauptgrund für das Einfrieren Ihrer Karte besteht darin, dass die Informationen zwischen Ihnen und Ihrer Gegenpartei unklar sind. Sobald Schwarzgeld eingegangen ist, werden alle Upstream-Links eingefroren. Solange die Karte auf Ihren Namen läuft, wird es schwierig sein, dies zu umgehen. Die Dauer der Sperrung hängt davon ab, wann das Opfer die Polizei ruft. Daher kann es vorkommen, dass die Karte einige Monate oder sogar ein halbes Jahr nach dem Abheben des Geldes plötzlich gesperrt wird. Ich habe 2015 eine kleine Abhebung vorgenommen. Im Jahr 2022 rief mich die China Merchants Bank plötzlich an und fragte mich, in welcher Beziehung ich zur Überweisungspartei für diese Transaktion vor 7 Jahren stehe und wofür die Gelder verwendet wurden. Sie baten mich, einen Nachweis vorzulegen. Es ist so lange her, wo kann ich Informationen finden? Endlich werde ich mein Konto schließen und mich für immer verabschieden.
4) Mehrere Tipps zum Geldabheben
Bei Karten, die normalerweise nicht genutzt werden, müssen Sie zunächst den Status der Karte bestätigen, bevor Sie Geld einsammeln. Überweisen Sie einfach ein paar Dollar über die mobile App der Bank. Ein Freund hatte einmal die Situation, dass seine Karte gesperrt wurde, ohne dass er es wusste, und am Ende einen weiteren Geldbetrag abbuchte. Zweitens ist es bei der Auswahl eines U-Händlers, der Gold abhebt, definitiv ein schwarzes U und ein Punktezähler, solange der Handicap-Preis auf dem Kopf steht (der Schlusskurs des U ist höher als der Verkaufspreis). günstig kaufen und sofort die Finger davon lassen. Stellen Sie sicher, dass der U-Händler Ihre eigene Bankkarte verwendet. Überweisungen, die mit nicht persönlichen Bankkarten durchgeführt wurden, werden sofort auf den ursprünglichen Weg zurückgeführt und die Transaktion wird abgebrochen. Vor der Transaktion müssen außerdem die Gelder des Händlers für mehr als 3 Tage beglichen sein. Die Risikokontrollregeln der Banken können sich jederzeit ändern. Derzeit scheint es, dass Gelder, die länger als eine Woche eingezahlt wurden, relativ sicher sind. Wenn die Polizei einen Fall einreicht, dauert es normalerweise eine Woche. Wenn U-Händler die Geldquelle anzeigen, vertrauen Sie außerdem nicht auf statische Bilder, da diese wahrscheinlich zuverlässiger sind. Die Echtzeit-Videobestätigung des Bankkartenflusses (zum Aktualisieren herunterziehen, dynamisch) ist. Im Allgemeinen ist Geld, das über Bankkreditplattformen geliehen wird, relativ sauber, wenn man über die konkreten Gründe nachdenkt. Schließlich müssen wir uns davor hüten, dass U-Händler die Preise vor Ort erhöhen. Einige Händler verlassen sich auf schlechte Finanzkanäle und schlechte Informationen, um die tatsächlichen Wechselkurse der Kunden um 10 % oder mehr als den Marktpreis auszugleichen Bitte glauben Sie den Worten dieser Händler nicht. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Sie sich im Allgemeinen keine allzu großen Sorgen über das Einfrieren Ihrer Karte machen müssen, solange Sie die Häufigkeit von Abhebungen reduzieren, die Kontrahenten für Transaktionen streng auswählen und die Gelder alle rechtmäßig erhalten. Was vernünftige Steuervermeidungsmethoden betrifft, werden wir später darauf eingehen. Gibt es eine kostengünstige und sichere Möglichkeit, Geld abzuheben, da beim Abheben von Geld so viele Risiken zu berücksichtigen sind? Derzeit gibt es wirklich drei sicherste Wege, und es gibt immer einen, der zu Ihnen passt.
1) Eröffnen Sie ein Bankkonto im Ausland