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Was ist SOFR? Vollständige Informationen

1. Historischer Hintergrund :
SOFR steht für Secured Overnight Financing Rate. Es wurde 2017 von der U.S. Federal Reserve eingeführt. Zuvor wurde weltweit LIBOR (London Interbank Offered Rate) für Kredite und Finanzverträge verwendet. Nach dem LIBOR-Skandal, bei dem Banken die Zinssätze manipulierten, sank das Vertrauen erheblich. Seitdem haben die Aufsichtsbehörden ein transparentes und zuverlässiges Zinssystem gefordert — und SOFR ist die Antwort darauf.

2. LIBOR vs. SOFR :

LIBOR basierte auf Schätzungen, das heißt, Banken schätzten die Zinssätze nach eigenem Ermessen.

SOFR basiert auf realen Transaktionen — bei denen Banken über Nacht gegen U.S. Staatsanleihen leihen.

SOFR gilt als genauer, transparenter und stabiler.

LIBOR hatte einen Risikozuschlag, während SOFR als risikofreier Zinssatz betrachtet wird.

3. Berechnungsmethode (Wie SOFR berechnet wird):
SOFR wird auf der Grundlage tatsächlicher Transaktionen berechnet, bei denen Banken über Nacht Geld von anderen Banken leihen und U.S. Treasury Securities als Sicherheiten hinterlegen.
Die Daten werden täglich gesammelt, und die New Yorker Federal Reserve veröffentlicht diesen Zinssatz jeden Morgen.

4. Einfluss auf den Kryptomarkt :
Heutzutage wird eine Brücke zwischen DeFi (Decentralized Finance) und TradFi (Traditional Finance) geschlagen. Viele Protokolle verwenden reale Zinssätze in ihren Systemen.

Der Einfluss von SOFR wirkt sich auf Stablecoins, tokenisierte Anleihen und DeFi-Kreditplattformen aus.

Mit der Reifung der Blockchain-Systeme werden reale Zinssätze wie SOFR auch in Krypto-Produkte integriert — wie die Datenfeeds von Chainlink oder tokenisierte Staatsanleihen.

5. Wie wird es verwendet? :

Unternehmens- und Staatskredite

Derivateverträge

Staatsanleihen und -scheine

Interne Modelle von Finanzinstituten

Tokenisierte RWA (Real World Assets) Plattformen in Krypto.

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