💰 Wenn derjenige, der bezahlt, nicht der ist, der in der Order erscheint, halte einen Moment inne.
Dieses Detail kann die gesamte Operation ändern.
⚠️ Betrugsgefahr #002: Drittanbieter-Zahlung
Auf Binance P2P erscheint ein Warnsignal, wenn die Zahlung von einem Bankkonto kommt, das nicht mit dem Benutzer der Order übereinstimmt.
Manchmal sagt der Käufer:
„Es ist mein Verwandter.“
„Ein Freund hat mir bezahlt.“
„Das ist mein anderes Konto.“
„Es ist in Ordnung, du hast das Geld bereits erhalten.“
Aber im P2P-Bereich reicht es nicht aus, eine Zahlung zu erhalten. Es ist auch wichtig, sie korrekt mit der Person, der Order und den registrierten Daten zu verknüpfen.
Warum ist das riskant?
Weil es zu Bankreklamationen, Zweifeln über die Herkunft des Geldes, Triangulationsbetrug, Diebstahl von Geldern, Einsprüchen, Blockierungen oder Problemen führen kann, um zu beweisen, wer tatsächlich die Zahlung geleistet hat.
🚩 Warnsignale:
🚩Der Inhaber der Zahlung stimmt nicht überein.
🚩Der Benutzer hat vorher nicht Bescheid gegeben.
🚩Die Erklärung ändert sich mehrmals.
🚩Er/Sie will schnell freigeben.
🚩Will über WhatsApp oder einen anderen Kanal weitermachen.
🚩Der Beleg lässt sich nicht eindeutig dem Zahler zuordnen.
🔒 Wie kannst du dich schützen?
Verifiziere vor der Freigabe, dass der Inhaber, Betrag, Referenz und Zahlungsmethode mit der Order übereinstimmen.
Halte die gesamte Konversation im Binance-Chat, niemals über andere Mittel.
Wenn die Zahlung von einem Dritten kommt und die Bedingungen der Anzeige nicht erfüllt, gib nicht unter Druck frei. Erkläre die Situation, bewahre Beweise auf und nutze die Einspruchsmöglichkeit von Binance, wenn nötig.
Im P2P-Bereich bedeutet das Empfangen von Geld nicht immer, dass alles korrekt ist.
Die Verifizierung schützt auch dein Konto und dich.
Ist es dir schon passiert, dass die Zahlung von einem anderen Namen als der Order angekommen ist?
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